建信租賃員工違規(guī)處理辦法在線答題附答案

建信租賃員工違規(guī)處理辦法在線答題[復制]基本信息您的姓名:[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○董事會○監(jiān)事會○高級管理層○市場一部○市場二部○市場三部○市場四部○飛機業(yè)務部○船舶業(yè)務部○數(shù)字化建設與經(jīng)營委員會辦公室○金融市場部○租賃資產(chǎn)管理部○產(chǎn)品開發(fā)經(jīng)營部○風險管理部○法律合規(guī)部○金融科技部○財務會計部○人力資源部○紀委辦公室○綜合事務部一、單選題（每題分值2.5分）1、違規(guī)處理方式分為處分、______和積分處理。[單選題]*A、約談B、調整工作崗位C、記過D、合規(guī)問責(正確答案)2、在授信業(yè)務中，偽造或參與偽造相關材料重要信息，或明知客戶提供材料的重要信息虛假仍申報或審批同意，或對重要信息進行虛假誤導性陳述的，予以______。[單選題]*A、警告。B、記過。C、撤職。D、開除。(正確答案)3、未按規(guī)定配合監(jiān)管檢查、業(yè)務檢查、內外部審計、巡視巡察等，或對抗調查、審查。拒絕或者拖延提供信息，造成不良后果的，予以警告至______。[單選題]*A、記大過。(正確答案)B、降級。C、撤職。D、開除。4、接受可能影響職務廉潔性的宴請、旅游、健身、娛樂等活動安排，情節(jié)較重的，予以______至記大過;情節(jié)嚴重的，予以______至撤職。[單選題]*A、警告、記大過。B、警告、降級。(正確答案)C、記過、降級。5、實施______，違反財務概、預算審批規(guī)定，導致重大財務資源浪費，有下列行為之一的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級;情節(jié)嚴重的，予以撤職。[單選題]*A、綜合經(jīng)營計劃。B、建設銀行統(tǒng)一財務會計政策。C、重要或大額財務支出。(正確答案)二、填空題（每題分值2.5分）1、員工二人以上________，根據(jù)各自在違規(guī)行為中所起的作用和應當承擔的責任，分別予以責任追究。[填空題]*空1答案：共同違規(guī)2、________或者實施違規(guī)行為的，對負有責任的領導人員和直接責任人員予以責任追究。[填空題]*空1答案：集體決定3、隱瞞不報，故意掩蓋違規(guī)問題的，應當________。[填空題]*空1答案：從重處理4、員工違規(guī)給公司造成資金或財產(chǎn)損失的，應當承擔________。[填空題]*空1答案：經(jīng)濟賠償責任5、組織或參與組織非法集資活動，或參與超出民間借貸利率司法保護上限的民間借貸，或作為________________開展有組織的民間借貸的，予以開除。[填空題]*空1答案：主要成員或實際控制人6、盜竊、侵占或挪用公司或其他財產(chǎn)的，予以________。[填空題]*空1答案：開除7、未按規(guī)定請示、報告________，情節(jié)較重的，予以警告至記大過;情節(jié)嚴重的，予以降級至撤職。[填空題]*空1答案：重大事項8、怠于履行崗位職責，或工作不負責任、不作為或錯誤作為，嚴重失職造成________的，予以警告至記大過;情節(jié)較重的，予以降級至撤職;情節(jié)嚴重的，予以開除。[填空題]*空1答案：不良后果9、利用職權或職務上的影響，與租賃、資金業(yè)務客戶、供應商等利益相關方發(fā)生________，不能證明資金往來正當性的。予以警告至記大過;情節(jié)較重的，予以降級至撤職;情節(jié)嚴重的，予以開除。[填空題]*空1答案：資金往來10違反規(guī)定取得________或者獲取境外永久居留資格、長期居留許可的，予以撤職至開除。[填空題]*空1答案：外國國籍三、多選題（每題分值5分）1、員工違規(guī)處理應當堅持以下原則:*A、事實清楚、證據(jù)充分(正確答案)B、定性準確、程序規(guī)范(正確答案)C、精準問責、量罰適當(正確答案)D、懲教結合、寬嚴相濟(正確答案)E、違規(guī)必究、盡職免責(正確答案)2、合規(guī)問責的種類：*A、約談(正確答案)B、減發(fā)績效薪酬(正確答案)C、降低考核等級(正確答案)D、公開通報(正確答案)E、取消評優(yōu)評先資格(正確答案)F、調整工作崗位(正確答案)G、取消晉升資格(正確答案)3、處分的種類和期間包括：*A、警告，六個月。(正確答案)B、記過，十二個月。(正確答案)C、記大過，十八個月。(正確答案)D、降級，二十四個月。(正確答案)E、撤職，二十四個月。(正確答案)F、開除。(正確答案)4、違反規(guī)定操作，導致信息系統(tǒng)出現(xiàn)業(yè)務服務中斷、重要數(shù)據(jù)_____、_____、_____、_____等生產(chǎn)事件，情節(jié)較重的，予以警告至記大過;情節(jié)嚴重的，予以降級至開除。*A、損毀(正確答案)B、丟失(正確答案)C、泄露(正確答案)D、差錯(正確答案)5、違反關聯(lián)交易和內部交易管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重的，予以警告;情節(jié)嚴重的，予以記過至記大過:*A、未按規(guī)定履行關聯(lián)交易、內部交易審批程序的。(正確答案)B、未按規(guī)定收集、報送和維護關聯(lián)交易、內部交易管理相關數(shù)據(jù)的。(正確答案)C、發(fā)生監(jiān)管機構禁止進行的關聯(lián)交易、內部交易的。(正確答案)6、違反租賃業(yè)務盡職調查和真實性核查管理規(guī)定，有下列行為之一，造成風險的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級;情節(jié)嚴重的，予以撤職至開除:*A、未按規(guī)定進行調查評估、客戶評價和租賃物評價和擔保評價的。(正確答案)B、未按真實性管理規(guī)定，對客戶信息、交易背景、財務報告、項目情況、風險緩釋等進行真實性核查的。(正確答案)C、應識別而未能識別客戶申請材料存在造假行為或重大缺陷的。(正確答案)D、對租前盡職調查結論與客戶申請材料、大數(shù)據(jù)篩選推送信息之間，或客戶提供的申請材料相互之間存在關鍵性數(shù)據(jù)嚴重不符的情況，未進一步調查核實的。(正確答案)E、未按制度要求開展資格審查或因審查、核實疏忽，未發(fā)現(xiàn)客戶的主體資格、交易背景和所提供材料完整性、合規(guī)性存在嚴重缺陷的。(正確答案)F、對調查發(fā)現(xiàn)的重大問題應揭示未揭示、故意隱瞞的。(正確答案)G、授意或支持租前調查部門或人員撰寫虛假調查報告、評價報告刻意隱瞞風險情況的。(正確答案)7、違反租后管理規(guī)定，有下列行為之一，造成風險的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級;情節(jié)嚴重的，予以撤職至開除:*A、未按規(guī)定進行租后檢查或者對承租人情況、租賃物情況、擔保人及擔保情況的租后檢查流于形式的。(正確答案)B、未按規(guī)定落實租后非現(xiàn)場或現(xiàn)場檢查，導致應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)重大風險信號，貽誤風險化解時機的。(正確答案)C、未按規(guī)定進行租賃款用途延伸核查，明知或有明顯跡象顯示知曉資金用途不符合約定用途或違法違規(guī)，不報告或未采取有效應對措施的。(正確答案)D、未及時收集、甄別、核查預警信息的，導致應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)重大風險信號，貽誤風險化解時機的。(正確答案)E、未按規(guī)定進行預警分級審定或預警分級審定不準確的，違反規(guī)定退出分級預警狀態(tài)的。(正確答案)F、未按規(guī)定及時發(fā)現(xiàn)重大風險事項，或對外泄露重大風險事項，或違反規(guī)定解除重大風險事項狀態(tài)，或未能及時采取有效措施化解風險的。(正確答案)G、對檢查發(fā)現(xiàn)問題應整改未整改或整改不到位，導致后續(xù)風險敞口擴大的。(正確答案)H、發(fā)現(xiàn)租賃物或押品價值明顯下降或存在滅失風險，未能采取有效措施化解風險的。(正確答案)8、違反金融市場業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，造成風險的，予以警告至記過;情節(jié)較重的，予以記大過至降級;情節(jié)嚴重的，予以撤職至開除:*A、超越授權開展金融市場業(yè)務的。(正確答案)B、違反有關限額規(guī)定開展金融市場業(yè)務的。(正確答案)C、超授信額度進行債券投資或與交易對手敘作交易的。(正確答案)D、違反規(guī)定為客戶辦理交易業(yè)務的。(正確答案)E、利用客戶賬戶或名義為自己從事交易、利用他人或自己名義供客戶從事交易的。(正確答案)9、在數(shù)據(jù)治理工作中，違反數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質量控制、數(shù)據(jù)價值實現(xiàn)等相關規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重的，予以警告至記過;情節(jié)嚴重的，予以記大過至撤職:*A、未經(jīng)審批擅自對外發(fā)布數(shù)據(jù)的。(正確答案)B、未按規(guī)定創(chuàng)建、加工、使用、遷移、提供、報送、維護數(shù)據(jù)的。(正確答案)C、拒不接受或阻撓、抗拒數(shù)據(jù)治理相關檢查的。(正確答案)D、其他違反數(shù)據(jù)治理相關規(guī)定的。(正確答案)10、有下列行為之一的，予以警告至記大過;情節(jié)較重的，予以降級至撤職;情節(jié)嚴重的，予以開除:*A、違背社會公序良俗，在公共場所有不當行為，造成不良影響的。(正確答案)B、參與賭博的。(正確答案)C、嚴重違反社會公德、家庭美德的。(正確答案)四、判斷題（每題分值2.5分）1、對于同一違法或違規(guī)行為，可以依據(jù)《政務處分法》和內部規(guī)章制度重復給予處分。[單選題]*A、對B、錯(正確答案)2、違反公司內部規(guī)章制度，存在嚴重違規(guī)和特別嚴重違規(guī)情形的，應當依據(jù)本辦法給予