企業(yè)融資管理制度

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔融資管理規(guī)定歸屬體系：鵬潤(rùn)投資（國(guó)美電器）有限公司――財(cái)務(wù)系統(tǒng)分冊(cè)文件編號(hào)：鵬潤(rùn)—財(cái)—資金001撰寫(xiě)單位：鵬潤(rùn)投資（國(guó)美電器）財(cái)務(wù)中心版本：第一版生效日期：2004年4月1日等級(jí)：□■一般合計(jì)頁(yè)數(shù)：5頁(yè)正文頁(yè)數(shù)：2頁(yè) 附件個(gè)數(shù)：2個(gè)制度正文目錄：目錄頁(yè)次1、目的12、范圍13、名詞解釋14、職責(zé)15、作業(yè)內(nèi)容16、注意事項(xiàng)27、附件2總裁審批管理研究室審核撰寫(xiě)人目的：為規(guī)范各分部融資的管理，為公司發(fā)展提供良好的資金保障，特制訂本規(guī)定。范圍：2.1適用范圍：本規(guī)定適用于國(guó)美電器總部及各分部財(cái)務(wù)系統(tǒng)。2.2發(fā)布范圍：鵬潤(rùn)投資（國(guó)美電器）各中心、各部門；各分部。名詞解釋：無(wú)職責(zé)：4.1各分部財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)融資工作的管理。作業(yè)內(nèi)容：5.1融資渠道。5.1.1銀行是民營(yíng)企業(yè)獲取資金的重要渠道。此外，銀行還為企業(yè)提供多種金融服務(wù)，是民營(yíng)企業(yè)發(fā)展不可缺的伙伴。國(guó)美公司系商品流通企業(yè)，故對(duì)銀行的融資需求主要是“銀行承兌匯票”。5.2融資模式。5.2.1國(guó)美電器下屬納入上市范圍的子公司的融資活動(dòng)均在當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)展，所有的融資額度均由國(guó)美電器有限公司提供擔(dān)保。未納入上市范圍的子公司由北京國(guó)美電器有限公司擔(dān)保。5.3合理確定融資量。5.3.1明確所有“供銷合同”中可以用承兌匯票方式付款占總回款額的比例，合理確定融資需求量：融資需求量=半年銷售任務(wù)×(1-綜合毛利率)÷6×合同約定承兌付款比率×45.3.2確保融資數(shù)量和需求數(shù)量的相互平衡。5.4融資的審批流程5.4.1各分部與相關(guān)銀行確定融資意向后，應(yīng)向總部財(cái)務(wù)中心資金管理部報(bào)送《融資申請(qǐng)單》（見(jiàn)附件7.1），申請(qǐng)單所列內(nèi)容應(yīng)如實(shí)、準(zhǔn)確、全面地填寫(xiě)后傳真至總部財(cái)務(wù)中心資金管理部，經(jīng)資金管理部審核同意后報(bào)鵬潤(rùn)投資公司審批。5.4.2融資活動(dòng)需總部提供的所有資料，請(qǐng)?jiān)敿?xì)列示資料清單隨《融資申請(qǐng)單》（見(jiàn)附件7.1）一并傳真到總部資金管理部，總部資金管理部將在融資申請(qǐng)審批完畢后的三個(gè)工作日內(nèi)將融資所需資料通過(guò)EMS發(fā)送至申請(qǐng)分部，未經(jīng)總部批準(zhǔn)，不得擅自將任何公司資料提交給銀行。5.4.3所有總部提供的融資材料，各分部在收到后直接交送相關(guān)銀行，不得保留或備份。5.4.4各分部自開(kāi)展融資活動(dòng)開(kāi)始，應(yīng)將本部報(bào)送銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表于每月11日之前E-MAIL至總部財(cái)務(wù)中心資金管理部,資金管理部于每月19日之前E-MAIL至各分部，各分部報(bào)送銀行的報(bào)表以總部發(fā)送回去的為準(zhǔn)，各分部應(yīng)按時(shí)查收并備案。5.4.5合作銀行人員需到總部辦理融資核保手續(xù)的，各分部應(yīng)提前2個(gè)工作日電話預(yù)約，以便總部做好相關(guān)核保事宜。5.4.6若在銀行申請(qǐng)的融資額度審批通過(guò)后，各分部應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式向總部資金管理部報(bào)送《銀行授信明細(xì)表》（見(jiàn)附件7.2）備案，該表應(yīng)按照與銀行簽訂的“授信合同”和“擔(dān)保合同”中的實(shí)際內(nèi)容如實(shí)填寫(xiě)。5.4.7與銀行簽訂的相關(guān)融資活動(dòng)的所有合同，各分部應(yīng)有專人保管，以備日后查閱，其中“擔(dān)保合同”原件及“授信合同”復(fù)印件應(yīng)在合同簽訂完畢后，及時(shí)以EMS方式發(fā)送至總部財(cái)務(wù)中心資金管理部備案。注意事項(xiàng)：6.1各分部應(yīng)加強(qiáng)與供應(yīng)商的談判力度，針對(duì)貨款支付方式應(yīng)重點(diǎn)協(xié)商以銀行承兌匯票方式支付，充分發(fā)揮融資為企業(yè)發(fā)展所帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)，進(jìn)而提高籌集資金的使用效率。6.2各單位應(yīng)規(guī)避融資風(fēng)險(xiǎn)，確保公司在銀行良好的資信，同時(shí)避免大量的銀票到期解付時(shí)所產(chǎn)生的資金壓力使企業(yè)陷入困境，應(yīng)根據(jù)公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，制定一套合理的貸款還款計(jì)劃體系。附件：7.1融資申請(qǐng)單7.2銀行授信明細(xì)表精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔第七章企業(yè)設(shè)備管理制度一、設(shè)備使用、維護(hù)規(guī)程的制訂、修改與執(zhí)行設(shè)備使用、維護(hù)規(guī)程是根據(jù)設(shè)備使用、維護(hù)說(shuō)明書(shū)和生產(chǎn)工藝要求制定，用來(lái)指導(dǎo)正確操作使用和維護(hù)設(shè)備的法規(guī)。各大公司所屬?gòu)S礦、公司都必須建立、健全設(shè)備使用規(guī)程和維護(hù)規(guī)程。□規(guī)程制定與修改的要求1.廠(礦)首先要按照設(shè)備使用管理制度規(guī)定的原則，正確劃分設(shè)備類型，并按照設(shè)備在生產(chǎn)中的地位、結(jié)構(gòu)復(fù)雜程度以及使用、維護(hù)難度，將設(shè)備劃分為：重要設(shè)備、主要設(shè)備、一般設(shè)備三個(gè)級(jí)別，以便于規(guī)程的編制和設(shè)備的分級(jí)管理。2.凡是安裝在用的設(shè)備，必須做到臺(tái)臺(tái)都有完整的使用、維護(hù)規(guī)程。3.對(duì)新投產(chǎn)的設(shè)備，廠(礦)要負(fù)責(zé)在設(shè)備投產(chǎn)前30天制訂出使用、維護(hù)規(guī)程，并下發(fā)執(zhí)行。4.當(dāng)生產(chǎn)準(zhǔn)備采用新工藝、新技術(shù)時(shí)，在改變工藝前10天，生產(chǎn)廠(礦)要根據(jù)設(shè)備新的使用、維護(hù)要求對(duì)原有規(guī)程進(jìn)行修改，以保證規(guī)程的有效性。5.崗位在執(zhí)行規(guī)程中，發(fā)現(xiàn)規(guī)程內(nèi)容不完善時(shí)要逐級(jí)及時(shí)反映，規(guī)程管理專業(yè)人員應(yīng)立即到現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)情況，對(duì)規(guī)程內(nèi)容進(jìn)行增補(bǔ)或修改。6.新編寫(xiě)或修改后的規(guī)程，都要按專業(yè)管理承包制的有關(guān)規(guī)定分別進(jìn)行審批。7.對(duì)使用多年，內(nèi)容修改較多的規(guī)程，第三年要通過(guò)群眾與專業(yè)管理相結(jié)合的方式，由廠(礦)組織重新修訂、印發(fā)，并同時(shí)通知原有規(guī)程作廢。8.當(dāng)設(shè)備發(fā)生嚴(yán)重缺陷，又不能立即停產(chǎn)修復(fù)時(shí)，必須制定可靠的措施和臨時(shí)性使用、維護(hù)規(guī)程，由廠(礦)批準(zhǔn)執(zhí)行。缺陷消除后臨時(shí)規(guī)程作廢?！踉O(shè)備使用、維護(hù)規(guī)程必須包括的內(nèi)容(一)設(shè)備使用規(guī)程必須包括的內(nèi)容：1.設(shè)備技術(shù)性能和允許的極限參數(shù)，如最大負(fù)荷、壓力、溫度、電壓、電流等；2.設(shè)備交接使用的規(guī)定，兩班或三班連續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)的設(shè)備，崗位人員交接班時(shí)必須對(duì)設(shè)備運(yùn)行狀況進(jìn)行交接，內(nèi)容包括：設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)的異常情況，原有缺陷變化，運(yùn)行參數(shù)的變化，故障及處理情況等；3.操作設(shè)備的步驟，包括操作前的準(zhǔn)備工作和操作順序；4.緊急情況處理的規(guī)定；5.設(shè)備使用中的安全注意事項(xiàng)，非本崗位操作人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得操作本機(jī)，任何人不得隨意拆掉或放寬安全保護(hù)裝置等；6.設(shè)備運(yùn)行中故障的排除。(二)設(shè)備維護(hù)規(guī)程應(yīng)包括的內(nèi)容：1.設(shè)備傳動(dòng)示意圖和電氣原理圖；2.設(shè)備潤(rùn)滑“五定”圖表和要求；3.定時(shí)清掃的規(guī)定；4.設(shè)備使用過(guò)程中的各項(xiàng)檢查要求，包括路線、部位、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)狀況參數(shù)、周期(時(shí)間)、檢查人等；5.運(yùn)行中常見(jiàn)故障的排除方法；6.設(shè)備主要易損件的報(bào)廢標(biāo)準(zhǔn)；7.安全注意事項(xiàng)。□設(shè)備使用、維護(hù)規(guī)程的貫徹執(zhí)行1.新設(shè)備投入使用前，要由廠(礦)專業(yè)主管領(lǐng)導(dǎo)布置貫徹執(zhí)行設(shè)備使用、維護(hù)規(guī)程，規(guī)程要發(fā)放到有關(guān)專業(yè)、崗位操作人員以及維修巡檢人員人手一冊(cè)，并做到堆積不離崗。2.生產(chǎn)單位要組織設(shè)備操作人