2023年理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文一

第6頁共6頁2023年理財(cái)產(chǎn)品營銷方案范文一一、前?言債券基?金，又稱為?債券型基金?，是指專門?投資于債券?的基金,它?通過集中眾?多投資者的?資金，對(duì)債?券進(jìn)行組合?投資，尋求?較為穩(wěn)定的?收益。根據(jù)?中國證監(jiān)會(huì)?對(duì)基金類別?的分類標(biāo)準(zhǔn)?，基金資產(chǎn)?___%以?上投資于債?券的為債券?基金。債券?基金也可以?有一小部分?資金投資于?股票市場(chǎng)，?另外，投資?于可轉(zhuǎn)債和?打新股也是?債券基金獲?得收益的重?要渠道。?二、市場(chǎng)環(huán)?境分析(?一)行業(yè)情?勢(shì)分析從?全球基金業(yè)?的發(fā)展看，?___世紀(jì)?___年代?以后，隨著?世界經(jīng)濟(jì)的?高速增長和?全球經(jīng)濟(jì)一?體化的迅速?發(fā)展，受美?國與其他發(fā)?達(dá)國家基金?業(yè)的發(fā)展對(duì)?促進(jìn)資本市?場(chǎng)的健康發(fā)?展經(jīng)驗(yàn)的啟?示，一些發(fā)?展中國家也?認(rèn)識(shí)到基金?的重要性，?對(duì)基金業(yè)的?發(fā)展普遍持?積極的態(tài)度?，相繼制定?了一系列法?律、法規(guī)，?使基金在世?界范圍內(nèi)得?到了普及發(fā)?展。根據(jù)美?國投資公司?協(xié)會(huì)(IC?I)的統(tǒng)計(jì)?，截至__?_年末，全?球共同基金?的資產(chǎn)規(guī)模?已達(dá)到__?_萬億美元?，我國已成?為全球第十?大基金市場(chǎng)?。(二)?市場(chǎng)情況分?析證券投?資基金是一?種集中資金?、專業(yè)理財(cái)?、組合投資?、分散風(fēng)險(xiǎn)?的集合投資?方式。一方?面，它通過?發(fā)行基金份?額的形式面?向投資大人?募集資金;?另一方面，?將募集的資?金，通過專?業(yè)理財(cái)、分?散投資的方?式投資于資?本市場(chǎng)。其?獨(dú)特的制度?優(yōu)勢(shì)促使其?不斷發(fā)展壯?大，在金融?體系中的地?位和作用也?不斷上升。?在___年?___月，?南方基金管?理公司和國?泰基金管理?公司分別發(fā)?起設(shè)立了兩?規(guī)模均為_?__億元的?封閉式基金?——基金開?元和基金金?泰以來，后?起的各家基?金公司紛紛?發(fā)起多只基?金。例如：?銀河基金的?銀河債券、?招商基金的?招商安本等?。(三)?競爭者分析?1、主要?競爭對(duì)手分?析：截至?___年末?，我國基金?管理公司有?___家，?都擁有自己?獨(dú)特的基金?品種。從出?售的基金來?看，現(xiàn)在幾?乎都為開放?式基金，而?這些開放基?金中也分為?股票型、混?合型、債券?型、保本型?和ETF，?而受到全球?金融危機(jī)的?影響，債券?型基金做為?一種相對(duì)低?風(fēng)險(xiǎn)的基金?做為較優(yōu)選?擇。2、?其他競爭爭?對(duì)手分析：?股票：受?到全球金融?危機(jī)的影響?，上證在3?000大關(guān)?失守之后，?一直都都在?2800上?下浮動(dòng)，有?漲有跌，風(fēng)?險(xiǎn)較大，收?益不穩(wěn)。?保險(xiǎn)：具有?保障生命和?經(jīng)濟(jì)回報(bào)的?雙重價(jià)值，?但保險(xiǎn)的期?限過長，提?前支取會(huì)損?失本金。?儲(chǔ)蓄：風(fēng)險(xiǎn)?小、方式期?限靈活多樣?、簡單方便?、收益相對(duì)?較低。(?四)企業(yè)情?況及產(chǎn)品分?析招商基?金管理有限?公司于__?_年___?月___日?經(jīng)中國證監(jiān)?會(huì)證監(jiān)基金?字[__?_]___?號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)?立，是中國?第一家中外?合資基金管?理公司。公?司由招商證?券股份有限?公司、IN?GAsse?tMana?gemen?tB.V.?(荷蘭投資?)、中電財(cái)?務(wù)有限公司?、中國華能?財(cái)務(wù)有限責(zé)?任公司、中?遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限?責(zé)任公司共?同投資組建?。公司的注?冊(cè)資本金為?人民幣一億?六千萬元(?RMB16?0，000?，___元?),其中，?招商證券股?份有限公司?持有___?%股權(quán)，荷?蘭投資持有?___%股?權(quán)，其他三?家財(cái)務(wù)公司?各持股權(quán)_?__%。?公司主要中?方股東招商?證券股份有?限公司成立?于___年?___月，?是最早成立?的全國性的?綜合類券商?之一。公司?注冊(cè)資本_?__億元，?在全國擁有?___個(gè)營?業(yè)部，各項(xiàng)?經(jīng)營指標(biāo)均?位居國內(nèi)券?商前十名。?公司外方?股東荷蘭投?資是ING?集團(tuán)的專門?從事資產(chǎn)管?理業(yè)務(wù)的全?資子公司。?ING集團(tuán)?是全球的多?元化金融集?團(tuán)之一，其?金融服務(wù)網(wǎng)?遍及全球_?__多個(gè)國?家，活躍于?銀行保險(xiǎn)及?資產(chǎn)管理業(yè)?。ING集?團(tuán)___萬?名員工通過?其豐富的環(huán)?球經(jīng)驗(yàn)為全?球超過6,?___萬名?顧客提供綜?合金融服務(wù)?。根據(jù)__?_年___?月《財(cái)富》?雜志全球5?00大企業(yè)?排名，以上?市壽險(xiǎn)公司?計(jì)算，IN?G集團(tuán)在資?產(chǎn)及盈利兩?項(xiàng)均名列第?1，而以全?球企業(yè)資產(chǎn)?值計(jì)算則名?列第12。?根據(jù)___?年___月?福布斯雜志?全球2,0?00大企業(yè)?排名以銷售?額盈利資產(chǎn)?及市值計(jì)算?，ING集?團(tuán)名列第1?2。公司?本著"誠信?、融合、創(chuàng)?新、卓越"?的經(jīng)營理念?，力爭成為?客戶推崇、?股東滿意、?員工熱愛，?并具有國際?競爭力的專?業(yè)化的資產(chǎn)?管理公司。?招商安本?增利債券型?證券投資基?金(以下簡?稱“本基金?”)經(jīng)中國?證券監(jiān)督管?理委員會(huì)_?__年__?_月___?日《___?同意招商安?本增利債券?型證券投資?基金募集的?批復(fù)》(證?監(jiān)基金字〔?___〕_?__號(hào)文)?核準(zhǔn)公開募?集。本基金?的基金合同?于___年?___月_?__日正式?生效。本基?金為契約型?開放式。?產(chǎn)品特點(diǎn)分?析：(一?)低風(fēng)險(xiǎn)，?低收益。由?于債券型基?金的投資對(duì)?象——債券?收益穩(wěn)定、?風(fēng)險(xiǎn)也較小?，所以，債?券型基金風(fēng)?險(xiǎn)較小，但?是同時(shí)由于?債券是固定?收益產(chǎn)品，?因此相對(duì)于?股票基金，?債券基金風(fēng)?險(xiǎn)低但回報(bào)?率也不高。?(二)費(fèi)?用較低。由?于債券投資?管理不如股?票投資管理?復(fù)雜，因此?債券基金的?管理費(fèi)也相?對(duì)較低。?(三)收益?穩(wěn)定。投資?于債券定期?都有利息回?報(bào)，到期還?承諾還本付?息，因此債?券基金的收?益較為穩(wěn)定?。(四)?注重當(dāng)期收?益。債券基?金主要追求?當(dāng)期較為固?定的收入，?相對(duì)于股票?基金而言缺?乏增值的潛?力，較適合?于不愿過多?冒險(xiǎn)，謀求?當(dāng)期穩(wěn)定收?益的投資者?。三、目?標(biāo)市場(chǎng)及客?戶分析市?場(chǎng)目標(biāo)：?1、樹立及?鞏固招商基?金公司自身?的品牌形象?，與消費(fèi)者?的有效溝通?，加強(qiáng)情感?聯(lián)系，進(jìn)一?步提高品牌?知名度。?2、加強(qiáng)風(fēng)?險(xiǎn)的管理，?不斷提高產(chǎn)?品的收益滿?足客戶需求?。3、通?過專業(yè)投資?，保證每位?客戶的收益?率。4、?發(fā)掘潛在客?戶，提高融?資效益。?四、銷售策?略分析由?于基金一類?的金融理財(cái)?產(chǎn)品是不宜?公___體?做宣傳，所?以，建設(shè)客?戶的方式就?相對(duì)單一一?些，就是在?基金公司或?其資金托管?機(jī)構(gòu)進(jìn)行推?廣。當(dāng)然?，口口相傳?的口碑效應(yīng)?是不受法律?法規(guī)限制的?，故而，良?好的效益、?優(yōu)質(zhì)的服務(wù)?都能成為人?們稱頌與力?推的產(chǎn)品。?而對(duì)于客?戶接近這點(diǎn)?，最常用的?就是介紹接?近法與饋贈(zèng)?接近法。因?為，很多普?通群眾對(duì)于?基金都是沒?有什么具體?概念的，尤?其是在現(xiàn)今?這個(gè)金融理?財(cái)產(chǎn)品遍地?的社會(huì)里，?多了就會(huì)挑?花眼，只要?你說的讓其?動(dòng)心，那就?成了。并?且，現(xiàn)在銷?售過程中，?也常常用一?些小禮品做?為購買產(chǎn)品?或者參加活?動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)。?這種類似大?人哄小孩的?方式卻也是?相當(dāng)有效的?一種方法。?銷售洽談?主要是要給?對(duì)方全面的?講述此款產(chǎn)?品的優(yōu)勢(shì)與?基金管理人?的能力與相?應(yīng)成就。這?些具體的數(shù)?據(jù)與事例都?是比較有說?服力的，比?較能讓人信?服。在銷?售成交，制?定合同的時(shí)?候(其實(shí)，?基金這類的?產(chǎn)品，合同?都是統(tǒng)一的?，接下的，?都是針對(duì)該?份合同制定?的想法。)?，應(yīng)該將一?切可能出現(xiàn)?的異議處理?方式都一一?的詳盡的寫?入合同之中?，以免將來?有不必要的?糾紛。五?、營銷活動(dòng)?方案設(shè)計(jì)?之前，有提?到，基金此?類產(chǎn)品是不?適宜公__?_體宣傳的?，但是，公?司品牌卻是?可以的，所?以，我設(shè)計(jì)?了以___?案。招商?迎新，元旦?福臨1.?活動(dòng)時(shí)間：?___年_?__月__?_號(hào)2.?活動(dòng)地點(diǎn)：?招商先鋒基?金代理點(diǎn)?3.活動(dòng)目?的：慶祝_?__年元旦?，為人民服?務(wù)，建立公?共關(guān)系，樹?立品牌，擴(kuò)?大銷售業(yè)績?。4.內(nèi)?容：這天?進(jìn)行優(yōu)待服?務(wù)，凡是來?開戶的都有?禮品相送，?有紀(jì)念價(jià)值?并贈(zèng)送當(dāng)晚?本公司的迎?新晚會(huì)，憑?票出席。?5.實(shí)施細(xì)?節(jié)：__?_年___?月___號(hào)?9點(diǎn)開始，?凡是在__?_年___?月___日?來我們營業(yè)?部開戶等一?些手續(xù)辦理?，我們會(huì)以?的服