2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷A卷附答案單選題（共100題）1、我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A2、我國的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。A.以利潤最大化為目的B.不以營利為目的C.以收入最大化為目的D.以指數(shù)最大化為目的【答案】B3、王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購份額為（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A4、欺詐的方式主要有虛假陳述和（）A.舞弊行為B.重大遺漏C.涂改D.夸大利益【答案】A5、監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括()。A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D6、以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B7、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D8、基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，這表明基金客戶服務(wù)具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時(shí)效性【答案】C9、（）是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)過程中應(yīng)遵循的原則。A.投資收益最大化B.防范投資風(fēng)險(xiǎn)C.保持流動(dòng)性D.客戶至上【答案】D10、（）是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。A.內(nèi)部監(jiān)控制度B.內(nèi)部管理機(jī)制C.內(nèi)部控制機(jī)制D.內(nèi)部檢查制度【答案】C11、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A12、世界上最早的開放式證券投資基金是()。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B13、行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金業(yè)規(guī)模急速增長，基金投資者隊(duì)伍壯大C.基金業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善【答案】D14、貨幣市場工具的（）。A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益率低C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高【答案】A15、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對(duì)待股東和客戶C.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性D.完善內(nèi)部控制制度和流程【答案】B16、（2016年真題）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心【答案】D17、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括()。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D18、(2017年)下列關(guān)于基金贖回計(jì)算公式錯(cuò)誤的是（）。A.贖回手續(xù)費(fèi)=前端收費(fèi)金額+后端收費(fèi)金額B.贖回總金額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用D.贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率【答案】A19、下列哪項(xiàng)不屬于場內(nèi)貨幣基金的分類。（）A.申贖型B.回購型C.交易型D.交易兼申贖型【答案】B20、（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】A21、（2016年真題）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A22、（2017年真題）關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式B.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略【答案】B23、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.持有人戶數(shù)B.基金投資組合報(bào)告C.基金財(cái)務(wù)狀況D.基金凈值表現(xiàn)【答案】D24、關(guān)于公募基金基金份額持有人享有的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.通過持有人大會(huì)參與基金投資決策C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)【答案】B25、基金管理人為確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所采取會(huì)計(jì)控制措施應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A26、甲從某基金管理公司離職時(shí)，帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為()。A.沒有違規(guī)B.不公平對(duì)待客戶C.泄露商業(yè)機(jī)密D.泄露內(nèi)幕信息【答案】C27、董事會(huì)審議（）事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。A.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易B.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告D.以上都是【答案】D28、(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關(guān)表述不正確的是（）。A.QDII基金可以進(jìn)行國內(nèi)市場投資B.QDII基金可以進(jìn)行國際市場投資C.QDII基金為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)D.QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑【答案】A29、（2017年真題）關(guān)于基金對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測，下列說法正確的是（）。A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測的B.能夠預(yù)測業(yè)績的基金，其基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)較其他基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對(duì)基金證券投資業(yè)績的預(yù)測會(huì)誤導(dǎo)投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時(shí)進(jìn)行有效甄別和判斷【答案】C30、我國分級(jí)基金的認(rèn)購有如下特點(diǎn)（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、（2017年真題）下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評(píng)估新員工是否通過試用期的條件B.基金銷售機(jī)構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實(shí)習(xí)人員短期代崗銷售基金C.基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格D.基金管理人對(duì)其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進(jìn)行定期調(diào)查評(píng)估【答案】B32、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C33、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.產(chǎn)品提前終止時(shí)，劣后級(jí)份額投資者需額外支付優(yōu)先級(jí)份額投資者兩個(gè)月的收益B.優(yōu)先級(jí)份額收益每日計(jì)提，產(chǎn)品結(jié)束時(shí)統(tǒng)一支付C.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級(jí)份額投資者收益D.風(fēng)險(xiǎn)條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％【答案】D34、下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是()。A.折價(jià)率=(二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值-1)100%B.折價(jià)率=(二級(jí)市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%C.二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值-1=(二級(jí)市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值D.折價(jià)率=(二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值+1)100%【答案】D35、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B36、下列基金種類中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】C37、普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。A.風(fēng)險(xiǎn)警示B.信息告知C.適當(dāng)性匹配D.損失自擔(dān)【答案】D38、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員B.協(xié)會(huì)章程需報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織【答案】C39、(2017年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A.投資者信任B.職業(yè)道德素養(yǎng)C.基金監(jiān)管法規(guī)D.基金職業(yè)道德觀念教育【答案】D41、基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C43、投資范圍規(guī)定，股票基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于債券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%【答案】C44、內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.互相制約原則C.有效性原則D.最大化原則【答案】D45、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和（）。A.小盤股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價(jià)值型股票基金D.全球股票基金【答案】C46、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金【答案】C48、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B.托管人的財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.管理人的財(cái)產(chǎn)【答案】C49、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C50、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場【答案】B51、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.真實(shí)性B.規(guī)范性C.靈活性D.完整性【答案】C52、2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》【答案】B53、建議嚴(yán)密的（）體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.控制活動(dòng)【答案】B54、(2017年)下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D55、（2016年真題）在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷B.獨(dú)立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C56、（2016年真題）根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投資管理制度D.信息技術(shù)制度【答案】A57、識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容不包括（）。A.拓展經(jīng)營活動(dòng)的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域B.為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試C.識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立D.識(shí)別客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A58、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容是（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.以上都是【答案】D59、公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。這充分體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約【答案】C60、（2021年真題）某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理和限制要求。員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確【答案】D61、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的組織方式【答案】C62、(2017年)根據(jù)證券投資基金法關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)的規(guī)定，下列事項(xiàng)中需要中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的是（）。A.非公開募集基金的募集B.從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)C.非公開募集基金的基金財(cái)產(chǎn)清算D.非公開募集基金的基金管理人資格【答案】B63、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D64、我國對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。A.審批B.發(fā)行C.募集D.披露【答案】C65、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查【答案】B66、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會(huì)B.運(yùn)營估值委員會(huì)C.投資決策委員會(huì)D.研究發(fā)展委員會(huì)【答案】C67、銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知義務(wù)范疇的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B68、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記【答案】C69、基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（）。A.基金客戶服務(wù)內(nèi)容B.基金客戶檔案管理C.基金客戶投訴處理D.基金客戶跟蹤評(píng)價(jià)【答案】B70、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D71、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者，普通投資者在多個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向普通投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu)，在基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對(duì)于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)i只別和承受能力更弱【答案】B72、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請(qǐng)（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷【答案】B73、（2017年真題）下列是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請(qǐng)投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)”B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能”C.“本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”【答案】B74、(2017年)關(guān)于基金的分類，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80％以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金C.基金資產(chǎn)80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金D.基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金【答案】B75、(2016年)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B76、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過()%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C77、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D78、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制環(huán)境的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門依附于其他部門B.各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任C.建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度D.相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡【答案】A79、(2017年)“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D80、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務(wù)的功能C.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換【答案】D81、（2017年真題）下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)B.基金年度報(bào)告正文必須登載在指定的報(bào)刊上C.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告【答案】B82、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí):A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當(dāng)外泄C.通過信息技術(shù)手段適當(dāng)減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性D.通過信息系統(tǒng)流程固化，促進(jìn)業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)性【答案】C83、（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】A84、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A.一般會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】A85、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D86、（）是金融市場上主要的資金供給者。A.政府B.非金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人居民D.金融機(jī)構(gòu)【答案】C87、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級(jí)。A.R1、R2、R3、R4和R5B.B1、B2、B3、B4和B5C.C1、C2、C3、C4和C5D.A1、B2、C3、D4和C5【答案】A88、（2016年真題）增長型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B89、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，采取下列（