保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部管理制度

成功是失敗之母，一切都是努力的結(jié)果成功是失敗之母，一切都是努力的結(jié)果頁腳內(nèi)容頁腳內(nèi)容2業(yè)務(wù)治理制度度。度。標(biāo)準(zhǔn)化，從而不斷提高效勞的專業(yè)水平。一、客戶根本狀況調(diào)查了解客戶的保險(xiǎn)需求，包括：保險(xiǎn)標(biāo)的的根本狀況、所屬行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況、投保期間、在保狀況等。分，確定保險(xiǎn)需求，向客戶提交保險(xiǎn)建議書。二、托付授權(quán)解釋保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作的效勞內(nèi)容、自身資質(zhì)、經(jīng)紀(jì)費(fèi)收取方式等事項(xiàng)。2、取得客戶的授權(quán)托付書、與客戶簽訂保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)效勞協(xié)議書，明確保險(xiǎn)經(jīng)戶有義務(wù)依據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作的需要全面、真實(shí)的供給相關(guān)資料。三、擬定投保方案1、具體了解客戶的保險(xiǎn)需求，通過適當(dāng)?shù)膯柧碚{(diào)查或?qū)嵉乜辈?，分析客戶供給專業(yè)意見。向客戶供給相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移建議，量身擬定適宜的投保方案。四、詢價(jià)及報(bào)價(jià)分析形式發(fā)至相關(guān)保險(xiǎn)公司詢價(jià)。2、在得到保險(xiǎn)公司報(bào)價(jià)后，馬上對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司的報(bào)價(jià)條件〔保險(xiǎn)費(fèi)、免〕、償付力量、理賠權(quán)限、效勞承諾、理賠人員的效勞水平及司?！踩缦拗茥l款、免賠額等〕，或報(bào)價(jià)的承保范圍不能滿足客戶的要求，應(yīng)特別提示客戶。五、辦理投保手續(xù)1、客戶確定最終投保方案及保險(xiǎn)公司后，本公司取得客戶的書面確認(rèn)，并解并嚴(yán)格、全面履行了保險(xiǎn)的告知義務(wù)。2、催促承保公司在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)出具保險(xiǎn)單或暫保確認(rèn)，在取得承保公司符。3程序。通知書，提示客戶履行繳費(fèi)義務(wù)，以免影響保單效力。復(fù)印留檔。六、保險(xiǎn)期內(nèi)日常效勞1、在保險(xiǎn)單生效后三十天內(nèi)，向客戶提交客戶效勞手冊(cè)。2、定期回訪客戶，向客戶了解保險(xiǎn)標(biāo)的最狀況，一旦覺察與保險(xiǎn)相關(guān)的正或增減。3、與客戶保持溝通，準(zhǔn)時(shí)解答客戶的詢問或疑難問題。或投保標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成影響，準(zhǔn)時(shí)告知客戶，建議實(shí)行應(yīng)對(duì)措施。知客戶。七、幫助索賠1、在接到客戶出險(xiǎn)報(bào)案后，盡快與承保公司取得聯(lián)絡(luò)，同時(shí)建議客戶準(zhǔn)時(shí)的預(yù)備工作，幫助客戶填寫出險(xiǎn)通知書、索賠報(bào)告，準(zhǔn)時(shí)送交保險(xiǎn)公司?！踩缬斜ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)參與的話〕保持溝通，幫助客戶解決索賠的疑難問題，爭(zhēng)取得到公正、合理、準(zhǔn)時(shí)的賠償。八、續(xù)保安排于保單到期日45天前，向客戶提交上一保險(xiǎn)周期保單執(zhí)行及理賠狀況的總結(jié)報(bào)告，依據(jù)客戶的續(xù)保要求，擬訂續(xù)保方案，在取得客戶的續(xù)保確認(rèn)后，向承同時(shí)，告知客戶準(zhǔn)時(shí)履行交費(fèi)義務(wù)。第三章業(yè)務(wù)授權(quán)治理范，同時(shí)亦對(duì)業(yè)務(wù)治理制度的其他內(nèi)容具有重要作用。專業(yè)學(xué)問。三、業(yè)務(wù)授權(quán)的范圍包括：PPT〔包括保險(xiǎn)措辭、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)報(bào)價(jià)、效勞范圍等〕；〔包括是否與投保單全都、責(zé)任確定、免責(zé)條件的選定和特別商定的內(nèi)容等〕；3、幫助客戶索賠〔包括出險(xiǎn)報(bào)案、損失現(xiàn)場(chǎng)的保護(hù)與清理、索賠資料的收集、與保險(xiǎn)公司、公估公司等對(duì)等談判〕。四、業(yè)務(wù)治理實(shí)行分級(jí)授權(quán)制度，具體權(quán)限如下：〔一〕財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)開發(fā)授權(quán)治理150萬元以下〔50萬元〕10萬元以下〔10萬元〕由業(yè)務(wù)人員辦理；2、保費(fèi)100萬元以下〔含100萬元〕或經(jīng)紀(jì)費(fèi)20萬元以下〔含20萬元〕的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)經(jīng)理或分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理審核授權(quán)；100萬元以上或經(jīng)紀(jì)費(fèi)20辦理?！捕橙藟郾ｋU(xiǎn)市場(chǎng)開發(fā)與授權(quán)1、投保人數(shù)500人以下〔含500人〕或經(jīng)紀(jì)費(fèi)10萬元以下〔含10萬元〕的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)人員辦理；2、投保人數(shù)2023人以下〔含2023人〕或經(jīng)紀(jì)費(fèi)20萬元〔含20萬元〕以下的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)經(jīng)理或分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理審核授權(quán)；3、投保人數(shù)2023人以上或經(jīng)紀(jì)費(fèi)20萬元以上的業(yè)務(wù)，由總經(jīng)理審核授權(quán)或直接辦理?！踩硯椭蛻羲髻r授權(quán)治理1、索賠金額10萬元以下〔含10萬元〕的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)人員辦理；2、索賠金額100萬元以下〔含100萬元〕的業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)經(jīng)理或分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理審核授權(quán)；3、索賠金額100萬元以上的業(yè)務(wù)，由總經(jīng)理審核授權(quán)或直接辦理。五、業(yè)務(wù)協(xié)議授權(quán)簽名其它相關(guān)業(yè)務(wù)協(xié)議。程序和協(xié)議用章程序辦理完畢前方可簽署姓名。一、業(yè)務(wù)人員的選聘，須符合以下條件：1、大專以上學(xué)歷；2、持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》；3、性格開朗、自信，具備良好的表達(dá)力量和溝通技巧；導(dǎo)閱歷；5.二、業(yè)務(wù)人員的錄用及試用期限包括試用期。2、業(yè)務(wù)人員一經(jīng)錄用，先進(jìn)展上崗培訓(xùn)，然后試用，試用期六個(gè)月。崗位要求和試用人員工作表現(xiàn)對(duì)其進(jìn)展評(píng)價(jià)，以確定是否轉(zhuǎn)正。三、業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)1、參加公司的業(yè)務(wù)人員必需參與業(yè)務(wù)培訓(xùn)；2、一般業(yè)務(wù)人員每年應(yīng)參與不少于二次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；3、各單位主管每年都應(yīng)參與不少于一次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；師；5、每次業(yè)務(wù)培訓(xùn)都應(yīng)記錄培訓(xùn)內(nèi)容，必要時(shí)對(duì)培訓(xùn)人員進(jìn)展考核。6803612四、業(yè)務(wù)人員的薪酬1、業(yè)務(wù)人員的酬勞由工資、績效、年終獎(jiǎng)組成；1、業(yè)務(wù)人員的酬勞由工資、績效、年終獎(jiǎng)組成；售打算；成功是失敗之母，一切都是努力的結(jié)果3、績效是對(duì)業(yè)務(wù)人員完成任務(wù)的嘉獎(jiǎng)，依據(jù)營業(yè)額〔扣除營業(yè)稅〕的50%比例核銷；也要考慮公司內(nèi)部業(yè)務(wù)支持與合作、業(yè)務(wù)人員引進(jìn)與團(tuán)隊(duì)建設(shè)等軟指標(biāo)；〔團(tuán)隊(duì)〕的表現(xiàn)提出安排方案，經(jīng)公司有關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后執(zhí)行。一、業(yè)務(wù)檔案的治理原則1、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)治理，確保各類檔案的完整、準(zhǔn)確、安全，便于有效地利用；2、檔案治理依據(jù)檔案的分類執(zhí)行特地的治理方法；3、文書檔案和電子檔案應(yīng)同時(shí)并存，并應(yīng)留有備份。二、業(yè)務(wù)檔案的內(nèi)容及保管1、建立具體的業(yè)務(wù)檔案，記錄投保人的姓名或者名稱、經(jīng)紀(jì)險(xiǎn)種、代繳保時(shí)間和交付被保險(xiǎn)人的時(shí)間等信息。2、妥當(dāng)保管業(yè)務(wù)檔案，有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的原始憑證及有關(guān)資料，保管期10年。三、業(yè)務(wù)檔案的分類1、按事由分類，一事一卷或數(shù)卷；2、按機(jī)構(gòu)立卷，各單位所屬文件分別立卷；3、按文件材料的自然形成規(guī)律，按年度分類。四、業(yè)務(wù)檔案的借閱和復(fù)制印、抄錄、轉(zhuǎn)借、遺失，如確屬工作需要摘錄和復(fù)制，要在借閱登記時(shí)說明；2、借閱一般業(yè)務(wù)檔案可通過檔案治理人員辦理借閱手續(xù)，直接提檔；方可進(jìn)展；頁腳內(nèi)容6成功是失敗之母，一切都是努力的結(jié)果五、業(yè)務(wù)檔