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文檔簡介

農(nóng)資公司融資流程和規(guī)范一、根據(jù)股份公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和資金需求，與銀行進行溝通，明確申請銀行額度的金額、品種和擔(dān)保方式等。二、融資員根據(jù)銀行需要，提供股份公司（包括下屬公司，股東公司）的一般基礎(chǔ)資料。主要有：1、近三年的財務(wù)報表，當期的財務(wù)報表2、股份公司的營業(yè)執(zhí)照（已年審）3、組織機構(gòu)代碼證（已年審）4、貸款卡（已年審）5、稅務(wù)登記證（已年審國稅和地稅）6、銀行基本賬戶開戶證7、法人代表證明書和法人身份證明8、公司簡介、章程9、銀行授信額度申請書三、融資員將銀行需要的資料進行整理，交給融資管理（審核）員進行審核。四、將銀行所需資料整理、審核完畢后，填寫《用印申請表》在部門經(jīng)理審批簽名，后送分管總經(jīng)理批示，最后將所提供的資料加蓋公章后，上報銀行。五、銀行根據(jù)公司提供的資料，按照銀行的信貸程序進行審批。六、簽訂銀行授信合同。授信申請在銀行審批后，按照銀行審批條件，簽訂銀行授信合同。具體流程：1融資員必須填寫銀行授信合同中的基本要素：借款人名稱，借款金額，期限，利率等基本要素。2融資管理（審核）員根據(jù)銀行審批條件對授信合同的基本要素進行審核。3部門經(jīng)理對銀行授信合同進行審批，后送董事長簽名和蓋公章。七、使用銀行授信的流程：（一）使用流動資金貸款。1根據(jù)業(yè)務(wù)部門的付款需求，確定使用銀行流動資金貸款。2簽訂流動資金貸款合同。3根據(jù)采購合同進行支付。4具體支付見付款流程（二）使用銀行承兌匯票。1根據(jù)業(yè)務(wù)部門的付款需求，確定使用銀行承兌匯票。2簽訂銀行承兌匯票合同。3根據(jù)采購合同進行申請開票。4按銀行承兌匯票合同的要求，劃轉(zhuǎn)開票保證金，加蓋企業(yè)銀行預(yù)留印鑒，開出銀行承兌匯票（劃轉(zhuǎn)保證金和加蓋銀行印鑒流程，詳見現(xiàn)金管理流程）。5在NC資金系統(tǒng)登記好銀行承兌匯票（金額、期限、收款人、開票銀行）。6根據(jù)系統(tǒng)在財務(wù)核算系統(tǒng)生成會計憑證。（三）使用信用證。1根據(jù)業(yè)務(wù)部門的開證需求，明確具體開證銀行。2填寫開證申請書。3簽訂開證合同。4根據(jù)開證要求，劃轉(zhuǎn)保證金，開出信用證。5在NC系統(tǒng)登記好信用證（金額、承

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