國有企業(yè)票據(jù)池業(yè)務管理辦法

Z/WF001G04036Z/WF001G04036202312票據(jù)池業(yè)務治理方法、2023-12-202023-12-202023-12-20制度責任單位：金融治理部I據(jù)池業(yè)務治理方法據(jù)池業(yè)務治理方法前言 1目的 2范圍 2定義 2引用文件 2票據(jù)入池治理 3票據(jù)池額度的使用 3票據(jù)存、貸利率 4考核 5其他 5II據(jù)池業(yè)務治理方法據(jù)池業(yè)務治理方法1前言《票據(jù)池業(yè)務治理方法》為集團公司票據(jù)集中治理制度，在集團《票據(jù)收支治理方法》的根底上編制并在其治理范圍內(nèi)實施。《票據(jù)池業(yè)務治理方法》與《銀行承兌匯票收支治理方法中治理暫行方法》共同構成集團公司票據(jù)治理的系列制度。制度責任及解釋單位：金融治理部責任人：涂文勝主要起草人：萬賢參與起草人：涂文勝、趙友福、萬賢、楊峰票據(jù)池業(yè)務治理方法目的為適應目前經(jīng)濟形勢與〔集團〕有限責任公司〔簡稱：集團公司〕進展故制定本制度以標準票據(jù)池治理。范圍本制度適用于集團公司的票據(jù)池治理和運作，票據(jù)池只適用于電子銀行承兌匯票〔簡稱電票。集團公司各控股子、孫公司〔〕池業(yè)務的，納入票據(jù)池治理范圍，遵照本制度執(zhí)行。定義票據(jù)池：票據(jù)池指銀行為客戶供給商業(yè)匯票鑒別、查詢、保管、托收等一攬子效勞，并可以依據(jù)客戶的需要，隨時供給商業(yè)匯票的提取、貼現(xiàn)、質(zhì)押開票等融資保證企業(yè)經(jīng)營需要的一種綜合性票據(jù)增值效勞。3.1LPR1820〔遇節(jié)假日順延〕90.050.05%的整數(shù)倍LPR930拆借中心和中國人民銀行網(wǎng)站查詢。引用文件以下文件對于本制度的應用是必不行少的。但凡注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本制度。但凡不注日期的引用文件，其最版本〔包括全部的修改單〕適用于本制度?！布瘓F〕有限責任公司章程》票據(jù)池治理金融治理部為票據(jù)池歸口治理部門，負責票據(jù)池池治理和運作，各家銀行票據(jù)入池操作流程由金融治理部整理下發(fā)并操作指導。各成員單位應依據(jù)各家銀行電子票據(jù)入池流程的相關具體說明、票據(jù)池操作手冊辦理應收票據(jù)入池手續(xù)。對于成立、合并控股的各級成員單位，在正式運營后，必需參加票據(jù)池集中治理。各成員單位應將應收票據(jù)分解為三大類：第一類為中、農(nóng)、工、建、交、郵儲幾大銀行的票據(jù)，該類票據(jù)優(yōu)先以貨款方式支付到母公司。其次類為銀行評級與浙商銀行等平級或低于浙商銀行且在票據(jù)池有額度的應收票據(jù)，該類票據(jù)嚴格依據(jù)制度中規(guī)定時間內(nèi)辦理票據(jù)入池。第三類為票據(jù)池沒有額度的應收票據(jù)。關于第三類票據(jù)的集中治理，實行集中劃撥，統(tǒng)籌支出的治理方式，以往來方式歸集調(diào)撥。各成員單位相關財務人員對票據(jù)臺賬進展分月細化治理，在每月最終17:30與報表數(shù)的差異，必需作出書面說明。對外支付的票據(jù)規(guī)章為：優(yōu)先支付不能入池的票據(jù)，再次支付票據(jù)池換開的銀行票據(jù)。票據(jù)池額度的使用為標準票據(jù)池額度使用，提高使用效率，便于集團公司提前對票據(jù)池額度支配進展統(tǒng)一籌劃。5〔節(jié)假日順延〕各公司須將結存票據(jù)按要求辦理入池，以便金融治理部對集團票據(jù)資產(chǎn)做出打算，并統(tǒng)籌安排。每月的資金打算核準次日各成員單位應在資金打算指導下按各自實際狀況上報金融治理部本月需使用額度、票據(jù)融資打算。對于票據(jù)池形成的額度的使用：a〕因本身入池票據(jù)額度內(nèi)使用的，可提前一個工作日報票據(jù)頭寸，可自行使用。b)個工作日通過流程審批報頭寸。到期托收后資金存入各家票據(jù)池內(nèi)保證金賬戶，用于開出長票備付金。如有票入池可置換出相應比例的保證金?？钊召Y金需要各成員單位自身考慮資金來源，并做好備付。違約責任由各成員單位自行擔當，集團統(tǒng)籌安排的融資性開票另行考慮。金需要各成員單位自身考慮資金來源，并做好備付。違約責任由各成員單位自行擔當，集團統(tǒng)籌安排的融資性開票另行考慮。入池時要考慮不得延誤往來貨款支付，影響三角債清理。票據(jù)存、貸利率集團票據(jù)池實行存票有息、貸票付息的形式統(tǒng)籌治理。LPR3.34.3%。調(diào)整局部由金融治理部依據(jù)集團平均債務本錢水平按季度統(tǒng)一進展調(diào)整，調(diào)整日分別是每個季度末的21票據(jù)質(zhì)押入池按天計息，計息日為成員