2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理考前沖刺模擬試卷A卷含答案

2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理考前沖刺模擬試卷A卷含答案單選題（共100題）1、急性化膿性腹膜炎的體位最常采用的是（）A.平臥位B.側(cè)臥位C.半坐臥位D.頭低足高位E.去枕平臥位【答案】C2、在新的監(jiān)管框架下，各個國家和地區(qū)對金融消費者保護工作提出了更高的要求，對（）等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)加強監(jiān)管，并且加強對創(chuàng)新產(chǎn)品的提前干預(yù)，必要時發(fā)布產(chǎn)品禁令。A.信用卡、存貸款、理財B.信用卡、支付結(jié)算、理財C.信用卡、代收代付、理財D.信用卡、代收代付、支付結(jié)算【答案】A3、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下（）情形，應(yīng)當嚴格限定高級管理人員績效考核結(jié)果及其薪酬。A.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動B.資本充足率未達到監(jiān)管要求C.公司治理整體評價下降D.盈利水平低于同業(yè)【答案】B4、關(guān)于協(xié)調(diào)性子宮收縮乏力的敘述，正確的是（）A.子宮收縮極性倒置B.產(chǎn)程延長C.不易發(fā)生胎盤滯留D.不宜靜脈滴注催產(chǎn)素E.子宮中段收縮比宮底強【答案】B5、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)各分支機構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限，并實施動態(tài)調(diào)整B.商業(yè)銀行應(yīng)當全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應(yīng)當明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗D.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責說明，明確相應(yīng)的報告路線【答案】C6、從商業(yè)銀行自身角度看，制定（）有助于確保資本水平長期穩(wěn)定及經(jīng)營發(fā)展的穩(wěn)健性。A.ICAAPB.資本規(guī)劃C.信息披露制度D.內(nèi)部控制【答案】B7、下列不屬于向中央銀行借款的是（）。A.常備借貸便利B.同業(yè)拆入C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.中央銀行借款業(yè)務(wù)【答案】B8、擔保余額比例是指擔保余額與注冊資本之比，應(yīng)不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】A9、巴塞爾委員會于1988年通過了（）。A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】A10、消費者向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值（）美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】C11、下列不屬于商業(yè)銀行辦理個人儲蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】C12、人民幣正式加入SDR貨幣籃子的時間是（）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】A13、()是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔該業(yè)務(wù)或市場風險的策略性選擇。A.風險對沖B.風險補償C.風險規(guī)避D.風險轉(zhuǎn)移【答案】C14、衡量商業(yè)銀行所有者投入資本所形成權(quán)益的活力水平的指標是（）。A.資產(chǎn)利潤率B.資本利潤率C.成本收入比率D.風險資產(chǎn)利潤率【答案】B15、可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負債在未來至少（）年內(nèi)所能提供的可靠資金來源。A.1B.2C.3D.5【答案】A16、在（）的時候，巴塞爾委員會宣布通過《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】C17、一些商業(yè)銀行出于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，將貸款承諾作為爭攬優(yōu)質(zhì)客戶、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的手段，擅自降低收費標準，少收甚至免費為客戶辦理貸款承諾業(yè)務(wù)，導致擾亂市場正常秩序?qū)儆冢ǎ.政策性風險B.不正當競爭風險C.項目評估風險D.操作性風險【答案】B18、以下選項中不屬于行政處罰的是（）。A.吊銷金融許可證B.責令停業(yè)整頓C.移送司法機關(guān)D.沒收違法所得【答案】C19、下列有關(guān)行政訴訟程序的說法，錯誤的是（）。A.行政訴訟的一審程序，又稱上訴審程序B.行政訴訟的一審程序包括審理前的準備、開庭審理、合議庭評議和判決等階段C.二審法院經(jīng)過對案件的審理，應(yīng)根據(jù)行政行為的不同情況作出裁定撤銷一審判決或裁定、依法改判、維持原判的裁判D.當事人對不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定書之日起的規(guī)定期限內(nèi)向上一級人民法院提出上訴，上一級人民法院的裁定為終局裁定【答案】A20、個體工商戶、個人獨資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中出現(xiàn)資金短缺時，可以向商業(yè)銀行申請（）。A.個人權(quán)利質(zhì)押貸款B.個人經(jīng)營貸款C.個人信用卡透支D.個人商用房貸款【答案】B21、下列選項中，屬于商業(yè)銀行核心一級資本項目的是（）。A.壞賬準備B.未分配利潤C.重估儲備D.一般損失準備金【答案】B22、租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指金融租賃公司作為（），將金融租賃公司應(yīng)收融資租賃款信托給（），由受托機構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形式向（）發(fā)行受益證券，以該資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券收益的結(jié)構(gòu)性融資活動。A.受托機構(gòu)；發(fā)起機構(gòu)；投資機構(gòu)B.發(fā)起機構(gòu)；投資機構(gòu)；受托機構(gòu)C.發(fā)起機構(gòu)；受托機構(gòu)；投資機構(gòu)D.投資機構(gòu)；發(fā)起機構(gòu)；受托機構(gòu)【答案】C23、下列關(guān)于集中度的相關(guān)監(jiān)管標準說法不正確的是（）。A.對最大十家客戶貸款總額不得高于銀行資本凈額的50％B.對單一客戶的貸款總額不得高于銀行資本凈額的10％C.對單一集團客戶的授信總額不得高于銀行資本凈額的15％D.對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行資本凈額的10％【答案】D24、下列選項中，不屬于銀行貸款承諾業(yè)務(wù)的是（）。A.備用信用證B.項目貸款承諾C.開立信貸證明D.票據(jù)發(fā)行便利【答案】A25、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，行政處罰應(yīng)當遵守法定程序，堅持（）的原則。A.效率優(yōu)先、兼顧公平B.誠信合規(guī)、審慎監(jiān)管C.公開、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】C26、人民幣正式加入SDR貨幣籃子的時間是（）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】A27、高風險債券不包括（）。A.信用評級在投資級別以下B.債券結(jié)構(gòu)復雜C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低D.杠桿率較高【答案】C28、下列選項中，不屬于理財業(yè)務(wù)主要風險點的是()。A.信用風險B.法律風險C.國別風險D.操作風險【答案】C29、商業(yè)銀行規(guī)范披露信息應(yīng)當遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公開性原則【答案】D30、對于虛擬化、數(shù)字化的網(wǎng)絡(luò)銀行來說，必須加強對系統(tǒng)風險和（）的監(jiān)管。A.信用風險B.操作風險C.利率風險D.流動性風險【答案】B31、2015年12月，銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》，針對我國資產(chǎn)規(guī)模超過（）人民幣、適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，提出了流動性覆蓋率披露的頻率、內(nèi)容等方面的要求。A.1000億元B.2000億元C.3000億元D.5000億元【答案】B32、由于金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展，使得各金融機構(gòu)之間的業(yè)務(wù)合作更為緊密，由此產(chǎn)生的金融風險關(guān)聯(lián)度也大幅提高，客觀上導致金融分業(yè)體制下的防火墻作用出現(xiàn)凈漏損，易導致（）。A.市場風險B.流動性風險C.系統(tǒng)性風險D.操作風險【答案】C33、下列關(guān)于國際公認的流動性風險監(jiān)管的定性標準說法不正確的是（）。A.原則1統(tǒng)領(lǐng)性地提出了流動性風險管理和監(jiān)管的基本要求B.原則2～4提出了銀行流動性風險信息披露要求，通過使市場參與者獲得必要信息，以便對銀行流動性風險管理和流動性風險水平進行恰當評價，發(fā)揮市場約束的作用C.原則5～12對流動性風險計量和管理的主要內(nèi)容、方法、技術(shù)和工具提出了要求，涵蓋現(xiàn)金流預(yù)測、融資管理、抵押品管理、流動性資產(chǎn)儲備管理、壓力測試、應(yīng)急計劃和日間流動性管理等D.原則14～17從全面檢查評估、及時糾正整改、監(jiān)管合作和信息溝通等方面對監(jiān)管者在流動性風險監(jiān)管方面的職責提出了具體要求【答案】B34、銀行對內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點開成合規(guī)風險列表，這體現(xiàn)合規(guī)風險的()。A.分析B.識別C.測試D.評估【答案】B35、備用信用證受()影響遭受損失的風險。A.利率波動B.通貨膨脹C.匯率波動D.利率及匯率波動【答案】D36、股東應(yīng)當嚴格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人，下列說法錯誤的是（）。A.股東大會對每位董事候選人逐一進行表決B.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的1/2C.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事(監(jiān)事)人選已擔任董事(監(jiān)事)職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得提名監(jiān)事(董事)候選人D.單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東可以向董事會提出董事候選人【答案】B37、下列不屬于商業(yè)銀行董事會職責的是（）。A.維護存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益B.定期評估并完善商業(yè)銀行公司治理C.制定資本規(guī)劃，承擔資本管理最終責任D.制定全行各部門管理人員的職業(yè)規(guī)范【答案】D38、在審查的過程中，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)建立了相關(guān)程序，對擬任人任職資格的適當性進行審查。其中不包括()。A.考核B.考察C.考試D.面談【答案】D39、A銀行對所有客戶的貸款定價均一視同仁，即無論客戶信用等級高低均適用同樣的貸款利率。為改進業(yè)務(wù)，A銀行應(yīng)采取的風險管理措施是（）。A.風險規(guī)避B.風險轉(zhuǎn)移C.風險對沖D.風險補償【答案】D40、重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴格按照《貸款風險分類指引》進行分類。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】C41、根據(jù)核算口徑的不同，銀行利潤不包括()。A.營業(yè)利潤B.非營業(yè)利潤C.稅前利潤D.凈利潤【答案】B42、下列保函品種中，屬于融資類保函的是（）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.經(jīng)營租賃保函D.投標保函【答案】B43、從銀行管理角度來說，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金是（）。A.經(jīng)濟資本B.賬面資本C.監(jiān)管資本D.核心資本【答案】A44、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A45、關(guān)于銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的表述錯誤的是（）。A.商業(yè)承兌匯票由銀行以外的付款人承兌B.銀行支票是由銀行簽發(fā)的C.銀行支票付款期限為自出票日起10日D.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯款可以用于支取現(xiàn)金【答案】B46、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的核心是（）。A.控制風險B.組合資產(chǎn)C.獲取收益D.保證流動性【答案】A47、單一客戶融資集中度是指金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A48、風險評估是一個動態(tài)過程，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)至少（）要對銀行業(yè)金融機構(gòu)法人進行一次整體風險評估。A.每半年B.每年C.每個監(jiān)管周期D.每季度【答案】C49、對第二類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）。A.要求商業(yè)銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃B.要求商業(yè)銀行控制風險資產(chǎn)增長C.增加對商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率D.與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進行審慎性會談【答案】B50、根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》，財務(wù)公司可以開展投資業(yè)務(wù)，下列業(yè)務(wù)中不屬于財務(wù)公司投資業(yè)務(wù)的是（）。A.投資設(shè)立融資租賃公司B.投資長期債券C.投資股票D.中央銀行債券及票據(jù)、國債、企業(yè)債等【答案】A51、商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當根據(jù)“制度先行”的原則，制定內(nèi)部管理規(guī)章制度，不包括()。A.交易品種及其風險控制制度B.風險管理制度和內(nèi)部控制制度C.衍生產(chǎn)品交易的風險模型指標及量化管理指標D.交易員守則【答案】B52、《商業(yè)銀行法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了（）內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A.五個月B.六個月C.三個月D.四個月【答案】C53、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴格按章執(zhí)行的內(nèi)容，說法錯誤的是()。A.對成品卡和密碼信函的登記管理B.對空白卡和制卡業(yè)務(wù)的管理C.對柜員管理D.對持卡人管理【答案】D54、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應(yīng)當至少（）進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應(yīng)當增加壓力測試的頻率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】B55、行政復議的具體程序分為的步驟不包括（）。A.申請B.受理C.審理D.事后反饋【答案】D56、下列選項中，不屬于申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團應(yīng)當具備的條件的是()。A.財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣B.最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30％C.現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模D.母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于5億元人民幣【答案】D57、股東應(yīng)當嚴格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人，下列說法錯誤的是（）。A.股東大會對每位董事候選人逐一進行表決B.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的1/2C.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事(監(jiān)事)人選已擔任董事(監(jiān)事)職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得提名監(jiān)事(董事)候選人D.單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東可以向董事會提出董事候選人【答案】B58、我國銀行業(yè)信息科技的發(fā)展經(jīng)歷了信息孤島階段、互聯(lián)互通階段、銀行信息化階段和（）。A.現(xiàn)代化支付階段B.電子銀行發(fā)展C.信息化銀行階段D.創(chuàng)新發(fā)展階段【答案】C59、根據(jù)《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》，下列關(guān)于現(xiàn)場檢查類型劃分的表述，正確的是（）。A.專項檢查是根據(jù)上級部門重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的重大事件開展的檢查B.全面檢查是對法人機構(gòu)公司治理、經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)活動及風險狀況的全面性檢查，原則上每3年至少安排一次C.臨時檢查是對被查機構(gòu)以往現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題整改落實情況進行的檢查D.稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場檢查辦法對特定事項進行專門調(diào)查的活動【答案】D60、在審查的過程中，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)建立了相關(guān)程序，對擬任人任職資格的適當性進行審查。其中不包括()。A.考核B.考察C.考試D.面談【答案】D61、我國經(jīng)濟政策體系中宏觀經(jīng)濟政策的總體思路是（）。A.五大理念B.供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革C.五大政策支柱D.穩(wěn)中求進【答案】C62、（）是指商業(yè)銀行向個人發(fā)放的用于消費的貸款。A.個人住房貸款B.個人消費貸款C.個人經(jīng)營類貸款D.自營性個人住房貸款【答案】B63、下列選項中，不屬于銀行卡用戶使用管理中風險的是（）。A.持卡人的惡意透支風險B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風險C.資信調(diào)查不深入、信息和資信評估不準確，對持卡人過度授信D.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費領(lǐng)域【答案】C64、企業(yè)采購管理是從資源市場獲取資源的過程，僅用于生產(chǎn)目的采購，稱之為()。A.服務(wù)采購B.維護采購C.保養(yǎng)采購D.物料采購【答案】D65、下列關(guān)于我國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，說法正確的是（）。A.經(jīng)濟增速正從中高速增長向高速增長轉(zhuǎn)變B.經(jīng)濟發(fā)展方式正向質(zhì)量效率型集約增長轉(zhuǎn)變C.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)正向增量擴能為主轉(zhuǎn)變D.經(jīng)濟增長動力正向投資驅(qū)動轉(zhuǎn)變【答案】B66、下列不屬于開展儲蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】C67、下列選項中，不屬于西方商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論C.預(yù)期收入理論D.負債管理理論【答案】D68、凈穩(wěn)定資金比例應(yīng)持續(xù)性地不低于（），從2018年1月1日開始實施。A.50％B.85％C.90％D.100％【答案】D69、國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的最主要和最常見的利率風險形式為（）。A.重新定價風險B.收益率曲線風險C.基準風險D.期權(quán)性風險【答案】A70、根據(jù)核算口徑的不同，銀行利潤不包括()。A.營業(yè)利潤B.非營業(yè)利潤C.稅前利潤D.凈利潤【答案】B71、商業(yè)銀行定期對交易和賬戶進行復核和對賬是對（）的控制手段。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.操作風險【答案】D72、風險偏好指標體系設(shè)定遵循的原則不包括（）。A.體現(xiàn)銀行各個相關(guān)利益方的期望B.與銀行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)調(diào)一致C.風險偏好陳述書的生成應(yīng)遵循由下至上的原則D.保持風險偏好的相對穩(wěn)定【答案】C73、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】D74、關(guān)于檢查商業(yè)銀行是否建立了完善銀行卡操作規(guī)程并嚴格按章執(zhí)行的內(nèi)容，說法錯誤的是()。A.對成品卡和密碼信函的登記管理B.對空白卡和制卡業(yè)務(wù)的管理C.對柜員管理D.對持卡人管理【答案】D75、合規(guī)風險管理的第一個階段是（）。A.合規(guī)風險監(jiān)測B.合規(guī)風險識別C.合規(guī)風險評估D.合規(guī)風險報告【答案】B76、（）是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點形成合規(guī)風險列表，以便進一步對合規(guī)風險進行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險測試C.合規(guī)風險評估D.合規(guī)風險監(jiān)測【答案】A77、目前，非現(xiàn)場監(jiān)管主要使用()個基礎(chǔ)指標，涵蓋了資本充足、杠桿情況、信用風險、盈利性、流動性風險、市場風險等六個方面，對銀行業(yè)金融機構(gòu)風險狀況可以有效計量和監(jiān)測。A.54B.55C.58D.60【答案】A78、一直以來，銀監(jiān)會秉承（）監(jiān)管理念，不斷完善非現(xiàn)場監(jiān)管理論與方法，對銀行業(yè)金融機構(gòu)風險進行有效“識別、度量、分析和預(yù)警”。A.“風險為本”B.“盈利為本”C.“穩(wěn)定為本”D.“信用為本”【答案】A79、在英國，（）負責對銀行和其他吸收存款的機構(gòu)（包括房屋抵押貸款協(xié)會和信用社）、保險公司和大型投資公司進行審慎監(jiān)管。A.英國金融政策委員會B.審慎監(jiān)管局C.金融行為局D.設(shè)立系統(tǒng)性風險委員會【答案】B80、下列選項中屬于汽車金融公司可以辦理業(yè)務(wù)的是（）。A.辦理汽車售后回租B.辦理汽車融資租賃C.吸收股東1個月以上的存款D.發(fā)放購買摩托車的貸款【答案】B81、下列屬于行政處罰公正原則中程序公正的是（）。A.依法進行行政處罰B.裁決與自己有利害關(guān)系的爭議時，實行回避制度C.平等對待相對人D.合理考慮相關(guān)因素【答案】B82、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸金額應(yīng)當以小額為主。下列關(guān)于借款人余額上限的風險防控措施，說法不正確的是（）。A.同一法人或其他組織在不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺存款總余額不超過人民幣500萬元B.同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺對同一法人或其他組織的借款余額上限不超過人民幣100萬元C.同一自然人在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元D.不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺對同一自然人的借款總余額不超過人民幣100萬元【答案】A83、在行政許可實施的審查階段，要求申請人在書面意見發(fā)出之日起（）個月內(nèi)提交書面說明解釋。A.1B.2C.3D.6【答案】B84、以下不屬于我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護基本原則的是（）。A.安全合規(guī)B.公開透明C.文明規(guī)范D.公平公正【答案】A85、形式為“生產(chǎn)者→代理商→批發(fā)商→零售商→消費者”的分銷渠道是()類型。A.三層渠道B.四層渠道C.二層渠道D.五層渠道【答案】A86、落實保函的風險補償措施不力，未執(zhí)行保證及反擔保制度的行為不包括（）。A.無保證金出具保函B.保證金管理混亂C.未進行專戶管理D.專款專用【答案】D87、（）就是以風險作為銀行監(jiān)管的重點，圍繞信用、市場、操作等風險的識別、計量、監(jiān)測和控制，促使銀行體系穩(wěn)健經(jīng)營。A.管法人B.管風險C.管內(nèi)控D.提高透明度【答案】B88、下列不屬于中國進出口銀行業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.買賣、代理買賣和承銷債券B.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)C.從事同業(yè)拆借、存放業(yè)務(wù)D.吸收對公存款【答案】D89、()是指因支付清算、提取及解繳現(xiàn)金款項等需要，由其他金融機構(gòu)存放于商業(yè)銀行款項的業(yè)務(wù)。A.同業(yè)存放B.債券融資C.同業(yè)拆借D.向中央銀行借款【答案】A90、在全面風險管理中，A銀行要對面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.應(yīng)當建立風險加總的政策、程序B.選取合理可行的加總辦法C.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染D.在加總過程中不需要考慮集中度風險【答案】D91、結(jié)構(gòu)化股票投資信托中，優(yōu)先受益人與劣后受益人投資資金配置比例原則上不超過（）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】A92、金融工作的永恒主題是（）。A.深化金融改革B.服務(wù)三農(nóng)和小微企業(yè)C.防范化解金融風險D.擴大金融開放【答案】C93、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列選項中，商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他理財業(yè)務(wù)人員可以有的行為是（）。A.將商業(yè)銀行自有財產(chǎn)混同于理財產(chǎn)品財產(chǎn)從事投資活動B.向理財產(chǎn)品投資者承諾收益C.向理財產(chǎn)品投資者提示理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)D.利用未公開信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動【答案】C94、國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的最主要和最常見的利率風險形式為（）。A.重新定價風險B.收益率曲線風險C.基準風險D.期權(quán)性風險【答案】A95、商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全外包管理制度，并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風險評估。A.每年B.每6個月C.每季度D.每月【答案】A96、理財產(chǎn)品風險評級結(jié)果應(yīng)當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個等級，并可以根據(jù)實際情況進一步細分。A.3B.6C.4D.5【答案】D97、銀行要穩(wěn)健、審慎經(jīng)營，其持有的賬面資本應(yīng)（）經(jīng)濟資本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】D98、下列不屬于金融創(chuàng)新應(yīng)堅持的原則是（）。A.公平競爭原則B.成本可算原則C.維護大股東利益原則D.知識產(chǎn)權(quán)保護原則【答案】C99、信貸資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括（）。A.應(yīng)收賬款B.消費貸款C.企業(yè)貸款D.信用卡賬款【答案】A100、配送是按客戶的訂貨要求，在物流據(jù)點進行分貨、配貨工作，并將配好的貨物送交收貨人的物流活動。配送活動的始點是()。A.運輸中心B.裝卸搬運中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】D多選題（共50題）1、我國銀行業(yè)監(jiān)管的具體目標包括（）。A.提高銀行資本收益率和資產(chǎn)收益率B.通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益C.通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融產(chǎn)品、服務(wù)和相應(yīng)風險的識別和了解D.努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定E.通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心【答案】BCD2、8個月女嬰，出生后至今未接種卡介苗。近半個月發(fā)熱，食欲不振，輕咳、盜汗。查體：體溫38℃，右背下部聽呼吸音稍低，PPD實驗（++++）。該小兒機體產(chǎn)生變態(tài)反應(yīng)同時獲得免疫力的時間是（）A.1～2周B.4～8周C.10～12周D.12～14周E.14～16周【答案】B3、第三版巴塞爾協(xié)議的一個突出特點就是首次提出了全球統(tǒng)一的流動性風險定量監(jiān)管標準，該指標包括（）。A.流動比率B.特雷諾比率C.夏普比率D.流動性覆蓋率E.凈穩(wěn)定資金比例【答案】D4、下列關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理制度說法正確的有（）。A.股東特別是主要股東在本行授信逾期時，應(yīng)當對其股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)進行限制B.股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計的上一年度股權(quán)凈值的50%的，不得將本行股票進行質(zhì)押C.商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過資本凈額的15%D.商業(yè)銀行不得接受以本行股票為質(zhì)押權(quán)標的的信貸E.主要股東轉(zhuǎn)讓本行股份的，應(yīng)當事前告知本行監(jiān)事會【答案】AD5、針對國別風險，商業(yè)銀行應(yīng)當選擇適當?shù)挠嬃糠椒ǎ嬃糠椒ㄖ辽賾?yīng)當滿足()的要求。A.能夠跨越不同的時間進行計量B.能夠在單一和并表層面按國別計量風險C.能夠覆蓋所有重大風險暴露和不同類型的風險D.能夠根據(jù)有風險轉(zhuǎn)移和無風險轉(zhuǎn)移情況分別計量國別風險E.能夠充分考慮國別風險的評估結(jié)果【答案】BCD6、我國的銀行監(jiān)管目標主要有（）。A.保護存款人和廣大金融消費者的利益B.增強市場信心C.增進公眾對現(xiàn)代金融的了解D.減少金融犯罪E.維護金融穩(wěn)定【答案】ABCD7、中國信托登記有限責任公司的設(shè)立的重要的意義包括（）A.厘清市場責任B.強化市場紀律C.推進信托公司改革轉(zhuǎn)型D.加強監(jiān)管E.保障行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展【答案】ABCD8、系統(tǒng)性區(qū)域性風險非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)重點監(jiān)測（）。A.國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行情況B.金融體系運行情況C.區(qū)域性風險情況D.企業(yè)風險情況E.法律政策調(diào)整情況【答案】ABC9、最常見的原發(fā)性支氣管肺癌是（）A.腺癌B.肺泡細胞癌C.大細胞未分化癌D.鱗狀上皮細胞癌E.小細胞未分化癌【答案】D10、最常見的原發(fā)性支氣管肺癌是（）A.腺癌B.肺泡細胞癌C.大細胞未分化癌D.鱗狀上皮細胞癌E.小細胞未分化癌【答案】D11、在信息科技內(nèi)外部審計方面，商業(yè)銀行應(yīng)重視（）。A.近三年信息科技審計覆蓋率B.近兩年信息科技審計覆蓋率C.近三年信息科技內(nèi)（外）審整改率D.近兩年信息科技內(nèi)（外）審整改率E.近兩年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項審計占比【答案】AD12、下列選項中，屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是()。A.成立歐洲金融監(jiān)管當局，加強微觀審慎監(jiān)管B.設(shè)立系統(tǒng)性風險委員會，加強宏觀審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.金融政策委員會E.審慎監(jiān)管局【答案】ABC13、目前我國的銀行監(jiān)管目標主要有（）。A.保護存款人和廣大金融消費者的利益B.增強市場信心C.增進公眾對現(xiàn)代金融的了解D.減少金融犯罪E.維護金融穩(wěn)定【答案】ABCD14、下列選項中，屬于西方商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論C.預(yù)期收入理論D.負債管理理論E.現(xiàn)金管理理論【答案】ABC15、下列適用于對第三類銀行采取的監(jiān)管措施有（）。A.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測B.要求商業(yè)銀行對特定風險領(lǐng)域采取風險緩釋措施C.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入D.限制商業(yè)銀行重要資本性支出E.限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)【答案】ABCD16、信貸資產(chǎn)證券化是指以信貸資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的證券化，包括（）等信貸資產(chǎn)的證券化。A.汽車貸款B.消費信貸C.信用卡賬款D.企業(yè)貸款E.住房抵押貸款【答案】ABCD17、公眾屬于企業(yè)營銷的()。A.宏觀環(huán)境B.社會環(huán)境C.微觀環(huán)境D.大眾環(huán)境【答案】C18、廣義的金融創(chuàng)新是指金融機構(gòu)出于（）等目的，而創(chuàng)造出的原本不存在的新產(chǎn)品、新市場、新技術(shù)、新過程、新組織、新制度，或者對既有產(chǎn)品、市場、技術(shù)、過程、組織和制度的較大改進與新應(yīng)用。A.提高利潤B.控制風險C.降低成本D.滿足市場需求E.提升投資收益【答案】ACD19、下列屬于信托公司法人機構(gòu)變更事項的有（）。A.變更名稱B.變更注冊資本C.變更住所D.修改公司章程E.分立或合并【答案】ABCD20、固定資產(chǎn)工作時間是指按照全年現(xiàn)行工作制度計算的()的綜合。A.機器設(shè)備的全部有效工作時間B.機器設(shè)備的全年制度工作時間C.生產(chǎn)面積的全部有效利用時間D.機器設(shè)備計劃修理時間E.單位機器設(shè)備的產(chǎn)量定額【答案】AC21、下列關(guān)于保稅倉庫中儲存的貨物提取用途，需要按加工貿(mào)易辦理海關(guān)手續(xù)的是()。A.運往境外B.加工成品出口C.在境內(nèi)銷售D.在境內(nèi)使用【答案】B22、商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)的基本特征包括（）。A.是由以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的B.具有潛在效益性C.能用貨幣準確計量和估價D.具有潛在的風險E.具有償還性【答案】ABC23、2004年12月，銀監(jiān)會制定發(fā)布了《商業(yè)銀行市場風險管理指引》，根據(jù)其指引規(guī)定，市場風險管理體系的主要要求包括（）。A.按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求.為所承擔的市場風險提取充足的資本B.按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有關(guān)要求，建立完善的市場風險管理內(nèi)部控制體系C.商業(yè)銀行應(yīng)當建立全面、嚴密的壓力測試程序。對市場風險實施限額管理，建立市場風險限額體系.并對市場風險有重大影響的情形制訂應(yīng)急處理方案D.商業(yè)銀行應(yīng)當對每項業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場風險因素進行分解和分析，及時、準確地識別所有交易和非交易業(yè)務(wù)中市場風險的類別和性質(zhì)E.商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用整個銀行機構(gòu)的、正式的書面市場風險管理政策和程序，管理政策和程序應(yīng)當與爭行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復雜程度和風險特征相適應(yīng)，與其總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、資本實力和能夠承擔的總體風險水平相一致【答案】ABCD24、根據(jù)《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》，中資商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定業(yè)務(wù)品種的，應(yīng)當符合以下條件（）。A.與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突B.符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向C.公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風險管理和問責機制健全有效D.具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施集中授權(quán)管理E.具備與業(yè)務(wù)經(jīng)費相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施【答案】ABC25、為保證生產(chǎn)計劃目標的實現(xiàn)，按照生產(chǎn)計劃的要求，對企業(yè)的生產(chǎn)活動全過程的檢查、監(jiān)督、分析偏差和合理調(diào)節(jié)的系列活動是()。A.生產(chǎn)監(jiān)督B.生產(chǎn)控制C.生產(chǎn)調(diào)度D.生產(chǎn)作業(yè)控制【答案】B26、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，下列選項中，屬于核心一級資本的有（）。A.資本公積B.超額貸款損失準備C.混合資本工具D.一般風險準備E.實收資本或普通股【答案】AD27、國際多式聯(lián)運的優(yōu)越性包括()。A.中間環(huán)節(jié)少，貨運時間短B.節(jié)省運雜費用，降低運輸成本C.貨損貨差降低，貨運質(zhì)量提高D.實現(xiàn)門到場運輸E.責任統(tǒng)一，手續(xù)簡單【答案】ABC28、對于出具貸款承諾的項目和開立信貸證明的工程，項目/工程必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行授信政策。對于（）等涉及資源和公共利益的合規(guī)審批手續(xù)，一定要作為出具承諾函首要考慮的因素。A.土地B.生態(tài)C.環(huán)保D.國防E.經(jīng)濟【答案】ACD29、2008年國際金融危機暴露出銀行流動性風險管理存在的不足，包括()。A.壓力測試情景設(shè)置過于寬松，應(yīng)急計劃和壓力測試不夠有效，優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備不足B.銀行流動性風險偏好過高C.未能有效評估一些快速發(fā)展的復雜金融產(chǎn)品或業(yè)務(wù)所帶來的流動性風險D.董事會和高管層對流動性風險管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評估表外或有負債或非契約性義務(wù)中潛在的流動性需求【答案】ABCD30、（）應(yīng)當在各自職責領(lǐng)域內(nèi)開展相應(yīng)的系統(tǒng)性、區(qū)域性風險監(jiān)測識別與風險防范控制工作。A.機構(gòu)監(jiān)管部門B.功能監(jiān)管部門C.設(shè)備監(jiān)管部門D.組織監(jiān)管部門E.后臺監(jiān)管部門【答案】AB31、下列關(guān)于銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的表述中，錯誤的有（）。A.要求我國商業(yè)銀行一級資本充足率不低于10.5%B.對我國商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達標過渡期C.我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達到相關(guān)資本監(jiān)管要求D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求E.要求我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不低于8%【答案】AD32、下列屬于流動性風險管理的治理結(jié)構(gòu)的內(nèi)容的有（）。A.明確流動性風險管理的總體目標、管理模式、主要政策和程序B.高管層應(yīng)制定定期評估并監(jiān)督執(zhí)行流動性風險管理策略、政策和程序C.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)其經(jīng)營戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點、財務(wù)實力、融資能力、總體風險偏好及市場影響力等因素確定流動性風險偏好D.監(jiān)事會和內(nèi)審部門應(yīng)對流動性風險管理進行有效監(jiān)督E.商業(yè)銀行應(yīng)當按照本外幣合計和重要幣種分別進行流動性風險的識別、計量、監(jiān)測和控制【答案】BD33、根據(jù)個人貸款用途的不同，個人貸款產(chǎn)品可分為（）。A.房地產(chǎn)貸款B.個人經(jīng)營貸款C.個人住房貸款D.個人消費貸款E.事業(yè)法人貸款【答案】BCD34、關(guān)于電子商務(wù)的產(chǎn)生和發(fā)展，下列說法不正確的是()。A.以計算機為代表的電子信息技術(shù)為電子商務(wù)的應(yīng)用提供了技術(shù)基礎(chǔ)B.信用卡和電子錢包以其方便、快捷、安全等優(yōu)點，吸引了眾多的網(wǎng)絡(luò)消費者，為電子商務(wù)中的網(wǎng)上支付提供了重要的手段C.電子商務(wù)的發(fā)展經(jīng)歷了從基于互聯(lián)網(wǎng)的電子商務(wù)到基于電子數(shù)據(jù)交換(EDI)的電子商務(wù)，再到如今基于移動通信技術(shù)的移動電子商務(wù)三個階段D.國際互聯(lián)網(wǎng)是全球性的網(wǎng)絡(luò)，是一種公用信息的載體，是大眾傳媒的一種。其具有快捷性、普及性，是現(xiàn)今最流行、最受歡迎的傳媒之一，比以往任何一種通信媒體都要快捷【答案】C35、信托公司申請調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，增加以下哪些業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)當向銀保監(jiān)分局或所在城市銀保監(jiān)局提交申請（）。A.企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格B.特定目的受托機構(gòu)資格C.受托境外理財業(yè)務(wù)資格D.股指期貨