2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷B卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷B卷附答案單選題（共50題）1、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅(jiān)持不懈推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)滲入到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，采取下列（）監(jiān)管措施。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、開(kāi)放式基金收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.75％B.1.0％C.0.5％D.2.0％【答案】C4、基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.所為金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)D.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨蟆敬鸢浮緽6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮（）等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所銷(xiāo)售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A9、下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是（）。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)媒體【答案】A10、關(guān)于混合基金，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低B.偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對(duì)較低D.股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高,有時(shí)債券的比例較高?！敬鸢浮緿11、對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+10【答案】D12、基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D13、下列關(guān)于對(duì)基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說(shuō)法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管B.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對(duì)禁止基金從業(yè)人員買(mǎi)賣(mài)證券的管制方式不但剝奪了其通過(guò)資本市場(chǎng)增加財(cái)富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】C14、各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議【答案】C15、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.企業(yè)【答案】B16、（）是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）對(duì)指定的證券進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C.證券認(rèn)購(gòu)D.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)【答案】C17、基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前,一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每個(gè)開(kāi)放日B.每個(gè)估值C.每周D.每月【答案】C18、基金銷(xiāo)售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。A.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)、客戶(hù)投資的辦法和路徑、辦法C.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)D.協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致揭示測(cè)試結(jié)果【答案】D19、投資基金集中社會(huì)資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認(rèn)函B.股票C.受益憑證D.債務(wù)憑證【答案】C20、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A21、基金客戶(hù)服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)C.投資跟蹤與評(píng)價(jià)D.公布基金招募說(shuō)明書(shū)【答案】D22、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員“專(zhuān)業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)，說(shuō)明其已經(jīng)充分掌握了所有的專(zhuān)業(yè)知識(shí)C.基金從業(yè)人員的注冊(cè)監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下D.進(jìn)行從業(yè)人員的持續(xù)學(xué)習(xí)，就是指對(duì)新增、修訂的法律法規(guī)的學(xué)習(xí)【答案】C23、關(guān)于ETF認(rèn)購(gòu)的描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)B.投資者可以采取場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)C.投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)證券認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)D.投資者可以采取場(chǎng)外證券認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)【答案】D24、（2016年真題）基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C25、開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，需披露每個(gè)開(kāi)放日的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C26、公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）注冊(cè)，未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。A.證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.國(guó)務(wù)院【答案】C27、下面關(guān)于基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金托管人保管基金B(yǎng).基金管理人保管基金C.基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金【答案】B28、(2016年)當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B29、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別不包括（）。A.一般會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】A30、(2016年)在渠道策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷(xiāo)B.獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司C.銀行和券商代銷(xiāo)D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C31、（2016年真題）QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.1—2個(gè)工作日B.3—5個(gè)工作日C.5—10個(gè)工作日D.7個(gè)工作日【答案】A32、私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)B(niǎo).投資者符合合格投資者條的承諾函C.投資說(shuō)明書(shū)D.投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的調(diào)查問(wèn)卷【答案】C33、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售中應(yīng)遵循基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資者。下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則的是（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.投資人利益優(yōu)先原則D.主觀性原則【答案】D34、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤(pán)股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D35、關(guān)于證券投資基金認(rèn)購(gòu)的計(jì)算，以下公式正確的是（）A.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額x認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額D.認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值【答案】C36、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.開(kāi)除職務(wù)B.監(jiān)管談話C.出具警示函D.記入誠(chéng)信檔案【答案】A37、(2016年)基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（），副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A38、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，是我國(guó)第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C39、（2017年真題）我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】A40、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)決議的職權(quán)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.決定終止基金合同B.決定更換基金托管人C.決定更換基金管理人D.決定更換基金銷(xiāo)售人【答案】D41、申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由基金管理人向（）提出申請(qǐng)，（）依法審核同意的，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂上市協(xié)議。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所B.證券交易所、證券交易所C.證券交易所、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B42、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示（）。A.申購(gòu)、贖回清單B.基金份額凈值C.基金份額參考凈值D.基金凈資產(chǎn)【答案】C43、關(guān)于基金管理人董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.直接決定合規(guī)部門(mén)人員薪酬B.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員C.董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理有效性承擔(dān)責(zé)任D.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題【答案】A44、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于()。A.美國(guó)B.英國(guó)C.德國(guó)D.加拿大【答案】A45、基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火降水等不達(dá)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)B.火山地震等地質(zhì)條件相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)C.法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)【答案】A46、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C47、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)人民銀行【答案】C48、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A49、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B.申請(qǐng)登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)征