2022年泰州分行三季度反洗錢培訓(xùn)考試附答案

2022年泰州分行三季度反洗錢培訓(xùn)考試[復(fù)制]一、單選題您的姓名：（需實(shí)名）[填空題]*_________________________________網(wǎng)點(diǎn)名稱[填空題]*_________________________________1.全面落實(shí)反洗錢信息及安全管理責(zé)任制，由（）作為本機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全的第一責(zé)任人，對(duì)反洗錢信息安全負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。[單選題]*A.單位主要負(fù)責(zé)人(正確答案)B.法規(guī)部負(fù)責(zé)人C.分管負(fù)責(zé)人2.反洗錢工作須嚴(yán)格遵循兩個(gè)原則:（）的原則、勤勉盡責(zé)的原則[單選題]*A.合規(guī)至上B.真實(shí)有效C.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)D.安全第一3.反洗錢系統(tǒng)”可疑交易查詢”，可查詢（）的可疑報(bào)告。[單選題]*A.不限B.三年C.五年D.一年(正確答案)4.反洗錢調(diào)查需調(diào)取信息的,可安排專人通過(guò)有權(quán)機(jī)關(guān)查詢客戶信息渠道進(jìn)行查詢，這個(gè)查詢方式為（）[單選題]*A.內(nèi)部查詢B.客戶查詢C.司法查詢(正確答案)D.授權(quán)查詢5.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)范的三大核心義務(wù)為:（）交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存。[單選題]*A.反洗錢信息安全管理B.客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查(正確答案)C.反洗錢內(nèi)控管理二、多選題1.各單位應(yīng)與相關(guān)崗位人員約定反洗錢信息保密條款，或簽署可覆蓋反洗錢信息保護(hù)要求的（）等。*A.保密協(xié)議(正確答案)B.承諾書(正確答案)C.合同D.協(xié)定2.各單位有下列情形之一的，應(yīng)嚴(yán)格依照我行員工違規(guī)行為處理相關(guān)制度追究責(zé)任:未按規(guī)定（）、傳遞反洗錢信息的。*A.查詢(正確答案)B.下載(正確答案)C.保存(正確答案)D.使用(正確答案)3.江蘇省分行反洗錢工作考核評(píng)價(jià)管理辦法（2022年修訂版）針對(duì)各市分行新增了哪些內(nèi)容?（）*A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶復(fù)評(píng)工作內(nèi)容開展情況(正確答案)B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶管控工作落實(shí)情況(正確答案)C.審計(jì)工作檢查情況D.反洗錢信息管理工作執(zhí)行情況(正確答案)4.地址信息為下列情形，反洗錢執(zhí)法檢查認(rèn)定為未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的（）*A.地址記錄小于10個(gè)漢字(正確答案)B.地址中無(wú)“省、市、區(qū)、縣、街、路、號(hào)”等關(guān)鍵字(正確答案)C.同一地址多客戶(正確答案)D.D.“身份證件前6位”行政區(qū)劃，與經(jīng)營(yíng)地不符的.(正確答案)5.給哪些客戶開立帳戶或發(fā)生交易是反洗錢監(jiān)管執(zhí)法檢查的經(jīng)濟(jì)處罰重點(diǎn)。（）*A.同一證件多個(gè)客戶(正確答案)B.同一證件代理多個(gè)客戶(正確答案)C.證件有效期限過(guò)期(正確答案)D.特殊業(yè)務(wù)和特定金額業(yè)務(wù)辦理未有效核驗(yàn)、登記客戶證件信息(正確答案)E.聯(lián)網(wǎng)核查記錄為“該自然人不存在”，仍然建立業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)6.解除管控需嚴(yán)格按照反洗錢要求進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查，一般從（）方面來(lái)進(jìn)行核實(shí):*A.資金來(lái)源(正確答案)B.規(guī)模(正確答案)C.頻次(正確答案)D.用途(正確答案)7.網(wǎng)點(diǎn)在反洗錢系統(tǒng)操作日常人工復(fù)評(píng)時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注（）等內(nèi)容。*A.上次系統(tǒng)初評(píng)等級(jí)(正確答案)B.本次系統(tǒng)初評(píng)等級(jí)(正確答案)C.上次人工復(fù)評(píng)(正確答案)8.人工復(fù)評(píng)評(píng)定依據(jù)需從（）方面進(jìn)行填寫:*A.客戶特性(正確答案)B.地域(正確答案)C.業(yè)務(wù)(正確答案)D.行業(yè)(正確答案)9.客戶存在以下代理情形的，風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較高:（）*A.客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立的(正確答案)B.頻繁為他人代辦業(yè)務(wù)(正確答案)C.由客戶本人在ITM機(jī)開立結(jié)算帳戶D.客戶預(yù)留的聯(lián)系方式被多個(gè)客戶同時(shí)使用等異常情況(正確答案)10.人工復(fù)評(píng)客戶特性中哪些特征（）會(huì)增加客戶盡職調(diào)查難度，風(fēng)險(xiǎn)程度越高:*A.客戶存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)B.身份證件難以查驗(yàn)(正確答案)C.涉及權(quán)威媒體的重要負(fù)面新聞報(bào)道評(píng)論(正確答案)D.股權(quán)或控制權(quán)關(guān)系的復(fù)雜程度高(正確答案)三、判斷題:1.各單位與外包機(jī)構(gòu)及人員簽訂保密協(xié)議時(shí)，其保密義務(wù)隨外包服務(wù)的終止而終止。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2.反洗錢分類評(píng)級(jí)結(jié)果可以用于本行的廣告、宣傳。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.客戶為會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、公證機(jī)構(gòu)，接受客戶委托代管資金、證券、銀行賬戶等，風(fēng)險(xiǎn)程度較低。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.客戶為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、