2023年四川省上半年基金從業(yè)資格銀行定期存款考試試卷

四川省20２３年上半年基金從業(yè)資格:銀行定期存款考試試卷本卷共分為1大題50小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分1０0分,6０分及格。一、單項(xiàng)選擇題(共50題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,只有一個(gè)最符合題意）１.《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》規(guī)定銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_＿。

A．具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制

Ｂ.具有基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制?C.具有基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制?D．支持基金銷(xiāo)售合用性原則在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

２．我國(guó)初次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是＿_(dá)。?Ａ.《證券法》

B.《證券投資基金法》?Ｃ．《證券投資基金管理暫行辦法》?D．《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》?3.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于(）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T?B.T+1?C．Ｔ+2

D.T＋3４.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元,且不得高于成交金額的__。?A．0.1%?B．0．2%

C．0.３％?D．0.５%5．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映,至少涉及__。?Ａ.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)6.債券和其他證券三大類(lèi)，是按照__來(lái)分類(lèi)的。

A．證券發(fā)行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌上市交易?Ｃ．募集方式的不同

D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同7.投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T+1

B．T＋2

C．T+３

D.T+4８.以下屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是__。?A.印花稅?B．開(kāi)戶(hù)費(fèi)?C．過(guò)戶(hù)費(fèi)?D.經(jīng)手費(fèi)9．目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。?A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品?B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品?D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品1０.在銀行間債券市場(chǎng)中,人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B.回購(gòu)交易

C.現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)?D.信用交易11.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，不對(duì)的的有__。?Ａ．我國(guó)法律法規(guī)規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)180天

B．除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%?C．貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券

D.貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用限度越高,其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高１2．小李有30萬(wàn)元人民幣，根據(jù)（公司法)，他至多可以投資設(shè)立_＿個(gè)一人有限責(zé)任公司。?Ａ．1

B.2?Ｃ.３

Ｄ．413.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的嚴(yán)禁行為不涉及__。

A．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平?B．申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策?C.采用抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金

D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)解決等方式變相減少收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)1４.甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程協(xié)議，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程;協(xié)議簽訂后不久,甲公司所在地發(fā)生特大地震,原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷,甲公司損失慘重,擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。根據(jù)協(xié)議法律制度的規(guī)定,下列說(shuō)法對(duì)的的是_＿。?A．乙公司有權(quán)規(guī)定甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程協(xié)議

Ｂ．甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議,但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任?C．只有經(jīng)乙公司批準(zhǔn),甲公司才干解除協(xié)議?D.甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議，且無(wú)須承擔(dān)任何違約責(zé)任1５.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是__。?A.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分

B.國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有

C．國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)16．目前,我國(guó)基金管理的主管機(jī)關(guān)是＿_(dá)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)人民銀行

Ｄ．證券交易所１7．政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一,但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。?Ａ.股票

B.債券

Ｃ.開(kāi)放式基金?D．封閉式基金１8.關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ＥTF)份額的上市交易規(guī)則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。?A．上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

Ｂ．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)立為10%，從上市首日開(kāi)始實(shí)行?C．買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，局限性１00份的部分可以賣(mài)出?D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.０1元1９.封閉式基金要上市交易需要滿(mǎn)足的條件涉及__。?A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B．基金協(xié)議期限不超過(guò)5年

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1０00人２0.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LＯF份額,應(yīng)使用_＿。?Ａ.上海人民幣普通證券賬戶(hù)

Ｂ．深圳人民幣普通證券賬戶(hù)?C.中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶(hù)Ｄ．中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)2１.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)重要涉及__。?Ａ．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)?C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.不可抗力風(fēng)險(xiǎn)22．根據(jù)現(xiàn)行法規(guī),申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。

A．1

B.5

C．10

D．2０23．合規(guī)情況,并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告,予以存檔備查。?A．5?Ｂ.10

C.1５?D．２024.以下屬于貨幣證券的有__。?A.商業(yè)匯票?Ｂ．商業(yè)本票

C.金融債券

D．銀行匯票2５.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是__。

A.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分

Ｂ.國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有

C.國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)

26.根據(jù)_＿不同,可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

Ａ．法律形式

B.運(yùn)作方式?Ｃ.投資目的

Ｄ．投資對(duì)象27.下列關(guān)于基金的信息披露,說(shuō)法不對(duì)的的是_＿。?Ａ.能有效地提高基金運(yùn)作的透明度

B．有助于防止利益沖突與利益輸送

Ｃ.在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn)?Ｄ.有助于提高證券市場(chǎng)的效率2８．＿_(dá)是用來(lái)分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。?A．融資比例?Ｂ．保本期

C.安全墊

Ｄ.擔(dān)保人2９.下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是＿_(dá)。

Ａ．高久期高信用債券基金?B．高久期低信用債券基金

C.低久期高信用債券基金

Ｄ．低久期低信用債券基金30.在基金營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素中,__的重要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務(wù)。?A．產(chǎn)品

B.費(fèi)率

C．渠道?Ｄ.促銷(xiāo)3１.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定,證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為。

Ａ.１

B.２?C．3

D.５3２.下列金融產(chǎn)品中,具有較好流動(dòng)性的是＿＿。

A．證券投資基金?B.銀行理財(cái)產(chǎn)品?C．券商集合計(jì)劃

D.銀行定期存款3３.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指_＿。?A.債券持有期限?Ｂ．債券發(fā)行期限

Ｃ.利息轉(zhuǎn)讓期限

D．債券有效期限34.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_＿的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正,警告，并處罰款。?A.信息披露文獻(xiàn)不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定

B.信息披露文獻(xiàn)不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定?Ｃ.未按規(guī)定履行信息披露文獻(xiàn)備案、置備義務(wù)

D．年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露3５.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不包含的活動(dòng)有__。?Ａ．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)B.售后服務(wù)

C.基金投資?D．基金銷(xiāo)售

36.公司補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是_＿。?A．發(fā)行股票?Ｂ．發(fā)行短期債券

C.發(fā)行長(zhǎng)期債券

D．購(gòu)買(mǎi)政府債券

37．證券交易所通過(guò)連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。?A．拍賣(mài)

B.協(xié)商

C.公開(kāi)招標(biāo)?D．公開(kāi)競(jìng)價(jià)

38.初次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。

A.詢(xún)價(jià)方式

B.協(xié)商定價(jià)方式?C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式?D.市價(jià)折扣方式?39.衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是__。

A.鈔票比例變化法

B．成功概率法?Ｃ．二次項(xiàng)法?D.夏普指數(shù)法?４0.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)天沒(méi)有市價(jià),且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用＿_(dá)擬定投資品種的公允價(jià)值。?Ａ.發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià)?B.發(fā)行日平均價(jià)

Ｃ．最近交易的市價(jià)

D.發(fā)行日收盤(pán)價(jià)?41.基金托管人需要對(duì)＿_(dá)出具意見(jiàn)。?Ａ．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告?B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告?C.中期基金報(bào)告

D.年度基金報(bào)告?42.根據(jù)（證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上;債券基金的債券投資比重必須在＿＿以上。

A.６0%；80％?B.８０%;６0%

C．６０%;60％

D.8０%；80%

43．基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后(）日內(nèi)通過(guò)審計(jì)后予以公告。?A．15?B.45

C.６0?D.90?４４.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。?A．３%?Ｂ.5%?Ｃ．10％?D.２０％?４５.基金運(yùn)作費(fèi)用涉及__。?Ａ．申購(gòu)費(fèi)

B．審計(jì)費(fèi)

C．信息披露費(fèi)

D．分紅手續(xù)費(fèi)

４６.基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中，重要的人口因素變量不涉及__。?Ａ．家庭規(guī)模

Ｂ.社會(huì)階層

Ｃ.家庭生命周期D．交通通信條件

4７.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。

A.基金資產(chǎn)凈值

Ｂ．投資組合報(bào)告?C．份額凈值?D．份額累計(jì)凈值

４８．股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。?Ａ．資產(chǎn)價(jià)值?B.賬面價(jià)值?C.清算資金?Ｄ.實(shí)際價(jià)值

４９.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。?A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)?Ｂ.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司?D.證券投