銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃怎么寫范本

第37頁(yè)共37頁(yè)銀行客戶經(jīng)理工作方案怎么寫范本銀行客戶經(jīng)理工作方案怎么寫范本。xx年上半年的工作很快完畢了，面對(duì)今年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為緊張，支行現(xiàn)狀不容樂(lè)觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作方案，努力實(shí)現(xiàn)。一，主動(dòng)學(xué)習(xí)，提升技能。作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時(shí)間不長(zhǎng)，沒有坐柜的經(jīng)歷，確實(shí)是自己在工作中的缺乏之處。不管是自己的技能、還是營(yíng)銷才能和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的間隔,。因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí)，提升個(gè)人素質(zhì)，努力提升業(yè)務(wù)技能程度,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭(zhēng)取能沉著地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題。二，維系客戶，拓展市場(chǎng)。主動(dòng)與客戶聯(lián)絡(luò)，關(guān)心客戶需求，適時(shí)將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對(duì)于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)該做到深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營(yíng)銷工作。應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)絡(luò)，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”效勞。對(duì)現(xiàn)有的客戶，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)絡(luò)，而對(duì)潛在的客戶，那么要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。首先要本著“銀企雙贏”的原那么，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶，確立目的市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)展各方面的分析^p與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)絡(luò)和調(diào)動(dòng)客戶的資，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)展富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產(chǎn)品。擅長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。親密注意客戶消費(fèi)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)絡(luò)起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，如何效勞好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析^p營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)理解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從頭開場(chǎng)的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。f132.更多工作方案延伸閱讀銀行客戶經(jīng)理工作方案范本【篇一】新的一年里我為自己制定了新的目的，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，進(jìn)步自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、安康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通才能，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語(yǔ)言上要幽默幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈敏變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí)；既要有較高的政策理論程度，又要能詳細(xì)介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的才能。四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的根本知識(shí)，又要身體力行，積極參與理論。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理回絕的技巧等。【篇二】客戶經(jīng)理是對(duì)外效勞的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的上下直接就反映我行的效勞程度，我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)才能有待進(jìn)步，工作經(jīng)歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)：一、深化學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)方案，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論程度、業(yè)務(wù)才能明顯進(jìn)步。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就可以準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有宏大的數(shù)字需要我們想方法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái)，都為了的目的在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。三、努力提升業(yè)務(wù)程度，進(jìn)步客戶效勞質(zhì)量。一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)效勞是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步進(jìn)步效勞質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)效勞品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。四、加大營(yíng)銷力度，做好貸款工作。一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也可以達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)絡(luò)，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊?！酒裤y行作為國(guó)家很重要的行政部門之一，有著宏大的職能，銀行是控制國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的很重要的一環(huán)，所以我們一定要認(rèn)識(shí)到當(dāng)前的形勢(shì)，一定要讓我們的銀行工作正常的進(jìn)展，這是我們一直以來(lái)不斷的成長(zhǎng)的結(jié)果。銀行辦公室是調(diào)節(jié)銀行工作的很重要的前提，相信我們一定可以做好辦公室的工作。但是前提是一定要努力，這樣才會(huì)有成功。銀行辦公室工作是銀行各項(xiàng)工作順利進(jìn)展的前提，如何配合好銀行各部門工作，我們制定出了銀行辦公室工作方案：一、認(rèn)真履行“黨辦”與“行辦”的雙重職能得，狠抓各項(xiàng)制度的貫徹和落實(shí)。當(dāng)前各項(xiàng)工作非常繁重，改革開展的任務(wù)非常艱巨，因此，作為履行“黨辦”與“行辦”雙重職能的辦公室，必須嚴(yán)密圍繞黨委中心工作，突出重點(diǎn)，強(qiáng)化效勞，健全黨辦工作機(jī)制，積極推進(jìn)黨辦工作制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，及時(shí)將重要文件、會(huì)議、決策部署分解立項(xiàng)，落實(shí)詳細(xì)承辦部門，明確責(zé)任和詳細(xì)要求，定期或不定期地進(jìn)展督查通報(bào)。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)批示查辦的事項(xiàng)，做到“批必查、查必果、果必報(bào)”。形成“黨辦”“行辦”雙線運(yùn)行，各項(xiàng)工作項(xiàng)項(xiàng)有人抓、件件有落實(shí)，互相銜接、互相促進(jìn)、齊抓共管的良好氣氛，保證領(lǐng)導(dǎo)與部門之間、部門與部門之間、上下級(jí)行之間信息渠道的暢通和及時(shí)有效銜接。要做好新時(shí)期____工作，健全來(lái)信來(lái)訪、督查督辦登記簿，認(rèn)真解決和答復(fù)來(lái)訪來(lái)信群眾反映各尋問(wèn)的問(wèn)題，積極為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展創(chuàng)造寬松良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。二、緊緊圍繞全行工作思路開展信息和調(diào)研。當(dāng)前，銀行工作方案中的重點(diǎn)抓好對(duì)“散小差”貸款退出、市場(chǎng)保險(xiǎn)代理拓展和企業(yè)改制中不良資處置等方面的調(diào)研。二是緊緊圍繞效勞領(lǐng)導(dǎo)需求開展信息和調(diào)研。首先要為上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)理解下情效勞，重點(diǎn)圍繞上級(jí)行各類會(huì)議精神情況的貫徹落實(shí)，各個(gè)時(shí)期業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理開展情況、基層行的新做法等，及時(shí)為上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)提供信息。其次，調(diào)研要面向基層，效勞領(lǐng)導(dǎo)。辦公室要組織得力人手，及時(shí)總結(jié)基層工作中的好經(jīng)歷、好做法，反映工作中出現(xiàn)的新情況和新問(wèn)題，爭(zhēng)取每季度能提供一篇數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、分析^p透徹有針對(duì)性的調(diào)研材料，為本行領(lǐng)導(dǎo)下一步工作科學(xué)決策提供效勞。三是緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中熱點(diǎn)、焦點(diǎn)、難點(diǎn)開展調(diào)研。當(dāng)前，全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展速度呈現(xiàn)出良好的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，工作中的新情況、新問(wèn)題不斷涌現(xiàn)，這就要求我們必須把準(zhǔn)時(shí)代脈搏，通過(guò)調(diào)研，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，向基層行反應(yīng)，使信息調(diào)研始終站在業(yè)務(wù)的最前沿。三、努力進(jìn)步公文管理質(zhì)量和效率，保證各項(xiàng)工作的貫徹落實(shí)。公文是各級(jí)行開展公務(wù)活動(dòng)的根本工具和重要載體，也是各級(jí)行管理程度和工作效率上下的集中現(xiàn)，要實(shí)現(xiàn)公文管理的科學(xué)化、標(biāo)準(zhǔn)化和高效化，發(fā)揮提升機(jī)關(guān)管理程度和促進(jìn)業(yè)務(wù)開展的作用，應(yīng)重點(diǎn)做到三個(gè)加強(qiáng)。一是加強(qiáng)迫度建立，夯實(shí)公文管理運(yùn)行根底。合理的制度和完善的規(guī)章體系，是保證公文管理質(zhì)量和公文程度的重要根底，要根據(jù)總行公文管理方法及相關(guān)制度規(guī)定，及時(shí)制訂涵蓋公文處理、審核，收發(fā)、機(jī)要文電管理在內(nèi)的一系列規(guī)章制度，積極構(gòu)建較為完善的公文管理體系。二是加強(qiáng)過(guò)程控制，進(jìn)步公文管理質(zhì)量和效率。針對(duì)目前我行公文質(zhì)量偏低的實(shí)際，今后我行應(yīng)重點(diǎn)把好公文審核關(guān)、會(huì)簽關(guān)、內(nèi)容關(guān)和文字關(guān)，嚴(yán)格公文保密規(guī)定，實(shí)在加強(qiáng)對(duì)涉密文件的簽收及各流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的管理，有效進(jìn)步公文流轉(zhuǎn)速度。三是加強(qiáng)對(duì)公文的督查督辦。進(jìn)一步細(xì)化督查工作程序，建立督查卡、明確督查責(zé)任、督查內(nèi)容、交辦時(shí)間、完成時(shí)限、主辦部室，努力進(jìn)步督查工作的*性，逐步使督查工作制度化，標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化，進(jìn)步工作實(shí)效，保證政令暢通和全行各項(xiàng)工作的及時(shí)、正確貫徹落實(shí)。四、使銀行員工工作方案都細(xì)致清楚，領(lǐng)導(dǎo)做好催促工作。加強(qiáng)檔案管理，努力提升檔案效勞程度。近年來(lái)，地分行機(jī)關(guān)檔案管理工作，圍繞效勞全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和改革開展需要，積極創(chuàng)新效勞手段，不斷進(jìn)步檔案標(biāo)準(zhǔn)化管理程度，取了顯著成效，但是，由于對(duì)基層行檔案管理工作指導(dǎo)較少，加之受客觀條件等因素制約，使基層行的檔案管理普遍跟不受騙前形勢(shì)開展的需要，突出地表如今硬件設(shè)施不全，公文不按制度要求歸檔，人員素質(zhì)偏低等，給行領(lǐng)導(dǎo)和各部門及時(shí)查閱檔案資料，迅速準(zhǔn)確地提供信息造成了一定的困難。針對(duì)這些問(wèn)題，今后我行檔案管理工作將在繼續(xù)抓好機(jī)關(guān)檔案管理的根底上，著重加強(qiáng)對(duì)基層行檔案管理的指導(dǎo)，加強(qiáng)檔案資的利用，進(jìn)步檔案管理電子化程度和效勞層次效勞價(jià)值，管好用好檔案，積極配合各業(yè)務(wù)部門充分利用歷來(lái)數(shù)據(jù)，定期開展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)預(yù)測(cè)和分析^p，及時(shí)為行領(lǐng)導(dǎo)正確決策提供科學(xué)根據(jù)。銀行的開展對(duì)國(guó)家的開展大有裨益，所以我們一定要認(rèn)識(shí)到當(dāng)前的情況，只有銀行正常工作了，我們才會(huì)有更多的開展，這些都是我們一定要做好的事情，在不斷的開展中，這些都是工作的需要?，F(xiàn)實(shí)情況下，我們一定要做好這一切。曾經(jīng)的我們是很重視銀行的開展的，在不斷的開展中得到更多的進(jìn)步，這是我們一直以來(lái)成長(zhǎng)的根本。相信我們的國(guó)家一定會(huì)更加的繁榮、富強(qiáng)！2023年銀行客戶經(jīng)理工作方案怎么寫xxx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎意料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開場(chǎng)就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。截至如今，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成方案的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣?？蛻粼诘谝唬婵钍侵行?。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗在效勞客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；假如客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難場(chǎng)面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融效勞，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求開展，如何效勞好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析^p營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)理解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從頭開場(chǎng)的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)屢次上門聯(lián)絡(luò)，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡(luò)，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理工作方案客戶經(jīng)理是對(duì)外效勞的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的上下直接就反映我行的效勞程度，我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)才能有待進(jìn)步，工作經(jīng)歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)：一、深化學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)方案，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論程度、業(yè)務(wù)才能明顯進(jìn)步。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就可以準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有宏大的數(shù)字需要我們想方法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái)，都為了唯一的目的在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。三、努力提升業(yè)務(wù)程度，進(jìn)步客戶效勞質(zhì)量一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)效勞是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步進(jìn)步效勞質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)效勞品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。四、加大營(yíng)銷力度，做好貸款工作一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也可以達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)絡(luò)，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。2023銀行客戶經(jīng)理工作方案范本xxx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，銀行客戶經(jīng)理工作方案。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎意料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開場(chǎng)就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。截至如今，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成方案的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣?？蛻粼诘谝唬婵钍侵行?。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗在效勞客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);假如客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難場(chǎng)面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融效勞，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求開展，如何效勞好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析^p營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)理解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從頭開場(chǎng)的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起。銀行客戶經(jīng)理工作方案范本2023客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的人力資主體，其素質(zhì)上下對(duì)商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場(chǎng)的著直接的影響。因此，商業(yè)銀行均高度重視對(duì)客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn))，以應(yīng)對(duì)愈來(lái)愈劇烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。培訓(xùn)的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班;由資深的客戶經(jīng)理帶著，實(shí)行在職崗位培訓(xùn);邀請(qǐng)金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座，組織到國(guó)外金融機(jī)構(gòu)考察學(xué)習(xí);到其它業(yè)務(wù)部門承受短期培訓(xùn);新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律、財(cái)務(wù)分析^p、國(guó)際貿(mào)易融資、營(yíng)銷技巧，其它如生存訓(xùn)練、EQ訓(xùn)練、戰(zhàn)爭(zhēng)游戲等?？蛻艚?jīng)理的主要職能是：1、開拓銀行業(yè)務(wù)(主動(dòng)進(jìn)攻型)。這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù);不斷創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。2、加強(qiáng)現(xiàn)有客戶關(guān)系。對(duì)現(xiàn)有客戶的維護(hù)效勞，是客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重要職責(zé)。大力促銷業(yè)務(wù)，提倡連帶促銷，穿插式銷售，為客戶提供一攬子報(bào)務(wù);認(rèn)真解決客戶的疑難問(wèn)題，處理客戶投訴;千方百計(jì)進(jìn)步效勞質(zhì)量，為客戶提供高品質(zhì)效勞;大力開展各種收費(fèi)效勞，努力進(jìn)步非利息收入比例。3、受理客戶授信申請(qǐng)。對(duì)客戶提出的授信申請(qǐng)，客戶經(jīng)理要在認(rèn)真進(jìn)展調(diào)查分析^p的根底上，提出客戶真實(shí)、資料完好齊全、分析^p準(zhǔn)確、觀點(diǎn)鮮明的授信調(diào)查報(bào)告，送同級(jí)信貸管理部門審查。4、參與審批工作?？蛻艚?jīng)理主管大都是信貸委員會(huì)委員，直接參與審批工作。5、搞好貸后監(jiān)控工作。加強(qiáng)對(duì)信貸客戶的日常工作監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)管理工作，及早發(fā)覺壞帳信號(hào)并立即采取行動(dòng)進(jìn)展補(bǔ)償。6、搜集反應(yīng)信息。及時(shí)準(zhǔn)確地搜集客戶經(jīng)營(yíng)情況及客戶意見、行業(yè)動(dòng)態(tài)、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情報(bào)等各類信息情報(bào)資料，上報(bào)給有關(guān)部門，以采取應(yīng)對(duì)措施，把握商機(jī)，促進(jìn)業(yè)務(wù)開展?？蛻艚?jīng)理處在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的最前線，必須充分運(yùn)用現(xiàn)代化的效勞手段來(lái)掌握資訊、利用資訊才能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中搶占待機(jī)?？蛻艚?jīng)理的營(yíng)銷技巧比擬高超?？蛻艚?jīng)理在長(zhǎng)期劇烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中積累了許多豐富的營(yíng)銷技巧?？蛻艚?jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)絡(luò)的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者、產(chǎn)品營(yíng)銷者，在商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)開展中發(fā)揮著愈來(lái)愈重要的作用?？茖W(xué)定位。進(jìn)一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé)?？蛻艚?jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過(guò)多，也不能定得太少。其主要職責(zé)應(yīng)定為：開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(wù)(以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意;信貸調(diào)查;貸后監(jiān)管;信息情報(bào)搜集反應(yīng)。嚴(yán)格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊(duì)伍。首先，把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)?？蛻艚?jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流充裕人員的渠道，應(yīng)是銀行比擬優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理?yè)?dān)任，競(jìng)爭(zhēng)上崗。第二，加大專業(yè)培訓(xùn)力度?？傂兄攸c(diǎn)培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級(jí)客戶經(jīng)理，分支行重點(diǎn)對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)展操作性培訓(xùn)?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè)，要堅(jiān)持持續(xù)性、長(zhǎng)期性，對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)展終身培訓(xùn)。除了在國(guó)內(nèi)培訓(xùn)外，對(duì)一些高級(jí)客戶經(jīng)理，可有方案地組織到境(國(guó))外進(jìn)展短期培訓(xùn)考察，以開拓視野、掌握新知識(shí)。第三，嚴(yán)格進(jìn)展考核。在指標(biāo)體系中，突出以業(yè)績(jī)?yōu)橹行模孕б鏋槟康?。考核方法一?jīng)出臺(tái)，就要嚴(yán)格執(zhí)行。第四，完善對(duì)客戶經(jīng)理的監(jiān)視管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰制得以充滿活力和活力最重要的鼓勵(lì)機(jī)制。以業(yè)績(jī)論英雄，憑奉獻(xiàn)拿薪酬，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對(duì)鼓勵(lì)客戶經(jīng)理工作積極性有著非常重要及直接的影響。對(duì)客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的人才資主體，其素質(zhì)上下對(duì)商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場(chǎng)有著直接的影響。因此，應(yīng)高度重視對(duì)客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn))，以應(yīng)對(duì)愈來(lái)愈劇烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。第一節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的地位、目的與原那么一、培訓(xùn)的地位“人力資是所有資中增值潛力、有意義的資”，“客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行所有投資中風(fēng)險(xiǎn)最小、收益的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識(shí)?！俺掷m(xù)培訓(xùn)”、“終身教育”、“學(xué)習(xí)型銀行”、“生涯開展”的提法和概念都說(shuō)明人力資開發(fā)已成為銀行增強(qiáng)自身競(jìng)爭(zhēng)力的重要途經(jīng)?？蛻艚?jīng)理素質(zhì)的進(jìn)步要通過(guò)培訓(xùn)來(lái)實(shí)現(xiàn)，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職，需要通過(guò)培訓(xùn)來(lái)鋪路。二、培訓(xùn)的目的培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點(diǎn)和歸宿是“銀行生存與開展”，其主要目的為：(一)適應(yīng)銀行現(xiàn)代化、智能化管理、獲得高素質(zhì)人才的需要當(dāng)今世力界，新技術(shù)日新月異，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)職能日益復(fù)雜化和智能化。這對(duì)銀行人力資的素質(zhì)要求越來(lái)越高，銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì)的人力資大體只有兩個(gè)途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才，這樣可以比擬快地獲得需要的人員，而且有可能帶來(lái)新思想;二是對(duì)銀行內(nèi)部的人力資進(jìn)展培訓(xùn)開發(fā)，進(jìn)步他們的素質(zhì)和質(zhì)量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營(yíng)管理的連續(xù)性，可以調(diào)發(fā)動(dòng)工積極性。隨著時(shí)代的進(jìn)步與銀行的開展，越來(lái)越多的商業(yè)銀行更重視通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)開發(fā)來(lái)獲得高質(zhì)量的人力資。這是因?yàn)?，?nèi)部人力資的培訓(xùn)開發(fā)不僅可以更經(jīng)濟(jì)、更可靠地獲得人力，進(jìn)步人力資的質(zhì)量，而且培訓(xùn)開發(fā)可以有效的鼓勵(lì)員工，可以培養(yǎng)員工對(duì)銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對(duì)銀行忠誠(chéng)。同時(shí)，由于銀行點(diǎn)多面廣，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)多，人員素質(zhì)參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進(jìn)外來(lái)人員來(lái)進(jìn)步銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現(xiàn)實(shí)，只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開發(fā)，才能從根本上解決問(wèn)題，這是直面現(xiàn)實(shí)的選擇。(二)適應(yīng)銀行內(nèi)外環(huán)境的變化，進(jìn)步銀行競(jìng)爭(zhēng)才能的需要企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)歸根到底是人才的競(jìng)爭(zhēng)。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的變化，能不能在劇烈的金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)地位，關(guān)鍵在于其有沒有一大批高素質(zhì)的人才。銀行不是一個(gè)封閉系統(tǒng)，而是一個(gè)不斷與外界相適應(yīng)的動(dòng)態(tài)系統(tǒng)，這種適應(yīng)不是靜態(tài)的、機(jī)械的適應(yīng)，而是動(dòng)態(tài)的、積極的適應(yīng)，這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀。在外部環(huán)境大致一樣的情況下，銀行要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部，而內(nèi)部的落腳點(diǎn)又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識(shí)的更新、技術(shù)和信息的迅速開展，假設(shè)客戶經(jīng)理的知識(shí)、技術(shù)仍停滯不前，必然要遭到社會(huì)的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴(yán)峻考驗(yàn)，改革的力度越來(lái)越大，只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理，才能使廣闊員工跟上時(shí)代，適應(yīng)股份制改革的需要，銀行的競(jìng)爭(zhēng)力才會(huì)不斷增強(qiáng)。(三)進(jìn)步工作效率和消費(fèi)力的需要客戶經(jīng)理通過(guò)有效的培訓(xùn)，其產(chǎn)品知識(shí)、營(yíng)銷技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速進(jìn)步，銀行的整體素質(zhì)也隨軍之進(jìn)步，客戶就可以得到高質(zhì)量、高效率的效勞，對(duì)銀行金融產(chǎn)品和效勞的購(gòu)置頻率和數(shù)量就會(huì)增加，從南而使銀行的經(jīng)營(yíng)效益得到較大進(jìn)步。因此，銀行客戶群、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營(yíng)效率與客戶經(jīng)理的知識(shí)、技能有絕對(duì)的相關(guān)性。(四)滿足客戶經(jīng)理自我成長(zhǎng)的需要現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是：工作已經(jīng)成為一個(gè)持續(xù)學(xué)習(xí)的過(guò)程，是個(gè)人為進(jìn)步自己的市場(chǎng)價(jià)值而進(jìn)展的投資?？蛻艚?jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成，而且越來(lái)越看重從工作中可學(xué)習(xí)哪些新知識(shí)、新技能，是否可以使自己的身價(jià)逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認(rèn)為：對(duì)員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費(fèi)用”，而應(yīng)視之為一種“投資”?？蛻艚?jīng)理希望學(xué)習(xí)新的知識(shí)和技能，希望承受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，希望晉升，希望得到職業(yè)開展的時(shí)機(jī)，這些都離不開培訓(xùn)。因此，通過(guò)培訓(xùn)，可以增強(qiáng)客戶經(jīng)理的滿足感。二、培訓(xùn)的原那么為了進(jìn)步培訓(xùn)成效，在對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中，一般應(yīng)注意堅(jiān)持以下原那么：一是堅(jiān)持鼓勵(lì)原那么。把培訓(xùn)作為一種獎(jiǎng)勵(lì)手段，如鼓勵(lì)客戶經(jīng)理利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)修學(xué)習(xí)，并對(duì)成績(jī)突出者給予獎(jiǎng)勵(lì)等;二是堅(jiān)持應(yīng)用原那么。對(duì)銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)針對(duì)性、理論性。倡導(dǎo)“培訓(xùn)為業(yè)務(wù)效勞”、“培訓(xùn)為管理效勞”的方針。銀行開展需要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么知識(shí)與技能就培訓(xùn)什么，要摒棄形式，注重實(shí)效、學(xué)以致用;三是堅(jiān)持參與性原那么。為調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理參加和承受培訓(xùn)的積極性，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓(xùn)活動(dòng)中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座，讓每個(gè)客戶經(jīng)理輪流上臺(tái)當(dāng)老師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講才能、煽動(dòng)才能、文字綜合才能、分析^p研究問(wèn)題才能等工作技能，又能讓客戶經(jīng)理們之間互相分享了各自的成功經(jīng)歷與失敗教訓(xùn)，從而進(jìn)步培訓(xùn)的主人翁意識(shí)，激發(fā)其參與培訓(xùn)的積極性;四是堅(jiān)持分類原那么?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)的最終目的是進(jìn)步員工的工作才能，人的才能、性格、智力、興趣、經(jīng)歷等均存在個(gè)性差異。同時(shí)，崗位不同、職級(jí)不同和職位不同，對(duì)客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣，因此，對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)因人施教的原那么，根據(jù)不同的對(duì)象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式。第二節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的內(nèi)容與方式方法一、培訓(xùn)的內(nèi)容對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容，要從實(shí)際出發(fā)，根據(jù)本行實(shí)際，量體裁衣，度身定做。一般應(yīng)采取分類培訓(xùn)的方式進(jìn)展，即針對(duì)不同的對(duì)象確定不同的培訓(xùn)內(nèi)容。(一)客戶經(jīng)理的根本培訓(xùn)內(nèi)容1、銀行有關(guān)的法律。2、金融產(chǎn)品知識(shí)。3、銀行規(guī)章制度。4、財(cái)務(wù)及信貸評(píng)估分析^p技術(shù)。5、市場(chǎng)調(diào)研分析^p技術(shù)。6、營(yíng)銷技能。7、公關(guān)禮儀。8、心理素質(zhì)。9、職業(yè)操守。10、其它。(二)新任客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容對(duì)銀行而言，對(duì)新入行的客戶經(jīng)理進(jìn)展培訓(xùn)是培訓(xùn)時(shí)機(jī)。新員工的培訓(xùn)與開展，又稱崗前培訓(xùn)、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個(gè)銀行所錄入的員工從局外人轉(zhuǎn)為銀行人的過(guò)程，是員工從一個(gè)團(tuán)體的成員融入到另一個(gè)團(tuán)體的過(guò)程。對(duì)新招聘客戶經(jīng)理的培訓(xùn)課程應(yīng)為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃、主要金融產(chǎn)品及效勞、銀行客戶和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況、銀行組織架構(gòu)及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說(shuō)明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務(wù)部門或崗位進(jìn)展跟班實(shí)習(xí)等。(三)高級(jí)客戶經(jīng)理的根本素質(zhì)高級(jí)客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質(zhì)外，還應(yīng)具備以下根本素質(zhì)：一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)知識(shí)和運(yùn)用方法;三是有較強(qiáng)的獨(dú)立工作才能、公關(guān)協(xié)調(diào)才能和語(yǔ)言表達(dá)才能。四是具有外向型號(hào)的性格。五是有一定的社會(huì)關(guān)系。六是具有一定的文字綜合才能;七是具有豐富的理論經(jīng)歷。銀行客戶經(jīng)理工作方案范本2023【篇一】一、充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目的艱巨性。去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目的太遠(yuǎn)，營(yíng)銷方案的施行中遇到不少的問(wèn)題。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷宣傳當(dāng)中，無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳方案;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過(guò)高，對(duì)于信譽(yù)及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度緩慢，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于優(yōu)勢(shì)，不可以在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā)，營(yíng)銷方案的開展難度就增加了。二、充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段，一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái)，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理方案尤為重要，綜合方案改革今年進(jìn)入本質(zhì)性施行階段，通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題，作出新的優(yōu)化方案，及時(shí)解決其問(wèn)題，完善團(tuán)隊(duì)管理。三、充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性。新的成員是團(tuán)隊(duì)的新穎血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)開展的重要局部，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并施行，善營(yíng)銷目的。充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目的，完善202_年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作。(一)營(yíng)銷管理制度：1、日常管理：①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)展管理，進(jìn)步其團(tuán)隊(duì)開展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通，更深化的理解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)展良性競(jìng)爭(zhēng)。②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，理解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;4、積極廣泛搜集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月16日之前完成當(dāng)月工作情況，通過(guò)高效率形式對(duì)新員工進(jìn)展影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。2、會(huì)議管理團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)開展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。①工作內(nèi)容：通過(guò)會(huì)議中回憶和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)展業(yè)績(jī)分析^p，認(rèn)識(shí)到其缺乏，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題，恢復(fù)市場(chǎng)肌體，進(jìn)步工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問(wèn))②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過(guò)周一開會(huì)對(duì)上周工作缺乏進(jìn)展批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營(yíng)銷主要的成功方法，無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)展鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成。③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái)，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。(二)人員招聘銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的局部，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的開展。招聘分一下三個(gè)方面：①網(wǎng)站招聘：通過(guò)助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。②人才市場(chǎng)招聘：結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)展招聘。③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)展溝通，創(chuàng)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)展培訓(xùn)，理解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)展中)(三)區(qū)域培訓(xùn)在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)展新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶戶)②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析^p教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù))③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券根底知識(shí)，證券交易知識(shí))(四)網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長(zhǎng)理解其客戶經(jīng)理工作情況，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績(jī)促成?！酒靠蛻粼诘谝?，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗在效勞客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；假如客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難場(chǎng)面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融效勞，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求開展，如何效勞好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析^p營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)理解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從頭開場(chǎng)的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)屢次上門聯(lián)絡(luò)，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡(luò)，成功留住某客戶在我行的開戶?！酒?02_年新一年新氣象，是充滿*的一年，努力總結(jié)去年工作中的缺乏，穩(wěn)固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作，強(qiáng)有力的進(jìn)步團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績(jī)做的提升，通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化管理方案、精神文化建立和營(yíng)銷方案，深化推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建立，堅(jiān)決信心、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大。(一)充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目的艱巨性。去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目的太遠(yuǎn)，營(yíng)銷方案的施行中遇到不少的問(wèn)題。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷宣傳當(dāng)中，無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳方案;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過(guò)高，對(duì)于信譽(yù)及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度緩慢，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于優(yōu)勢(shì)，不可以在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā)，營(yíng)銷方案的開