2023年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)自我檢測(cè)試卷A卷附答案

2023年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)自我檢測(cè)試卷A卷附答案單選題（共100題）1、下列中屬于債券基本性質(zhì)的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】A2、交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷(xiāo)時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷(xiāo)商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷(xiāo)或場(chǎng)外分銷(xiāo)兩種方式B.證券交易所為同一期（次）國(guó)債向不同承銷(xiāo)商提供同一承銷(xiāo)代碼C.投資者通過(guò)交易所買(mǎi)入債券時(shí)，繳納傭金D.通過(guò)證券交易所交易后，國(guó)債不會(huì)自動(dòng)過(guò)戶(hù)到客戶(hù)的賬戶(hù)內(nèi)【答案】A3、證券業(yè)協(xié)會(huì)非會(huì)員理事由（）產(chǎn)生。A.會(huì)員大會(huì)選舉B.證券業(yè)協(xié)會(huì)章程規(guī)定C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派D.會(huì)員單位推薦【答案】C4、深圳證券交易所于（）年正式營(yíng)業(yè)。A.1993年B.1995年C.1991年D.1990年【答案】C5、（2019年真題）下列關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行公司債券說(shuō)法正確的是（）。A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證監(jiān)會(huì)確定B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)確定【答案】B6、基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是（）。A.I、ⅢB.I、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A7、基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的（）所形成的價(jià)值總和。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ【答案】C8、下列屬于境外上市外資股的特點(diǎn)的是（）。A.無(wú)記名股票B.人民幣認(rèn)購(gòu)買(mǎi)賣(mài)C.外幣標(biāo)明股票面值D.公司支付股利時(shí)以人民幣計(jì)價(jià)【答案】D9、（2021年真題）做市商交易制度的特點(diǎn)有（??）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B11、按照不同標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)，金融市場(chǎng)可劃分為（）。A.I、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、保薦人的保薦責(zé)任期包括（）。A.①②③B.①C.①③D.②【答案】C13、按照《公司法》規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上B.公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為20%以上C.公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為30%以上D.公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上【答案】A14、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與()、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。A.證券投資者B.發(fā)行人C.上市公司D.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)【答案】B15、以下（）是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】B16、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的各項(xiàng)說(shuō)法,錯(cuò)誤的有()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A17、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為，主要包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D18、上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的（）為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。A.9：15～9：25B.9：30～11：30C.13：00～15：00D.14：57～15：O0【答案】A19、下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)B.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.已按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員【答案】D20、下列關(guān)于場(chǎng)外市場(chǎng)的定義，說(shuō)法正確的是（）。A.主要為一對(duì)一的交易B.以標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類(lèi)型產(chǎn)品為主C.不可以采取電子交易的方式D.柜臺(tái)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)是不同的市場(chǎng)【答案】A21、交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債實(shí)行場(chǎng)外分銷(xiāo)時(shí)，國(guó)債認(rèn)購(gòu)款的支付時(shí)間為（）。A.辦理過(guò)戶(hù)的前一交易日B.辦理過(guò)戶(hù)交易日當(dāng)日C.辦理過(guò)戶(hù)交易日后一日D.買(mǎi)賣(mài)雙方可自由協(xié)商確定【答案】D22、（2018年真題）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面。其中，對(duì)從業(yè)人員的自律管理主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A23、與現(xiàn)貨市場(chǎng)投機(jī)相比，期貨市場(chǎng)投機(jī)的特點(diǎn)有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A24、（）是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金【答案】C25、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④【答案】C26、下列關(guān)于設(shè)立私募基金子公司的說(shuō)法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B27、因?yàn)閭I資的籌資數(shù)額巨大，所以對(duì)發(fā)行主體的資信評(píng)級(jí)是必不可少的一個(gè)環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D28、下列不屬于年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送的內(nèi)容有()。A.公司概況B.涉及公司的重大訴訟事項(xiàng)C.公司的實(shí)際控制人D.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營(yíng)情況【答案】B29、我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)，其中市場(chǎng)參與者限定為個(gè)人的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)B.場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)C.銀行間市場(chǎng)D.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)【答案】D30、以下屬于套期保值基本原則的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B31、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時(shí)是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段的是（）。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).法定存款準(zhǔn)備金C.超額存款準(zhǔn)備金D.準(zhǔn)備金【答案】B32、世界上第一個(gè)股票交易所位于（）A.安特衛(wèi)普B.倫敦C.費(fèi)城D.阿姆斯特丹【答案】D33、一般而言，基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和指的是（）A.基金總負(fù)債B.基金總份額C.基金份額持有人數(shù)D.基金資產(chǎn)總值【答案】D34、普通股股東的權(quán)利包括（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.II、IV【答案】A35、可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征為（）。A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)B.債權(quán)性C.雙重選擇權(quán)D.股權(quán)性【答案】C36、（2020年真題）關(guān)于清算與交收，下列說(shuō)法正確的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A37、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。A.2％B.3％C.4％D.5％【答案】D38、在SETS系統(tǒng)交易的證券必須符合的條件是（）A.①③B.①④C.②④D.②③【答案】A39、（）是指國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)依法在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。A.歐洲債券B.武士債券C.國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券D.熊貓債券【答案】C40、將金融市場(chǎng)劃分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類(lèi)【答案】B41、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)如在注冊(cè)之后尚未發(fā)行前，債項(xiàng)信用級(jí)別發(fā)生降級(jí)的，下列說(shuō)法符合法律規(guī)定的是有()A.I、II、III、IVB.II、II、IVC.I、IVD.II、III【答案】C42、習(xí)慣上，將企業(yè)債券劃分為（）和（）兩種。A.城投債企業(yè)債券；集合類(lèi)企業(yè)債券B.城投債企業(yè)債券；項(xiàng)目收益?zhèn)疌.可續(xù)期債券；項(xiàng)目收益?zhèn)疍.可續(xù)期債券；集合類(lèi)企業(yè)債券【答案】A43、債券期限的影響因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、下列各項(xiàng)中，屬于利用金融市場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的行為有（）。A.①②③④B.②④C.①③D.②③④【答案】A45、貨幣乘數(shù)指（）。A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)C.存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)D.準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)【答案】A46、除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營(yíng)證券投資基金、經(jīng)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】B47、一般企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的（）A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.商業(yè)信用融資【答案】D48、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來(lái)進(jìn)行證券投資的資金主要有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B49、關(guān)于股票價(jià)值的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.股票的票面價(jià)值又被稱(chēng)為"面值"B.如果以面值作為發(fā)行價(jià)，被稱(chēng)為"平價(jià)發(fā)行"C.股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格D.股票的票面價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值【答案】D50、以下（）屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.ABC都是【答案】D51、基本面分析認(rèn)為影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素為（）等三方面因素。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C52、普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，主要包括()A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D53、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75%，已知當(dāng)年的銷(xiāo)售利潤(rùn)率為25%，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。A.3B.0、375C.1、5D.0、67【答案】C54、在QDII制度中，單只基金、集合計(jì)劃持有同一家銀行的存款不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的（），在基金、集合計(jì)劃托管賬戶(hù)的存款可以不受上述限制。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】C55、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近（）平均可分配利潤(rùn)足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C56、（2021年真題）證券公司敏感性分析中，凸性用來(lái)衡量債券價(jià)格收益率曲線(xiàn)的曲度，可以表示收益率變化（??）所引起的久期的變化。A.0.1%B.1%C.0.01%D.10%【答案】B57、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的說(shuō)法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D58、（2019年真題）我國(guó)證券交易所章程的制定和修改,必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.地方人民政府B.全國(guó)人大C.國(guó)務(wù)院D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D59、地方政府一般債券采用（）形式，地方政府一般債券實(shí)行自發(fā)自還。A.記賬式浮動(dòng)利率B.記賬式固定利率C.憑證式固定利率D.憑證式浮動(dòng)利率【答案】B60、（2018年真題）債券回購(gòu)交易更多的是有（）的屬性。A.長(zhǎng)期融資B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.短期融資D.期貨交易【答案】C61、（2019年真題）下列關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行公司債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法正確的是（）A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證券交易所確定B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)確定C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定【答案】D62、大宗商品類(lèi)金融衍生工具按照其自身交易的方法及特點(diǎn)可以分為（）。A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④【答案】D63、下列關(guān)于證券投資人的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C64、科創(chuàng)板制度體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”，下列各項(xiàng)制度屬于“6”的有（）A.①、②、③、④B.③、④C.①、②D.①、③、④【答案】D65、當(dāng)投資者買(mǎi)入看漲期權(quán)后，如果判斷正確，則可以獲得（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)市價(jià)與行權(quán)價(jià)格之間的差額B.期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)C.期權(quán)費(fèi)D.利息【答案】A66、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。A.40％B.50％C.60％D.70％【答案】B67、下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，正確的是（）A.金融資產(chǎn)有社會(huì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流的要求權(quán)B.金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能C.花費(fèi)一定的時(shí)間來(lái)定位交易對(duì)手一般視為顯性成本D.金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成【答案】B68、屬于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用的有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D69、在證券分析中，對(duì)（）因素的分析被稱(chēng)為基本面分析。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D70、下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)核心職責(zé)的是（）。A.維護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益B.維護(hù)市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正C.穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格D.促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展【答案】C71、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括（）。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償D.債券的面值【答案】D72、張三熱衷于期權(quán)。他認(rèn)為期權(quán)的功能是讓他根據(jù)利用對(duì)未來(lái)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期進(jìn)行投機(jī)。這是期權(quán)的（）A.套期保值功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.投機(jī)功能D.套利功能【答案】C73、國(guó)家股的資金來(lái)源有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A74、證券研究人員的主要任務(wù)就是著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。A.內(nèi)在價(jià)值B.實(shí)際價(jià)值C.賬面價(jià)值D.票面價(jià)值【答案】A75、政治及其他不可抗力因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，且通常很難預(yù)料，下列屬于不可抗力因素的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D76、證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類(lèi)和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于（）。A.30%B.20%C.15%D.10%【答案】C77、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C78、在維護(hù)普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》有以下（）要求。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D79、除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營(yíng)證券投資基金、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃允許的行為不包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B80、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國(guó)央行意識(shí)到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無(wú)法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注。關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說(shuō)法正確的是（）。A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開(kāi)的B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架C.僅對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管D.影子銀行的興起對(duì)宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒(méi)有影響【答案】B81、金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.III、IV【答案】A82、下列關(guān)于債券的特征說(shuō)法正確的是（）。A.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金B(yǎng).永續(xù)債的存在說(shuō)明償還性不是債券的一般特性C.債券的收益隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)D.具有高度流動(dòng)性的債券反而不安全【答案】A83、通過(guò)發(fā)行()所籌集的資金，是股份公司注冊(cè)資本的基礎(chǔ)。A.優(yōu)先股票B.普通股票C.記名股票D.無(wú)記名股票【答案】B84、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【答案】B85、滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為（）點(diǎn)。A.1000B.1500C.2000D.2500【答案】A86、在融資融券交易中，投資者向證券公司提交的保證金可以是（）。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】B87、根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源不正確的是（）。A.股民交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金B(yǎng).發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入C.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入D.國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)【答案】A88、在競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式下，國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)甲類(lèi)成員最低投標(biāo)為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的（）；乙類(lèi)為（）。A.4％；1.5％B.5％；2％C.5％；1.5％D.4％；1％【答案】A89、（2021年真題）反映信托關(guān)系的金融工具是（??）A.股票B.基金C.債券D.優(yōu)先股【答案】B90、按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于（）批準(zhǔn)的人民幣金融工具。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院【答案】C91、以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過(guò)程的是()。A.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)B.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具C.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→中介目標(biāo)D.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)【答案】D92、交易所建立限倉(cāng)制度后