2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務題庫綜合試卷B卷附答案

2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務題庫綜合試卷B卷附答案單選題（共100題）1、《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》指出，適當性是指“金融中介機構提供的金融產品或服務于客戶的（）之間的契合程度。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A2、證券公司應至少每半年開展一次流動性風險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經營的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】A3、銀行業(yè)金融機構處于負債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C4、股票類證券產品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C5、下列關于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B6、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動（）的某種資產或衍生產品來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。A.不相關B.相獨立C.負相關D.正相關【答案】C7、產品沒有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡頭壟斷B.完全競爭C.完全壟斷D.壟斷競爭【答案】C8、下列各項中，可以計算出確切結果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產就是資產減去負債的差額B.資產可以包括金融資產和實物資產C.投資性房地產屬于個人的金融資產D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目【答案】C10、下列關于預期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B11、在生命周期內，個人或家庭決定其目前的消費和儲蓄需要綜合考慮的因素有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額，并據(jù)此對業(yè)務進行監(jiān)測和控制的過程，當出現(xiàn)違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、（）是指在期貨期權遠期等市場上同時買入和賣出一筆數(shù)量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達到套利或規(guī)避風險等目的。A.平倉B.對沖交易C.套利交易D.跨期套利【答案】B14、關于貨幣政策對證券市場的影響正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、家庭風險保障項目中的階段項目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、隨著復利次數(shù)的增加，同一個名義年利率求出的有效年利率會不斷()，且速度會越來越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A17、下列關于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B18、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B19、下列關于組合風險限額管理的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A21、對行業(yè)不同時期資本進退的情況描述正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D22、β與標準差都是投資風險測度指標，不同在于（）。A.β衡量的是總風險，標準差衡量的是非系統(tǒng)風險B.β衡量的是系統(tǒng)風險，標準差衡量的是非系統(tǒng)風險C.標準差衡量的是總風險，β衡量的是系統(tǒng)風險D.標準差衡量的是系統(tǒng)風險，β衡量的是非系統(tǒng)風險【答案】C23、下列關于期現(xiàn)套利中的正、反向市場的描述，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、分紅派息的重要日期有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A25、下列關于證券投資顧問的主要職責說法錯誤的是（）A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議B.證券投資顧問應當向客戶提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等D.證券投資顧問服務費用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個人名義收取【答案】D26、下列關于監(jiān)測信用風險指標的計算方法正確的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B27、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C28、證券公司、證券投資咨詢機構在進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬時，不得有以下行為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、行業(yè)輪動的驅動因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、下列關于預算和實際差異分析的要點，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ【答案】C31、家庭債務管理狀況的分析是指對客戶進行家庭債務管理，并提供相關專業(yè)建議的基礎和前提，其內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、下列關于即期消費和遠期消費說法正確的是。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C33、以下屬于遺產規(guī)劃內容的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A34、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C35、關于沃爾評分法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、證券投資分析的目的在于（）A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】D37、應用衍生金融工具對沖市場風險時，可能面臨的問題有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、關于VaR值的計是方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預測突發(fā)事件的風險B.方差一協(xié)方差法易高估實際的風險值C.歷史模擬法可計是非線性金融工具的風險D.蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C39、證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前（）個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備A.3B.5C.7D.10【答案】B40、下列關于應收賬款周轉率的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C42、風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額,并據(jù)此對業(yè)務進行監(jiān)測和控制旳過程，當出現(xiàn)違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A43、客戶的個人理財行為影響到其個人資產負債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B44、“羊群效應”產生的原因有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D45、收益現(xiàn)值法中的主要指標有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C46、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經濟分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財務分析【答案】A47、套利定利理論的假設條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、不同的人由于（）的不同，其投資風險承受能力不同；同一個人也可能在不同的時期、不同的年齡階段及其他因素的變化而表現(xiàn)出不同的風險承受能力。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、下列關于衍生產品與市場風險關系的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A50、由股票和債券構成的收入型證券組合追求（）最大化。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C51、按照我國《保險法》的規(guī)定，下列保險業(yè)務中屬于財產保險的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D52、情景分析有助于金融機構深刻理解并預測在多種風險因素共同作用下,其整體流動性風險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D53、證券投資基本分析的兩種方法為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D54、從長期看，影響公司產品競爭能力水平的主要因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C55、下列各項中，不屬于心理賬戶效應的是（）A.非替代性效應B.沉沒成本效應C.交易效用效應D.蝴蝶效應【答案】D56、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進行決策的傾向。A.確定性效應B.反射效應C.孤立效應D.框定效應【答案】C57、以下關于無差異曲線的特征正確的是（）A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III【答案】B58、下列監(jiān)測信用風險指標的計算方法中。正確的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、現(xiàn)代證券組合理論包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、從統(tǒng)計量出發(fā)，對總體某些特性的“假設”作出拒絕或接受的判斷的過程稱為（）。A.參數(shù)估計B.統(tǒng)計推斷C.區(qū)間估計D.假設檢驗【答案】D61、客戶信息收集的方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A62、當收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候，K線的形狀為（）。A.光頭光腳陰線B.光頭光腳陽線C.—字形D.十字形【答案】C63、以下關于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、情景分析有助于金融機構深刻理解并預測在多種風險因素共同作用下,其整體流動性風險可能出現(xiàn)的不同狀況。通常需考慮在市場條件分別為（）可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D65、證券產品選擇的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B66、申請從事證券投資咨詢業(yè)務應當具備的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A67、證券公司、證券投資咨詢機構開展證券投資顧問業(yè)務，向客戶提供投資建議的（）等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄保存。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D68、下列關于Stata的說法,正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D69、保險規(guī)劃的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B70、在進行上市公司調研時通常遵循的流程是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D71、某客戶準備對原油進行對沖交易，現(xiàn)貨價格為40美元／桶，1個月后的期貨價格為45美元／桶，則零時刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B72、關于SML和CML，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D73、（）指投資人在處置股票時，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應。A.處置效應B.羊群效應C.孤立效應D.狂頂效應【答案】A74、證券組合管理基本步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D75、股票類證券產品的基本特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B76、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會B.國務院C.證券行業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及其派出機構【答案】D77、下列關于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計和假設檢驗說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A78、下列選項中，不屬于影響貨幣時間價值的主要因素的是（）A.時間B.通貨膨脹率C.單利和復利D.自身價值【答案】D79、衍品類證券產品包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A80、假設王先生有現(xiàn)金100萬元，按單利10%計算，5年后可獲得（）萬元。A.110B.150C.161D.180【答案】B81、（）不是由于均值的時變造成的,而是由方差和自協(xié)方差的時變造成的序列。A.平穩(wěn)時間序列B.非平穩(wěn)時間序列C.齊次非平穩(wěn)時間序列D.非齊次平穩(wěn)時間序列【答案】D82、證券產品選擇的目標有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B83、證券技術分析的基本假設包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A84、如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A85、反向市場是構建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B86、深市所送紅股在股權登記日后第（）個交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B87、下列關于Stata的特點。說法正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D88、簡單估計法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進行估計，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A89、假設一個公司今年的EBIT（息稅前利潤）是100萬元，折舊是20萬元，營運資本增加了10萬元，適用稅率是40％，那么該公司今年的自由現(xiàn)金流量是（）。A.40萬元B.50萬元C.60萬元D.70萬元【答案】D90、資本資產定價模型的應用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C91、關于趨勢線，以下說法中，錯誤的是（）。A.趨勢線也分為長期趨勢線、中期趨勢線與短期趨勢線三種B.反映價格變動的趨勢線是一成不變的C.研究趨勢線的變化方向和變化特征，有助于把握價格波動的方向和特征D.標準的趨勢