2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?高分通關(guān)題庫A4可打印版

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?高分通關(guān)題庫A4可打印版單選題（共80題）1、以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設(shè)有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所【答案】B2、依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A.上市規(guī)則B.交易規(guī)則C.會員管理規(guī)則D.信息披露監(jiān)管規(guī)則【答案】D3、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C4、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、（2017年真題）基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D6、有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A.系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.運作風(fēng)險【答案】D7、廣義的基金行政監(jiān)管方式體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管，下列不屬于廣義基金行政監(jiān)管方式的是（）。A.對基金機(jī)構(gòu)市場行為的監(jiān)管B.對基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施C.對基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管D.基金行業(yè)自律組織所實施的監(jiān)督或管理【答案】D8、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。A.政治B.經(jīng)濟(jì)C.社會D.決策失誤【答案】D9、（2017年真題）目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。A.TB.T+3C.T+2D.T+1【答案】D10、不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的是（）。A.事項識別B.風(fēng)險評估C.信息與溝通D.外部環(huán)境【答案】D11、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機(jī)制與投資策略不同【答案】A12、關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述錯誤的是（）。A.對于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險客觀存在，設(shè)置多個制約環(huán)節(jié)不但不會降低發(fā)生錯誤或舞弊現(xiàn)象的概率，而且會增加成本，降低效率B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，即完成某個工作需經(jīng)過不隸屬的兩個或兩個以上崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，及完成某個環(huán)節(jié)的工作需要有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)全責(zé)分明、相互制衡【答案】A13、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)【答案】D14、2004年6月1日（）正式實施，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。A.《中華人民共和國證券法》B.《開放式證券投資基金試點辦法》C.《中華人民共和國證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】C15、關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C16、投資者在申購或贖回ETF份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費用。A.0.01％B.0.1％C.0.5％D.2％【答案】C17、基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好【答案】C19、我國上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A20、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C21、對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費()。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費【答案】C22、價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.安全性一樣B.安全性無法比較C.安全性相對較低D.安全性相對較高【答案】D23、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送【答案】A24、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為（）A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日【答案】C25、（）是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護(hù)基金份額持有人利益的必要條件。A.規(guī)范的投資運作B.高效的風(fēng)險控制C.良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)D.適度的投資范圍【答案】C26、（2016年真題）在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.1B.2C.3D.6【答案】D27、私募基金的—般風(fēng)險不包含下列哪項。（）A.資金損失風(fēng)險B.募集失敗風(fēng)險C.基金未托管所涉風(fēng)險D.稅收風(fēng)險【答案】C28、（）不屬于混合型基金。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】A29、（2019年真題）基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（）確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實。A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊【答案】D30、基金年度報告的內(nèi)容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財務(wù)會計報告的編制和披露C.基金財務(wù)指標(biāo)的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責(zé)任【答案】A31、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認(rèn)購基金份額時支付認(rèn)購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認(rèn)購費用C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認(rèn)購費率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C32、(2016年)下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常股票的風(fēng)險和收益要大于基金的風(fēng)險和收益【答案】D33、（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.上門服務(wù)【答案】C34、(2017年)基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則【答案】C35、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B.申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C.在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶【答案】D36、(2016年)關(guān)于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.注冊規(guī)模的80%以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資D.收到驗資報告之日起5日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗資報告【答案】A37、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半年報告【答案】C38、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是（）。A.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力B.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨紺.具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額【答案】C39、下列不屬于ETF份額上市交易原則的是（）。A.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值B.基金申報價格最小變動單位為0.001元C.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%【答案】D40、(2016年)基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C.向基金份額持有人承諾5％的預(yù)期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進(jìn)行反向交易【答案】A41、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。A.5B.10C.15D.20【答案】D42、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.董事會或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督【答案】D43、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.5年B.1年C.3年D.6個月【答案】D44、基金募集期限屆滿時，開放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（）。A.1億元人民幣；100人B.1億元人民幣；200人C.2億元人民幣；100人D.2億元人民幣；200人【答案】D45、場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】C46、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協(xié)議【答案】B47、（2017年真題）我國基金信息披露的制度體系由（）組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、貨幣市場基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益【答案】B49、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財服務(wù)D.基金投資服務(wù)【答案】A50、（2016年真題）基金售后服務(wù)不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B51、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報（）備案。A.5；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.3；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)【答案】B52、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C53、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A54、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A55、與公開募集基金相比，私募基金不具有的特點是（）。A.面向公眾發(fā)行B.投資人人數(shù)較少C.運作形式靈活D.不具有外部性和公眾性【答案】A56、證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，下列屬于集合理財?shù)膬?yōu)點是（）。A.具有規(guī)模優(yōu)勢B.強(qiáng)化監(jiān)管C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險固定【答案】A57、(2017年)關(guān)于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C58、以下關(guān)于基金財產(chǎn)的運用，合規(guī)的是（）。A.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)B.購買上市公司定向增發(fā)的股票C.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券D.購買基金托管人的股權(quán)【答案】B59、基金公司總經(jīng)理對（）負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東會D.督察長【答案】A60、（2021年真題）交易雙方達(dá)成一筆銀行間債券回購業(yè)務(wù)，在回購到期日，正回購方應(yīng)資金不足無法支付到期款項，該風(fēng)險屬于（）。A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.利率風(fēng)險【答案】B61、（2016年真題）我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A62、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C63、(2016年)證券投資基金的基金財產(chǎn)不能用于投資（）。A.房地產(chǎn)B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種【答案】A64、在日常運作中，我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同【答案】D65、（2016年真題）中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.進(jìn)行基金注冊登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B66、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A67、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述,正確的是（）。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C68、以下哪項不是金融市場的主要構(gòu)成要素（）。A.市場參與者B.交易場所C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B69、下列基金產(chǎn)品不適用簡易注冊程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A70、QDII是（）的首字母縮寫。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】A71、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.董事會D.會員大會【答案】C72、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置（），對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。A.督察長和秘書處B.獨立董事和獨立的檢查稽核部門C.監(jiān)事會和辦公室D.督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門【答案】D73、(2017年)某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達(dá)到5％時，沒有及時披露權(quán)益變動報告書，在履行報告和披露義務(wù)前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測D.詆毀其他基金管理人【答案】B74、合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)不包括()。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、