上海2017年上半年基金從業(yè)資格：貨幣時間價值的概念考試試卷

上海2017年上半年基金從業(yè)資格：貨幣時間價值的概念考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是_。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅B.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅C.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收營業(yè)稅2、下列關于基金稅收的說法，正確的是_。A.基金買賣股票、債券的差價收入，減半征收企業(yè)所得稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅C.基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅D.基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅3、個人投資者投資基金涉及的稅收包括_。A.營業(yè)稅B.印花稅C.所得稅D.增值稅4、在我國，證券監(jiān)管機構是指―A：國務院B：證券業(yè)協(xié)會C：證券交易所D：證監(jiān)會及其派出機構5、關于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有_。A.收入大部分用于消費B.以雙薪家庭為主C.事業(yè)發(fā)展和收入均達到高峰D.投資應該以偏進取的平衡資產配置為主6、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價方式確定股票的—。A.票面價格B.開盤價格C.發(fā)行價格D.票面價值7、為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理公司應_。A.制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務管理制度B.建立健全估值決策體系C.使用合理、可靠的估值業(yè)務系統(tǒng)D.加強對業(yè)務人員的培訓8、從反映的經濟關系上來看，股票反映的是—關系，債券反映的是—關系，契約型基金反映的是—關系。A.債權債務；信托；所有權B.所有權；債權債務；所有權C.所有權；債權債務；信托D.債權債務；所有權；信托9、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的—列入公司法定積金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：沒有規(guī)定10、基金評價機構不得對同一分類中包含基金少于一只的基金進行評級或單一指標排名。1012152011、按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為稱為_。A.清算B.結算C.交收D.結賬12、隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是_。A.主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備B.2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發(fā)端C.中國投資有限公司主要以境外金融組合產品為主，開展多元投資D.中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產保值增值13、2006年6月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》，要求基金管理公司治理應遵循—利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人B：基金份額持有人C：基金托管人D：監(jiān)管機構14、《證券法》中對證券交易所的規(guī)定內容不包括―A：投資者開立證券賬戶的規(guī)定B：交易所的組織架構及從業(yè)人員的規(guī)定C：設立風險基金的規(guī)定D：證券交易所的負責人和其他從業(yè)人員的回避原則15、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是_。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.公眾宣傳法16、基金銷售監(jiān)管體系由一等組成。A.監(jiān)管手段B.監(jiān)管機構C.監(jiān)管對象D.監(jiān)管內容17、—是為投資人選擇合適的基金產品前十分重要的環(huán)節(jié)。A.了解基金投資人的風險承受能力B.劃分投資人的類型C.確定投資者的投資目標D.制定合適的理財方案18、證券投資基金具有一等特點。A.組合投資B.信息透明C.專業(yè)管理D.共擔風險19、基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對—負責。A：董事會B：監(jiān)事會C：股東會D：總經理20、契約型證券投資基金反映的是―A：所有權關系B：債權債務關系C：委托代理關系D：信托關系21、投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為—元/股。3240508022、封閉式基金買賣申報數(shù)量應當為份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應低于萬份?！?00；1001000；500500；100D.500；100023、目前，國內基金公司在投資管理上基本采用—領導下的基金經理負責制。A.公司交易部B.公司投資部C.公司董事會D.公司投資決策委員會24、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定設立基金管理公司，主要股東注冊資本不低于一億元人民幣。A：1B：2C：3D：525、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有_。A.免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù)B.風險控制效應C.成本效應D.復利效應26、證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于—萬元人民幣。100012002000300027、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是_。A.銷售機構提供的服務不夠齊全B.客戶沒有得到預期的服務C.客戶對基金銷售機構的服務預期過高D.銷售機構對基金業(yè)務規(guī)則解釋不夠詳盡28、—投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A.基金定期定投B.長期投資的權益投資工具C.偏進取的平衡資產配置D.偏保守的平衡資產配置29、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有_。A.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C.準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音D.建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或崗位30、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有_。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金是基金的主流產品C.開放式基金是基金的主流產品D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、下列不屬于利息收入的是_。A.債券利息收入B.資產支持證券利息收入C.股利收入D.買人返售金融資產收入32、在基金運作中起著核心作用的是_。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管和自律組織33、基金管理公司的風險控制程序由一等步驟組成。A.風險評估B.確定風險管理戰(zhàn)略C.風險管理的組織實施D.監(jiān)控風險管理業(yè)績34、證券市場兩個最基本和最主要的品種是_。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生品35、基金管理人應當自收到核準文件之日起一個月內進行封閉式基金的發(fā)售。A：2B：3C：4D：636、普通股股東行使剩余資產分配權的先決條件包括兩個方面，一是普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，二是_。A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過B.公司解散清算C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議37、以下選項中，—屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A.保本型基金B(yǎng).混合型基金C.股票型基金D.債券型基金38、基金信息披露費來源于_。A.基金管理人B.基金托管人C.基金資產D.投資者繳納39、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指_。A.債券交易期限B.債券發(fā)行期限C.利息償還期限D.債券有效期限40、下列費用中不由基金資產承擔的有_。A.基金轉換費B.基金管理費C.基金托管費D.信息披露費41、有價證券的特征包括_。A.收益性B.流動性C.風險性D.期限性42、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是_。A.成長型基金一收入型基金-平衡型基金B(yǎng).成長型基金-平衡型基金一收入型基金C.收入型基金一成長型基金-平衡型基金D.收入型基金-平衡型基金一成長型基金43、基金分紅的大小會受到下列—的影響。A.基金分紅政策B.已實現(xiàn)收益C.留存收益D.基金的貝塔值44、基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的_。1%3%4%5%45、證券市場中介機構是指―A：進行證券的發(fā)行、交易的各類機構B：對證券的發(fā)行、交易進行規(guī)范的各類監(jiān)管部門C：為證券的發(fā)行、交易提供服務的各類機構D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)46、基金注冊登記機構應當提供—基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A.每日B.每周C.每月D.每年47、從性質上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種_。A.保本基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.傘型基金D.指數(shù)型基金中的基金48、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合的條件有_。A.必須為開放式基金B(yǎng).基金合同期限不超過5年C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人49、股票可以通過依法轉讓而變現(xiàn)的特性是指股票的_。A.期限性B.風險性C.流動性D.永久性50、—是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A.開放式基金轉換B.開放式基金非交易過戶C.開放式基金份額的轉托管D.開放式基金份額的凍結51、證券市場本質上是—直接交換的場所。A.價值B.價格C.估值D.有價證券52、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有_。A.穩(wěn)健型投資者對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定B.積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險C.風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的D.投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩(wěn)健型和保守型53、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場檢查的有_。A.審閱并分析基金管理公司年度報告B.進入基金管理公司進行檢查C.審閱基金管理公司定期報送的公司監(jiān)察稽核報告D.詢問基金管理公司的工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明54、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于—年。510152055、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象―A：現(xiàn)金B(yǎng)：剩余期限在397天以內（含397天）的債券C：期限在397天以內（含397天）的債券回購D：剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券56、從內容上看，中國證券市場對外開放可分為—等不同層次。A.開放國內資本市場B.在國際資本市場募集資金C.有條件地開放境內企業(yè)投資境外資本市場D.在國際資本市場借貸57、基金銷售機構應嚴格按照約定的時