EPOS機驅(qū)動安裝操作手冊

會計學(xué)1EPOS機驅(qū)動安裝操作手冊一、功能介紹1、概述2、功能、特點介紹3、使用要求介紹2第1頁/共25頁1、概述（1/2）——E-POS簡歷31、名稱：“業(yè)務(wù)員首期展業(yè)交費終端

；2、價格：￥

359元；3、歸屬：此設(shè)備是銀聯(lián)為公司專門設(shè)計的一款交費機器，使用權(quán)僅限中國平安，機器外表印有公司名稱與LOGO；4、采購：業(yè)務(wù)員可通過E行銷系統(tǒng)直達(dá)1號店采購第2頁/共25頁1、概述（2/2）——設(shè)備要求必備設(shè)備：電腦/座機/手機必備條件：1、確?；ヂ?lián)網(wǎng)暢通；2、成功安裝E-POS驅(qū)動程序。必備條件：1、手機耳機接口須為2.5mm、3.5mm和扁口接口，否則無法連接E-POS機器，目前僅支持諾基亞手機。2、使用時，撥打銀聯(lián)全國統(tǒng)一電話：95105519。必備條件：1、座機連接口為電話線接口；2、使用時，撥打銀聯(lián)全國統(tǒng)一電話：95105519。4第3頁/共25頁功能：僅支持交納首期保險費；特點：1、靈巧便攜：體積、重量與手機相差無幾；2、使用自由：業(yè)務(wù)員可自由購買，隨時使用，無須到柜面刷卡；3、即時到賬：刷卡后保費即時到賬，客戶即刻可收到95511發(fā)送的保費交納成功短信。2、功能、特點介紹5第4頁/共25頁使用要求：1、支持8家銀行刷卡交費：中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、郵政儲蓄、交通銀行、平安銀行；2、支持帶有“銀聯(lián)”標(biāo)志的借記卡，不支持信用卡；3、“平安一帳通“卡不支持E-POS交費；4、僅支持投保人借記卡；5、若投保時選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”但使用E-POS交費，則交費賬號必須與填寫的轉(zhuǎn)賬賬號完全一致。3、使用要求介紹6第5頁/共25頁二、使用指南—1、電腦1、填寫要求3、刷卡選擇4、交易結(jié)果提示2、安裝E-POS驅(qū)動7第6頁/共25頁使用指南——1、填寫要求投保書填寫界面：1、首期交費方式需選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”；2、1080單證綁定完畢后，系統(tǒng)會詢問客戶“即時刷卡交費”或“不進行及時刷卡交費”。1、首期選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”，但使用E-POS交費，則交費賬號必須與填寫的轉(zhuǎn)賬賬號保持一致；2、若刷卡不成功，可自動轉(zhuǎn)入銀行轉(zhuǎn)賬渠道。注意！8第7頁/共25頁使用指南——2、安裝E-POS驅(qū)動9第8頁/共25頁使用指南——3、刷卡選擇（1/4）步驟1:1080單證綁定完畢后，系統(tǒng)將提示如下所示，供客戶選擇是否使用E-POS即時刷卡交費。

同時再次提醒：如投保單已經(jīng)授權(quán)銀行賬號，則此次刷卡卡號必須和投保單賬號保持一致。（紅線所示）10第9頁/共25頁使用指南——3、刷卡選擇（2/4）步驟2:核對投保信息及交費信息是否準(zhǔn)確：1、核對無誤，點擊“刷卡”；2、有錯誤，須重新設(shè)計投保計劃。11第10頁/共25頁步驟3:單擊“刷卡”后，系統(tǒng)觸發(fā)E-POS刷卡功能，并同時彈出對話框，提醒客戶按照E-POS機的提示信息進行操作（紅圈所示）：使用指南——3、刷卡選擇（3/4）當(dāng)系統(tǒng)觸發(fā)E-POS刷卡功能后，全部刷卡時間僅為1分鐘，故，須提醒業(yè)務(wù)員：1、制作電子投保書之前，必須先將E-POS驅(qū)動程序在電腦中安裝成功并將刷卡機器與電腦連接完畢，確?？呻S時刷卡交費；2、在點擊“刷卡”之前，必須提醒客戶提前將銀行卡準(zhǔn)備好，否則將因為超時而影響刷卡。注意！12第11頁/共25頁步驟4:1、E-POS機直接鏈接交費信息并顯示交費金額，無需客戶自行輸入，可確保交費金額無誤；2、客戶只需輸入密碼并點擊“確認(rèn)”即可完成交費，無需其他操作。

使用指南——3、刷卡選擇（4/4）13第12頁/共25頁使用指南——4、交易結(jié)果提示（1/3）一、E-POS交易界面可能顯示的內(nèi)容：1、若交費成功，顯示：“恭喜您交費成功！”；2、若銀行卡失效或使用了非公司協(xié)議銀行的銀行卡，顯示：“您的銀行卡無效，請更換銀行卡”；2、若密碼錯誤，顯示：“您的密碼不符，請重新刷卡”；4、若余額不足，顯示：“您的銀行卡余額不足，請更換銀行卡”；5、若超過刷卡時間，顯示：“線路連接超時，請您重新刷卡”；14第13頁/共25頁使用指南——3、交易結(jié)果提示（2/3）1、“重新刷卡”；2、“返回上一步，選擇不即時交費”；3、“重新做一份投保單，此單撤銷”。客戶可根據(jù)需求，選擇其中一種操作方式。選擇“重新刷卡”，鏈接“步驟2”選擇“返回上一步，選擇不即時交費”，鏈接“步驟1”二、若交易失敗，金領(lǐng)系統(tǒng)中顯示3種選擇：15第14頁/共25頁三、金領(lǐng)系統(tǒng)可能顯示的內(nèi)容及客戶收到的短信提醒：使用指南——3、交易結(jié)果提示（3/3）類型條件金領(lǐng)界面顯示內(nèi)容交費成功后：95511短信內(nèi)容是否計入預(yù)收業(yè)績自核結(jié)果交費結(jié)果保單選擇客戶場景一通過成功電子保單“您本次提交的投保申請已承保，保險合同生效時間2010年6月20日13時20分?！?/p>

您尾號****的銀行卡成功刷卡交納首期保費******.**元，流水號******。祝您平安！平安人壽自核通過、交費成功后，保單計入預(yù)收業(yè)績場景二通過未成功/未使用E-POS交費電子保單“公司已接受此投保申請，本保險合同待收取首期期交保險費并簽發(fā)保險單開始生效，具體生效時間以保險單載明時間為準(zhǔn)?！睙o信息交費失敗，不計入預(yù)收業(yè)績，須等待1080單證交回柜面后，由柜面在初審系統(tǒng)中做預(yù)收錄入，并進行“銀行轉(zhuǎn)賬”或“自交”。場景三未通過成功電子保單“本次提交的投保申請公司需要進一步審核，本保險合同自公司同意承保、收取首期期交保險費并簽發(fā)保險單開始生效，具體生效時間以保險單載明時間為準(zhǔn)。”

您尾號****的銀行卡成功刷卡交納首期保費******.**元，流水號******。祝您平安！平安人壽交費成功，可計入預(yù)收業(yè)績，須盡快提交1080單證，供后續(xù)人工核保。16第15頁/共25頁二、使用指南—2、電話交易流程17第16頁/共25頁展業(yè)推薦銀行轉(zhuǎn)賬交費填寫轉(zhuǎn)賬賬號輸入業(yè)務(wù)員代碼、保單條形碼、繳費金額、身份證號碼、手機號碼撥打銀聯(lián)95105519專線根據(jù)語音提示確認(rèn)交費語音播報交費成功；公司短信，交費成功連接手機/電話客戶在投保書中填寫信息E-POS機鍵盤操作手機/座機鍵盤操作使用指南——電話方式收費交易流程刷卡發(fā)起交易E-POS機鍵盤操作輸入交易密碼為什么要輸入手機號碼？輸入誰的手機號碼？此處須輸入投保人的手機號碼，目的在于：客戶刷卡交費成功后，公司即刻會通過95511發(fā)送交費成功短信給客戶。注意！18第17頁/共25頁三、特殊情況處理方法1、補費2、退費3、系統(tǒng)故障19第18頁/共25頁特殊情況處理方法——1、補費若投保書填寫的首期交費方式為“自交”：系統(tǒng)會在核保函回校后下發(fā)加費函，客戶須本人持有效證件及銀行卡到柜面使用二代POS刷卡交納首期保費。銀行轉(zhuǎn)賬二代POS交費當(dāng)核保結(jié)論為“加費”時，補費的渠道有三種：銀行轉(zhuǎn)賬、二代POS交費、現(xiàn)金交費、E-POS交費若投保書填寫的首期交費方式為“銀行轉(zhuǎn)賬”：系統(tǒng)會在核保函回銷后自動進行銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬賬號為投保書填寫的約定賬號?，F(xiàn)金交費若投保書填寫的首期交費方式為“自交”：客戶可選擇攜帶本人有效證件到公司柜面使用現(xiàn)金交納首期保費。E-POS交費

E-POS”：客戶可選擇使用E-POS進行補費，補費時，必須通過手機或座機方式進行補費，無法通過電腦交納保費。20第19頁/共25頁特殊情況處理方法——2、退費系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬退費：

若首期選擇E-POS交費，退費時，系統(tǒng)將直接進行轉(zhuǎn)賬退費，退費帳戶與刷卡帳戶保持一致，戶名默認(rèn)為投保人。退費方式：退費類型：新契約退費包括：多余保費退出、撤件退費、失效退費、延期拒保退費、未掛單退費等。退費失敗怎么辦？可通過“申請轉(zhuǎn)換退費帳戶”或“申請現(xiàn)金退費”將已交的保費領(lǐng)回。注意！21第20頁/共25頁特殊情況處理方法——3、系統(tǒng)故障系統(tǒng)故障幾種常見情況：1、驅(qū)動程序安裝失敗

處理方法：將驅(qū)動程序卸載后重新安裝使用。2、網(wǎng)絡(luò)連接故障

處理方法：檢查網(wǎng)絡(luò)連接是否存在問題，如暫時中斷，可選擇其他時間進行刷卡交費。3、設(shè)備自身故障

處理方法：若不存在驅(qū)動程序、網(wǎng)絡(luò)連接或是銀行卡本身的問題，但是無法刷卡交費，建議攜帶E-POS機器到設(shè)備管理員處進行咨詢或檢修。22第21頁/共25頁四、常見問題解答23第22頁/共25頁1、刷卡的手續(xù)費是多少？由誰支付？

答：每刷卡一次，業(yè)務(wù)員須承擔(dān)手續(xù)費5元錢，從業(yè)務(wù)員的傭金中扣除。若交易失敗，則不收取手續(xù)費。2、E-POS刷卡后，是否會再次進行初審轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致重復(fù)收費？

答：E-POS刷卡交費后，系統(tǒng)即會記錄交費信息并進行系統(tǒng)關(guān)聯(lián)，故：不會導(dǎo)致重復(fù)收費。3、若首期選擇銀行轉(zhuǎn)賬，沒有用E-POS交費，但是1080單證中又沒有記錄賬號，該如何進行初審轉(zhuǎn)賬？

答：MIT金領(lǐng)系統(tǒng)與公司后臺數(shù)據(jù)直接關(guān)聯(lián)，當(dāng)柜面錄入1080單證條形碼后，初審系統(tǒng)中將自動帶出客戶投保資料信息，包括轉(zhuǎn)賬帳戶信息，故：只要1080單證在柜面做錄入，即可進行初審轉(zhuǎn)賬。4、E-POS刷卡成功后，客戶或業(yè)務(wù)員可以通過哪些通道查