2023年3月證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識習(xí)

【判斷題】管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者別人財產(chǎn)同基金財產(chǎn)一道從事證券投資。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】設(shè)立基金管理公司，注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)規(guī)定召開基金份額持有人大會。選項A.對的B.錯誤【判斷題】ETF的雙重交易特點表現(xiàn)在它的申購和贖回與ETF自身的市場交易是分離的，分別在一級市場和二級市場進行。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】ETF不一定采用指數(shù)基金模式。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】我國貨幣市場基金可以進行投資的金融工具涉及剩余期限在497天以內(nèi)（含497天）的資產(chǎn)支持證券。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】國債基金投資目的側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】國債的年利率固定，又有國家信用作為保證，因而這類基金的風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】封閉式基金與開放式基金的基金份額初次發(fā)行價都是按面值加一定比例的購買費計算。選項A.對的B.錯誤【判斷題】基金重要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有也許高于債券，投資風(fēng)險又也許小于股票。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】開放式基金一般每周或更長時間公布一次，封閉式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】在美國，有50%左右的家庭投資于基金，基金在所有家庭資產(chǎn)中的比例超過50%。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】1868年由美國政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是公認的最早的基金機構(gòu)。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】基金管理公司可以通過廣告等公開方式招攬投資征詢客戶。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，任何其他機構(gòu)不得從事基金的募集活動。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】基金管理公司不須報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資征詢服務(wù)。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】基金管理公司只能為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不能為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。()選項A.對的B.錯誤【判斷題】基金管理公司不得從事公司年金管理和社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)。()選項A.對的B.錯誤【單選題】截至2023年終，已有()只LOF在深圳證券交易所上市交易。選項A.13B.15C.20D.25【單選題】貨幣市場基金的優(yōu)點不涉及()選項A.資本安全性高B.可以避險套利C.購買限額低D.收益較高【單選題】基金按()，可分為封閉式基金和開放式基金。選項A.投資標的劃分B.基金的組織形式不同C.投資目的劃分D.基金運作方式不同【單選題】對證券投資基金的結(jié)識不對的的是()選項A.在美國，有50%左右的家庭投資于基金B(yǎng).基金為中小投資者拓寬了投資渠道C.基金起到了豐富和活躍市場的作用，因而加大了證券市場的風(fēng)險D.與外國機構(gòu)共同組建基金管理公司，有助于監(jiān)管當(dāng)局控制運用外資的規(guī)模和市場開放風(fēng)險【單選題】證券投資基金的重要投資風(fēng)險不涉及()選項A.市場風(fēng)險B.管理能力風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.巨額贖回風(fēng)險【單選題】對基金投資進行限制的重要目的不涉及()選項A.引導(dǎo)基金分散投資，減少風(fēng)險B.發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用C.避免基金操縱市場D.引導(dǎo)基金消除市場系統(tǒng)風(fēng)險【單選題】()是衡量一個基金經(jīng)營好壞的重要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。選項A.基金份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)的估值【單選題】關(guān)于投資證券投資基金的市場風(fēng)險描述錯誤的是()選項A.能在一定限度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)風(fēng)險B.無法消險市場的系統(tǒng)風(fēng)險C.證券市場價格因經(jīng)濟因素、政治因素等各種因素的影響而產(chǎn)生波動時，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值發(fā)生變化D.投資者購買基金相對債券而言，能有效地分散投資和運用專家優(yōu)勢，對控制風(fēng)險有利【單選題】對平衡型基金結(jié)識不對的的是()選項A.將資產(chǎn)分別投資于兩種以上不同特性的證券上B.在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡C.一般將25%-50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股D.特點是風(fēng)險比較低，缺陷是成長的潛力不大【單選題】關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述，不對的的是()選項A.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回B.可通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起C.LOF必須采用指數(shù)基金模式D.截至2023年終，已有25只LOF在深圳證券交易所上市交易【單選題】2023年6月1日，以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑的事件的()選項A.《證券投資基金會計核心算辦法》正式實行B.《貨幣市場基金管理暫行辦法》正式實行C.《證券投資基金管理暫行辦法》正式實行D.《中華人民共和國證券投資基金法》正式實行【單選題】公開披露的基金信息不涉及()選項A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C.對證券投資業(yè)績進行的預(yù)測D.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告【單選題】按照新會計準則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于估值的基本原則敘述錯誤的是()選項A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價擬定公允價值B.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)擬定公允價值C.有充足理由表白按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值D.有充足理由表白按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值【單選題】下列說法對的的是()選項A.托管費能常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人B.我國封閉式基金按照0.33%的比例計提其金托管費C.我國開放式基金根據(jù)基金協(xié)議的規(guī)定比例計提，通常高于0.25%D.股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率【單選題】ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結(jié)合了()的運作特點。選項A.契約型基金與公司型基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.股票基金與貨幣基金D.成長型基金、收入型基金、【單選題】基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不得低于()。選項A.1億人民幣B.2億人民幣C.5億人民幣D.10億人民幣【單選題】基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()。選項A.3000萬人民幣B.5000萬人民幣C.1億人民幣D.1.5億人民幣【單選題】截至2023年終，在438只基金之中，有406只開放式基金，凈值總額合計約1.87萬億元，占所有基金凈值總額的()。選項A.87.1%B.93.2%C.95.6%D.96.3%【單選題】截至2023年終，我國共有證券投資基金438只，凈值總額合計為1.95萬億元，約占我國股票流通市值的()。選項A.15.3%B.16.1%C.20.4%D.31.7%【多選題】按基金投資的分散化限度，可將股票基金劃分為()選項A.場內(nèi)股票基金B(yǎng).一般股票基金C.專門化股票基金D.場外股票基金【多選題】基金利潤（收益）分派方式通常有()選項A.分派鈔票B.分派基金份額C.抵繳基金管理費D.抵繳基金托管費【多選題】證券投資基金、股票與債券的區(qū)別是()選項A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.風(fēng)險水平不同C.所籌集資金的投向不同D.收益不同【多選題】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，重要涉及()選項A.期貨基金B(yǎng).期權(quán)基金C.認股權(quán)證基金D.指數(shù)基金【多選題】關(guān)于ETF描述對的的是()選項A.ETF結(jié)合了封閉式與開放式基金的運作特點B.ETF出現(xiàn)于20世紀90年代初期C.指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系D.多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額（TLPS）是嚴格意義上最早出現(xiàn)的ETF【多選題】交易所交易的開放式基金是傳統(tǒng)封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性相結(jié)合的一種新型基金。目前，我國滬、深交易所已經(jīng)分別推出()選項A.認股權(quán)證基金B(yǎng).平衡型基金C.交易型開放式指數(shù)基金D.上市開放式基金【多選題】我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利有()選項A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分派清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定規(guī)定召開基金份額持有人大會D.在封閉式基金存續(xù)期間，規(guī)定贖回基金份額【多選題】按基金運作方式不同，基金可分為()選項A.契約型基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.開放式基金【多選題】契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()選項A.資產(chǎn)的性質(zhì)不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.對投資額的限制不同【多選題】現(xiàn)代金融體系的支柱是()選項A.基金B(yǎng).銀行業(yè)C.證券業(yè)D.保險業(yè)【多選題】基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有()情形。選項A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%C.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D.違反基金協(xié)議關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定【多選題】關(guān)于收入型基金描述對的的是()選項A.重要投資于可帶來鈔票收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的B.資產(chǎn)的成長潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對也較低C.固定收入型基金的重要投資對象是債券和優(yōu)先股D.股票收入型基金的成長潛力比較大，但易受股市波動的影響【多選題】指數(shù)基金的優(yōu)勢是()選項A.可以作為避險套利的工具B.管理費較低，特別交易費用較低C.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險D.指數(shù)基金可以得到市場平均收益率，可認為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報【多選題】基金從設(shè)立到終止都要支付一不定期的費用。通常情況下，基金所支付的費用重要有以下幾個方面()選項A.基金管理費B.基金托管費C.基金監(jiān)管費D.基金信息披露費用【多選題】國債基金是()選項A.一種以國債為重要投資對象的證券投資基金B(yǎng).匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券時，往往還需要在外匯市場上做套期保值C.收益會受市場利率的影響D.若市場利率上調(diào)，其收益將上升【多選題】對存在活躍市場的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述對的的是()選項A.估值日有市價的，應(yīng)采用市價擬定公允價值B.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市場擬定公允價值C.估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，擬定公允價值D.有充足證據(jù)表白最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以擬定投資品種的公允價值【多選題】基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但碰到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值()選項A.占基金相稱比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值B.基金投資所涉及的證券交易場合遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時C.如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時【多選題】申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具有下列條件()選項A.總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專門的基金托管部門C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【多選題】我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為()選項A.將其固有財產(chǎn)或者別人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資B.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實行其他法律行為D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【多選題】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具有的條件有()選項A.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.重要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣C.取得基金從業(yè)資格的人員達成法定人數(shù)D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度【多選題】基金管理公司向特定對象提供投資征詢服務(wù)時，不得有以下行為()。選項A.承諾投資收益B.與投資征詢客戶約定分享收益或分擔(dān)損失C.通過廣告進行招攬客戶D.代理投資征詢客戶進行證券投資【多選題】基金管理公司不經(jīng)批準，可以直接向()等特定對象提供投資征詢服務(wù)。選項A.商業(yè)銀行B.合格境外投資者C.境內(nèi)保險公司D.其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)【多選題】基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具有下列基本條件()。選項A.凈資產(chǎn)不