大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程

大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程文件編號(hào)：XXXXXXXXX-XXXX審 核：批 準(zhǔn)：版次號(hào)：A/0生效日期： 年月日XX大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程編號(hào)：XX大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程編號(hào)：1026目 錄0 .......1 ........................................................................................................................5.......2適用范圍.......3定義、縮寫和分類...................................................................................................5......4職責(zé)與權(quán)限.......總行法律與合規(guī)部案例審批崗〔總行審批崗5..4.2 總行法律與合規(guī)部上報(bào)治理崗〔總行上報(bào)崗..4.3 總行法律與合規(guī)部信息維護(hù)崗〔總行信息崗..4.4 總行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)治理部系統(tǒng)治理崗〔總行治理崗..4.5 分行合規(guī)部案例審批崗〔分行審批崗...4.6 支行案例審核崗〔支行審核崗....4.7 支行案例編輯崗〔支行編輯崗....4.8 支行交易補(bǔ)錄崗〔支行補(bǔ)錄崗....4.9 不相容崗位....................................................................................................7......5根本規(guī)定.......6操作流程.....6.1 ...6.2 6.3 7檢查監(jiān)視.....8.........................................................................................................2..1....8.1 外部合規(guī)文件....8.2 內(nèi)部合規(guī)文件....8.3 相關(guān)體系文件....9......................................................................................................................2..1.....10記錄表單.....附錄一：《大額交易報(bào)告要素內(nèi)容 ...附錄二：《可疑交易報(bào)告要素內(nèi)容 ...修改記錄版次號(hào) 生效日期 修改緣由A/0 內(nèi)掌握度文件第一版首次公布目的本文件規(guī)定了XX，降低風(fēng)險(xiǎn)。適用范圍洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)用戶設(shè)置、審批工作流等活動(dòng)。定義、縮寫和分類過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之形式上合法化的行為和過程；相關(guān)措施的行為；〔大額和可疑交易報(bào)告符合客觀標(biāo)準(zhǔn)的大額交易和可疑交易的信息監(jiān)控與報(bào)告系本行治理信息系統(tǒng)鏈接登陸〔大額和可疑交易報(bào)告包括三大功能模塊：系統(tǒng)治理、預(yù)警治理、上報(bào)治理。名單治理、客戶信息維護(hù)等功能；預(yù)警治理模塊包括交易補(bǔ)錄、預(yù)警查詢、預(yù)警增等功能；能。反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)來源于本行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的交易數(shù)據(jù)及客戶信息。44.1

職責(zé)與權(quán)限總行法律與合規(guī)部案例審批崗〔總行審批崗〕+〕完成可疑案例最終審批處理；負(fù)責(zé)分行提交的人工預(yù)警可疑案例審批。總行法律與合規(guī)部上報(bào)治理崗〔總行上報(bào)崗〕負(fù)責(zé)在大額交易發(fā)生后第五個(gè)工作日T+〕析中心上報(bào)大額報(bào)告及接收反洗錢報(bào)告回執(zhí)信息。負(fù)責(zé)在可疑案例生成后第十個(gè)工作析中心上報(bào)可疑報(bào)告及接收反洗錢報(bào)告回執(zhí)信息。能?？傂蟹膳c合規(guī)部信息維護(hù)崗〔總行信息崗〕單〕、紅名單、非可疑客戶信息?？傂袠I(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)治理部系統(tǒng)治理崗〔總行治理崗〕門及法律與合規(guī)部。置、機(jī)構(gòu)設(shè)置。負(fù)責(zé)參與反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)后臺(tái)開發(fā)測(cè)試，按季供給系統(tǒng)運(yùn)行狀況匯報(bào)。分行合規(guī)部案例審批崗〔分行審批崗〕負(fù)責(zé)在一般可疑案例生成后第七個(gè)工作日T+〕批處理。負(fù)責(zé)在重點(diǎn)可疑案例生成后第七個(gè)工作日T+〕提交總行案例審批崗審批。完成客戶盡職調(diào)查。支行案例審核崗〔支行審核崗〕負(fù)責(zé)在可疑案例生成后第五個(gè)工作日T+〕日終前按時(shí)完成可疑案例審核處理。支行審核崗如經(jīng)主觀推斷后認(rèn)為系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑案例不存在可疑行后上報(bào)至分行審批崗。崗位的案例處理意見準(zhǔn)時(shí)完善客戶盡職調(diào)查，可疑交易報(bào)告主觀推斷工作。支行案例編輯崗〔支行編輯崗〕負(fù)責(zé)在大額交易發(fā)生后其次個(gè)工作日T+〕大額案例處理。負(fù)責(zé)在可疑案例生成后第三個(gè)工作日T+〕編輯崗需盡職了解客戶身份添加在系統(tǒng)的案例意見欄。+〕案例處理。催促本機(jī)構(gòu)交易補(bǔ)錄崗按時(shí)完成補(bǔ)錄、增交易工作。對(duì)由本機(jī)構(gòu)柜員覺察的交易可疑行為統(tǒng)將可疑狀況準(zhǔn)時(shí)上報(bào)分行合規(guī)部門或總行法律與合規(guī)部。支行交易補(bǔ)錄崗〔支行補(bǔ)錄崗〕在交易發(fā)生日次工作日T+〕錄信息要求依據(jù)實(shí)際交易憑證準(zhǔn)確無誤、照實(shí)補(bǔ)充。上〕在交易發(fā)生日或交易發(fā)生日次工作日前完成增。對(duì)在柜面交易發(fā)生的可疑交易行為，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向支行營(yíng)業(yè)主管報(bào)告。不相容崗位支行案例編輯崗〔支行編輯崗〕與支行案例審核崗〔支行審核崗〕不相容；支行案例審核崗〔支行審核崗〕與分行案例審批崗〔分行審批崗〕不相容。5 根本規(guī)定…大額交易和可疑交易報(bào)告原則：履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，報(bào)告的內(nèi)容、要素等符合有關(guān)規(guī)定；得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人供給有關(guān)信息；不得延誤。反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)設(shè)置原則：交易信息補(bǔ)錄遵循誰交易誰補(bǔ)錄原則生成的案例反映在開戶行行補(bǔ)充和更正。開戶行負(fù)責(zé)對(duì)案例進(jìn)展驗(yàn)證、上報(bào)、審核、審批?？蛻魵w屬遵循信息搜集便利原則①當(dāng)大額和可疑案例包括客戶二個(gè)以上開戶機(jī)構(gòu)時(shí)交易量最大的開戶行。對(duì)私客戶案例生成在交易筆數(shù)最大的開戶行?！部蛻羝渌_戶機(jī)構(gòu)、交易機(jī)構(gòu)〕的案例編輯崗應(yīng)幫助案例歸屬機(jī)構(gòu)案例編輯崗，對(duì)該可疑案例進(jìn)展識(shí)別。大額交易報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元(含)以上或者外幣交易等值1萬美元據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；20020之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元(含)以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外；對(duì)符合以下條件之一的大額交易，如未覺察該交易可疑的，可以不報(bào)告利息續(xù)存入在本行開立的同一戶名下的另一賬戶；下的另一賬戶內(nèi)的定期存款；下的另一賬戶內(nèi)的活期存款；自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位；金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)展的債券交易；金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)展的黃金交易金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金；國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易；國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易；發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付；以下交易可不記入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍：辦理結(jié)算業(yè)務(wù)由金融機(jī)構(gòu)收取的各類手續(xù)費(fèi)。①辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)；②辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)；③購(gòu)置憑證〔轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、進(jìn)賬單、信用證等〕支付手續(xù)費(fèi)；④補(bǔ)制回單、對(duì)賬單支付手續(xù)費(fèi)；⑤開立存款證明支付手續(xù)費(fèi)；⑥掛失、補(bǔ)辦銀行卡支付手續(xù)費(fèi)；⑦購(gòu)置網(wǎng)上銀行密鑰支付手續(xù)費(fèi)；⑧開具業(yè)務(wù)詢問函支付手續(xù)費(fèi)；⑨辦理保函、保理、擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)；⑩辦理借記卡、信用卡支付工本費(fèi)、年費(fèi)及掛失費(fèi)?！不蚴湛钊恕嘲ㄗ詠硭?、燃?xì)夤尽⑼ㄓ崱不蚴杖　乘M(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、固定和手機(jī)資費(fèi)所產(chǎn)生的交易，可不計(jì)入付款人〔或收款人〕當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍。在同一金融機(jī)構(gòu)、同一戶名下多個(gè)活期賬戶間轉(zhuǎn)存資金的業(yè)務(wù)。中國(guó)人民銀行確定的其他情形。可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)：務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符；準(zhǔn)；款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款；資金流入,且短期內(nèi)消滅大量資金收付；沒有正常緣由的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；提前歸還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符；轉(zhuǎn)入?？蛻粢筮M(jìn)展本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑?？蛻舫３４嫒刖惩忾_立的旅行支票或外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。轉(zhuǎn)出境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。不符；證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過本行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保；情形可疑；民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。操作。中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；總行或分、支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組經(jīng)推斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐懼融資的可疑交易報(bào)告。提交可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類：者其他形式財(cái)產(chǎn)的；供給或者企圖供給資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；的；恐懼融資活動(dòng)人員的；事恐懼融資活動(dòng)人員使用的；覺察或者有合理理由疑心客戶或者其交易對(duì)手與以下名單相關(guān)：①國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)公布的恐懼組織、恐懼分子名單；②司法機(jī)關(guān)公布的恐懼組織、恐懼分子名單；③聯(lián)合國(guó)安理睬決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單；④中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單；⑤法律、行政法規(guī)對(duì)上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。關(guān)的其他情形。執(zhí)行。66.1

操作流程大額交易報(bào)告操作流程大額交易報(bào)告操作流程大額交易報(bào)告操作流程步A-支行補(bǔ)錄崗B-支行編輯崗C-總行上報(bào)崗理整告報(bào)易交額大驟D-反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心112補(bǔ)充錄入 整理上報(bào)匯總134生成報(bào)文 接收5作操送報(bào)告報(bào)易交額大2回執(zhí)信息導(dǎo)入Y是否需要補(bǔ)正N367補(bǔ)正相關(guān)信息整理并報(bào)告報(bào)告完畢節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示ⅠA1支行補(bǔ)錄崗1：未完整、準(zhǔn)確息、補(bǔ)充錄入務(wù)時(shí)，必需依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)確、完整、準(zhǔn)時(shí)錄入信息交易信息照實(shí)記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次大事類型：實(shí)施、交付、工作日〔T+1〕前通過反洗錢監(jiān)測(cè)及流程治理分析中心將全部經(jīng)系統(tǒng)篩選的補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)在反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)展增交易掌握措施分行合規(guī)部門處理。 及支行營(yíng)業(yè)部督辦及定期檢查節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示掌握崗位：支行營(yíng)業(yè)主管、分行審批崗ⅠB1支行編輯崗整理大額報(bào)總行將反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)產(chǎn)生的大額交易信息進(jìn)展整理、補(bǔ)充，通過數(shù)據(jù)個(gè)工作日上報(bào)總行。2：未準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)充驗(yàn)證上報(bào)大額信息大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)處理時(shí)限準(zhǔn)時(shí)檢查催促支行完成案例處理掌握崗位：分行審批崗ⅠC1總行上報(bào)崗匯總大額數(shù)據(jù)反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)按中國(guó)人民銀行的要求整理成相應(yīng)報(bào)文格式。ⅡC1總行上報(bào)崗生成報(bào)文報(bào)告人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的5錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：未準(zhǔn)時(shí)報(bào)送大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)掌握目標(biāo)：準(zhǔn)時(shí)報(bào)送掌握措施：定期檢查理崗ⅡD1反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收?qǐng)?bào)告確認(rèn)收到報(bào)告。4：反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送平臺(tái)無法正常運(yùn)行大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)正常運(yùn)行掌握措施：〔工作日〕每請(qǐng)科技人員解決。掌握崗位：總行上報(bào)崗ⅡD2反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是否需要補(bǔ)正中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告有要交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。ⅡC2總行上報(bào)崗導(dǎo)入回執(zhí)信息內(nèi)容將中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的回執(zhí)信息，導(dǎo)入我行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及5：準(zhǔn)時(shí)接收反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心回執(zhí)信息大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示理。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作理崗ⅡB3支行編輯崗查實(shí)補(bǔ)正依據(jù)要求查實(shí)補(bǔ)正大額交易報(bào)告內(nèi)容，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)總行6：準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)正大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)4按要求補(bǔ)正時(shí)限掌握崗位：分行審批崗、總行上報(bào)崗ⅡC3總行上報(bào)崗整理并報(bào)告接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的5正數(shù)據(jù)。7：準(zhǔn)時(shí)匯總報(bào)告大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)T+5據(jù)時(shí)限理崗ⅡD3反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告完畢流程完畢。操作流程完畢。一般可疑交易報(bào)告一般可疑交易報(bào)告操作流程一般可疑交易報(bào)告操作流程作操批審告報(bào)易交疑可般一步驟A-支行補(bǔ)錄崗F-反洗錢監(jiān)測(cè)B-支行編輯崗 C-支行審核崗D-分行審批崗 E-總行上報(bào)崗分析中心8識(shí)別補(bǔ)錄可疑信息1可疑案例信息驗(yàn)證及分析91011可疑案例審核查匯總1生成數(shù)據(jù)上報(bào)接收2作操送報(bào)告報(bào)易交疑可般一12回執(zhí)信息導(dǎo)入Y 是否需要補(bǔ)正N31314報(bào)告完畢查實(shí)補(bǔ)正審查確認(rèn)整理并報(bào)告節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示ⅢA1支行補(bǔ)錄崗識(shí)別收集信各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員辦理臨柜業(yè)8：未完整、準(zhǔn)確務(wù)時(shí)，必需依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)確、完整、交易信息照實(shí)記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次份識(shí)別工作不充分盡職工作日〔T+1〕前通過反洗錢監(jiān)測(cè)大事類型：實(shí)施、交付、分析中心將全部經(jīng)系統(tǒng)篩選的補(bǔ)及流程治理錄交易進(jìn)展信息補(bǔ)充錄入。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)對(duì)在柜面受理業(yè)務(wù)覺察的可疑信掌握目標(biāo)：了解你的客〔支行編輯崗〕反響。易信息，防止可疑漏報(bào)。查掌握崗位：支行營(yíng)業(yè)主ⅢB1支行編輯崗整理可疑報(bào)將反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑交管、分行合規(guī)部門9：未準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)充驗(yàn)易信息進(jìn)展整理、補(bǔ)充，通過數(shù)據(jù)總行產(chǎn)生的可疑案例缺少應(yīng)處理意見。未準(zhǔn)時(shí)登記排解工作記錄臺(tái)賬。大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告信息抽的可疑信息準(zhǔn)時(shí)優(yōu)化、對(duì)支行編輯崗提出的排除可疑案例需上級(jí)崗位確認(rèn)排解。掌握崗位：支行審核崗、治理崗ⅢC1支行審核崗審核可疑案對(duì)系統(tǒng)內(nèi)可疑案例處理意見進(jìn)展10：未準(zhǔn)時(shí)處理例處理意見疑逢依據(jù)缺乏大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)案例審核掌握措施：定期檢查掌握崗位：分行審批崗、總行反洗錢治理崗ⅢD1分行審批崗審批支行需上報(bào)可疑案對(duì)支行上報(bào)的可疑案例進(jìn)展最終11：未準(zhǔn)時(shí)報(bào)送大事類型：實(shí)施、交付、例案例處理意見提出最終意見。及流程治理對(duì)支行已排解的可疑案例定期進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)掌握目標(biāo)：準(zhǔn)時(shí)報(bào)送行排解意見不夠充分的要求支行掌握措施：定期檢查，進(jìn)展深入調(diào)查報(bào)告。準(zhǔn)時(shí)催促各支行準(zhǔn)時(shí)處理可疑案理崗例，履行督辦職責(zé)。ⅢE1總行上報(bào)崗匯總進(jìn)展匯總處理ⅣE1總行上報(bào)崗生成數(shù)據(jù)上報(bào)10洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。ⅣF1反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收確認(rèn)收到報(bào)告。ⅣF2反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是否需要補(bǔ)正中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告有要節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。ⅣE2總行上報(bào)崗回執(zhí)信息導(dǎo)入將中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告有12：準(zhǔn)時(shí)接收反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心回執(zhí)要素不全或者存在錯(cuò)誤的回執(zhí)信信息息，導(dǎo)入我行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理理。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作理崗ⅣB3支行編輯崗查實(shí)補(bǔ)正依據(jù)要求查實(shí)補(bǔ)正可疑交易報(bào)告內(nèi)容，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)13：準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)正大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)4按要求補(bǔ)正時(shí)限掌握崗位：總行上報(bào)崗ⅣD3分行審批崗審批確認(rèn)依據(jù)要求準(zhǔn)時(shí)審查可疑案例補(bǔ)正內(nèi)容ⅣE3總行上報(bào)崗整理并報(bào)告接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通14：準(zhǔn)時(shí)匯總報(bào)告知的5大事類型：實(shí)施、交付、正數(shù)據(jù)。及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)T+5據(jù)時(shí)限理崗ⅣF3反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告完畢流程完畢。操作流程完畢。重點(diǎn)可疑交易報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告操作流程重點(diǎn)可疑交易報(bào)告操作流程作操批審告報(bào)疑可點(diǎn)重步驟A-支行補(bǔ)錄崗B-支行編輯崗C-支行審核崗崗E-總行審批崗G-反洗錢監(jiān)測(cè)F-總行上報(bào)崗分析中心151617181識(shí)別收集信息整理報(bào)告信息審查信息審查信息審查信息生成重點(diǎn)可疑報(bào)告接收1Y是否補(bǔ)正19回執(zhí)信息導(dǎo)入作操報(bào)上告報(bào)疑可點(diǎn)重2N20213補(bǔ)正信息補(bǔ)正審批生成重點(diǎn)可疑報(bào)告報(bào)告完畢節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示ⅤA1支行補(bǔ)錄崗識(shí)別收集信各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員辦理臨柜業(yè)務(wù)時(shí)，必需依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)確、完整、15：未完整、準(zhǔn)確交易信息照實(shí)記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次身份識(shí)別工作不充分盡工作日〔T+1〕前通過反洗錢監(jiān)測(cè)職分析中心將全部經(jīng)系統(tǒng)篩選的補(bǔ)大事類型：實(shí)施、交付、錄交易進(jìn)展信息補(bǔ)充錄入。及流程治理對(duì)在柜面受理業(yè)務(wù)覺察的重點(diǎn)可風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)疑信息應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向支行反洗錢聯(lián)絡(luò)掌握目標(biāo)：了解你的客員〔支行編輯崗〕反映。易信息，防止可疑漏報(bào)。查掌握崗位：支行營(yíng)業(yè)主管、分行合規(guī)部門ⅤB1支行編輯崗整理可疑報(bào)將反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑交易信息進(jìn)展整理、補(bǔ)充，通過數(shù)據(jù)16：未準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)充總行統(tǒng)產(chǎn)生的可疑案例缺少主觀推斷為可疑程度較高的客戶推斷依據(jù)缺乏。大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理見。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不能排解涉恐的可疑案例準(zhǔn)時(shí)報(bào)告重點(diǎn)可疑報(bào)告?？梢山灰讏?bào)告信息節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示系統(tǒng)抽的可疑信息準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展持續(xù)關(guān)注掌握崗位：支行審核崗、錢治理崗ⅤC1支行審核崗審核可疑案例處理意見對(duì)系統(tǒng)內(nèi)重點(diǎn)可疑案例處理意見17：未準(zhǔn)時(shí)處理導(dǎo)小組會(huì)議打算是否上報(bào)或排解可疑案例。疑逢依據(jù)缺乏大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)案例審核掌握措施：定期檢查掌握崗位：分行合規(guī)部門、總行反洗錢治理崗ⅤD1分行審批崗審批支行需上報(bào)重點(diǎn)可代表分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行18：未準(zhǔn)時(shí)報(bào)送大事類型：實(shí)施、交付、疑案例可疑報(bào)告行為描述及支行案例處及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)關(guān)資料的補(bǔ)充。掌握目標(biāo)：準(zhǔn)時(shí)報(bào)送一經(jīng)總行同意上報(bào)重點(diǎn)可疑報(bào)告，掌握措施：定期檢查，應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。理崗準(zhǔn)時(shí)催促各支行準(zhǔn)時(shí)處理可疑案例，履行督辦職責(zé)。ⅤE1總行審批崗審批重點(diǎn)可疑案例對(duì)支行提交的重點(diǎn)可疑案例進(jìn)展組出具最終案例處理意見。知總行反洗錢治理崗準(zhǔn)時(shí)向當(dāng)?shù)胤缸锏膽?yīng)同時(shí)報(bào)公安機(jī)關(guān)。ⅤF1總行上報(bào)崗生成可疑報(bào)文報(bào)告人民10銀行反洗錢洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易監(jiān)測(cè)分析中報(bào)告。心ⅤG1反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收確認(rèn)收到報(bào)告。ⅥG1反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是否需要補(bǔ)正中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告有要節(jié)點(diǎn)部門/崗位任務(wù)名稱任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。ⅥF2總行上報(bào)崗回執(zhí)信息導(dǎo)入將中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告有19：準(zhǔn)時(shí)接收反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心回執(zhí)要素不全或者存在錯(cuò)誤的回執(zhí)信信息息，導(dǎo)入我行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理理。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作理崗ⅥB3支行編輯崗查實(shí)補(bǔ)正依據(jù)要求查實(shí)補(bǔ)正可疑交易報(bào)告內(nèi)容，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)20：準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)正大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)4按要求補(bǔ)正時(shí)限掌握崗位：總行上報(bào)崗ⅥD3分行審批崗審批確認(rèn)依據(jù)要求審查可疑案例補(bǔ)正內(nèi)容21：準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)正審批大事類型：實(shí)施、交付、及流程治理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)4按要求補(bǔ)正時(shí)限掌握崗位：總行上報(bào)崗ⅥF3總行上報(bào)崗整理并報(bào)告接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的5正數(shù)據(jù)。ⅥG3反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告完畢流程完畢。操作流程完畢。7 檢查監(jiān)視總行、分行合規(guī)部門對(duì)本文件規(guī)定的過/活動(dòng)實(shí)施檢查監(jiān)視；總行稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部掌握各環(huán)節(jié)進(jìn)展稽核監(jiān)視。88.1

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