融資融券業(yè)務的二套考題及答案

融資融券業(yè)務的二套考題及答案融資融券業(yè)務的二套考題及答案第一套一、單項選擇題〔320〕1、客戶是否可以開展融資融券業(yè)務，取決于〔A〕A:符合客戶適當性標準且等級評定指標得分到達公司規(guī)定標準以上B:大客戶且信譽良好C:老客戶且手續(xù)費奉獻大D:不需要條件，任何客戶都可開展2、對申請融資融券額度超過〔B〕且外部金融資產(chǎn)超過〔B〕的客戶，營業(yè)部應派專人對客戶提交的金融資產(chǎn)進展核查。A：1000B：500萬元C：200萬元D：1003、信用證券賬戶由〔B〕開立，信用證券賬戶號碼由〔B〕統(tǒng)一編碼和配發(fā)。A：證券登記結算機構、證券登記結算機構B：有融資融券業(yè)務資格的證券公司、證券登記結算機構C:有融資融券業(yè)務資格的證券公司、有融資融券業(yè)務資格的證券公司D:證券交易所、證券登記結算機構4、融資融券合同終止后，客戶的信用證券賬戶應〔CA：連續(xù)使用B:馬上銷戶C:暫停使用并設置交易限制D:按客戶意愿處理5、關于擔保證券和標的證券范圍，以下描述正確的選項是〔AA：擔保證券的范圍不小于標的證券B:標的證券的范圍不小于擔保證券C:擔保證券的范圍與標的證券一樣D:說不清楚，不同的狀況下，擔保證券的范圍可能大于、等于或小于標的證券6、關于標的證券的折算率，以下描述正確的選項是〔A〕A:標的證券的折算率越高，標的證券融資保證金比例越低B:標的證券的折算率越高，標的證券融資保證金比例越高C:標的證券的折算率的凹凸與標的證券融資保證金比例的凹凸無關D:說不清楚，標的證券的折算率與標的證券融資保證金比例有時成正比，有時成反比7、已經(jīng)獲得授信額度并提交了擔保物的客戶，能否成功融資買入或融券賣出，取決于〔DA:授信額度是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額B:保證金可用余額是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額C:授信額度與保證金可用余額孰高者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額D:授信額度與保證金可用余額孰低者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額8、被公告為標的證券的，從〔A〕起，客戶可以融資買入或融券賣出該證券。A:公布當日B:公布之日的次日C:公布之日的下一個交易日D:公布之日的下兩個交易日9、被調(diào)整出標的證券的證券，從〔D〕起，客戶不能融資買入或融券賣出該證券，但可以賣券還款或買券還券；被調(diào)整出標的證券的證券，假設被宣布終止上市，從公布當日起，客戶須在〔D〕個交易日之內(nèi)了結融入該證券的合約歸還證券。承受直接還券方式了結的，相關凍結資金解凍。A:公布當日，1B:公布之日的次日，2C:公布之日的下一交易日，2D:公布當日，210、營業(yè)網(wǎng)點應將投訴解決方案準時反響客戶。對未在承諾時間內(nèi)完成投訴處理，應提前〔 〕個工作日通知客戶，并做好客戶解釋工作〔A〕A、1 B、3 C、5 D、711、擔保證券提交和返還〔A〕A:只能在同一客戶一般證券賬戶和信用證券賬戶間進展B:可以在客戶的關聯(lián)一般證券賬戶和關聯(lián)信用證券賬戶間進展C:可以在客戶的關聯(lián)一般證券賬戶和客戶自己的信用證券賬戶間進展D:可以在客戶直系親屬的一般證券賬戶和客戶直系親屬的信用證券賬戶間進展12〔BA：“客戶信用交易擔保證券賬戶”內(nèi)的證券為信托財產(chǎn),“客戶信用交易擔保資金賬戶”內(nèi)的資金不是信托財產(chǎn)B:在法律上與客戶財產(chǎn)和公司的自有財產(chǎn)相互獨立C:“客戶信用交易擔保證券賬戶”內(nèi)的證券不是信托財產(chǎn),“客戶信用交易擔保資金賬戶”內(nèi)的資金為信托財產(chǎn)D:“客戶信用交易擔保證券賬戶”和“客戶信用交易擔保資金賬戶”內(nèi)的證券和資金均非信托財產(chǎn)13、客戶從一般證券賬戶托付提交擔保證券〔C〕劃入該客戶信用證券賬戶。A:T+0日 B:T+2日 C:T+1日 D:T+3日14〔CA:3B:營業(yè)網(wǎng)點客戶經(jīng)理、業(yè)務主管、總經(jīng)理形成三位一體的盯市架構C:營業(yè)網(wǎng)點融資融券治理崗、融資融券部盯市治理崗和風險監(jiān)管總部融資融券業(yè)務監(jiān)控崗形成三位一體的盯市架構D:營業(yè)網(wǎng)點融資融券治理崗、融資融券部擔保物治理崗和盯市治理崗形成三位一體的盯市架構15、客戶所持擔保證券公布終止上市公告，通知客戶自公告之日起〔B〕個交易日之內(nèi)更換擔保物。A:1 B:2 C:3 D:416、客戶融券賣出的證券公布要約收購公告的，通知融券客戶在要約收購截止前〔D〕個交易日了結相關交易。A:2 B:3 C:4 D:517、客戶供給了100萬元保證金，打算融資買入折算率為60的標的證券，客戶可融資額為〔CA:90萬元 B:100萬元 C:111.11萬元 D:60萬元18、某客戶信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)狀況如下：擔保證券當前市值128萬元；融資買入證券本錢156萬元，當171萬元；融券賣出A1050A6.5/股。信用賬戶內(nèi)無其他資金，當前利息費用為1萬元。客戶當前的維持擔保比例為〔B。假設在其他條件不A股票當前價格為11.5元〔B〕A:168.601150%以上B:157.21%1150%以上，否則將被融資融券部強制平倉C:157.212150%以上，否則將被融資融券部強制平倉D:140.932150%以上19、融資融券客戶日?；卦L：(C)至少進展1規(guī)章和業(yè)務風險的理解狀況以及對市場的看法，并征詢客戶意見和建議等。A、2個星期 B、2個月 C、3個月 D、6個月20、以下關于突發(fā)大事處理工作責任制度的描述中，不正確的選項是A〕A:各部門、各分支機構值班人員為本部門值班和突發(fā)大事信息報送工作的第一責任人。B:各營業(yè)網(wǎng)點為突發(fā)大事現(xiàn)場處理的責任機構。C:各營業(yè)網(wǎng)點負責人為突發(fā)大事現(xiàn)場處理的第一責任人。D:應急工作組為突發(fā)大事處理的指揮協(xié)調(diào)責任機構。二、多項選擇題〔410〕1、客戶適當性評估指標包括〔ABCDEA:金融資產(chǎn)與申請額度倍數(shù)B:投資穩(wěn)健性C:投資盈利力量D:誠信記錄E:業(yè)務學問測試成績2、客戶在資格申請時弄虛作假虛報材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)覺察：〔ABC〕A:業(yè)務審批小組馬上取消其融資融券資格B:將該客戶記入融資融券業(yè)務禁入名單C:營業(yè)網(wǎng)點不得再承受其融資融券業(yè)務申請D:予以口頭警告并罰款3、某證券被調(diào)整出擔保證券范圍的，公告生效后，客戶〔ABCA：不能將其作為擔保證券向公司申請融入資金或證券B:不能將該證券轉入信用證券賬戶C：不能在信用證券賬戶上買入該證券D：可以在信用證券賬戶上買入該證券4、客戶提交的金融資產(chǎn)證明包括〔ABCDEA:一般證券賬戶托管資產(chǎn)證明B:銀行存款證明C:銀行理財產(chǎn)品資產(chǎn)證明D:開放式基金資產(chǎn)證明E:證券投資集合資金信托打算資產(chǎn)證明5、融資融券業(yè)務經(jīng)理應在客戶融資融券期間做好的客戶效勞工作包括〔ABCD：A、在業(yè)務規(guī)章、標的或擔保證券范圍等發(fā)生重大變化時，準時向客戶講解并提醒風險。B、在融資融券交易中，做好與客戶相關的各項通知工作。C、對被強制平倉的客戶供給心理疏導效勞，幫助客戶總結閱歷，做好撫慰與溝通工作。D、妥當處理客戶投訴，引導客戶依法維護自身權益。6、客戶從事融券交易的，可以選擇〔AC〕的方式，歸還向證券公司融入的證券。A:直接還券B:現(xiàn)金抵券C:買券還券D:以借還借7、客戶有下述哪些違約行為，公司可以實行強制平倉措施〔ABCDEA:在單筆融資交易中，未按時足額歸還融資款及融資利息；B:在單筆融券交易中，未按時足額歸還證券〔含權益證券〕及融券費用；C:授信期屆滿且仍有未歸還債務的；D:違反合同的聲明與保證事項，可能對公司債權形成不利影響的；E:有其他嚴峻違反合同的行為，可能對公司債權形成不利影響的8、對于可能影響到公司經(jīng)營聲譽的重大客戶投訴，各營業(yè)網(wǎng)點應在第一時間將客戶投訴緣由、處理意見和處理結果上報經(jīng)紀事業(yè)部、融資融券部、風險監(jiān)管總部及公司其他相關領導。其中，重大客戶投訴是指ABC：A5B、由于交易或效勞系統(tǒng)消滅嚴峻技術故障引起的客戶集體投訴；C、客戶與營業(yè)網(wǎng)點之間發(fā)生重大沖突；D、營業(yè)網(wǎng)點緣由引起客戶持續(xù)投訴，已經(jīng)上升到監(jiān)管機構和公開媒體。9、客戶信用賬戶的實時盯市包括以下內(nèi)容〔ABCDE〕A:客戶授信期、單筆融資融券交易到期狀況；B:客戶維持擔保比例等于或低于預警線狀況C:客戶維持擔保比例等于或低于戒備線狀況D:客戶維持擔保比例等于或低于平倉線狀況E:客戶通知未發(fā)出狀況10、客戶信用交易賬戶中的某擔保股票被調(diào)整出擔保證券范圍后，以下描述正確的選項是〔ABCA:計算維持擔保比例時不把該股票的市值計算在內(nèi)B:客戶不能提取該股票，除非提取后維持擔保比例超過300%C:雖然該股票已經(jīng)不屬于擔保證券，但強制平倉時該股票仍舊是平倉對象D:該股票已經(jīng)不屬于擔保證券，強制平倉時不平倉該股票其次套其次套一、單項選擇題〔320〕1、營業(yè)網(wǎng)點的資格和等級實行年審制度，年審在每年〔C〕月底之前完成。A：1B：2C：3D：62、對申請融資融券額度超過〔A〕且提交外部金融資產(chǎn)證明超過〔A〕的客戶，經(jīng)紀事業(yè)部應派專人對客戶提交的金融資產(chǎn)證明進展核查。A：1000B：500萬元C：200萬元D：1003、以下那個部門負責將生效合同的客戶聯(lián)送達給客戶〔C〕A、經(jīng)紀事業(yè)部B、融資融券部C、營業(yè)網(wǎng)點D、業(yè)務審批小組秘書4、客戶資格每年復審一次。營業(yè)網(wǎng)點應在〔C〕提交客戶資格年審報告和其他有關年審材料。A：30B：客戶授信期到期日C：45D：455、信用賬戶申請銷戶，客戶必需〔C〕A:先申請銷信用證券賬戶，再申請銷信用資金賬戶B：先申請銷信用資金賬戶銷戶，再申請銷信用證券賬戶C:同時申請信用證券賬戶和信用資金賬戶銷戶D：任意挨次申請銷戶6收回融資融券所生對客戶的債權后客戶信用證券賬戶還有剩余證券的，營業(yè)網(wǎng)點應〔B〕A：將剩余證券留在信用賬戶上，協(xié)作有權機關凍結或扣劃B:將剩余證券劃轉至客戶一般證券賬戶后，按現(xiàn)行規(guī)定幫助執(zhí)行C：將剩余證券賣出，將其賣出款項協(xié)作有權機關凍結或扣劃D：將剩余證券賣出，將其賣出款項劃轉至一般資金賬戶協(xié)作有權機關凍結或扣劃7、心理疏導回訪：在客戶信用資產(chǎn)被強制平倉后，營業(yè)網(wǎng)點應在〔 C 〕個工作日內(nèi)進展1次客戶回訪，進展心理疏導，征詢客戶意見和建議等。A、5 B、10 C、20、 D、308、關于標的證券的折算率，以下描述正確的選項是〔AA:標的證券的折算率越高，標的證券融資保證金比例越低B:標的證券的折算率越高，標的證券融資保證金比例越高C:標的證券的折算率的凹凸與標的證券融資保證金比例的凹凸無關D:說不清楚，標的證券的折算率與標的證券融資保證金比例有時成正比，有時成反比9、尚未了結全部融資融券交易的某客戶維持擔保比例超過300%，提取擔保物后，由于市場波動使客戶維持擔保比例下降至250〔B〕A:營業(yè)網(wǎng)點應馬上要求客戶補充擔保物，維持擔保比例超過300%B：不必馬上打攪客戶，當客戶維持擔保比例低于150％時，營業(yè)網(wǎng)點通知客戶留意補充和替換擔保物C:允許客戶連續(xù)提取擔保物，直至維持擔保比例到達150％D:不用理睬，客戶維持擔保比例下降至平倉線再說10、在交易所上市的以下證券，不在標的證券范圍的是〔A〕A：ST股票B：證券投資基金C：債券D：交易所認可的其他證券11、被調(diào)整出標的證券的證券，從〔A〕起，客戶不能融資買入或融券賣出該證券，但可以賣券還款或買券還券。A:公布當日B:公布之日的次日C:公布之日的下一個交易日D:公布之日的下兩個交易日12、關于客戶融券賣出的申報價格，以下描述正確的選項是〔BA:在當前該證券上漲的狀況下，以跌停板價作為賣出申報價格B:不得低于申報進入交易主機當時的最近成交價；假設當天還沒有產(chǎn)生成交的，其申報價格不得低于前收盤價C:假設當天還沒有產(chǎn)生成交的，其申報價格不得高于前收盤價D:在當天有成交的狀況下，申報價格不得高于交易主機當時的最近成交價13、對于客戶投訴，營業(yè)網(wǎng)點應首先做好客戶心情安撫工作，并在〔A〕個工作日內(nèi)通過指定客戶投訴處理平臺將客戶投訴具體信息發(fā)送給被投訴部門、經(jīng)紀事業(yè)部和融資融券部。A、1 B、3 C、5 D、714130〔A內(nèi)補足擔保物，使維持擔保比例上升到150%以上，否則將被融資融券部強制平倉。A:1B:2C:次日D:下一交易日下午3：0015、客戶融券賣出證券公布終止上市公告的或被調(diào)出標的證券范圍的，通知客戶自公告之日起A個交易日之內(nèi)了結該筆交易。A:2B:3C:4D:51610060〔BA:60B:90C:100D:111.1117、客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A50萬元的標的證券B，A和B折算率均為6％，此時維持擔保比例為〔D〕A：140％B：200％C：201％D：300％18、客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A50萬元的標的證券B，A和B折算率均為6％，則保證金可用余額為〔B〕A：10B：15萬元C：20萬元D：5019、某股票原屬擔保證券，現(xiàn)因被ST而被調(diào)整出擔保證券范圍，以下描述正確的選項是〔CA:客戶應馬上補充或更換擔保B:客戶應把該股票提取出信用賬戶C:客戶不能提取該股票，除非提取后維持擔保比例超過300%D:客戶應馬上賣出該股票20、以下非融資融券業(yè)務風險的是〔D〕市場風險業(yè)務規(guī)模風險C.資金流淌性風險D.客戶操作失誤風險二、多項選擇題〔410〕1、客戶適當性標準是指融資融券客戶必需具備的資格條件，包括〔ABCEFGHA：賬戶為實名制合格賬戶，開戶資料真實完整B：交易結算資金已經(jīng)納入第三方存管C：賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)，并且沒有設立任何抵押或擔保D：18個月以上，托管資產(chǎn)和保證金余額合計在人民幣50萬元以上E：具備較豐富的證券投資閱歷和較強的風險承受力量F：在以往交易中無重大違約事項，社會信用記錄良好G：通過融資融券業(yè)務學問測試和風險測評H：不得為法律法規(guī)制止參與融資融券業(yè)務的個人或法人2、在實時盯市和戒備通知效勞環(huán)節(jié)的風險防范措施有〔ABCD〕A：建立營業(yè)網(wǎng)點、融資融券部和風險監(jiān)管總部三重實時盯市制度B：風險監(jiān)管總部對盯市人員檢查和提示，防止因員工的疏漏而未能準時覺察問題C：合同中要求客戶必需預留固定、移動、電子信箱等聯(lián)系方式D：營業(yè)網(wǎng)點必需將通知發(fā)出狀況記錄在治理系統(tǒng)中3〔ABCDEFA:客戶在公司的擔保資產(chǎn)和其他托管資產(chǎn)變動狀況B:客戶財務狀況發(fā)生重大變動的狀況C:客戶作為當事人涉及法律訴訟的狀況D:客戶信用交易損益狀況E:客戶違法違紀，被法律法規(guī)制止參與融資融券業(yè)務F:客戶《融資融券合同》履行狀況4、客戶在資格申請時弄虛作假虛報材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)覺察：〔ABC〕A:業(yè)務審批小組馬上取消其融資融券資格B:將該客戶記入融資融券業(yè)務禁入名單C:營業(yè)網(wǎng)點不得再承受其融資融券業(yè)務申請D:予以口頭警告并罰款5、某證券被調(diào)整出標的證券范圍的，在公告生效后，客戶〔ABA:不能融資買入或融券賣出該證券B：可以賣券還款或買券還券C:不能賣券還款或買券還券D:可以融資買入或融券賣出該證券6、營業(yè)網(wǎng)點組建由〔ABC〕參與的客戶投訴處理小組，負責本部門客戶投訴的調(diào)查、處理、反響和報告工作。A、客戶效勞人員 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