續(xù)收基礎(chǔ)知識(shí)課件

續(xù)收基礎(chǔ)知識(shí)一、基本概念1、續(xù)期保費(fèi)續(xù)期保費(fèi)：是指約定按期交方式交納保費(fèi)的保險(xiǎn)單，其第二次及以后各期保費(fèi)。渠道個(gè)險(xiǎn)銀代孤兒?jiǎn)卧诼殕?、統(tǒng)計(jì)月、跨月、應(yīng)收月1、什么是統(tǒng)計(jì)月？統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)所在的自然月份，稱為統(tǒng)計(jì)月2、什么是跨月？ 以統(tǒng)計(jì)月為標(biāo)準(zhǔn)，提取下下月的清單，并進(jìn)行續(xù)收作業(yè)，稱為跨月經(jīng)營(yíng)，簡(jiǎn)稱跨月3、什么是應(yīng)收月？以統(tǒng)計(jì)月為標(biāo)準(zhǔn)，提取下月的清單，并進(jìn)行續(xù)收作業(yè)，稱為應(yīng)收月經(jīng)營(yíng)，簡(jiǎn)稱應(yīng)收月4、本月、過渡月、最終月1、什么是本月？對(duì)于交費(fèi)對(duì)應(yīng)日在統(tǒng)計(jì)月月份的保單，稱為本月保單。2、什么是過渡月？ 對(duì)于交費(fèi)對(duì)應(yīng)日在統(tǒng)計(jì)月上一月份的保單，稱為過渡月保單。3、什么是最終月？對(duì)于交費(fèi)對(duì)應(yīng)日在統(tǒng)計(jì)月上上月份的保單，稱為最終月保單。

統(tǒng)計(jì)月為2月，以下時(shí)間的保單稱為本月、過渡月、最終月、應(yīng)收月、跨月的分別是？過渡月最終月本月6月5月4月小測(cè)驗(yàn)：

7月8月應(yīng)收月跨月前置、前置、再前置！A、保費(fèi)達(dá)成率： 是應(yīng)收保費(fèi)的實(shí)收比例 保費(fèi)達(dá)成率=實(shí)收保費(fèi)/應(yīng)收保費(fèi)*100% B、件數(shù)達(dá)成率： 是應(yīng)收件數(shù)的實(shí)收比例 保費(fèi)達(dá)成率=實(shí)收件數(shù)/應(yīng)收件數(shù)*100%C、綜合達(dá)成率： 是應(yīng)收保費(fèi)與應(yīng)收件數(shù)的實(shí)收加權(quán)6、達(dá)成率：綜合達(dá)成率=（實(shí)收保費(fèi)/應(yīng)收保費(fèi)+實(shí)收件數(shù)/應(yīng)收件數(shù)）*100%/21、統(tǒng)計(jì)月2月，繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日所在月份2月,當(dāng)月三次保費(fèi)達(dá)成率指標(biāo)？2、統(tǒng)計(jì)月2月，繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日所在月份12月，最終月四次綜合達(dá)成率指標(biāo)？2月12月1月四次三次二次四次三次二次四次三次二次綜合達(dá)成率件數(shù)達(dá)成率保費(fèi)達(dá)成率綜合達(dá)成率件數(shù)達(dá)成率保費(fèi)達(dá)成率與達(dá)成率相關(guān)的考核：保費(fèi)達(dá)成率：薪資、獎(jiǎng)勵(lì)方案相關(guān)指標(biāo)件數(shù)達(dá)成率：與活動(dòng)量管理相關(guān)指標(biāo)綜合達(dá)成率：與晉升考核相關(guān)指標(biāo) 假設(shè)現(xiàn)在你的二次綜合達(dá)成率是：70%，應(yīng)收二次保費(fèi)：30000元，應(yīng)收二次件數(shù)100件,要達(dá)到80%的考核標(biāo)準(zhǔn)，怎樣才能達(dá)標(biāo)？ 還需要收取?元保費(fèi)和?件 或？ 或？二、寬限期自保險(xiǎn)單所載明的繳費(fèi)日期的次日起60日為寬限期，在寬限期內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)公司仍負(fù)保險(xiǎn)責(zé)任。7.1、寬限期的概念

例1：保單繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日是5月25日，其寬末日期是？7月24日例2：保單繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日是7月25日，其寬末日期是？9月23日例3：保單繳費(fèi)對(duì)應(yīng)日是2月25日（2月為28天），其寬末日期是？4月26日寬限期是公司對(duì)于那于經(jīng)濟(jì)暫時(shí)有困難客戶的緩急措施，不到萬不得以，建議您千萬不要使用，因?yàn)閷捪奁趯?duì)于一張保單一輩子只有一次，第一次使用時(shí)繳費(fèi)期間是14個(gè)月，以后再使用所謂的寬限期也就是12個(gè)月一繳，每年如此等于沒有寬限期，而當(dāng)你真的到了特殊情況需要緩交時(shí)，保單就會(huì)失效，失效不但會(huì)增加費(fèi)用，出險(xiǎn)不能賠付，分紅也沒了…是真正的體現(xiàn)保險(xiǎn)公司的人性關(guān)懷！7.2、寬限期12月10月2009年10月12月12月14個(gè)月12月1、停效

投保人逾寬限期仍未繳納保險(xiǎn)費(fèi)的，在寬限期滿的次日起保單停效，公司不再承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。2、復(fù)效

自停效二年內(nèi)，投保人可申請(qǐng)恢復(fù)保險(xiǎn)合同效力。經(jīng)公司審核同意后，投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)及利息的次日零時(shí)起，合同效力恢復(fù)，公司繼續(xù)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。3、永久失效自停效超過二年的，保單將永久失效，投保人不能再申請(qǐng)復(fù)效，而只能辦理退保手續(xù)。7.4、延伸的幾個(gè)概念【第一階段】1-7、重點(diǎn)關(guān)注最終月指標(biāo)【第二階段】8-14、重點(diǎn)關(guān)注過渡月指標(biāo)【第三階段】15-21、重點(diǎn)關(guān)注本月指標(biāo)【第四階段】22-月末、重點(diǎn)關(guān)注本月指標(biāo)8、階段的幾個(gè)概念三、繼續(xù)率9.1、13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率、25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率繼續(xù)率13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后實(shí)收的第13個(gè)月保費(fèi)(含附約)考察期間內(nèi)生效之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi)(含附約)第13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率=達(dá)成率應(yīng)收保費(fèi)=新契約扣減退保保費(fèi)繼續(xù)率應(yīng)收保費(fèi)=新契約保費(fèi)達(dá)成率與繼續(xù)率的區(qū)別保費(fèi)繼續(xù)率（件數(shù)）應(yīng)繳日在最終月經(jīng)最終月、過渡月、當(dāng)月的累計(jì)實(shí)收保費(fèi)（件數(shù)）〓應(yīng)繳日在最終月的應(yīng)收保費(fèi)（件數(shù)）*100%保費(fèi)達(dá)成率（件數(shù)）