信用證中陷阱條款評析課件

信用證中陷阱條款評析

信用證中的“陷阱條款”(PitfallClause)，在我國有時也稱為“軟條款”（SoftClause），是指在不可撤消的信用證中加列一種限制性條款，使出口商無法如期發(fā)貨，據(jù)此條款，開證申請人（買方）或開證行具有單方面隨時解除付款責任的主動權(quán)，即買方完全控制整個交易過程，受益人處于被動地位，是否付款就會取決于買方的意愿。

常見信用證軟條款的類型1、暫不生效條款2、商檢軟條款3、裝運軟條款4、單據(jù)軟條款5、限制性付款軟條款6、其他軟條款暫不生效條款UCP600第三條中明確規(guī)定：“信用證是不可撤銷的，即使未如此表明?！本褪钦f信用證一經(jīng)開出，未經(jīng)受益人及有關(guān)當事人同意，開證行不得自行修改或撤銷。一旦信用證中加列了暫不生效條款，原本不可撤銷的信用證就成了一種變相的可撤銷信用證。商檢軟條款1.信用證中要求：檢驗證書由進口商或其指定人出具和簽署（有時要受益人會簽），同時其印鑒必須和開證行留存的記錄相符。InspectionCertificateissuedandsignedbytheauthorizedpersonofL/Capplicantwhosesignaturemustbeinconformitywiththerecordsheldinissuingbank.（商檢證由開證申請人授權(quán)的有權(quán)簽字人出具簽字，簽字必須與其在開證行預留的印鑒相一致）。訂立了這種條款，主動權(quán)不僅掌握在了進口商手中，影響了議付時間，還容易造成單證不符。2.貨到目的港需通過進口商復驗后再付款。PaymentwillbeeffectiveuponreceiptofourInspectionCertificate.(只有在收到我方的商檢證書后才能付款。)若信用證中包含上述條款，就改變了開證行第一性付款人責任，將銀行信用轉(zhuǎn)化為商業(yè)信用，使出口方收匯風險大大增加。裝運軟條款裝運條款是信用證項下的重要內(nèi)容,它涉及到裝運港、目的港、裝運時間、可否分批裝運或轉(zhuǎn)運、船公司、船級、船齡等多方面的問題,開證申請人常在此方面大做文章,規(guī)定各類軟條款。常見的裝運軟條款如下：單據(jù)軟條款在信用證項下,開證行保證付款的條件是“單證一致,單單相符”,若在信用證中加列軟條款,極易造成單證不符,安全收匯難以保障。在信用證要求的單據(jù)中常見以下軟條款:1．要求提供根本無法獲得的單據(jù)。如在海運提單中規(guī)定將內(nèi)陸城市確立為裝運港，或運輸條款要求海陸聯(lián)運，但又要求海運提單；這前后矛盾的提法，使出口商無法適從，也根本做不到。2．要求提供不易獲得的單據(jù)。如信用證規(guī)定“CommercialInvoicein3copiestobecertifiedbytheNigeriacounselatyouend”（提交三份經(jīng)由尼日利亞駐你地領(lǐng)事證明的商業(yè)發(fā)票），而進口國在受益人所在地沒有領(lǐng)事館,因而無法取得這種證明。3．要求正本提單徑寄開證申請人。Beneficiary’ssignedcertificatecertifyingtheyhavesent1/3originalB/Ltoapplicantbycourierservicedirectlyaftershipmentisfinished.（受益人簽署證明書證明在裝船后已經(jīng)用快郵直接寄出三份正本提單中的一份給申請人）。限制性付款軟條款

即有條件付款的條款。根據(jù)UCP600規(guī)定,信用證是一項獨立的單據(jù)交易，與貨物和合同無關(guān)，是一種銀行信用，只要單內(nèi)相符、單單相符，單證相符，開證行就必須無條件付款。其他軟條款1.規(guī)定信用證在開證行到期的條款。通常情況下，信用證的到期地點應(yīng)該在出口地，到期日也以出口地時間為準，便于受益人如期交單議付。若將到期地點規(guī)定在開證行，無形中把信用證到期日提前了，而單據(jù)郵寄過程中很可能出現(xiàn)一些受益人無法控制的狀況，一旦錯過交單時間就會影響正常收匯。2.故意設(shè)置前后矛盾的條款。比如選定的貿(mào)易術(shù)語是CIF，而在提單中又規(guī)定運費到付。如果受益人在審證過程中未提出修改，最終將很難安全及時地收匯。

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