12月1日銀行新規(guī)pos機(jī)還能轉(zhuǎn)帳嗎范文

12月1日銀行新規(guī)pos機(jī)還能轉(zhuǎn)帳嗎范文央行新規(guī)出臺(tái)12月1日ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬24小時(shí)內(nèi)可申請(qǐng)撤銷。下面小編收集整理的資料。歡迎閱讀參考!!

日前，中國(guó)人民銀行發(fā)布?關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防備電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(下列簡(jiǎn)稱?通知》)，全面加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理、銀行卡業(yè)務(wù)管理和轉(zhuǎn)賬管理。明確自2022年12月1日起，個(gè)人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，可向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。

行內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬三個(gè)月后免費(fèi)

為有效遏制買賣賬戶和混充開戶的行為，全面推進(jìn)賬戶實(shí)名制管理，?通知》明確規(guī)定，自2022年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。此舉旨在愛護(hù)資金平安。

?通知》明確，銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自本通知發(fā)布之日起三個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。

據(jù)央行有關(guān)負(fù)責(zé)人解釋，不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的銀行賬戶和支付賬戶，主要來源于直接購(gòu)置個(gè)人開立的銀行賬戶;或者利用買到的居民身份證，偽裝成開戶者本人或者以親戚朋友的名義虛構(gòu)代理關(guān)系，到銀行開戶或者在網(wǎng)上開立支付賬戶。

異常行為銀行有權(quán)拒絕開戶

?通知》加強(qiáng)了對(duì)異常開戶的審核，明確有以下情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的;單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的;有明顯理由疑心開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的。

同時(shí)，對(duì)于被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單〞，以及經(jīng)銀行和支付機(jī)構(gòu)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開戶。

對(duì)開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

轉(zhuǎn)賬方式由存款人選擇

?通知》明確，自2022年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬效勞時(shí)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行以下規(guī)定。向存款人提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。

針對(duì)不法分子指導(dǎo)受騙者通過英語界面轉(zhuǎn)賬的情形，?通知》指出，銀行通過自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒;非漢語提示界面應(yīng)當(dāng)對(duì)資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。

同時(shí)，?通知》加強(qiáng)了銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管理。規(guī)定，自2022年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。

任何人不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)

為標(biāo)準(zhǔn)受理終端管理，?通知》明確，任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)(包括MPOS)、刷卡器等受理終端。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)全部實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，逐一核對(duì)其受理終端的使用地點(diǎn)。對(duì)于違規(guī)移機(jī)使用、無法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端一律停止業(yè)務(wù)功能。

?通知》要求建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)和黑名單管理機(jī)制。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機(jī)構(gòu)詳細(xì)記錄特約商戶根本信息、啟動(dòng)和終止效勞情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況等。對(duì)同一特約商戶或者同一個(gè)人控制的'特約商戶反復(fù)更換效勞機(jī)構(gòu)等異常狀況的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎為其提供效勞。

同時(shí)，建立健全特約商戶黑名單管理機(jī)制，將因存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機(jī)構(gòu)終止效勞的特約商戶及其法定代表人或者負(fù)責(zé)人、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為違法犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶及相關(guān)個(gè)人、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣賬戶的單位和個(gè)人等，列入黑名單管理。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)將黑名單信息移送金融信用信息根底數(shù)據(jù)庫(kù)。銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶;已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退。

一批新規(guī)今起實(shí)施

網(wǎng)絡(luò)新聞直播先審后發(fā)

網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)應(yīng)具備即時(shí)阻斷直播能力、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬24小時(shí)內(nèi)可撤銷、以欺騙伎倆取得廣揭發(fā)布登記最高可罰3萬元……今天起，又有一批新規(guī)開始實(shí)施，影響和改變?nèi)藗兊纳?，也?022年的最后一個(gè)月畫上圓滿句號(hào)。

直播平臺(tái)配專人管彈幕

國(guó)家網(wǎng)信辦發(fā)布的?互聯(lián)網(wǎng)直播效勞管理規(guī)定》今起實(shí)施。?規(guī)定》明確對(duì)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息直播及其互動(dòng)內(nèi)容實(shí)施先審后發(fā)管理。違規(guī)的直播效勞發(fā)布者和用戶將被納入黑名單，禁止重新注冊(cè)賬號(hào)?；ヂ?lián)網(wǎng)直播效勞提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)評(píng)論、彈幕等直播互動(dòng)環(huán)節(jié)的實(shí)時(shí)管理，配備相應(yīng)管理人員?；ヂ?lián)網(wǎng)直播效勞提供者應(yīng)當(dāng)按照“后臺(tái)實(shí)名、前臺(tái)自愿〞的原那么，對(duì)直播用戶和發(fā)布者進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證?；ヂ?lián)網(wǎng)直播效勞提供者應(yīng)具備即時(shí)阻斷互聯(lián)網(wǎng)直播的技術(shù)能力。

ATM轉(zhuǎn)賬24小時(shí)內(nèi)可撤銷

央行發(fā)布?關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防備電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，提升支付結(jié)算平安性，明確從今天起，同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類賬戶。Ⅰ類賬戶是全功能賬戶，使用范圍和金額不受限制，可辦理轉(zhuǎn)賬、養(yǎng)老金、公積金等各類業(yè)務(wù)，對(duì)平安性要求高。通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬，發(fā)卡行在受理24小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。?通知》還提出，任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)、刷卡器等受理終端。

“兩證整合〞簡(jiǎn)化登記注冊(cè)

今天起，全國(guó)正式實(shí)施個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證“兩證整合〞，將原有個(gè)體工商戶登記時(shí)依次申請(qǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證，改為一次申請(qǐng)、由工商行政管理部門核發(fā)一個(gè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。此次“兩證整合〞改革沒有設(shè)置過渡期，各地不得組織對(duì)“兩證整合〞前登記的個(gè)體工商戶強(qiáng)制換照。

廣揭發(fā)布涉欺騙最高罰3萬

國(guó)家工商總局發(fā)布的?廣揭發(fā)布登記管理規(guī)定》今起施行。?規(guī)定》提出，播送電臺(tái)、電視臺(tái)、報(bào)刊出版單位從事廣揭發(fā)布業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向所在地縣級(jí)以上地方工商行政管理部門申請(qǐng)辦理廣揭發(fā)布登記。以欺騙、賄賂等不正當(dāng)伎倆取得廣揭發(fā)布登記的，由工商行政管理部門依法予以撤銷，處一萬元以上三萬元下列罰款。辦理廣揭發(fā)布登記要配有廣告從業(yè)人員和熟悉廣告法律法規(guī)的廣告審查人員。

無線電臺(tái)詐騙最高罰50萬

修訂后的?中華人民共和國(guó)無線電管理?xiàng)l例》今起施行。?條例》明確，未經(jīng)許可擅自使用無線電頻率，或者擅自設(shè)置、使用無線電臺(tái)(站)的，沒收從事違法活動(dòng)的設(shè)備和違法所得，可并處5萬元下列的罰款。擅自設(shè)置、使用無線電臺(tái)(站)從事詐騙等違法活動(dòng)，尚不構(gòu)成犯罪的，處20萬元以上50萬