部門組織結構圖風險管理部

部門組織構造圖部門 風險治理部 直屬領導 分管行長 人員編制 8人部門組織構造圖及人員編制風險治理部總經(jīng)理合規(guī)中心 貸后治理中心 授信治理中心 綜合治理中心合規(guī)審合同管貸款支抵質押貸后檢資產(chǎn)保金融機信貸業(yè)法務崗制度流數(shù)據(jù)統(tǒng)信貸管授信監(jiān)核崗理崗付崗物治理查崗全崗構評級務授信程制訂計分析理系統(tǒng)督崗崗崗執(zhí)行崗崗崗維護崗部門職責風險治理部部門職責1、負責建立健全風險治理體系，會同有關部門，對風險治理業(yè)務相關制度執(zhí)行狀況進展檢查；2、負責全行信貸業(yè)務的統(tǒng)一授信治理、或有資產(chǎn)的治理。3、負責全行信貸資產(chǎn)質量監(jiān)測和貸款質量五級分類治理，識別、分析、預警和掌握各類風險；4、會同有關部門，組織有關風險治理的培訓。5、負責風險信息治理系統(tǒng)的研發(fā)、推廣應用和監(jiān)控。6、負責可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作。7、負責辦理由貸審委審批的信貸業(yè)務批復。8、負責全行信貸審批責任認定工作。9、負責全行合同文本的治理審核，負責辦理全行經(jīng)濟訴訟案件相關事務，切實維護本行正值權益；一、合規(guī)中心〔一〕合規(guī)審核崗信貸政策制度，依據(jù)規(guī)定的程序和方法對信貸業(yè)務的合法性、信貸資料的完整性等方面進展審核。2、負責對全行貸款風險進展實時監(jiān)測，準時消退風險隱患。遇有重大信貸資金風險，準時向部門經(jīng)理報告，必要時，可直接向行領導報告。3、指導各部門〔網(wǎng)點〕做好信貸資金的風險防范工作4、完成行領導交辦的其它工作?！捕澈贤卫韻?、依據(jù)審貸委員決議，制作相關貸款業(yè)務合同。2、合同復核人員〔該筆貸款的主信貸人員〕需審核合同的準確性及合理性。3、合同治理員及復核人員負責合同的準確性及合理性?！踩迟J款支付崗1、負責我行貸款的發(fā)放，嚴格依據(jù)審貸委員會的打算進展貸款的發(fā)放，保證我行信貸資金的安全。2、對于發(fā)放手續(xù)不健全的貸款，可退回并責令其整改，如有重大違規(guī)發(fā)放貸款的行為，可不予以發(fā)放。發(fā)放，并交相關負責人進展整改。〔四〕抵質押物治理崗1、嚴格執(zhí)行抵質押品登記、保管的雙線治理原則，設立特地崗位對抵質押物實行治理。2、承受電子“抵質押物登記薄”及紙質登記薄相結合進展治理。結清”的書面通知，抽出原交接單其次聯(lián)與提交第一聯(lián)核對無誤〔假設交接單喪失，需客戶做出書面承諾，并由信貸人員確認簽字，確認抵質押物所對應的貸款本息還清后，可辦理抵質押物退還手續(xù)，監(jiān)視客戶做好簽字手續(xù)。4、定期抽查抵質押權證有效期是否屆滿。對于抵質押權證有效期屆滿，借款人貸款尚未還清的，應準時通知信貸部門提取抵質押物進展變現(xiàn)5、負責領導交辦的其他工作。二、貸后治理中心〔一〕貸后檢查崗1客戶貸后治理執(zhí)行狀況以及貸后治理各項規(guī)定的落實狀況進展監(jiān)視檢查，依據(jù)貸后監(jiān)視檢查過程中覺察的問題，提出防范風險和加強貸后治理的措施和建議，準時匯報。2、建立健全貸后治理分析制度，定期〔按季〕對本行貸后治理工作進展分析和評價，并將分析和評價狀況上報。34、負責全面檢查貸后檢查落實狀況，定期檢查各類貸后治理資料完成〔完備〕狀況。依據(jù)貸后檢查間隔期規(guī)定，檢查核實《貸后檢查表》的專題匯報。5、催促各部門〔網(wǎng)點〕做好貸款風險分類工作。6、負責審核各部門風險分類認定資料，有權責令各部門對風險分類工作中的違規(guī)違紀行為進展整改。7、對有疑問的分類認定，可知直接責令各部補充材料，重認定。8、對本部門風險認定工作準時總結，并隨時向部門負責人匯報，提出改進方案和措施?！捕迟Y產(chǎn)保全崗1、負責按時完成貸款客戶的經(jīng)營動態(tài)監(jiān)管工作。2、在日常監(jiān)管工作中，準時把握被監(jiān)管對象的經(jīng)營狀況和信用狀況，發(fā)生風險后，準時發(fā)出預警信號，并提出處理建議。書合法、合規(guī)、有效性的檢查、復審工作。不良資產(chǎn)數(shù)據(jù)的分析治理。4、負責定期檢查不良貸款債權落實狀況。對不良貸款定期發(fā)送催款通知、收息通知；完善相關手續(xù)，確保抵押資產(chǎn)真實有效?！惨婪ㄊ召J、訴訟保全工作。組織實施公司依法收貸、以物抵貸、執(zhí)行處置工作，確保在訴訟時效內，實行相關措施轉化風險、保全資產(chǎn)。6、負責組織貸款呆、壞賬申報核銷工作。7、負責聯(lián)系公安、法院等部門，幫助信貸員追償不良貸款、欠息。三、授信治理中心〔一、金融機構評級崗1、負責評定金融機構的信用等級，確定對銀行類金融機構的綜合授信額度。2、負責將審批結果〔即各業(yè)務的分項授信額度〕的通知、復核工作。3、負責授信額度的全面監(jiān)控；同時負責對應各分項授信額度的監(jiān)控工作。4、負責授信額度賜予調劑和安排?！捕?、信貸業(yè)務授信執(zhí)行崗1、依據(jù)調查人員供給的調查資料進展分析、推斷，明確意見，供審批人員決策。2、針對信貸業(yè)務中授信客戶進展監(jiān)測，賜予額度確認，準時上報供審判人員決策。四、綜合治理中心〔一、法務崗1、負責信貸業(yè)務法律文本的審核；2、負責法律詢問事務；3、負責訴訟事務的治理；〔二〕制度流程制定崗1、研發(fā)制定涵蓋各項業(yè)務的風險識別、計量系統(tǒng)，開發(fā)和運用風險量化評估方法。2、研發(fā)制定涵蓋各項業(yè)務的風險掌握制度、風險化解方法。3、收集各類信息，并進展整理、分類和處理，為全行的業(yè)務進展和行領導決策供給詢問效勞。4、全行進展政策的爭論以及對國家各項宏觀政策的爭論，并提出政策性的進展建議。5、組織制定、完善和實施本部門崗位職責及各類規(guī)章制度。6、制定審貸委員會制度、負責審貸委員會委員培訓及治理?！踩硵?shù)據(jù)統(tǒng)計分析崗必要的原始登記記錄，確保資料的準確性、全面性和連續(xù)性。3、嫻熟運用現(xiàn)代化運算、信息傳輸工具，指導下級統(tǒng)計人員使用統(tǒng)計信息系統(tǒng)。牢靠的信息。5、組織和協(xié)調消滅數(shù)據(jù)穿插的不同部門間的數(shù)據(jù)收集、整理、匯總工作。6、撰寫分析報告和統(tǒng)計信息。7、供給滿足經(jīng)營治理和業(yè)務進展需要的統(tǒng)計分析資料。8、爭論和應用好的、科學的統(tǒng)計分析方法。9、逾期貸款監(jiān)測數(shù)據(jù)報送10、負責復核信貸部門提交的績效〔四〕信貸治理系統(tǒng)