2023年證券從業(yè)資格證券投資基金全真模擬題及答案

2023年證券從業(yè)資格證券投資基金全真模擬題及答案一、單選題(共60題,共３0分)1.證券投資交易的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價(jià)（）。A．越大B.不變C.越?。?不能鑒定★標(biāo)準(zhǔn)答案:C２．（)是基金市場(chǎng)交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ),基金的市場(chǎng)價(jià)格以這為中心上下波動(dòng)。A.基金面值B．基金的發(fā)行價(jià)格C.1．01元D.基金單位的資產(chǎn)凈值★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ3.債券收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是()(0.５分）A.同方向B.無(wú)關(guān)C.反方向Ｄ.無(wú)擬定關(guān)系★標(biāo)準(zhǔn)答案：A4.契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)(）所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。（０．５分）A.《基金契約》B.《基金章程》C．《基金信托契約》D.《基金托管契約》★標(biāo)準(zhǔn)答案：A５.一般情況下,基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是(）。(０.5分)Ａ.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)Ｃ.董事會(huì)D.基金持有人大會(huì)★標(biāo)準(zhǔn)答案:B6．基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是()。(0.5分)Ａ．所持每份基金單位有一票Ｂ．基金持有人每人一票C．作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)Ｄ.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)★標(biāo)準(zhǔn)答案：A7.對(duì)基金信息披露質(zhì)量的最低規(guī)定是()(0.5分)A.通俗性B.真實(shí)性Ｃ.時(shí)效性Ｄ.全面性★標(biāo)準(zhǔn)答案:B8．目前,我國(guó)基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日起（）個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。(0.5分）A.６B.９C．１2D.１８★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ９.我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以(）為基礎(chǔ)計(jì)提。（０．5分）A．基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D．固定金額★標(biāo)準(zhǔn)答案:B１０.基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)的比例不得低于（)。(0.5分）A.2/3B.1/3C．1/２D．3／5★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ11.投資組合的績(jī)效歸屬模型不涉及（)。(0．5分）Ａ．資產(chǎn)混合效率Ｂ．資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理C.資產(chǎn)類(lèi)別效率Ｄ．資產(chǎn)配置效率★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ１2.在我國(guó),基金托管人可由()來(lái)?yè)?dān)任。(0.５分)A.保險(xiǎn)公司B.證券公司Ｃ.信托投資公司D.商業(yè)銀行★標(biāo)準(zhǔn)答案:D１3.采用下列何種策略時(shí),股價(jià)上升賣(mài)出股票,股價(jià)下跌買(mǎi)入股票()。(０.5分）Ａ.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置Ｄ.投資組合保險(xiǎn)策略★標(biāo)準(zhǔn)答案:B14．成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而對(duì)的改變()的比例來(lái)對(duì)基金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法。（0.5分）A.鈔票比例B．資產(chǎn)比率C.債券比例Ｄ.股票比例★標(biāo)準(zhǔn)答案:A1５.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類(lèi):理念導(dǎo)向型和()(0.５分）A.顧客導(dǎo)向型B.營(yíng)銷(xiāo)導(dǎo)向型C.渠道導(dǎo)向型D．投資顧問(wèn)型★標(biāo)準(zhǔn)答案:B16．申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金須在人才技術(shù)設(shè)施上能保證每周于少()次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和贖回價(jià)格。(0.5分)A.1B.２C.３Ｄ.5★標(biāo)準(zhǔn)答案：A17.投資人可以通過(guò)基賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)（）。（０.5分)Ａ.封閉式基金B(yǎng)．A股C.B股Ｄ．債券★標(biāo)準(zhǔn)答案：A１8．基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的主線目的是（）。（0.5分）A.獲得更多的投資收益B.保護(hù)投資者的利益Ｃ.控制投資風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.防止內(nèi)部人控制★標(biāo)準(zhǔn)答案：B19.符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應(yīng)聘任職基金管理公司的數(shù)量不應(yīng)多于()（0.５分)Ａ.2個(gè)Ｂ．3個(gè)C.５個(gè)D.７個(gè)★標(biāo)準(zhǔn)答案:B２0.當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)升,即市場(chǎng)處在易變的、無(wú)明顯趨勢(shì)的狀態(tài)時(shí),下列說(shuō)法對(duì)的的是()。（０.5分）A.恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略B.投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略C.恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買(mǎi)入并持有策略D.以上都不對(duì)★標(biāo)準(zhǔn)答案:A２１.建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是()（0．5分)A.資產(chǎn)組合理論Ｂ.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.套利定價(jià)模型D．有效市場(chǎng)假說(shuō)★標(biāo)準(zhǔn)答案：C22.根據(jù)行為金融學(xué)理論,投資者所具有的避免“后悔”心理特性會(huì)導(dǎo)致（）（0．5分）A.低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易B.對(duì)不熟悉的股票．資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之Ｃ．選擇過(guò)快地賣(mài)出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保存下來(lái)D.追漲殺跌★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ２3．目前我國(guó)基金設(shè)立實(shí)行的基本管理模式是（)（０.5分）Ａ.審批制Ｂ.注冊(cè)制Ｃ.審批制或注冊(cè)制Ｄ.校準(zhǔn)制★標(biāo)準(zhǔn)答案：A２4.我國(guó)封閉式基金上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行手續(xù)費(fèi)由(）收取。(0．5分）A．證券交易所B.基金托管銀行C．證券登記結(jié)算公司D.電子商務(wù)網(wǎng)站★標(biāo)準(zhǔn)答案:A2５.全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是(）。（0.5分）A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B.富來(lái)明創(chuàng)建的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金★標(biāo)準(zhǔn)答案:C26.基金管理公司應(yīng)與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得()個(gè)交易席位作為基金的專(zhuān)用交易席位。（０.5分）A.一個(gè)B.兩個(gè)C.多個(gè)D.一個(gè)或多個(gè)★標(biāo)準(zhǔn)答案:D27.對(duì)基金信息披露范圍的規(guī)定是（)。(0.5分）Ａ.通俗性B.真實(shí)性C.時(shí)效性D.全面性★標(biāo)準(zhǔn)答案:D28.在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó),證券投資基金一般被稱(chēng)為(）。(0.5分)A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．證券投資信托基金D.私募基金★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ2９.什么是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心()（０.5分)A．產(chǎn)品設(shè)計(jì)B.定價(jià)Ｃ.促銷(xiāo)D.分銷(xiāo)★標(biāo)準(zhǔn)答案:A３0.我國(guó)的首只債券型基金是(）。（0．5分)A.南方寶元B.華夏債券Ｃ.華安創(chuàng)新D．南方穩(wěn)健★標(biāo)準(zhǔn)答案:A#ｐ＃副標(biāo)題#ｅ#31.目前，我國(guó)證券投資基金的發(fā)起設(shè)立實(shí)行(）。（0.5分）A.注冊(cè)制B．核準(zhǔn)制C.備案制Ｄ．審批制★標(biāo)準(zhǔn)答案:D32.開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的一步轉(zhuǎn)托管為基金持有人在（)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù),過(guò)戶(hù)登記確認(rèn)后自動(dòng)將基金單位轉(zhuǎn)入持有人指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。（０.5分）A．原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)Ｂ．基金托管機(jī)構(gòu)C.基金管理機(jī)構(gòu)Ｄ．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ３3.依照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定,開(kāi)放式基金贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后,余額應(yīng)當(dāng)歸（）所有。(0.5分)Ａ．基金管理公司B．基金托管人C.基金D.基金發(fā)行人★標(biāo)準(zhǔn)答案：C34．封閉式基金溢價(jià)發(fā)行是指（）。(０.5分）A.基金按高于面值的價(jià)格發(fā)行Ｂ．基金按低于面值的價(jià)格發(fā)行C.基金按等于面值的價(jià)格發(fā)行D．以上都不是★標(biāo)準(zhǔn)答案:A３5.資產(chǎn)配置的重要類(lèi)型的含義積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是（)（０.5分）A．指數(shù)化投資B.長(zhǎng)期持有C．時(shí)機(jī)抉擇Ｄ.以上都不是★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ36.基金管理公司投資管理的基本目的是（)。(0.5分）A．高回報(bào)B．分散風(fēng)險(xiǎn)C.高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)D.為客戶(hù)尋求與風(fēng)險(xiǎn)相稱(chēng)的投資回報(bào),并維護(hù)基金和客戶(hù)資產(chǎn)的安全★標(biāo)準(zhǔn)答案:D３7.基金管理人或基金托管人重要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)成多少比率,必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告（）。(0．5分）A.1０%以上Ｂ．０.2Ｃ.0．3D.0.5★標(biāo)準(zhǔn)答案:C３8.２023年開(kāi)始,封閉式基金銷(xiāo)售中放棄“比例配售”而采用了“敞開(kāi)發(fā)售”方式的因素重要是()。（0.5分）A.后者更為公平B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍C.后者發(fā)行費(fèi)用較低D.后者發(fā)行時(shí)間較短★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ３9．基金管理公司的高級(jí)管理人員在非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼職的,應(yīng)當(dāng)報(bào)（)備案。(０.5分)A.所任職的非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)B.聘任單位C．證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)★標(biāo)準(zhǔn)答案：D40.我國(guó)第一只上市交易的投資基金是()（0.５分）A.武漢證券投資基金B(yǎng).深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)公司基金Ｄ.建業(yè)基金★標(biāo)準(zhǔn)答案：C41.根據(jù)滬、深交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易所交易資金清算時(shí)間為()日收盤(pán)前(下午3：00)。(0．5分)A.Ｔ+１B.Ｔ+０C.T＋2Ｄ.T＋3★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ42.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)的報(bào)告截止日為()（0.５分）A.開(kāi)放式基金成立后每年6月３0日Ｂ.開(kāi)放式基金成立后每6個(gè)月的最后一日C.開(kāi)放式基金成立后每年12月３1日D.開(kāi)放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｂ43.基金管理公司投資決策委員會(huì)是基金管理公司(）（0.5分)A.常設(shè)機(jī)構(gòu)B.最高投資決策機(jī)構(gòu)C.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)D．執(zhí)行機(jī)構(gòu)★標(biāo)準(zhǔn)答案:B4４．門(mén)禁制度的執(zhí)行情況信息的密級(jí)管理制度是否獲利切實(shí)執(zhí)行等，屬于()的監(jiān)察稽核（0.5分)A．資訊管制B.公司內(nèi)部管理制度C．基金投資決策與執(zhí)行D.公司財(cái)務(wù)與投資管理★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ4５.基金托管人一般由()聘請(qǐng)(0.5分）A.基金發(fā)起人Ｂ.基金管理人C．基金持有人大會(huì)D.證券交易所★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ46.在我國(guó)，一只證券投資基金投資于國(guó)家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的(）（0.5分)A.0.1Ｂ.0.3C.0.2Ｄ.0．4★標(biāo)準(zhǔn)答案:C47.我國(guó)私募基金是按(）組織起來(lái)的。(0.5分）A.信托法B.證券法C.目前沒(méi)有法律依據(jù)D.公司法★標(biāo)準(zhǔn)答案：C48.基金持有人大會(huì)在代表基金份額（)以上的基金持有人出席時(shí)才可以召開(kāi)。A.0.１5B.0.5C.0.５1D．0.3★標(biāo)準(zhǔn)答案:B49.積極的債券組合管理策略應(yīng)急免疫和騎乘收益率曲線,假如規(guī)定債券組合的最低價(jià)值為20０萬(wàn)元,剩余時(shí)間為２年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為(）A.16萬(wàn)元B.100萬(wàn)元C.1７1．４6萬(wàn)元D.23３.２8萬(wàn)元★標(biāo)準(zhǔn)答案:C5０.基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于(）。（０.5分)A.歷史成本Ｂ.公允價(jià)值C.重置成本D．直接成本★標(biāo)準(zhǔn)答案:B51．基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的主線目的是(）（0．5分)Ａ.獲得更多的投資收益B.保護(hù)投資者的利益Ｃ.控制投資風(fēng)險(xiǎn)D.防止內(nèi)部人控制★標(biāo)準(zhǔn)答案：B52．以保障資本安全、當(dāng)期收益分派、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目的從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益―風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是（)。(0．5分）A.指數(shù)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.收入型基金Ｄ.平衡型基金★標(biāo)準(zhǔn)答案：D53.投資績(jī)效的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整方法不涉及(）。（0.5分）A．夏普比率Ｂ.詹森指數(shù)Ｃ．博迪比率Ｄ.特雷諾比率★標(biāo)準(zhǔn)答案：C54.公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由（)依照有關(guān)規(guī)定,組織股東有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專(zhuān)業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。(0.5分)A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.人民法院D.債權(quán)人★標(biāo)準(zhǔn)答案：C55.封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為(）。（0．5分）Ａ.０．001元B.0．０１元C.０.10元D.１．00元★標(biāo)準(zhǔn)答案：A５6.在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī),單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（)。(0.5分)A.0.5B.０.６C.0.8D．０．7★標(biāo)準(zhǔn)答案：C57.在發(fā)達(dá)國(guó)家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（)。（0.5分）A.股票基金Ｂ.債券基金Ｃ.國(guó)債基金Ｄ.貨幣市場(chǎng)基金E．期權(quán)基金★標(biāo)準(zhǔn)答案：D58.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是(）（0.5分)A.在基金契約上簽字蓋章B.認(rèn)購(gòu)基金單位C．簽署個(gè)人授權(quán)委托書(shū)D.在基金章程上簽字蓋章★標(biāo)準(zhǔn)答案：C5９.根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論,水平的收益率曲線意味著頂期未來(lái)的短期利率會(huì)（）。(0.5分)A.上升B.不變C.下降D.以上皆不對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:B60.投資管理的目的可以表述為：在既定的收益水平下()風(fēng)險(xiǎn)。(0.5分)A．減少Ｂ.保持不變Ｃ．提高Ｄ.不能判斷★標(biāo)準(zhǔn)答案:A#ｐ#副標(biāo)題#e#二.多選題(共６０題,共４０分)1.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),封閉式基金可以轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金的情形涉及()(1分)A.基金管理人申請(qǐng)Ｂ.基金持有人大會(huì)決議通過(guò)Ｃ.出現(xiàn)基金契約或基金規(guī)定的情形D.基金托管人申請(qǐng)★標(biāo)準(zhǔn)答案:B,C2.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料涉及(）。(１分)A.發(fā)起協(xié)議B.基金契約C.托管協(xié)議D．招募說(shuō)明書(shū)★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B，C,Ｄ3.我國(guó)開(kāi)放式基金的設(shè)立通過(guò)()過(guò)程。(1分）A.基金申報(bào)Ｂ.證監(jiān)會(huì)審核Ｃ.專(zhuān)家評(píng)議D.批準(zhǔn)通過(guò)★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,Ｂ，C,D4．證券交易過(guò)程的執(zhí)行成本重要涉及(）。（1分)A.市場(chǎng)沖擊成本B.選擇市場(chǎng)時(shí)機(jī)成本C．信息成本D.機(jī)會(huì)成本★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ,Ｃ,D5.證券交易所對(duì)基金的監(jiān)管重要表現(xiàn)為（）。(１分）A．對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理B.對(duì)基金上市的管理C.對(duì)基金投資行為的監(jiān)管D.對(duì)基金立法的管理★標(biāo)準(zhǔn)答案:B，C6.證券投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)涉及（)。(1分）A．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金投資征詢(xún)機(jī)構(gòu)D．基金驗(yàn)資機(jī)構(gòu)★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B，C,D7.證券投資基金的重要特性涉及（)。(1分）A.集合投資B.專(zhuān)業(yè)管理Ｃ.組合投資．分散風(fēng)險(xiǎn)D．制衡機(jī)制E．利益共享．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)?！飿?biāo)準(zhǔn)答案:Ａ,B，C,D,E8.證券投資基金的當(dāng)事人涉及()。（１分)A.基金持有人Ｂ．基金托管人C．基金管理人D.基金發(fā)起人★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,Ｃ，D９.營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃是指對(duì)有助于公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略總目的的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略做出決策。每一類(lèi)業(yè)務(wù).產(chǎn)品或品牌都需要一個(gè)具體的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃。產(chǎn)品或品牌計(jì)劃應(yīng)涉及以下幾個(gè)部分.()(１分)A.計(jì)劃實(shí)行概要B．市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀C．威脅和機(jī)會(huì)D．目的和問(wèn)題E．市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和戰(zhàn)略★標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B,C,D,E１０.下列哪些可以被視為市場(chǎng)異常的現(xiàn)象（）。（1分）Ａ.小公司效應(yīng)B.日歷效應(yīng)C.低市盈率效應(yīng)D.被忽略的公司的效應(yīng)★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D１1．證券投資基金信息披露的原則目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)重要是(）。(1分)A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．證券交易所Ｃ．證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)人民銀行★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B12.資本市場(chǎng)上交易的金融產(chǎn)品涉及（)。（１分)A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.資產(chǎn)擔(dān)保證券★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ，Ｂ,Ｄ1３．下列哪些文獻(xiàn)屬基金定期報(bào)告．（)（1分)A.公開(kāi)說(shuō)明書(shū)Ｂ.年度報(bào)告C.中期報(bào)告Ｄ.投資組合報(bào)告E.基金資產(chǎn)凈值公告★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,Ｃ,D,E14．以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金說(shuō)法對(duì)的的是（）。(1分)Ａ.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期限Ｃ.封閉式基金投資人少D.開(kāi)放式基金投資人多★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,Ｂ15.在經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)中,證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下()因素決定的。(1分）A.經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)中資金有效配置的規(guī)定B.證券市場(chǎng)發(fā)展的規(guī)定Ｃ.政府融資的規(guī)定D．公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的規(guī)定★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D1６.下列因素中，會(huì)影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的有（）。(1分)A.投資者的年齡或投資周期B.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C.投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)D.投資者的財(cái)富凈值★標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C,D１7．投資組合超額收益的來(lái)源是（）。(1分）A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B．股票選擇能力Ｃ.資產(chǎn)混合效率D.市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇能力★標(biāo)準(zhǔn)答案:B,D１8.根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定．()(１分)A.堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則B.使股東會(huì).董事會(huì).監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，互相協(xié)助.又互相制衡C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散Ｄ.實(shí)行獨(dú)立董事制度,并保證獨(dú)立董事充足發(fā)揮作用E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制★標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B,Ｄ，E19.商業(yè)銀行辦理開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù),審批機(jī)構(gòu)為()。（1分）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ｂ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)Ｃ.證券交易所D.中國(guó)人民銀行★標(biāo)準(zhǔn)答案:A，Ｄ2０.準(zhǔn)在岸基金或問(wèn)候語(yǔ)離岸基金的典型的方式有（)(１分）A.合資性基金公司Ｂ.合資性基金管理Ｃ．公司本土化基金管理人D．外資基金公司★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ，B,C２1．根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體,其也許繳納的(）必須直接從基金資產(chǎn)中扣除，為基金承擔(dān)的稅收。（0.5分）A.營(yíng)業(yè)稅B．消費(fèi)稅Ｃ.增值稅D．印花稅★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ,D２2.根據(jù)基金投資范圍不同,基金可分為（）。(0.5分）Ａ.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D．貨幣市場(chǎng)基金E.混合基金★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ，Ｂ,D,E２3.金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)涉及（）。(0.5分)A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ｂ.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)★標(biāo)準(zhǔn)答案:A，Ｂ,C,D,E24.目前，針對(duì)我國(guó)基金高管人員平常監(jiān)管的重要手段有()。（0.５分）Ａ.年檢登記制度B．定期檢查制度C．談話提醒制度D.連續(xù)教育制度E.離任審計(jì)制度★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,Ｂ,C,D,E２5．開(kāi)放式基金的買(mǎi)入價(jià)可以是(）。（0．5分)A．基金單位凈值B.基金單位凈值減交易費(fèi)C．基金單位凈值減贖回費(fèi)D.基金單位凈值加交易費(fèi)★標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B,Ｃ26.基金托管人的內(nèi)部控制目的有（)。(0．５分)A.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),保證托管資產(chǎn)的安全完整D.維護(hù)基金持有人的權(quán)益★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,Ｄ27.基金從組織性質(zhì)上分類(lèi),可以是（)。(0．5分)A.非法人機(jī)構(gòu)Ｂ.事業(yè)性機(jī)構(gòu)C．公司性法人機(jī)構(gòu)D.有限合作制機(jī)構(gòu)★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ，B,Ｃ,D２8.從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)，對(duì)基金進(jìn)行劃分的種類(lèi)有（）。(0.５分）Ａ.國(guó)債基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.指數(shù)基金E.平衡型資金★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ，D,E29.我國(guó)基金交易的委托特點(diǎn)有()（0.5分)A.基金單位的買(mǎi)賣(mài)采用"三公＂原則.價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則B.基金交易委托以標(biāo)準(zhǔn)手?jǐn)?shù)為單位進(jìn)行，價(jià)格變化單位為０.01元C.在證券市場(chǎng)的營(yíng)業(yè)日可以隨時(shí)委托買(mǎi)賣(mài)基金單位Ｄ.基金的實(shí)行T+1交割制度★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D30.我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)政策規(guī)定有（)。（０.５分)A.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月１日至12月31日B．基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬.獨(dú)立核算,保證不同基金之間在名冊(cè)登記.賬戶(hù)設(shè)立.資金劃撥．賬簿記錄等方面互相獨(dú)立C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位D.基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)Ｅ.基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值,并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公告★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E#p#副標(biāo)題#e#3１.根據(jù)我國(guó)規(guī)定,下列（）人員改變聘用單位，自其離開(kāi)受聘單位之日起的三個(gè)月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務(wù)。（0.5分)Ａ.基金管理公司高級(jí)管理人員Ｂ.基金托管部的高級(jí)管理人員Ｃ.基金經(jīng)理D.基金管理公司的電腦人員★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D32.在美國(guó),商業(yè)銀行重要從（)等方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。（０．５分)A.擔(dān)任基金托管人Ｂ．擔(dān)任基金管理人Ｃ.銷(xiāo)售基金單位D.投資于基金單位★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ,C,D33.投資組合收益率的計(jì)算方法涉及()。(0．５分)A.算術(shù)平均法B．時(shí)間加權(quán)法C.凈鈔票流加權(quán)法D．移動(dòng)平均法★標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B,C３4.按照基金組織形式,證券投資基金可以劃分為()。(0．5分)Ａ.私募基金B(yǎng).公募基金C.契約型基金D.公司型基金★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ,D35.發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作,涉及（)。（０.５分）A.基金品種的設(shè)計(jì)B.簽署基金成立的有關(guān)法律文獻(xiàn)C.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的重要文獻(xiàn)D.申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn)★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ，B,C,Ｄ36.實(shí)務(wù)上對(duì)基金業(yè)績(jī)的考察重要采用將選定的()。(0.5分)Ａ．基金表現(xiàn)與市場(chǎng)指數(shù)的表現(xiàn)加以比較B.基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進(jìn)行相對(duì)比較C.基金表現(xiàn)與該基金不同的一組基金的表現(xiàn)進(jìn)行相對(duì)比較Ｄ.組合風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)比較★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ,B37.比較資本資產(chǎn)定價(jià)模刑（CＡPM)和套利定價(jià)模型(APM)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的定義，以下說(shuō)法中正確的是()。(0.5分）A.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的定義是具體的B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM)的定義是抽象的C．套利定價(jià)模型(APM）的定義是具體的D.套利定價(jià)模型(APM）的定義是抽象的★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D３８.證券投資基金持有人大會(huì)決議對(duì)（)均有約束力。(0.5分）A．基金持有人Ｂ.基金管理人Ｃ.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金托管人★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D39.證券投資基金的發(fā)行價(jià)格由（）組成(０.5分)A.基金面值B.基金發(fā)行與募集費(fèi)用Ｃ.基金銷(xiāo)售費(fèi)用Ｄ.其他費(fèi)用★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C4０.封閉式基金的發(fā)售目前,我國(guó)封閉式基金發(fā)行價(jià)格的構(gòu)成重要涉及（)。（0．5分）A.基金面值B．預(yù)期分紅C.發(fā)行費(fèi)用D．發(fā)起人利潤(rùn)★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ,C４1.基金當(dāng)事人的信息披露義務(wù)下列關(guān)于基金當(dāng)事人信息披露職責(zé)說(shuō)法對(duì)的的是(）。（0．5分)A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告B.發(fā)行協(xié)調(diào)人編制并公告基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金管理人編制公開(kāi)說(shuō)明書(shū)并經(jīng)基金托管人復(fù)核后公告D.基金臨時(shí)報(bào)告書(shū)均由基金管理人編制并公告★標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D42.依照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購(gòu).贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)不須對(duì)下列()確認(rèn)。（0.5分）A．申購(gòu)贖回的有效性Ｂ．申購(gòu)款項(xiàng)到達(dá)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù)C.贖回款項(xiàng)到達(dá)投資人賬戶(hù)D．基金規(guī)?！飿?biāo)準(zhǔn)答案:B，C,D43.基金管理人進(jìn)行組合投資的條件有（)（0.5分）A．基金資金規(guī)模大B.基金持有人提供各項(xiàng)文獻(xiàn)限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色C.代客理財(cái)是一競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)D．基金管理人擁有專(zhuān)門(mén)從事證券組合的專(zhuān)業(yè)人員★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D４４.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好以下()問(wèn)題(0.5分）A.建立股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間的合理的制衡機(jī)制B.強(qiáng)化基金管理公司基金托管人基金發(fā)起人之間的制約機(jī)制C．建立健全內(nèi)部控制機(jī)制及制度,特別是開(kāi)放式基金的制約機(jī)制D．優(yōu)化涉及資本市場(chǎng)體系監(jiān)管水平法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ,B,C,D45．證券投資基金的產(chǎn)品管理涉及．（）（０.5分)A.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)B.基金品牌管理C.基金產(chǎn)品線的延伸D.基金售后服務(wù)Ｅ.基金信息管理★標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD4６.申請(qǐng)開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu).申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)符合下列條件.(）（０.５分）Ａ．設(shè)有專(zhuān)門(mén)管理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu).申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門(mén)B.有足夠的熟悉開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員C.有便利．有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)Ｄ.有安全．高效的辦理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu).申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的E.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ,B,Ｃ,D4７.基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指(）（0.5分)A．基金持有人直接運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資的權(quán)利B.基金持有人直接買(mǎi)賣(mài)基金資產(chǎn)的權(quán)利C.通過(guò)證券市場(chǎng)自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利Ｄ.基金持有人贖回開(kāi)放式基金份額的權(quán)利★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ,D48.基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送()（０.5分)A.監(jiān)察稽核報(bào)告B．公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告C.基金持有人名冊(cè)D．對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ，C，Ｄ49.資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務(wù)的內(nèi)容也許涉及()（0.5分）A.歷史業(yè)績(jī)與風(fēng)險(xiǎn)狀況B．目前投資方向與投資內(nèi)容C.對(duì)市場(chǎng)的預(yù)期D.資產(chǎn)管理人的重大變更★標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B,Ｃ,D５0.法人應(yīng)當(dāng)具有如下條件(）。(0.5分）A．依法成立B．有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)Ｃ.有自己的名稱(chēng).組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)合D.可以獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,Ｂ,C，D５1.基金變更涉及(）。(０.5分)A．封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金清算C.封閉式基金擴(kuò)募D．封閉式基金續(xù)期★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C，D52.對(duì)（)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅。(０．5分）A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人投資者D.國(guó)有公司E.民營(yíng)公司★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ，B53.上市公告書(shū).年度報(bào)告.中期報(bào)告在編制完畢后,應(yīng)放置于下列地點(diǎn)供公眾查閱（）。（0.5分）A.基金管理人所在地B.基金托管人所在地Ｃ.上市交易的證券交易所D.有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)★標(biāo)準(zhǔn)答案:A,Ｂ,C,D5４.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制涉及估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果,并采用對(duì)的的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^(guò)程涉及四個(gè)環(huán)節(jié)()。(0.５分)A.管理部門(mén)先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)目的；B.衡量公司在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī);C.估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的因素；Ｄ.最后管理部門(mén)采用對(duì)的的行動(dòng)，以此填補(bǔ)目的與業(yè)績(jī)之間的差距E.風(fēng)險(xiǎn)控制★標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B,C,Ｄ5５.依照《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行(()義務(wù)。(0.5分）A．不得為自己及任何第三人謀取利益B.保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)C．公告基金管理公司資產(chǎn)負(fù)債狀況Ｄ.出具基金托管報(bào)告★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C５６.在美國(guó)的共同基金中，重要的基金種類(lèi)為()。(0.5分)A．股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金E.期權(quán)基金★標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ，B,C，D57.以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說(shuō)法中,不對(duì)的的有（）。（0.５分)A.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ｂ.當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時(shí),投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ｃ.當(dāng)貝塔系數(shù)小于l時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.當(dāng)貝塔系數(shù)小于1時(shí)，投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,Ｃ58．歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)涉及（）(0.5分）A.各類(lèi)型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)Ｂ.以標(biāo)準(zhǔn)差衡量的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù)C.不同類(lèi)型資產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù)D.預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)★標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ，B，C59.基金支運(yùn)作費(fèi)有以下幾類(lèi)（)（０.5分）Ａ.營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用B.過(guò)戶(hù)費(fèi)C.交易傭金D.其他手續(xù)費(fèi)★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,Ｃ,D60.下列指標(biāo)中，（）是用于衡量投資基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的績(jī)效指標(biāo)。(０．５分）A.凈值增長(zhǎng)率Ｂ.夏普比率C.特雷諾比率D.收益率標(biāo)準(zhǔn)差★標(biāo)準(zhǔn)答案:B，C,Ｄ#p#副標(biāo)題#e#三.判斷題(共6０題,共30分）１．ADR所代表的是非美國(guó)公司股票的所有權(quán)。()（0.５分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的２.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置中的重要利潤(rùn)機(jī)制是“回歸均衡”的原則。（)(0.５分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的3.基金證券的發(fā)行，一般采用面值發(fā)行,增收一定比例的手續(xù)費(fèi)。（）（０.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的4．目前，我國(guó)對(duì)公司投資者買(mǎi)賣(mài)基金獲得的差價(jià)收入不征收公司所得稅。()（0．5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的5．投資組合理論中,風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者是指那些不喜歡波動(dòng)的投資者,他們?yōu)榱双@得也許的高收益，樂(lè)意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)。（)(０.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤6.中國(guó)香港的單位信托絕大部分是開(kāi)放式契約型。（）(0.５分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的7.一般來(lái)說(shuō),我們可以通過(guò)各種方法來(lái)測(cè)算真實(shí)的機(jī)會(huì)成本。()(０.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤8.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類(lèi)：理念導(dǎo)向型和營(yíng)銷(xiāo)導(dǎo)向型。（)（０.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的９.基金托管人的債權(quán)人可以對(duì)托管人托管的基金資產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利()(０．５分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤１0．投資者對(duì)債券規(guī)定的收益率與債券流動(dòng)性無(wú)關(guān)。(）(0.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤11.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。()(0．5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的12.從長(zhǎng)期看,資本市場(chǎng)參與者從證券投資管理過(guò)程中獲利的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正常收益，而不是超額收益，由于風(fēng)險(xiǎn)自身被消除了。（）（0.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤１3.指數(shù)基金一般根據(jù)指數(shù)計(jì)算的權(quán)重構(gòu)建投資組合。（)（0.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的14．采用悲觀型證券投資戰(zhàn)略的投資者認(rèn)為,證券投資管理成本的存在使在長(zhǎng)期中戰(zhàn)勝市場(chǎng)變得更加困難甚至不也許。（)(０．5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的15.封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。()(０．5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤1６.社保基金投資管理人不得以別人的名義使用屬于社?；鹈碌馁Y金從事投資活動(dòng)。(）(0.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的１７．投資決策委員會(huì)是基金管理公司的常設(shè)機(jī)構(gòu)，是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。（）（0.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤１8．基金發(fā)起人的實(shí)收資本不少于四億元人民幣。（）(０.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤1９.資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱(chēng)為捷徑式資產(chǎn)配置策略,批一個(gè)中期過(guò)程,投資期１－３年之間，而不涉及投資期在1年內(nèi)的短期過(guò)程。()(０.５分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤2０．在我國(guó)基金會(huì)計(jì)中，“投資估值增值”、“配股權(quán)證”及“未實(shí)現(xiàn)利得”等項(xiàng)目由于未“實(shí)現(xiàn)”而不應(yīng)得到確認(rèn)。（）（0.５分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤2１.投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。（)(0.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤２2．我國(guó)目前對(duì)基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅。()（0.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的２3.基金股份是按照基金的銷(xiāo)售傭金的設(shè)計(jì)不同而設(shè)計(jì)的不同的基金類(lèi)別。(）（0.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的24.基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)的比例不得低于四分之一。（）(0．5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤2５.德國(guó)證券投資基金按投資對(duì)象不同重要分為兩種,一是重要投資于證券市場(chǎng)的開(kāi)放式基金，二是以房地產(chǎn)為重要投資對(duì)象的半開(kāi)放半封閉的基金。（)（0．5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的26.美國(guó)墓金托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)比較有限,它并不負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人在基金的管理活動(dòng)中是否遵守基金契約的有關(guān)規(guī)定。(）(0.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的27．證券公司開(kāi)辦開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù),不需中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）(0.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤2８.機(jī)構(gòu)法人買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入應(yīng)繳納所得稅。（)（０.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的29.《證券投資基金管理暫行辦法》嚴(yán)禁基金之間互相投資。（）（0．5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的30.國(guó)際上，公司治理結(jié)構(gòu)通常有三種模式,即美、英、德三國(guó)治理結(jié)構(gòu)模式,這三種模式的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的職責(zé)各有其特色。（）(0.５分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤31．證券投資管理過(guò)程只需要考慮與交易相關(guān)的各項(xiàng)固定與變動(dòng)成本。()(0．5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤3２.我國(guó)單只基金投資于國(guó)家債券的比例,不得低于基金資產(chǎn)凈值的20％。()(０.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的33.產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)充足運(yùn)用證券市場(chǎng)已有的金融工具,進(jìn)一步挖掘現(xiàn)有金融工具潛力。（）（0.5分)錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的34.契約型基金托管人應(yīng)按基金契約規(guī)定保護(hù)基金持有人的權(quán)益。（)（0.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的35.凡在上半年設(shè)立的基金,該次中期報(bào)告可不編制。（)（０.5分）錯(cuò)誤對(duì)的★標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的36.開(kāi)放式基金巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí),基金管理人在當(dāng)天接受贖回