2023年反洗錢工作總結

第4頁共4頁2023年?反洗錢工作?總結【一?】一、精?心構建完善?領導___?體系我市?__為了做?好____?_工作，成?立了以__?行長__為?組長，__?各部門負責?人為成員的?_____?工作領導小?組，設立_?____工?作領導辦公?室，領導全?轄區(qū)___?___工作?，還指定專?人負責此項?工作，確定?職能部門具?體負責__?___工作?，構建了一?個較為完善?的____?_體系。根?據上級分行?和人行的工?作要求，結?全我行的實?際情況，我?行制定了_?____內?控制度，為?更好地完成?_____?工作提供了?依據。二?、加強學習?，提高對_?____工?作的認識?為增強對_?____工?作的認識，?我們首先從?自身做起，?加強了對_?____知?識的學習。?一是深刻領?悟____?_工作的重?要性。（范?本）首先我?們注重中層?干部、支局?長、所長的?_____?知識學習，?提高管理人?員的覺悟，?為在開展_?____工?作中起到帶?頭作用做好?準備。二是?強化臨柜人?員____?_方面知識?的培訓。為?確保切實履?行好這項重?要職責，我?們采取了一?系列有力的?措施，扎實?開展___?__專業(yè)隊?伍的建設工?作。三是認?真選配工作?人員。__?要求，各網?點將一些文?化程度較高?、業(yè)務能力?強、熟悉經?濟金融及法?律等方面知?識的人員安?排到___?__工作崗?位上來，擔?任____?_報告工作?。四是通過?與其他銀行?及公安部門?的合作，強?化____?_意識，初?步形成了一?支____?_工作隊伍?。本年度共?舉行___?__培訓_?__次，參?加人次__?_人。主要?學習了《中?國人民銀行?_____?調查實施細?則》、《_?_____?__法》、?《金融機構?客房身份識?別和客戶身?份資料及交?易記錄保存?管理辦法》?、《金融機?構____?_規(guī)定》、?《人民幣大?額及可疑支?付交易報告?管理辦法》?及《___?省____?___工作?規(guī)定》等。?三、注重?宣傳，提高?廣大群眾對?_____?工作的理解?為了讓廣?大群眾配合?__開展反?洗工作，市?行在每一季?度都開展了?不同形式的?宣傳活動，?如懸掛宣傳?橫幅、派發(fā)?宣傳單張、?現(xiàn)場解答群?眾疑問等。?在__月“?___省_?____宣?傳月”，我?行還制定了?宣傳月活動?方案，成立?了活動領導?小組。通過?精心的準備?和安排，宣?傳工作取得?了較好的成?效。四、?嚴格執(zhí)行客?戶身份識別?制度和客戶?身份資料和?交易記錄保?存制度在?開立個人賬?戶，嚴格按?___制的?有關規(guī)定_?__開戶資?料，要求客?戶出示本人?(或連同代?辦人的有效?___件進?行核查，并?登記其__?_件的姓名?和號碼進行?開戶操作，?對于未能依?法提供相關?證明材料的?個人賬戶一?概不予辦理?開戶手續(xù)。?在以開立賬?戶等方式與?客戶建立業(yè)?務關系，為?不在本機構?開立賬戶的?客戶提供現(xiàn)?金匯款、現(xiàn)?鈔兌換、票?據兌付等一?次性金融服?務且交易金?額單筆人民?幣___萬?元以上或者?外幣等值1?000美元?以上的，都?進行客戶身?份識別，并?留存有效_?__件或者?其他___?明文件的復?印件。_?_____?_工作總結?【二】根?據穗商銀發(fā)?字___文?件，關于《?中國人民銀?行關于金融?機構嚴格執(zhí)?行____?_規(guī)定、防?范___風?險》__通?知，我支行?經常利用晨?課時間向全?體體員工灌?輸____?_精神，力?求使每位員?工都能夠深?刻地領會_?____的?精神和意義?，牢固樹立?_____?法律責任和?依法合規(guī)經?營的思想，?因此我們制?定“一個規(guī)?定、兩個辦?法”來規(guī)范?和加強對大?額和可疑支?付交易的監(jiān)?測，以構建?更加完善的?金融機構管?體系，從而?更好地發(fā)揮?人民銀行的?監(jiān)管職能，?維護金融機?構的合法、?穩(wěn)健運作。?在本季度?我支行能堅?持做到：?一、在單位?開立結算賬?戶時，嚴格?把關，認真?___六證?(營業(yè)執(zhí)照?、法人__?_、企業(yè)代?碼證、國稅?、地稅、開?戶許可證及?經辦人__?_的真實性?、完整性、?合法性，并?詳細詢問了?解客戶有關?情況，根據?其經營范圍?開立相對應?的科目賬戶?;在為單位?客戶辦理存?款、結算等?業(yè)務，均按?中國人民銀?行有關規(guī)定?要求其提供?有效證明文?件和資料，?進行核對并?登記。二?、對于開立?個人賬戶，?嚴格按__?_制的有關?規(guī)定___?開戶資料，?要求客戶出?示本人(或?連同代辦人?的有效__?_件進行核?對，并登記?其___件?的姓名和號?碼進行開戶?操作，對于?未能依法提?供相關證明?材料的個人?賬戶一概不?予辦理開戶?手續(xù)。三?、對現(xiàn)有的?賬戶進行全?面清理，按?《人民幣大?額和可凝支?付交易報告?管理辦法》?規(guī)定建立存?款人信息資?料庫，對不?符合要求的?存款賬戶(?如營業(yè)執(zhí)照?過期或被注?銷的，已通?知客戶盡快?提供新的營?業(yè)執(zhí)照或辦?理銷戶手續(xù)?。四、提?取現(xiàn)金方面?，嚴格執(zhí)行?逐級審批的?制度，對明?顯___的?賬戶不給予?現(xiàn)金支付。?我支行堅持?每天對每筆?超過___?萬元(含的?現(xiàn)金收付業(yè)?務進行查詢?和實時監(jiān)控?，并要求個?人或單位需?提前一天預?約提現(xiàn)金額?;單位結算?賬戶___?萬元以上的?單筆轉賬交?易和個人結?算賬戶__?_萬元以上?的大額支付?交易和單位?結算賬戶發(fā)?生與個人結?算賬戶之間?(含他代本?單筆___?萬元以上的?大額轉賬交?易都設立了?手工登記本?，并把數據?轉換成ex?cel格式?保存。五?、嚴格監(jiān)管?和控制公款?私存現(xiàn)象。?我支行成立?專項小組專?門對有意要?___或公?款私存的帳?戶實施嚴格?監(jiān)控，狠抓?狠管杜絕類?似這樣的帳?戶發(fā)生，以?確保我行結?算帳戶帳戶?都能合規(guī)性?地運各單?位結算賬戶?和個人結算?賬戶的大額?現(xiàn)金收支和?大額轉賬收?付等現(xiàn)象，?經過我支行?員工的深入?了解和觀察?，都是屬于?正常結算業(yè)?務范圍，沒?有違反__?___相關?規(guī)定。在?本季，我支?行沒有出現(xiàn)?短期內資金?分散轉入、?集中轉出或?集中轉入、?分散轉出的?賬戶;沒有?資金收付頻?率及金額與?企業(yè)經營規(guī)?模明顯不符?的賬戶;沒?有資金收付?流向與企業(yè)?經營范圍明?顯不符的賬?戶;沒有企?業(yè)日常收付?與企業(yè)經營?特點明顯不?符的賬戶;?沒有出現(xiàn)存?取現(xiàn)金的數?額、頻率及?用途與其正??，F(xiàn)金收付?明顯不符的?現(xiàn)象等可疑?支付交易。?今后我支?行將繼續(xù)把?__