交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員實(shí)務(wù)操作

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員操作實(shí)務(wù)項(xiàng)目人：金榮錫時(shí)間：2016.7目錄content01交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員意義02交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員職責(zé)03實(shí)務(wù)操作流程04相關(guān)政策扶持

交叉專(zhuān)員意義01“交叉銷(xiāo)售業(yè)務(wù)”是指團(tuán)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)人員輔導(dǎo)及協(xié)助公司其它渠道（如個(gè)險(xiǎn)、銀代、互動(dòng)、續(xù)期、收展、理財(cái)渠道）業(yè)務(wù)人員開(kāi)拓的團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！敖徊驿N(xiāo)售業(yè)務(wù)專(zhuān)員”是指符合公司錄用條件，由公司正式聘用并與公司簽訂《勞動(dòng)合同》的交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員。是什么？交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員組建交叉銷(xiāo)售隊(duì)伍，為什么？行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展需求

隊(duì)伍發(fā)展階段需要

01客戶需求為核心02差異化經(jīng)營(yíng)為著眼以客戶需求為中心，建立橫向渠道間協(xié)作，減少內(nèi)耗，有效利用營(yíng)銷(xiāo)資源。以市場(chǎng)為導(dǎo)向，公司資源共享，全方位滿足客戶需求，讓客戶便捷地得到所需的商品和服務(wù)，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員意義行業(yè)發(fā)展的需求是適應(yīng)市場(chǎng)日趨理性化的必然產(chǎn)物，是充分開(kāi)發(fā)公司內(nèi)部資源，將各渠道資源有機(jī)結(jié)合的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)物。01020304公司大營(yíng)銷(xiāo)觀念—產(chǎn)品銷(xiāo)售不分渠道，進(jìn)一步縱深的延續(xù)；提升客戶忠誠(chéng)度，增加準(zhǔn)客戶積累，穩(wěn)定職業(yè)生涯；業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，有效人力跨入三千時(shí)代，為交叉銷(xiāo)售創(chuàng)造了條件；“聚焦一點(diǎn)，撬動(dòng)全盤(pán)，裂變?cè)鲩L(zhǎng)”—保單核裂；交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員意義公司發(fā)展階段的需要01整合資源，降低成本渠道間實(shí)現(xiàn)多贏共好02全面服務(wù)，穩(wěn)定客戶提升公司專(zhuān)業(yè)形象03增加收入，提升素質(zhì)穩(wěn)定業(yè)務(wù)員隊(duì)伍交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員意義充分利用現(xiàn)有資源來(lái)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)，服務(wù)市場(chǎng)，贏得顧客！

交叉專(zhuān)員職責(zé)02交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員都履行什么工作？明確專(zhuān)員職責(zé)，健全后援平臺(tái)交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員的工作職責(zé)是為營(yíng)銷(xiāo)員銷(xiāo)售法人產(chǎn)品提供服務(wù)和支持，主要包括法人產(chǎn)品推廣、銷(xiāo)售流程管理、協(xié)助展業(yè)及售后服務(wù)。交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員職責(zé)01進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo)、陪同展業(yè)及編制培訓(xùn)講義與教材；02方案宣導(dǎo)與跟蹤；提供業(yè)務(wù)咨詢，制作計(jì)劃書(shū)等行銷(xiāo)輔助工具；協(xié)助報(bào)價(jià)、初步核保等工作；03

協(xié)助做好保全、理賠、續(xù)保等客戶服務(wù)工作；04協(xié)助做好客戶信息管理、老客戶分層級(jí)管理等工作；05嚴(yán)格遵守公司相關(guān)規(guī)章制度；06公司交辦的其他工作；交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員職責(zé)交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)月均總有效人力達(dá)到30人以上的縣區(qū)37家配備銷(xiāo)售專(zhuān)員1人，三級(jí)機(jī)構(gòu)本部配備銷(xiāo)售專(zhuān)員1人，共配備46人。序號(hào)三級(jí)機(jī)構(gòu)四級(jí)機(jī)構(gòu)有效人力

序號(hào)三級(jí)機(jī)構(gòu)四級(jí)機(jī)構(gòu)有效人力1長(zhǎng)春榆樹(shù)11524四平鐵東402長(zhǎng)春機(jī)構(gòu)本部14525四平機(jī)構(gòu)本部303長(zhǎng)春雙陽(yáng)8526遼源東遼514長(zhǎng)春經(jīng)開(kāi)6227遼源龍山365長(zhǎng)春農(nóng)安5828遼源機(jī)構(gòu)本部306長(zhǎng)春解放5129吉林機(jī)構(gòu)本部917長(zhǎng)春德惠5030吉林昌邑698長(zhǎng)春朝陽(yáng)4931吉林舒蘭639長(zhǎng)春九臺(tái)3032吉林永吉5710延邊機(jī)構(gòu)本部7933吉林豐滿5411延邊汪清5234吉林樺甸5112延邊安圖4235吉林龍?zhí)?913延邊和龍3736吉林磐石4314通化輝南4837吉林蛟河3515通化集安4838吉林本部3216通化機(jī)構(gòu)本部4439白山本部5617松原本部服務(wù)部12940白山機(jī)構(gòu)本部4818松原長(zhǎng)嶺縣6241白山靖宇4719松原油田5842白山撫松4420松原機(jī)構(gòu)本部5643白山臨江4421松原乾安5644白城通榆5822松原寧江4845白城機(jī)構(gòu)本部5323松原扶余3046白城鎮(zhèn)賚縣32交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—長(zhǎng)春長(zhǎng)春月均全渠道有效人力645人，其中本部145人，1家縣區(qū)超過(guò)100人，7家縣區(qū)超過(guò)30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注榆樹(shù)市支公司9115

長(zhǎng)春市分公司99100收展、理財(cái)雙陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部885

經(jīng)開(kāi)支公司1062

農(nóng)安縣支公司458

長(zhǎng)春市本部營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部351

德惠市營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部350

朝陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部1449

長(zhǎng)春市市轄區(qū)7945互動(dòng)九臺(tái)市支公司630

合計(jì)

235645

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—吉林吉林月均全渠道有效人力545人，其中本部91人，2家縣區(qū)超過(guò)60人，7家縣區(qū)超過(guò)30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注吉林市分公司991收展、理財(cái)、互動(dòng)昌邑營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部3269

舒蘭市支公司3163

永吉縣支公司857

豐滿區(qū)支公司1054

樺甸市支公司651

龍?zhí)秴^(qū)支公司749

磐石市支公司543

蛟河市支公司1335

吉林市本部營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部532

合計(jì)126545

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—延邊延邊月均全渠道有效人力271人，其中本部79人，2家縣區(qū)超過(guò)30人，4家縣區(qū)低于30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注延吉市支公司879收展、理財(cái)、互動(dòng)汪清縣452

安圖縣442

和龍市937

圖們市320

琿春市420

龍井市211

敦化市110

合計(jì)35271

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—白山白山月均全渠道有效人力276人，其中本部48人，1家縣區(qū)超過(guò)50人，3家縣區(qū)超過(guò)30人，

2家縣區(qū)低于30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注白山市本部營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部556

白山市分公司648收展、理財(cái)、互動(dòng)靖宇支公司747

撫松縣544

臨江市844

江源支公司323

長(zhǎng)白縣支公司113

合計(jì)36276

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—四平四平月均全渠道有效人力166人，其中本部30人，1家縣區(qū)超過(guò)40人，5家縣區(qū)低于30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注鐵東區(qū)支公司340

四平市分公司2030收展、理財(cái)、互動(dòng)伊通滿族自治縣支公司427

公主嶺市支公司026

梨樹(shù)縣支公司120

雙遼市支公司012

四平市本部營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部211

合計(jì)30166

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—松原松原月均全渠道有效人力437人，其中本部56人，1家縣區(qū)超過(guò)100人，3家縣區(qū)超過(guò)50人，

2家縣區(qū)超過(guò)30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注松原市本部營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部14129

長(zhǎng)嶺縣662

油田營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部858

松原市分公司14156收展、理財(cái)、互動(dòng)乾安縣656

寧江區(qū)548

扶余縣3430

合計(jì)214437

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—通化

通化月均全渠道有效人力175人，其中本部44人，2家縣區(qū)超過(guò)40人，4家縣區(qū)低于30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注輝南縣548

集安市648

通化市分公司144收展、理財(cái)、互動(dòng)柳河縣211

通化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部39

梅河口市28

通化市本部營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部07

合計(jì)18175

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—遼源遼源月均全渠道有效人力152人，其中本部30人，1家縣區(qū)超過(guò)50人，1家縣區(qū)超過(guò)30人，

2家縣區(qū)低于30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注東遼縣支公司351

龍山營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部436

遼源市分公司3430收展、理財(cái)、互動(dòng)?xùn)|豐縣支公司221

遼源市本部營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部215

合計(jì)43152

交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員指導(dǎo)意見(jiàn)—白城白城月均全渠道有效人力218人，其中本部53人，1家縣區(qū)超過(guò)50人，1家縣區(qū)超過(guò)30人，

3家縣區(qū)低于30人。機(jī)構(gòu)短期險(xiǎn)保費(fèi)月均有效備注通榆縣658

白城市分公司453收展、理財(cái)、互動(dòng)鎮(zhèn)賚縣432

洮北市支公司028

大安市125

洮南市523

合計(jì)20218

實(shí)務(wù)操作流程03交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員鑄軍總目標(biāo)為有效推動(dòng)交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員隊(duì)伍建設(shè)質(zhì)量，共分兩大階段進(jìn)行。01“鑄軍”2016年7月—12月全省組建一支40人的團(tuán)險(xiǎn)渠道銷(xiāo)售專(zhuān)員隊(duì)伍。02“擴(kuò)軍”2017年1月—6月全省組建一支60人的團(tuán)險(xiǎn)渠道銷(xiāo)售專(zhuān)員隊(duì)伍。交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員鑄軍有交叉銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)型，溝通能力強(qiáng)，銷(xiāo)售技能高，應(yīng)變能力強(qiáng)。同業(yè)招聘從現(xiàn)有隊(duì)伍中選拔，吃苦耐勞，上進(jìn)心強(qiáng)，熟悉隊(duì)伍的員工。內(nèi)部轉(zhuǎn)換選擇性格開(kāi)朗，接收，學(xué)習(xí)，適應(yīng)能力強(qiáng)的人員。社會(huì)招聘交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員鑄軍交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員任職條件1.年齡在22－45周歲；2.身體健康、品行端正，具有進(jìn)取精神；3.大學(xué)專(zhuān)科（含）以上學(xué)歷；4.具備良好的語(yǔ)言表達(dá)能力及公關(guān)協(xié)調(diào)能力；5.具備一定的金融保險(xiǎn)知識(shí)；6.公司規(guī)定的其他條件；

三級(jí)機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍建設(shè)需要配合人力資源部開(kāi)展招聘工作，對(duì)符合本辦法任職條件的人員進(jìn)行初審、面試并簽署意見(jiàn)；初審面試三級(jí)機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)部將初審?fù)ㄟ^(guò)的人員以報(bào)表形式報(bào)備省公司團(tuán)險(xiǎn)部，進(jìn)行備案；省公司報(bào)備

審核通過(guò)的人員可由三級(jí)機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)部辦理入司，填寫(xiě)應(yīng)聘登記表（各項(xiàng)要素務(wù)必填寫(xiě)完整），同時(shí)提供身份證、學(xué)歷證書(shū)、與原單位解除勞動(dòng)關(guān)系證明等相關(guān)材料；錄用上崗達(dá)到錄用上崗條件的初級(jí)銷(xiāo)售專(zhuān)員（含）以上與公司簽訂《勞動(dòng)合同》，自合同簽訂之日起方可上崗，見(jiàn)習(xí)銷(xiāo)售專(zhuān)員與公司簽訂代理合同。簽訂合同招聘流程交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員鑄軍采取分層級(jí)，分機(jī)構(gòu)集中與分散相結(jié)合啟動(dòng)1、分管總、團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理—上半年渠道總結(jié)。2、根據(jù)機(jī)構(gòu)上報(bào)時(shí)間，分機(jī)構(gòu)進(jìn)行四級(jí)機(jī)構(gòu)意愿啟動(dòng)。交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員鑄軍實(shí)施步驟同業(yè)招聘、內(nèi)部轉(zhuǎn)換、外部招聘1、根據(jù)三級(jí)機(jī)構(gòu)招聘情況，到三級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中面試。2、規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成招聘和面試的不享受相關(guān)扶持。統(tǒng)一觀念，規(guī)范管理，提升技能1、舉辦全省交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員的統(tǒng)一培訓(xùn)，理念及實(shí)戰(zhàn)相結(jié)合的培訓(xùn)，同時(shí)規(guī)范相關(guān)工作內(nèi)容。根據(jù)綜合評(píng)分，確定職級(jí)1、根據(jù)面試、培訓(xùn)成績(jī)、實(shí)際工作情況，確定職級(jí)簽訂勞動(dòng)合同。2、9月之前一律按見(jiàn)習(xí)專(zhuān)員發(fā)放，待職級(jí)確定后進(jìn)行補(bǔ)差。3、9月推出月度交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)方案意愿啟動(dòng)階段7.10—7.30招聘面試階段8.1—8.31培訓(xùn)提升階段9.1—9.5錄用上崗階段9.6—9.12交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員鑄軍招聘面試嚴(yán)格面試環(huán)節(jié)，由三級(jí)機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)部、綜合部、省公司團(tuán)險(xiǎn)部共同面試…交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員鑄軍招聘面試xxx分公司《團(tuán)險(xiǎn)交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員》登記表序號(hào)四級(jí)機(jī)構(gòu)姓名性別年齡學(xué)歷面試結(jié)果擬任職級(jí)來(lái)源聯(lián)系電話1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

明確要求整理上報(bào)時(shí)間，7月25日，8月1日，8日，15日，22日，根據(jù)上報(bào)確定面試時(shí)間交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員鑄軍培訓(xùn)提升通過(guò)兩天培訓(xùn)掌握?qǐng)F(tuán)險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)，提升輔導(dǎo)追蹤技能，明確職涯規(guī)劃?！跋嗉s成功發(fā)展共好”首屆交叉專(zhuān)員技能提升培訓(xùn)日期時(shí)間課程講師9月1日

上午8：40—9：10開(kāi)訓(xùn)遲易欣9：30—10：30走進(jìn)中國(guó)人保張艷梅10：40—11：30新起點(diǎn)，新征程褚朝暉

12：00—1：30午餐、辦理入住遲易欣9月1日

下午1：30—2：30團(tuán)險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)盧姍2：40—3：30團(tuán)險(xiǎn)人保魅力產(chǎn)品邢野3：40—4：30產(chǎn)品組合銷(xiāo)售邢野

4：40—6：00晚餐遲易欣9月1日

晚上6：30—8：30通關(guān)遲易欣9月2日

上午8：00—8：50短期險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)孫鴻雁9：00—9：50交叉銷(xiāo)售專(zhuān)員管理辦法金榮錫10：00—10：50