風險控制管理辦法

風險掌握制度第一章總則**掌握體系，指導、標準風險掌握活動，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健進展、持續(xù)經(jīng)營，實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略，制定本制度。**投資治理公司章程**投資治理直接投理念，以及公司實際業(yè)務(wù)需要制定。制度、措施和執(zhí)行流程，建立健全風險掌握體系，培育良好的風險治理文化，從而實現(xiàn)公司風險掌握總體目標的一系列行為。第四條：公司風險掌握的總體目標：(一)有效防范、掌握、化解公司面臨的各種風險，將風險程度和風險損失降低到公司可以承受的范圍之內(nèi)，為公司持續(xù)經(jīng)營供給安全保障；流程，實現(xiàn)對風險的科學治理；(三)提高公司經(jīng)營效率和效果，維護公司聲譽和品牌。第五條：公司風險掌握應(yīng)遵循以下原則：(一)全面性原則：風險掌握應(yīng)做到事前、事中、事后掌握相統(tǒng)一，掩蓋公司的全部業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)視、反響等依據(jù)部門、崗位職責的要求擔當相應(yīng)的風險掌握責任與義務(wù)；(二)持續(xù)性原則：風險掌握不是靜態(tài)的制度，而是一個由目標設(shè)定、程。對各種風險履行日常檢查、監(jiān)控、評估等風險掌握工作；(四)有效性原則：公司風險掌握應(yīng)與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風的本錢實現(xiàn)公司風險掌握總體目標；互牽制。其次章主要風險類別及定義市場風險、政策風險、道德風險、信譽風險等六大類風險。第七條：投資風險，是指公司實施股權(quán)投資的過程中，可能導致投資職調(diào)查、投資決策、組織實施、后續(xù)治理和退出安排等各個投資流程與環(huán)節(jié)中，具體包括目標企業(yè)風險、投資分析風險、投資決策風險、工程治理風險、工程退出風險等。性，包括技術(shù)風險、經(jīng)營風險、財務(wù)風險等。徹底、評估方法不合理等緣由，不能全面識別、正確評估工程潛在問題的風險；(四)工程治理風險：指工程投資后，在組織實施及后續(xù)治理的過程險；出的風險。第八條：治理風險，是指公司由于經(jīng)營戰(zhàn)略、治理構(gòu)造、治理制度、組織架構(gòu)設(shè)置等不完善、不科學，從而給公司經(jīng)營治理、業(yè)務(wù)運作帶來的風險。第九條：市場風險，是指由于投資行業(yè)競爭加劇，或者宏觀經(jīng)濟狀況回報率下降的風險。第十條：政策風險，是指由于相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化，給公司經(jīng)營帶來的風險。第十一條：道德風險，是指公司員工出于自身利益，或是自律性差、風險。造成損害，從而使公司面臨客戶流失、人才流失、業(yè)務(wù)開拓困難等不利狀況的風險。第三章風險掌握組織體系及職責第十三條：公司風險掌握的組織體系由董事會、監(jiān)事、投資決策委員會、投資評審委員會、總經(jīng)理和副總經(jīng)理、風險掌握部、業(yè)務(wù)部門以及其他職能部門組成。包括：(一)確定公司風險掌握的總體目標、風險偏好、風險承受度；(二)打算公司風險掌握制度，批準各項風險掌握措施和方法；全部風險掌握活動進展整體監(jiān)視和全局指導；(五)打算公司風險掌握組織機構(gòu)的設(shè)置及職責方案；(六)打算公司危機處理方案；(七)督導公司風險治理文化的培育；(八)打算公司風險掌握其他重大事項。能。會授權(quán)范圍內(nèi)，監(jiān)視、打算對投資風險的掌握活動。司風險掌握的日常工作。其在風險掌握方面的主要職責包括：準；(二)向董事會匯報公司面臨的各項重大風險、掌握現(xiàn)狀以及應(yīng)對措施；流程中的整合與落實，并全面監(jiān)視其執(zhí)行狀況；(四)對投資工程進展風險審查；(五)制訂公司風險掌握組織機構(gòu)的設(shè)置及職責方案；(六)對公司員工在風險掌握方面的表現(xiàn)進展考核與評價；(七)建立公司危機處理機制，制訂危機處理方案，報董事會批準；(八)推動公司風險治理文化的培育；(九)執(zhí)行董事會授權(quán)的有關(guān)風險掌握的其他事項。第十八條：風險掌握部是公司具體負責風險掌握和治理的職能部門，包括：審議；司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；估并提出掌握措施的建議；險掌握措施、方法的執(zhí)行狀況，向治理層報告；(五)組織業(yè)務(wù)部門和其他職能部門對風險掌握的實施狀況進展總結(jié)和反響，提出完善建議并催促執(zhí)行；(六)對投資工程的投資風險進展獨立核查，具體職責包括：作底稿，把握盡職調(diào)查工作開展狀況；風險協(xié)查，為相關(guān)決策供給風險評估意見；對《股權(quán)投資協(xié)議》等重要法律文件進展風險評估；對工程后續(xù)治理進展風險監(jiān)控；對工程退出方案進展風險評估。(七)傳播公司風險掌握理念，培育風險治理文化；(八)爭論公司危機處理機制的建立，在消滅危機大事時擬定處理建議、方案，報治理層審議；(九)辦理治理層授權(quán)的風險掌握其他有關(guān)工作。風險實施掌握的第一道防線，其在投資風險掌握方面的主要職責包括：(一)在投資決策前負責行業(yè)爭論、工程篩選、盡職調(diào)查，全面識別和評估投資工程的各種潛在風險，出具投資建議報告；(二)在工程談判、組織實施、后續(xù)治理以及退出階段，勤勉盡責、親熱跟蹤、樂觀治理，準時覺察投資風險并照實報告；(三)幫助、協(xié)作風險掌握部對工程的投資風險履行核查、監(jiān)控職責。部門，在風險掌握方面的主要職責包括：(一)執(zhí)行公司風險掌握制度和各項風險掌握措施、方法；險點的識別、分析以及評估；部供給反響意見；(四)幫助風險掌握部，在部門內(nèi)提倡風險治理文化；(五)辦理風險掌握其他有關(guān)工作。第四章風險掌握流程其次十一條：公司的風險掌握流程如下：(一)目標設(shè)定及制度制定董事會負責設(shè)定公司風險掌握的總體目標、風險偏好、風險承受度，據(jù)此打算公司根本的風險掌握制度，并催促治理層及風險掌握部制訂、落實各項風險掌握措施。(二)風險識別、分析和評估其他職能部門應(yīng)當在風險掌握部的組織和評估。(三)制訂并執(zhí)行風險掌握措施措施以及具體的實施方法，各個部門、崗位應(yīng)當嚴格執(zhí)行?！菜?監(jiān)視與檢查風險掌握的執(zhí)行狀況風險掌握部定期或不定期檢查評估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門和董事會匯報檢查評估結(jié)果。(五)反響與完善風險掌握體系完善建議并催促執(zhí)行。方案，向管理層提交年度風險控制工作報告。圖表1風險掌握流程圖第五章風險掌握措施狀況，承受第四章所列風險掌握流程，持續(xù)不懈地爭論經(jīng)濟、有效的風險掌握措施。其次十三條：為掌握投資風險，公司應(yīng)實行如下具體措施：(一)確定科學的投資策略，明確開展投資業(yè)務(wù)的方向標；(二)建立健全公司治理構(gòu)造，實現(xiàn)投資決策、工程執(zhí)行、工程監(jiān)視各崗位權(quán)責清楚、相互制約；(三)制定合理的投資流程和投資業(yè)務(wù)治理方法；(四)完善投資協(xié)議的交易設(shè)計，利用法律手段保護權(quán)益；(五)對己投資工程親熱跟蹤、樂觀治理；(六)加強爭論支持，團隊閱歷共享，提升公司整體投資水平；其次十四條：為掌握治理風險，公司應(yīng)樹立持續(xù)進展的經(jīng)營戰(zhàn)略，建立健全治理構(gòu)造、鼓勵機制、監(jiān)視和約束機制，不斷提升企業(yè)治理力量。趨勢，為經(jīng)營決策供給依據(jù)。其次十六條：為掌握政策風險，公司應(yīng)隨時跟蹤、深入爭論相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，準時調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略以適應(yīng)政策變化。并提高道德違約本錢。其次十八條：為掌握信譽風險，公司應(yīng)通過專業(yè)的效勞、良好的客戶，以維持客戶信任，降低信譽風險的損失。第六章危機處理漏、無效導致的，超出預(yù)期、并可