郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程

郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程郵政儲(chǔ)匯局業(yè)務(wù)操作與業(yè)務(wù)管理重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)問(wèn)題中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)2整理ppt網(wǎng)點(diǎn)日常操作日初處理流程日終處理流程日常業(yè)務(wù)處理特殊業(yè)務(wù)處理報(bào)表和單證中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)3整理ppt網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（1）綜合柜員

操作交易代碼備注簽到柜員號(hào)與保險(xiǎn)系統(tǒng)的一致，登錄時(shí)選擇代理開(kāi)放式基金系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱588208尾箱號(hào)01打印基金業(yè)務(wù)報(bào)表605070打印的是T-1日的報(bào)表重要憑證管理中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)4整理ppt網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（2）普通柜員操作交易代碼備注簽到柜員號(hào)與保險(xiǎn)系統(tǒng)的一致，登錄時(shí)選擇代理開(kāi)放式基金系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱588208營(yíng)業(yè)參數(shù)下載605001每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)只要有一個(gè)人做即可柜員領(lǐng)用重要憑證606509中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)5整理ppt網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（1）普通柜員操作交易代碼備注憑證軋賬（基金）606522該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對(duì)柜員上繳現(xiàn)金（基金）6062031、日終時(shí)必須全部上繳2、該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金3、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無(wú)基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)6整理ppt柜員上繳現(xiàn)金（保險(xiǎn)）5882061、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳2、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作憑證日結(jié)（保險(xiǎn)）5884911、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證的核對(duì)2、如該網(wǎng)點(diǎn)有保險(xiǎn)憑證，必須做該交易，如無(wú)保險(xiǎn)憑證，直接按“發(fā)送”鍵即可完成日結(jié)交易柜員現(xiàn)金軋賬5882081、柜員正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時(shí)軋賬，無(wú)問(wèn)題后再進(jìn)行正式軋賬。2、柜員必須完成正式軋賬才可進(jìn)行下一步操作。3、因保險(xiǎn)、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時(shí)，軋賬金額為“0”。4、打印軋賬單尾箱上繳588203柜員簽退589205中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)7整理ppt網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（2）綜合柜員操作交易代碼備注憑證軋賬（基金）606522該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對(duì)柜員上繳現(xiàn)金（基金）6062031、日終時(shí)必須全部上繳2、該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金3、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無(wú)基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)8整理ppt柜員上繳現(xiàn)金（保險(xiǎn)）5882061、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳2、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作憑證日結(jié)（保險(xiǎn)）5884911、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證的核對(duì)2、如該網(wǎng)點(diǎn)有保險(xiǎn)憑證，必須做該交易，如無(wú)保險(xiǎn)憑證，直接按“發(fā)送”鍵即可完成日結(jié)交易柜員現(xiàn)金軋賬5882081、正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時(shí)軋賬，無(wú)問(wèn)題后再進(jìn)行正式軋賬。2、必須完成正式軋賬才可進(jìn)行下一步操作。3、因保險(xiǎn)、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時(shí)，軋賬金額為“0”。4、打印軋賬單尾箱上繳588203柜員簽退589205中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)9整理ppt網(wǎng)點(diǎn)日常業(yè)務(wù)處理網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)中，操作頻率較高的有中間業(yè)務(wù)賬戶的開(kāi)戶、加辦、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、分紅方式變更、客戶資料的修改、基金交易明細(xì)查詢、TA銷戶、基金業(yè)務(wù)撤辦、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶、單位凈值查詢等。各個(gè)交易具體操作流程請(qǐng)參見(jiàn)操作手冊(cè)，略過(guò)不提，在此重點(diǎn)將各個(gè)常見(jiàn)交易中需要注意的地方予以說(shuō)明。

中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)10整理ppt業(yè)務(wù)受理時(shí)間與范圍基金交易的工作日與證券交易所的交易日相同，為周一至周五，周末及法定節(jié)假日休息。郵政儲(chǔ)蓄受理基金交易的時(shí)間為8：30－15：00，中午不休息。（處于認(rèn)購(gòu)期的基金可以在周末或者法定節(jié)假日接受客戶的委托，但是會(huì)在下一個(gè)工作日將委托發(fā)給基金公司，是否周末銷售各個(gè)基金公司情況不同）T日接受的客戶委托，T＋1日基金公司予以確認(rèn)，T＋2日可在本系統(tǒng)查詢交易結(jié)果。個(gè)人業(yè)務(wù)除部分掛失交易外，均可以在全國(guó)范圍內(nèi)辦理。（當(dāng)前，中間業(yè)務(wù)交易賬戶銷戶暫只在開(kāi)戶局辦理。）中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)11整理ppt個(gè)人開(kāi)戶（交易代碼：602001）個(gè)人開(kāi)戶的必輸項(xiàng)：印刷號(hào)、姓名、性別、證件種類、證件號(hào)碼、密碼、地址、郵編。請(qǐng)建議客戶在開(kāi)戶時(shí)留下正確的手機(jī)號(hào)和地址郵編，有些基金公司會(huì)給客戶寄送對(duì)賬單或通過(guò)短信發(fā)布凈值。注意：1、一個(gè)證件只能開(kāi)立一個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶；2、開(kāi)戶時(shí)建議使用的證件類型有：身份證、軍官證、士兵證。其他證件類型因?yàn)闊o(wú)法核對(duì)其正確性，盡量不要使用。3、基金公司不接受未滿18歲客戶的開(kāi)戶。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)12整理ppt基金業(yè)務(wù)加辦（交易代碼：601001）基金業(yè)務(wù)加辦實(shí)際上加辦了兩部分內(nèi)容：一是加辦了基金公司的TA賬號(hào)，一是加辦了儲(chǔ)蓄賬號(hào)。注意：每個(gè)基金公司都有自己的TA賬號(hào)，如果客戶以前沒(méi)有在該公司所在TA系統(tǒng)開(kāi)戶的（買過(guò)該公司基金），“新開(kāi)TA賬號(hào)”要選擇“是”；如果客戶在其他機(jī)構(gòu)買過(guò)該基金公司的，“新開(kāi)TA賬號(hào)”選擇“否”，并輸入正確的TA賬號(hào)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)13整理ppt基金業(yè)務(wù)加辦（2）2、目前系統(tǒng)只支持郵儲(chǔ)的存折加辦，不支持卡的加辦。如果客戶在郵政儲(chǔ)蓄沒(méi)有買過(guò)基金，“是否第一次加辦”選擇“是”；如果客戶在郵政儲(chǔ)蓄買過(guò)基金（加辦過(guò)某基金公司），想買另一基金公司基金，“是否第一次加辦”選擇“否”。3、如果基金加辦被基金公司確認(rèn)失敗，需重新做加辦，“新開(kāi)TA賬號(hào)”選擇“是”，“是否第一次加辦”選擇否。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)14整理ppt基金認(rèn)購(gòu)（交易代碼：601003）在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)。認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，如果募集的基金份額符合要求，基金合同生效，基金進(jìn)入封閉期，封閉期一般在1－3個(gè)月。封閉期間，基金公司會(huì)定期公布基金凈值，在系統(tǒng)內(nèi)可查詢。在封閉期內(nèi)，有的基金公司可以進(jìn)行申購(gòu)，具體時(shí)間由基金公司公告。認(rèn)購(gòu)交易中有輸入客戶經(jīng)理號(hào)的選項(xiàng)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)15整理ppt基金申購(gòu)（交易代碼：601004）在開(kāi)放式基金募集期結(jié)束后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為稱為基金的申購(gòu)。一般來(lái)說(shuō)，基金（非貨幣型）申購(gòu)的手續(xù)費(fèi)要比基金認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)高一些。認(rèn)購(gòu)交易中有輸入客戶經(jīng)理號(hào)的選項(xiàng)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)16整理ppt基金贖回（交易代碼：601005）贖回是指投資人將已經(jīng)持有的開(kāi)放式基金單位“賣”給基金管理人，收回資金的行為。贖回的交易界面中，有預(yù)約贖回和巨額贖回的標(biāo)志。如果客戶想當(dāng)日贖回，“預(yù)約贖回標(biāo)志”選擇“否”；如果客戶想約在今后某一日贖回，“預(yù)約贖回標(biāo)志”選擇“是”，并輸入客戶預(yù)約的日期。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)17整理ppt基金贖回（2）巨額贖回是指當(dāng)基金的當(dāng)日凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額之和超過(guò)基金規(guī)模的10％。此時(shí)，基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規(guī)模的10％的情況下，對(duì)其余的贖回申請(qǐng)延期辦理。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，投資人可選擇順延贖回或取消贖回兩種方式:順延贖回是指投資者對(duì)于延期辦理的贖回申請(qǐng)部分，選擇依次在下一個(gè)基金開(kāi)放日進(jìn)行贖回；選擇“取消”則在當(dāng)日部分贖回后不再對(duì)剩下部分贖回。在客戶贖回之前，柜員可以通過(guò)基金帳戶信息按帳號(hào)查詢（601042），查看客戶有多少可用份額。以按客戶要求“全部贖回”或提醒客戶可能發(fā)生“強(qiáng)制贖回”。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)18整理ppt基金業(yè)務(wù)撤單（交易代碼：601000）基金業(yè)務(wù)撤單是撤銷客戶已經(jīng)申請(qǐng)成功的某些交易。交易中需輸入中間業(yè)務(wù)賬號(hào)、印刷號(hào)、密碼、原協(xié)議號(hào)?？沙穯蔚慕灰子校赫J(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、轉(zhuǎn)托管。預(yù)約贖回交易在預(yù)約日之前都可以撤單，其余的交易只能在當(dāng)日撤單。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)19整理ppt分紅方式變更（交易代碼：601015）客戶在加辦某基金公司時(shí)，基金公司將記錄客戶在該基金公司的所有基金默認(rèn)分紅方式，作為以后客戶首次申（認(rèn)）購(gòu)該基金公司的任一基金品種的默認(rèn)分紅方式。當(dāng)前系統(tǒng)發(fā)送的所有默認(rèn)分紅方式均為“現(xiàn)金分紅”。如果客戶填寫的基金申請(qǐng)表中選擇的分紅方式不為現(xiàn)金分紅，或客戶要求變更分紅方式，可在申（認(rèn)）購(gòu)做分紅方式變更交易。同一客戶對(duì)某支基金當(dāng)日只能做一次分紅方式變更。對(duì)某支基金做分紅方式變更之前，客戶應(yīng)先擁有該基金的一定份額。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)20整理ppt客戶資料修改（交易代碼：602007）客戶資料修改可以修改的內(nèi)容有：姓名、性別、證件類型、證件號(hào)碼、聯(lián)系電話、地址郵編?？蛻糍Y料的修改可以在郵政儲(chǔ)蓄的營(yíng)業(yè)時(shí)間操作，系統(tǒng)將在基金工作日發(fā)給基金公司。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)21整理ppt基金交易明細(xì)查詢基金交易明細(xì)內(nèi)部查詢（交易代碼：601040）該交易用于網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部查詢，需綜合柜員授權(quán)，必輸項(xiàng)為中間業(yè)務(wù)交易賬號(hào)、開(kāi)始日期、結(jié)束日期、交易結(jié)果?；鸾灰酌骷?xì)客戶查詢（交易代碼：601041）該交易用于客戶的查詢，需輸入密碼，必輸項(xiàng)為中間業(yè)務(wù)交易賬號(hào)、開(kāi)始日期、結(jié)束日期。

以上兩個(gè)查詢都是查詢客戶每一筆交易的交易情況，交易結(jié)果有未確認(rèn)、確認(rèn)成功、部分確認(rèn)、確認(rèn)失敗。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)22整理ppt基金賬戶信息查詢基金賬戶信息按賬號(hào)查詢（交易代碼：601042）本交易需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬號(hào)、密碼，公司代碼可以不填，不填默認(rèn)顯示所有的基金公司?；鹳~戶信息按證件查詢（交易代碼：601043）本交易需要輸入證件號(hào)碼和交易密碼?；鹳~戶信息按證件內(nèi)部查詢（交易代碼：602040）本交易需要輸入證件號(hào)碼，支局長(zhǎng)授權(quán)。

以上三個(gè)交易查詢的內(nèi)容是一樣的，都是客戶的基金賬戶信息，包括TA賬號(hào)、公司代碼、基金代碼、可用份額、總份額，只是查詢的條件不同。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)23整理ppt賬戶明細(xì)按證件內(nèi)部查詢（交易代碼：602040）該交易是一個(gè)內(nèi)部查詢，不需客戶輸入密碼，需要輸入身份證號(hào)。查詢的結(jié)果包括中間業(yè)務(wù)賬號(hào)、公司代碼、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品份額、可用份額等。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)24整理ppt賬戶登記簿查詢（交易代碼：602037）賬戶登記簿中包括開(kāi)戶登記簿、銷戶登記簿、特殊交易登記簿、掛失登記簿。本交易可選擇某一時(shí)間段查詢賬戶登記簿，需要支局長(zhǎng)或業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)25整理ppt基金單位凈值查詢（交易代碼：601044）每個(gè)開(kāi)放日根據(jù)市場(chǎng)收盤價(jià)所計(jì)算出的基金總財(cái)產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后,得到的該基金當(dāng)日凈財(cái)產(chǎn)值,再除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的基金單位總數(shù)計(jì)算出來(lái)的就是基金單位凈值。每日基金單位凈值是在休市后計(jì)算的，所以第二天才能看到；在本系統(tǒng)查詢基金凈值時(shí)，輸入當(dāng)天的日期，顯示的是前一個(gè)工作日的基金單位凈值。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)26整理ppt網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)查詢（交易代碼：605031）本交易可查詢已代銷的基金公司、基金品種。各級(jí)業(yè)務(wù)操作員都可以查詢。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)27整理ppt基金TA賬戶銷戶（交易代碼：601009）TA銷戶時(shí)，需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號(hào)、印刷號(hào)、證件種類、證件號(hào)碼、基金TA賬號(hào)。TA銷戶時(shí)注意：1、客戶所持有的相應(yīng)基金公司的基金品種份額為0。2、沒(méi)有待確認(rèn)的交易。3、沒(méi)有有效的定期定額申購(gòu)申請(qǐng)。4、沒(méi)有正在處理的批量交易，如批存款。5、投資者的證件類型與證件號(hào)碼必須與加辦時(shí)一致。6、如果不知道TA賬號(hào)，可通過(guò)601042交易查詢。

中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)28整理ppt基金業(yè)務(wù)撤辦（交易代碼：601013）基金業(yè)務(wù)撤辦是撤銷該中間業(yè)務(wù)賬號(hào)辦理基金業(yè)務(wù)的資格。該交易需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號(hào)、密碼、印刷號(hào)、儲(chǔ)蓄賬號(hào)、儲(chǔ)蓄密碼、證件類型、證件號(hào)碼。

基金業(yè)務(wù)撤辦需注意：1、客戶在郵儲(chǔ)開(kāi)立的所有TA賬戶都已經(jīng)銷戶，并經(jīng)基金公司確認(rèn)銷戶成功。2、沒(méi)有正在處理的批量交易。3、當(dāng)天做了加辦業(yè)務(wù)，不能做撤辦。4、儲(chǔ)蓄賬號(hào)、證件類型與號(hào)碼必須與加辦時(shí)一致。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)29整理ppt中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶（交易代碼：602005）中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬戶、密碼、印刷號(hào)。注意：1、當(dāng)前中間業(yè)務(wù)銷戶必須在原開(kāi)戶局辦理。2、如果中間業(yè)務(wù)賬戶存在加辦關(guān)系，不允許銷戶。3、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶后，營(yíng)業(yè)員需將中間業(yè)務(wù)賬戶卡收回，并標(biāo)記“作廢”字樣。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)30整理ppt網(wǎng)點(diǎn)特殊業(yè)務(wù)處理密碼更改中間業(yè)務(wù)賬戶卡更換定期定額申購(gòu)掛失類交易中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)31整理ppt密碼更改（交易代碼：602018）本交易需輸入交易賬號(hào)、印刷號(hào)、證件種類、證件號(hào)碼、原交易密碼、新交易密碼（需輸入2次）。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)32整理ppt中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡更換個(gè)人投資者交易卡更換（交易代碼：602014）本交易用于由客戶發(fā)起的交易卡更換，如交易卡損壞、以舊換新等。收取客戶2元錢工本費(fèi)。換卡后中間業(yè)務(wù)賬號(hào)不變。內(nèi)部人員賬戶卡更換（交易代碼：602041）本交易用于內(nèi)部營(yíng)業(yè)員在辦理開(kāi)戶時(shí)，出現(xiàn)誤輸印刷號(hào)、錯(cuò)打交易卡等需更換賬戶卡的情況。本交易需綜合柜員授權(quán)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)33整理ppt定期定額申購(gòu)定期定額申購(gòu)（交易代碼：601016）定期定額申購(gòu)變更（交易代碼：601017）定期定額申購(gòu)撤銷（交易代碼：601018）定期定額申購(gòu)查詢（交易代碼：601047）定期定額申購(gòu)是根據(jù)客戶約定的周期、約定的日期、約定的金額，定期為客戶申購(gòu)相應(yīng)基金的交易。注意約定的日期不能是節(jié)假日、首次申購(gòu)日期不能小于當(dāng)日。在做定期定額變更和撤銷時(shí)，需輸入做定期定額申購(gòu)時(shí)的合同號(hào)。合同號(hào)可通過(guò)定期定額申購(gòu)查詢交易查詢。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)34整理ppt掛失類交易交易名稱交易代碼手續(xù)費(fèi)說(shuō)明個(gè)人投資者密碼掛失60201610元個(gè)人投資者密碼重置602020到原開(kāi)戶局或掛失局辦理個(gè)人投資者卡臨時(shí)掛失60202410元個(gè)人投資者卡正式掛失60202210元個(gè)人投資者加掛失602025個(gè)人投資者卡掛失補(bǔ)發(fā)6020272元到原開(kāi)戶局或掛失局辦理個(gè)人投資者再掛失6020295元個(gè)人投資者雙掛失60203310元個(gè)人投資者解掛失602031到原開(kāi)戶局或掛失局辦理中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)35整理ppt網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表和單證基金交易列表（代1105）基金確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表（代3205）

網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)報(bào)表是在日終時(shí)生成的，一般在第二天早上可以查詢、打印。基金交易列表反映的是當(dāng)天做了哪些基金交易；基金確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表反映的是前一天的基金交易基金公司是否確認(rèn)成功，如果確認(rèn)失敗，可根據(jù)基金公司的確認(rèn)碼來(lái)判斷失敗原因。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)36整理ppt郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)涉及的單證：中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡（代1001）（由國(guó)家局統(tǒng)一印制）中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開(kāi)戶/銷戶/資料變更申請(qǐng)書（個(gè)人）（代1002）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開(kāi)戶/銷戶/資料變更申請(qǐng)書（機(jī)構(gòu)）（代1003）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中間業(yè)務(wù)賬戶批開(kāi)戶申請(qǐng)書（代1005）（一聯(lián)）中間業(yè)務(wù)交易賬戶掛失/解掛失申請(qǐng)書（代1007）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)申辦/申退申請(qǐng)表（代1101）（一聯(lián)）基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（代1102）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)37整理ppt網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)所涉及的單證個(gè)人投資者開(kāi)戶時(shí)客戶填寫的《中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開(kāi)戶/銷戶/資料變更申請(qǐng)書（個(gè)人）》（代1002）基金業(yè)務(wù)加辦時(shí)客戶填寫的《基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（代1102）基金業(yè)務(wù)加辦成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代1004）基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代1004）中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)38整理ppt基金贖回所涉及的單證客戶口頭申請(qǐng)，將中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡交營(yíng)業(yè)員營(yíng)業(yè)員審核無(wú)誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入密碼打印“中國(guó)郵政中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)）

中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)39整理ppt網(wǎng)點(diǎn)每天上繳事后監(jiān)督的單證有：1、各類單證的郵局留存聯(lián)2、作廢憑證3、繳款單4、軋賬單5、T-1日的報(bào)表網(wǎng)點(diǎn)主要做的工作為：整理這些需要上繳的單證并上繳中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)40整理ppt事后監(jiān)督的內(nèi)容主要有：上繳的單證、報(bào)表上簽章是否完整規(guī)范客戶填寫的單證，是否都有客戶的簽名，填寫是否規(guī)范作廢憑證是否有蓋“作廢”戳記客戶填寫的單證與交易回執(zhí)聯(lián)逐筆勾挑，同時(shí)可以借助查詢?cè)摼W(wǎng)點(diǎn)的流水進(jìn)行勾挑。軋賬單的軋差金額是否為“0”繳款單上的金額與縣市收到的實(shí)際金額是否相同中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)41整理ppt主要內(nèi)容網(wǎng)點(diǎn)日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)問(wèn)題中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)42整理ppt業(yè)務(wù)管理人員日常操作人員管理機(jī)構(gòu)維護(hù)基金業(yè)務(wù)查詢報(bào)表查詢、打印中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)43整理ppt人員管理柜員基本信息維護(hù)（交易代碼：589201）柜員密碼重置（交易代碼：589202）柜員密碼修改（交易代碼：589203）客戶經(jīng)理維護(hù)（交易代碼：606121）中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)44整理ppt柜員基本信息維護(hù)（交易代碼：589201）網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)、綜合柜員、柜員由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；各級(jí)會(huì)計(jì)、出納、憑證管理員由本級(jí)業(yè)務(wù)管理員維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。縣（市）局的業(yè)務(wù)主管、會(huì)計(jì)主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由市（地）局業(yè)務(wù)管理員維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；市（地）局的業(yè)務(wù)主管、會(huì)計(jì)主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由省級(jí)郵政部門業(yè)務(wù)管理員維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；省郵政部門的業(yè)務(wù)管理員和業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、憑證主管由省中心技術(shù)人員維護(hù)；中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)45整理ppt柜員密碼重置（交易代碼：589202）柜員密碼由綜合柜員重置，支局長(zhǎng)授權(quán)；綜合柜員、支局長(zhǎng)密碼由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；各級(jí)出納、會(huì)計(jì)、憑證管理員的密碼由本級(jí)業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)?？h（市）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會(huì)計(jì)主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重置、主管授權(quán)；市（地）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會(huì)計(jì)主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重置、主管授權(quán)；省業(yè)務(wù)管理員和主管密碼由本級(jí)技術(shù)人員重置；中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)46整理ppt柜員密碼修改（交易代碼：589203）柜員密碼由本人修改?？蛻艚?jīng)理維護(hù)（交易代碼：606121）客戶經(jīng)理維護(hù)由縣以上的各級(jí)業(yè)務(wù)操作員操作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)47整理ppt機(jī)構(gòu)維護(hù)（交易代碼：606902）對(duì)擬開(kāi)辦基金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以統(tǒng)一做入網(wǎng)機(jī)構(gòu)維護(hù)，也可逐級(jí)做入網(wǎng)機(jī)構(gòu)維護(hù)。逐級(jí)維護(hù)的流程為：通過(guò)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)管理（代碼606902）交易，省局對(duì)市（地）機(jī)構(gòu)進(jìn)行開(kāi)辦交易，由市（地）對(duì)縣（市）機(jī)構(gòu)進(jìn)行開(kāi)辦交易，最后由縣（市）對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行開(kāi)辦交易。在維護(hù)時(shí)，如果維護(hù)標(biāo)志選擇“本機(jī)構(gòu)”，只維護(hù)該機(jī)構(gòu)本身，如果選擇“包括下屬機(jī)構(gòu)”，則對(duì)該機(jī)構(gòu)下的所有機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。本交易由各級(jí)業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行操作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)48整理ppt基金業(yè)務(wù)查詢基金單位凈值查詢（交易代碼：601044）網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)查詢（交易代碼：605031）賬戶登記簿查詢（交易代碼：602037）交易流水查詢（交易代碼：605056）

說(shuō)明：交易流水查詢所有人都可以做，可查詢當(dāng)日流水，也可查詢歷史流水。查詢的條件有機(jī)構(gòu)號(hào)、柜員號(hào)、交易代碼、起止日期、起止時(shí)間。查詢流水的交易要占用一定的網(wǎng)絡(luò)帶寬，各級(jí)業(yè)務(wù)人員在查詢時(shí)盡量多輸入一些查詢條件，以免查詢的數(shù)據(jù)量太大，影響網(wǎng)點(diǎn)的交易速度。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)49整理ppt報(bào)表的查詢、打印市縣局業(yè)務(wù)報(bào)表報(bào)表編號(hào)報(bào)表名稱代1105基金交易列表(市縣)代3025基金確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表(市縣)代2107基金業(yè)務(wù)清算表(市縣)代2109基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表(市縣)中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)50整理ppt市縣局的報(bào)表中，基金交易列表可以看到做的所有基金交易的情況；基金確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表反映的是基金公司的確認(rèn)結(jié)果，如果確認(rèn)失敗，可根據(jù)確認(rèn)碼判斷錯(cuò)誤原因，并及時(shí)聯(lián)系客戶來(lái)重新做交易?；饦I(yè)務(wù)清算表中體現(xiàn)的是應(yīng)扣賬金額和應(yīng)入賬金額，業(yè)務(wù)管理人員可根據(jù)此表查看業(yè)務(wù)量。基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表中是統(tǒng)計(jì)市縣局每天各個(gè)基金品種收取客戶的手續(xù)費(fèi)。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)51整理ppt省局業(yè)務(wù)報(bào)表報(bào)表編號(hào)報(bào)表名稱代2102批處理成功交易列表(儲(chǔ)蓄開(kāi)戶局)代2102批處理成功交易列表(按基金交易局)代2103批處理不成功交易列表(按儲(chǔ)蓄開(kāi)戶局)代2103批處理不成功交易列表(按基金交易局)代2106基金業(yè)務(wù)清算表(按市縣)代2109基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表(省)與儲(chǔ)蓄實(shí)時(shí)交易對(duì)帳不一致列表中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)52整理ppt在省局的業(yè)務(wù)報(bào)表中，有4張批處理的列表，批處理包括批存款、批解止付扣款、批解止付等交易，都是跟儲(chǔ)蓄系統(tǒng)有關(guān)的。如果認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)確認(rèn)成功，進(jìn)行批解止付扣款；如果贖回成功，進(jìn)行批存款；如果認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)失敗，進(jìn)行批解止付。批處理成功的，體現(xiàn)在批處理成功列表中；批處理失敗的，體現(xiàn)在批處理不成功列表中。批處理不成功的原因主要有：未返回、可用余額不足、其他系統(tǒng)錯(cuò)誤等。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)53整理ppt批處理不成功處理流程如下：1、各省中心的基金業(yè)務(wù)人員打印“批處理不成功交易列表”，如果表中有數(shù)據(jù)，查看失敗原因。2、如果交易類型為“批解止扣”，失敗原因?yàn)椤翱捎糜囝~不足”，則通知客戶將資金賬戶中的錢補(bǔ)足，并通知總中心重新扣款。3、如果失敗原因?yàn)椤拔捶祷亍被颉捌渌到y(tǒng)錯(cuò)誤”，由基金業(yè)務(wù)人員通知省儲(chǔ)蓄技術(shù)人員根據(jù)報(bào)表提供的信息查明原因并解決。4、各省業(yè)務(wù)人員應(yīng)跟蹤差錯(cuò)處理的進(jìn)程，協(xié)助省儲(chǔ)蓄技術(shù)人員盡快解決問(wèn)題，并將處理結(jié)果通知基金總中心。中國(guó)郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)54整理ppt

基金系統(tǒng)和各省儲(chǔ)蓄系統(tǒng)實(shí)時(shí)交易對(duì)賬不一致包括以下幾方面：1、儲(chǔ)蓄系統(tǒng)有明細(xì)，基金系統(tǒng)沒(méi)有對(duì)應(yīng)的流水當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)向基金總中心發(fā)起基金業(yè)務(wù)加辦、撤辦、基金申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)等交易時(shí)，基金系統(tǒng)向省儲(chǔ)蓄中心發(fā)起加辦、撤辦、止付等交易，由于網(wǎng)絡(luò)等原因，儲(chǔ)蓄成功，但基金系統(tǒng)沒(méi)收到應(yīng)答，基金系統(tǒng)向儲(chǔ)蓄系統(tǒng)做恢復(fù)交易又失敗的情況下產(chǎn)生的。