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文檔簡介

一、判斷題(判斷對錯題)1、個人理財重要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個人理財就是如何進行投資標準答案:(錯誤)2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義,商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。標準答案:(對的)3、目前,證券公司的個人理財服務(wù)形式重要以代客進行投資操作為主。標準答案:(錯誤)4、中銀理財來賓卡為帶有“中銀理財”標記的借記卡,與普通借記卡具有相同的服務(wù)功能。標準答案:(錯誤)5、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標記的物理網(wǎng)點。標準答案:(對的)6、知識營銷原則是指,理財客戶經(jīng)理在營銷過程中,使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識上的提高的基礎(chǔ)上,自覺地接受中行所提供的各項服務(wù)。標準答案:(錯誤)7、中國銀行理財團隊中的成員涉及理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。標準答案:(對的)8、理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè),服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平標準答案:(錯誤)9、對個別VIP客戶,理財中心工作人員可接受客戶委托,替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文獻和物品。標準答案:(錯誤)10、理財客戶經(jīng)理負責維護和管理客戶關(guān)系,與客戶之間實行單線聯(lián)系.標準答案:(錯誤)11、個人/家庭管理純粹風險的工具涉及商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團隊保險。標準答案:(對的)12、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機,也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目的。標準答案:(錯誤)13、將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。標準答案:(對的)14、復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金,在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。標準答案:(錯誤)15、預期收益率相同的投資項目,其風險也必然相同。標準答案:(錯誤)16、優(yōu)先認股權(quán)是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以擬定的價格購買一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。標準答案:(錯誤)17、美元對日元升值10%,則日元對美元貶值10%。標準答案:(錯誤)18、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動涉及代客買賣和自營業(yè)務(wù)。標準答案:(對的)19、央行不僅是外匯市場的參與者,并且是外匯市場的操縱者。標準答案:(對的)20、掉期外匯買賣事實上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相同的交易構(gòu)成的.標準答案:(錯誤)21、期權(quán)費是指期權(quán)的執(zhí)行價格。標準答案:(錯誤)22、內(nèi)在價值是市場價格與期權(quán)執(zhí)行價格之間的差額,而期權(quán)價值與內(nèi)在價值之差即是時間價值。標準答案:(對的)23、一國的國際收支處在順差狀態(tài),本幣供大于求,將貶值;國際收支處在逆差狀態(tài),則本幣求大于供,將升值。標準答案:(錯誤)24、生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不擬定,指數(shù)比預期高,也許導致匯率上升,也也許導致匯率下降。標準答案:(對的)25、零售物價指數(shù)是一國通脹狀況的指示器之一,反映的是人們生活費用的變化。標準答案:(錯誤)26、歐洲日元是指存放于歐洲銀行中的日元存款。標準答案:(錯誤)27、耐用品是指可以連續(xù)使用三年或三年以上的產(chǎn)品,如計算機、飛機等.標準答案:(對的)28、標準普爾500指數(shù)對美元匯率的影響最大。標準答案:(錯誤)29、因其信用度高,英國國債又被稱為“金邊債券”。30、上海黃金交易所是國內(nèi)的一級黃金市場。標準答案:(對的)30、黃金具有價值穩(wěn)定、流動性高的優(yōu)點,是對付通貨膨脹的有效手段。標準答案:(對的)31、標金是黃金市場最重要的交易品種,它的出現(xiàn)是市場成熟的表現(xiàn)。標準答案:(對的)32、個人實盤黃金買賣的投資者在需要時可以向銀行申請辦理黃金的實物交割.標準答案:(錯誤)33、商業(yè)銀行代保管的標的物必須是上海黃金交易所指定的中國8家黃金冶煉公司所生產(chǎn)的標金,或由商業(yè)銀行出具黃金證明書、外形完整無損的黃金實物.標準答案:(對的)34、商業(yè)銀行代保管的標的物必須是上海黃金交易所指定的中國8家黃金冶煉公司所生產(chǎn)的標金,或由商業(yè)銀行出具黃金證明書、外形完整無損的黃金實物標準答案:(對的)35、風險保存是指自己承擔風險也許帶來的損失,它是一種自保險。標準答案:(對的)36、只有符合一定條件的可保風險才可以運用保險來進行管理。標準答案:(對的)37、最大誠信原則只是對投保方的規(guī)定,對保險人無約束力。標準答案:(錯誤)38、保險中所謂的重要事項是指一切也許影響到一位謹慎的保險人做出是否承保,以及擬定保險費率的有關(guān)情況。標準答案:(對的)39、保險的近因原則中所說的近因是指對保險標的損失起決定作用的因素,是直接或間接導致保險標的損失的因素。標準答案:(錯誤)40、總體而言,保險更注重的是保障,而非投資增值?!虡藴蚀鸢?(對的)2023銀行從業(yè)資格考試《個人理財》模擬試題(1)一、單選題1、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()A所有人與經(jīng)營者的關(guān)系B經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系C持有與托管的關(guān)系D委托與受托的關(guān)系標準答案:b2、我國《基金法》規(guī)定,基金管理公司的最低實收資本為人民幣()元A1000萬B3000萬C5000萬D一億標準答案:d3、率先推出外匯期貨交易,標志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是()A紐約證券交易所B芝加哥期貨交易所C國際貨幣市場D美國證券交易所標準答案:b4、美國國庫券期貨是采用指數(shù)報價的,該指數(shù)是()A100與國庫券年收益率的差B100與和約最后交易日的3個月期倫敦銀行同業(yè)拆借利率的差C100與國庫券年貼現(xiàn)率的差D100與國庫券年收益率的和標準答案:c5、美國長期國債期貨可交割債券的剩余期限不少于()A2023B2023C30年D2023標準答案:a6、看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按()價格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。A市場價格B買入價格C賣出價格D約定價格標準答案:d7、看跌期權(quán)的買方對標的金融資產(chǎn)具有()的權(quán)利A買入B賣出C持有D以上都是標準答案:b8、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個營業(yè)日執(zhí)行的期權(quán)是()A美式期權(quán)B歐式期權(quán)C看漲期權(quán)D看跌期權(quán)標準答案:a9、認股權(quán)的認購期限一般為()A2~2023B3~2023C兩周到30天D3個月到1年標準答案:d10、金融期貨的交易對象是()A金融商品B金融商品合約C金融期貨合約D金融期權(quán)標準答案:c11、可轉(zhuǎn)換證券事實上是一種普通股票的()A長期看漲期權(quán)B長期看跌期權(quán)C短期看漲期權(quán)D短期看跌期權(quán)標準答案:c12、優(yōu)先認股權(quán)事實上是一種普通股票的()A長期看漲期權(quán)B長期看跌期權(quán)C短期看漲期權(quán)D短期看跌期權(quán)標準答案:a13、不得進入證券交易所交易的證券商是()A會員證券商B非會員證券商C會員承銷商D會員證券自營商標準答案:b14、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是()A道-----瓊斯股價指數(shù)B恒生指數(shù)C日經(jīng)指數(shù)D納斯達克指數(shù)標準答案:a15、在計算股價指數(shù)時,先計算各樣本股的個別指數(shù),再加總求算術(shù)平均數(shù),是股價指數(shù)計算方法中的()A綜合法B計算期加權(quán)法C基期加權(quán)法D相對法標準答案:d16、以貨幣形式支付的股息,稱之為()A鈔票股息B股票股息C財產(chǎn)股息D負債股息標準答案:a17、在公司章程中載明并獲批準后,公司以一部分股本作為股息派發(fā),稱之為()A鈔票股息B股票股息C財產(chǎn)股息D負債股息標準答案:b18、決定債權(quán)票面利率時無須考慮()A投資者的接受限度B債券的信用級別C利息的支付方式和記息方式D股票市場的平均價格水平標準答案:d19、買入債券后持有一端時間,又在債券到期前將其出售而得到的收益率為()A直接受益率B到期收益率C持有期收益率D贖回收益率標準答案:c20、以下那一種風險不屬于系統(tǒng)風險()A政策風險B周期波動風險C利率風險D信用風險標準答案:d21、()是會員制證券交易所的最高權(quán)利機構(gòu)。A會員大會B理事會C董事會D監(jiān)察委員會標準答案:a22、根據(jù)我國《證券法》,對證券公司實行()管理。A分業(yè)B混合C綜合D分類標準答案:d23、證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的(),單獨立戶管理。A金融機構(gòu)B證券公司C工商銀行D商業(yè)銀行標準答案:d24、證券公司開展經(jīng)紀業(yè)務(wù),應(yīng)當置備統(tǒng)一制定的(),供委托人使用。A買賣成交報告單B證券買賣委托書C指定交易協(xié)議書D交割單標準答案:b25、證券公司管理的原則規(guī)定證券公司把()放在首位。A流動性B賺錢性C安全性D變現(xiàn)能力標準答案:c26、代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結(jié)算服務(wù)的地方機構(gòu),稱為()。A中央登記結(jié)算公司B地方登記結(jié)算公司C交易所D交易中心標準答案:a27、根據(jù)我國公司法的規(guī)定,股份有限公司的法定代表人是()。A總經(jīng)理B監(jiān)事長C董事長D公司內(nèi)部自定標準答案:c28、發(fā)起人以工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)作價出資的金額不得超過股份有限公司注冊資本的()A10%B20%C30%D40%標準答案:c29、公司財產(chǎn)可以清償公司債務(wù)時,其支付的順序為()A繳納所欠稅款、職工工資和勞動保險費用、清算費用、清償公司債務(wù)B清算費用、職工工資和勞動保險費用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)C清算費用、繳納所欠稅款、職工工資和勞動保險費用、清償公司債務(wù)D職工工資和勞動保險費用、清算費用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)標準答案:b30、發(fā)起人持有的本公司股份,自公司成立之日起年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A1B2C3D4標準答案:a31、通過證券交易所的證券交易,投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的()時,繼續(xù)進行收購的,應(yīng)當依法向該上市公司所以股東發(fā)出收購要約。A20%B25%C30%D35%標準答案:c32、發(fā)行公司債券時,該公司的累計債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)的()A40%B50%C60%D70%標準答案:a33、證券的代銷、包銷期最長不得超過()A90天B半年C九個月D一年標準答案:a34、以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的,發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的(),其于股份應(yīng)當向社會公開募集。A15%B20%C30%D35%標準答案:d35、職業(yè)道德是人們在各種職業(yè)活動中應(yīng)當遵守的()A職業(yè)紀律B職業(yè)操守C職業(yè)規(guī)范D道德規(guī)范標準答案:d二、多選題36、()不屬于抵押證券。A信用公司債B不動產(chǎn)抵押公司債C收益公司債D保證公司債標準答案:a,c37、債券是一種()A真實資本B虛擬資本C有價證券D收益憑證標準答案:b,c,d38、契約型基金的當事人有()A管理人B托管人C投資者D證券公司標準答案:a,b,c39、債券基金收益與市場利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為()A市場利率下降,基金收益下降B市場利率上升,基金收益下降C市場利率上升,基金收益上升D市場利率下降,基金收益上升標準答案:b,d40、決定基金運作費率高低的因素有()A基金規(guī)模B基金風險C基金表現(xiàn)D最低投資額標準答案:a,b41、作為一種成效顯著的現(xiàn)代化投資工具,基金所具有的明顯特點是()A較高收益B分散風險C專家管理D規(guī)模效益標準答案:b,c,d42、契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于()A資金的性質(zhì)不同B投資者的地位不同C基金的營運依據(jù)不同D基金單位的價格決定依據(jù)不同標準答案:a,b,c43、匯率風險大體可分為()A升水風險B貼水風險C商業(yè)性風險D金融性風險標準答案:a,b44、可轉(zhuǎn)換證券的要素有()A票面利率B轉(zhuǎn)換比例C轉(zhuǎn)化價格修正條款D轉(zhuǎn)換期限標準答案:b,c,d45、期貨價格的特點是()A預期性B隱秘性C連續(xù)性D權(quán)威性標準答案:a,c,d46、金融期貨的功能重要有()A投資功能B套期保值功能C籌資功能D價格發(fā)現(xiàn)功能標準答案:b,d47、認股權(quán)證的三要素是()A認股期限B認股價格C認股時間D認股數(shù)量標準答案:a,b,d48、存托憑證的優(yōu)點為()A市場容量大B發(fā)行一級ADR的手續(xù)簡樸、發(fā)行成本低C避開直接發(fā)行股票或債券的法律規(guī)定D利息率較低標準答案:a,b,c49、可轉(zhuǎn)化證券的特點為()A市價變動頻繁B可轉(zhuǎn)換成普通股C有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限D(zhuǎn)持有者的身份隨證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換標準答案:b,c,d50、金融商品的基本特性為()A同質(zhì)性B多樣性C價格的易變性D耐久性標準答案:a,b,c51、一般而言()是證券發(fā)行的主體。A政府B公司C居民D金融機構(gòu)標準答案:a,b,d52、會員制的證券交易所一般設(shè)立()等機構(gòu)。A會員大會B董事會C理事會D監(jiān)察委員會標準答案:a,c,d53、證券交易所的管理制度涉及()幾個方面。A對證券上市公司的管理B對證券交易行為的管理C對場內(nèi)證券交易商的管理D對投資者的管理標準答案:a,b,c54、非系統(tǒng)風險涉及()等。A信用風險B經(jīng)營風險C購買力風險D財務(wù)風險標準答案:a,b,d55、股息的具體形式涉及()。A建業(yè)股息B負債股息C鈔票股息D財產(chǎn)股息標準答案:a,b,c,d56、證券交易所的會員大會的職權(quán)涉及()。A制定和修改證券交易所章程B選舉和罷免會員理事C審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告D審定對會員的接納標準答案:a,b,c57、證券公司的作用重要有()。A媒介資金供需B構(gòu)造證券市場C優(yōu)化資源配置D促進產(chǎn)業(yè)集中標準答案:a,b58、屬于證券服務(wù)機構(gòu)的公司有()。A證券公司B證券登記結(jié)算公司C證券投資征詢公司D保險公司標準答案:a,b,c59、中央登記結(jié)算公司的職能為()。A中央登記B中央存管C中央結(jié)算D集中交易標準答案:a,b,c60、對注冊會計師、會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理的部門有()。A財政部B證券監(jiān)督管理委員會C人民銀行D證券交易所標準答案:a,b三、判斷題61、可轉(zhuǎn)換證券持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換()。標準答案:對的62、認股權(quán)證是普通股股東的一種特權(quán)()。標準答案:錯誤63、認股權(quán)證的價格與剩余有效期長短成正比()。標準答案:錯誤64、當市價低于認股權(quán)證約定的價格時,認股權(quán)證的價格為零()。標準答案:對的65、優(yōu)先股的價格波動小于相應(yīng)的普通股股票的價格波動()。標準答案:錯誤66、期貨價格反映了市場對未來現(xiàn)貨價格的預期()。標準答案:對的67、銀行和非銀行金融機構(gòu)的資金來源重要是靠發(fā)行金融債券()。標準答案:錯誤68、證券專營機構(gòu)在美國稱商人銀行()。標準答案:錯誤69、每日的開盤價由證券交易所擬定()。標準答案:錯誤70、會員大會是會員制證券交易所的決策機構(gòu)()。標準答案:錯誤71、系統(tǒng)性風險是不可以回避的,但可以分散()。標準答案:對的72、股票發(fā)行的溢價部分應(yīng)記入公司的股本()。標準答案:對的73、股票股息事實上是當年留存收益的資本化()。標準答案:對的74、美國的投資銀行和英國的商人銀行就是證券公司()。標準答案:對的75、經(jīng)紀類證券公司只可經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)()。標準答案:錯誤76、證券信用評級的重要對象為普通股股票和債券()。標準答案:對的77、場外交易市場的組織方式是經(jīng)紀制()。標準答案:錯誤78、基金的收益也許高于債券()。標準答案:對的79、封閉式基金的初次發(fā)行價同股票同樣可以有溢價()。標準答案:對的80、基金運作費用是直接向投資者收取的()。標準答案:錯誤81、股票的流動性是指股票可以自由地進行交易()。標準答案:錯誤82、公司向其他公司投資的,除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外,所累計投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的百分之五十()。標準答案:對的83、公司可以設(shè)立子公司和分公司,但分公司具有法人資格,而子公司則不具法人資格()。標準答案:錯誤84、股份有限公司的設(shè)立,必須通過國務(wù)院授權(quán)的部門或省級人民政府的批準()。標準答案:錯誤85、股份有限公司申請其股票上市,該公司股本總額不得少于人民幣一億元()。標準答案:錯誤86、設(shè)立股份有限公司,應(yīng)當有五人以上的發(fā)起人,但對發(fā)起人是否在中國境內(nèi)有居所并沒有作規(guī)定()。標準答案:錯誤87、發(fā)起人向社會公開募集股份,應(yīng)當由依法設(shè)立的證券經(jīng)營機構(gòu)承銷,簽訂承銷協(xié)議()。標準答案:對的88、修改公司章程必須經(jīng)出席股東大會的股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過才行()。標準答案:錯誤89、股票發(fā)行價格可以按票面金額,也可以超過票面金額,同樣也可以低于票面金額()。標準答案:對的90、上市公司發(fā)行新股,應(yīng)當符合公司法有關(guān)發(fā)行新股的條件,可以向社會公開募集,也可以向原股東配售()。標準答案:錯誤91、行政手段是證券市場監(jiān)管的重要手段,約束力強()。標準答案:對的92、中國證券監(jiān)督管理委員會是國家對全國證券、期貨市場進行統(tǒng)一宏觀管理的主管部門()。標準答案:錯誤93、股份公司的董事、經(jīng)理和財務(wù)負責人應(yīng)當兼任監(jiān)事()。標準答案:錯誤94、“三公”原則是證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為的原則()。標準答案:錯誤95、提供了對的的分析,使客戶獲得收益,證券業(yè)從業(yè)人員可以從中分享收益()。標準答案:錯誤2023銀行從業(yè)資格考試《個人理財》模擬試題(2)一、單選題1、宏觀經(jīng)濟政策對投資理財具有實質(zhì)性的影響,下列說法對的的是()。A、法定存款準備金率下調(diào),利于刺激投資增長B、某地區(qū)貧富差距變大,私人銀行業(yè)務(wù)不易開展C、國家減少財政預算,會導致資產(chǎn)價格的提高D、在股市低迷時期,提高印花稅可以刺激股市反彈標準答案:a2、貨幣政策工具不涉及()。A、存款準備金率B、財政支出C、再貼現(xiàn)率D、公開市場操作標準答案:b3、客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃。則()A、該銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益B、該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益C、該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率D、該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全標準答案:a4、在通貨膨脹條件下,()。A、名義利率才干真實反映資產(chǎn)的投資收益率B、實際利率高于名義利率C、個人和家庭的購買力增長D、固定利率資產(chǎn)貶值標準答案:d5、證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地()。A、規(guī)避通貨膨脹風險B、減少非系統(tǒng)風險c、減少系統(tǒng)風險D、減少不可分散風險標準答案:b6、遠期利率協(xié)議交易中,若參照利率為5、37%。協(xié)議利率為5、36%。利息支付天數(shù)為90天,假定天數(shù)基數(shù)為360天,名義借貸本金為1千萬元,則鈔票結(jié)算額為()元。A、246、7B、308、6C、123、5D、403、3標準答案:a7、以下關(guān)于債券的分類不對的的是()。A、按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等B、按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等c、按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等D、按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔保債券等標準答案:c8、金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟的晴雨表”,分別指的是金融市場的()。A、集聚功能,資源配置功能B、財富功能,資源配置功能c、集聚功能,反映功能D、財富功能,反映功能標準答案:c9、已知某債券折價發(fā)行,票面利率8%。則實際的到期收益率也許為()。A、7、5%B、8%C、9、1%D、以上均不也許標準答案:c10、已知某只基金的投資資產(chǎn)中鈔票持有量較小。則該只基金最有也許是一只()。A、開放式基金B(yǎng)、公募基金C、國際基金D、成長型基金標準答案:d11、以下關(guān)于外匯市場及外匯產(chǎn)品的說法對的的是()。A、目前,外匯市場交易以遠期外匯交易占重要地位B、為穩(wěn)定匯價,當外匯市場的外匯供應(yīng)連續(xù)大于需求時,中央銀行應(yīng)在外匯市場上賣出外匯c、遠期外匯交易的交割期一般按周計算D、國際貨幣市場外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12月標準答案:d12、一般情況下,可轉(zhuǎn)換債券的風險()。A、高于股票B、低于普通債券C、高于國債D、低于儲蓄產(chǎn)品標準答案:c13、房地產(chǎn)投資者以所購買的房地產(chǎn)為抵押,借入相稱于其購買成本的絕大部分款項。這被稱為房地產(chǎn)投資的()。A、價值升值效應(yīng)B、財務(wù)杠桿效應(yīng)C、鈔票流和稅收效應(yīng)D、風險效應(yīng)標準答案:b14、金融市場可以按照()分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。A、金融市場的重要性B、金融產(chǎn)品的期限C、金融產(chǎn)品交易的交割方式D、金融工具發(fā)行和流通特性標準答案:d15、將金融產(chǎn)品以某種標準進行通常狀況下的排序。則下列說法對的的是()。A、按金融產(chǎn)品的風險由大到小排序為:衍生品、股票、儲蓄產(chǎn)品、可轉(zhuǎn)換債券B、按金融產(chǎn)品的流動性由大到小排序為:國庫券、定期存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單c、按金融產(chǎn)品的收益率由大到小排序為:外幣理財計劃、期貨、儲蓄產(chǎn)品D、按金融產(chǎn)品的利率由大到小排序為:定期存款、定活兩便儲蓄存款、活期存款標準答案:d16、注重基金的長期成長,強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是()。A、收入型基金B(yǎng)、指數(shù)型基金C、成長型基金D、平衡型基金標準答案:c17、某投資者購買了50000美元利率掛鉤外匯結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品(一年按、360天計算),該理財產(chǎn)品與I~IBOR掛鉤,協(xié)議規(guī)定,當LIBOR處在2%一2、75%區(qū)間時。給予高收益率6%;若任何一天LIBOR超過2%一2、75%區(qū)間,則按低收益率2%計算。若實際一年中I~IBOR在2%。2、75%區(qū)間為90天,則該產(chǎn)品投資者的收益為()美元。A、750B、1500C、2500D、3000標準答案:b18、下列描述中,適于描述開放式基金的有()個,適于描述封閉式基金的有()個。①基金的資金規(guī)模具有可變性②在證券交易所按市價買賣③所募集到的資金可所有用于投資④受益憑證可贖回⑤依據(jù)公司法組建,并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)⑥投資者欲買入基金時,只有向基金管理公司或銷售機構(gòu)申購這一種渠道、A、3、3B、3、2C、2、4D、2、3標準答案:b19、下列關(guān)于黃金理財產(chǎn)品的特點,說法不對的的是()。A、抗系統(tǒng)風險的能力強B、具有內(nèi)在價值和實用性c、存在市場不充足風險和自然風險D、收益和股票市場的收益正相關(guān)標準答案:d20、下列不屬于人身保險的是()。A、人壽保險B、意外傷害保險c、健康保險D、責任保險標準答案:d21、保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的()。A、投資功能B、套利功能c、保障功能D、儲蓄功能標準答案:c22、假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種。在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元和35元,基期價格分別為4元、10元、16元和28元,基期交易量分別為100、80、150和50,用加權(quán)股價平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù),基期市場股價指數(shù)為100)計算的該市場股價指數(shù)為()A、138B、128、4C、140D、142、6標準答案:d23、()是指假如期權(quán)立即執(zhí)行,買方具有正的鈔票流(這里暫不考慮期權(quán)費因素)。A、溢價期權(quán)B、平價期權(quán)C、折價期權(quán)D、貨幣期權(quán)標準答案:a24、我國《公司法》規(guī)定,公司本次發(fā)行債券后累計公司債券余額不超過最近一期期末凈資產(chǎn)額的()。A、30%B、40%C、50%D、60%標準答案:b25、金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介,下列屬于交易中介的是()。A、會計師事務(wù)所B、投資顧問征詢公司C、律師事務(wù)所D、有價證券承銷人標準答案:d26、下列關(guān)于債券贖回的說法,不對的的是()。A、有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前所有或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利B、附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限c、在保護期內(nèi),發(fā)行人可以行使贖回權(quán)D、發(fā)行人可以通過使用這項權(quán)利以更低的利率籌集資金標準答案:c27、一張5年期,票面利率lO%,市場價格950元,面值l000元的債券,若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回,贖回價格為1100元,且投資者在贖回時獲得當年的利息收入,則提前贖回收益率為()。A、10%B、12、3%C、26、3%D、20%標準答案:c28、在外匯理財產(chǎn)品中,()是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲蓄、浮動收益產(chǎn)品等,與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合,并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復合產(chǎn)品。A、結(jié)構(gòu)類投資工具B、浮動收益類產(chǎn)品C、實盤外匯買賣D、期權(quán)類產(chǎn)品標準答案:a29、若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為5%。協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0~3%,假設(shè)一年按360天計算。有240天中掛鉤利率在0—3%之間,60天的利率在3%一4%之間。其他時間利率則高于4%,則該產(chǎn)品的實際收益率為()A、O、83%B、4、17%C、3、33%D、5%標準答案:c30、一般而言,按收益率從小到大順序排列對的的是()。A、普通債券,普通股票,國債B、國債,普通債券,普通股票c、普通股票,國債,普通債券D、普通股票,普通債券,國債標準答案:b31、下列屬于金融市場客體的是()。A、居民個人B、金融機構(gòu)C、貨幣頭寸D、會計師事務(wù)所標準答案:c32、下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是()。A、外匯期權(quán)B、利率期權(quán)C、股指期權(quán)D、股指期貨期權(quán)標準答案:d33、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券收益的說法,不對的的是()。A、可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票前,持有人只享有利息B、可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后,持有人成為公司股東C、可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后,其收益水平與債券類似D、可轉(zhuǎn)換債券適合在低風險一低收益與高風險一高收益這兩種不同收益結(jié)構(gòu)之間做出靈活選擇的投資者標準答案:c34、假定年利率為lO%,某投資者欲在5年后獲得本利和61051元,則他需要在接下來的5年內(nèi)每年末存入銀行()元。(不考慮利息稅。)A、10000B、12210C、1l100D、7582標準答案:a35、用鈔票償還債務(wù)與用鈔票購買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負債表上的相同變化是()。A、總資產(chǎn)都不變B、凈資產(chǎn)都不變c、資產(chǎn)負債率都不變D、都不改變資產(chǎn)負債表中的項目標準答案:b36、一般來說,處在()的投資人的理財理念是避免財富的快速流失,承擔低風險的同時獲得有保障的收益。A、少年成長期B、青年成長期C、中年穩(wěn)健期D、退休養(yǎng)老期標準答案:d37、張先生打算分5年償還銀行貸款。每年末償還100000元,貸款利率為10%,則等價于在第一年年初一次性償還()元。A、500000B、454545C、410000D、379079標準答案:d38、某公司有流動資產(chǎn)200萬元,其中鈔票50萬元,應(yīng)收款項60萬元,有價證券40萬元,存貨50萬元,而其流動負債為150萬元。則該公司速動比率為()。A、0、33B、0、67C、1D、1、33標準答案:c39、公司經(jīng)營活動鈔票流出不涉及()。A、支付供應(yīng)商的貨款B、支付雇員的工資c、支付的股利D、支付的稅款標準答案:c40、各資產(chǎn)收益的相關(guān)性()影響組合的預期收益,()影響組合的風險。A、不會,不會B、不會,會C、會,不會D、會,會標準答案:b41、李先生投資100萬元于項目A,預期名義收益率10%,期限為5年,每季度付息一次,則該投資項目有效年利率為()A、2、0l%B、12、5%C、10、38%D、10、20%標準答案:c42、下列關(guān)于等額本息還款法和等額本金還款法的表述。對的的是()。A、按照等額本息還款法,月供金額中本金比例逐期下降B、按照等額本金還款法,月供金額中利息比例逐期下降c、按照等額本息還款法,月供金額逐期下降D、按照等額本金還款法,月供金額每期相等標準答案:b43、某項目初始投資1000元,年利率8%,期限為1年。每季度付息一次,按復利計算則其1年后本息和為()。A、1047、86B、1036、05C、1082、43D、1080、00標準答案:c44、下列各項中。屬于個人資產(chǎn)負債表中流動資產(chǎn)的是()。A、股票B、房地產(chǎn)c、保險費D、定期存款標準答案:d45、下列不屬于客戶財務(wù)信息的是()。A、投資風險偏好B、當期財務(wù)安排C、當期收入狀況D、財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢標準答案:a46、同樣用lO萬元炒股票,對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說,其情況是截然不同的,這是由于各自有不同的()。A、實際風險承受能力B、風險偏好c、風險分散D、風險認知標準答案:a47、為了填補客戶臨時性資金短缺,一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)人員會建議客戶開立()。A、信用卡賬戶B、扣款賬戶C、定期存款賬戶D、交易賬戶標準答案:a48、下列關(guān)于客戶信息收集的說法,不對的的是()。A、為了得到真實的信息,數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫B(tài)、在客戶填寫調(diào)查表之前,從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項目加以解釋C、假如客戶出于個人因素不樂意回答某些問題,從業(yè)人員應(yīng)當謹慎地了解客戶產(chǎn)生焦急的因素,并向客戶解釋該信息的重要性,以及在缺少該信息情況下也許導致的誤差D、宏觀經(jīng)濟信息可以從政府部門或金融機構(gòu)公布的信息中獲得標準答案:a49、下列關(guān)于退休規(guī)劃說法對的的是()。A、計劃開始不宜太遲B、規(guī)劃期應(yīng)當在五年左右c、投資應(yīng)當極其保守D、對投資和風險應(yīng)當相稱樂觀標準答案:a50、面對不同客戶時,下列應(yīng)對技巧中不恰當?shù)氖?)。A、對沉默寡言的人,要設(shè)法誘使他盡也許地多說B、對優(yōu)柔寡斷的人,客戶經(jīng)理要掌握積極權(quán),充滿自信地運用公關(guān)語言,不斷地向他提出積極性的建議,多用肯定性用語C、對慢性的人,不能暴躁、焦急或向他施加壓力,應(yīng)當努力配合他的步調(diào),腳踏實地地去證明、引導D、對疑心重的人,要讓他了解你的誠意或者讓他感到你對他所提出的疑問很重視標準答案:a51、下列問題中,不屬于與客戶溝通的開放性問題的是()。A、您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何B、您選擇股票的標準是什么c、您曾經(jīng)投資于成長型股票嗎D、您通常如何安排自己的富余資金標準答案:c52、孔子日:“信則人任焉”,這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()原則的規(guī)定相似。A、誠實信用B、守法合規(guī)c、專業(yè)勝任D、勤勉盡職標準答案:a53、下列做法中,違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是()。A、某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進行股票投資B、某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙,將辦理公司貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理c、某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶D、某銀行工作人員在辦理公司貸款業(yè)務(wù)時,錯誤計算貸款利率標準答案:c54、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的規(guī)定,銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得()A、與本行專家討論股票走勢B、運用本行電腦操作股票買賣c、運用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導別人買賣股票D、在本行上網(wǎng)查看股票信息標準答案:c55、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法對的的是()。A、為朋友提供擔保B、運用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款c、運用客戶名義為自己買賣證券D、將自己的賬戶與客戶賬戶合并標準答案:a56、下列關(guān)于協(xié)議訂立的說法,不對的的是()。A、當事人訂立協(xié)議,應(yīng)當具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力B、當事人必須本人訂立協(xié)議,不得代理C、當事人在訂立協(xié)議過程中知悉的商業(yè)秘密,無論協(xié)議是否成立,不得泄露或者不正本地使用D、當事人訂立協(xié)議,有書面形式、口頭形式和其他形式標準答案:b57、根據(jù)《證券法》,下列不屬于操縱證券市場行為的是()A、單獨或者通過合謀,集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者運用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券B、與別人串通,以事先約定的時間、價格和方式互相進行證券交易C、在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易D、為牟取傭金收入,建議客戶進行不必要的證券買賣標準答案:d58、下列關(guān)于基金當事人地位與責任的說法。不對的的是()。A、管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)B、管理人對基金運營收益承擔投資風險c、托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)D、投資人對基金運營收益享有收益權(quán)標準答案:b59、下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法,不對的的是()。A、期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標準B、期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當與自有資金分開,專戶存放c、期貨交易所向會員收取的保證金,屬于期貨交易所所有D、期貨公司向客戶收取的保證金,屬于客戶所有標準答案:c60、根據(jù)《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》,保險公司委托保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的,對其業(yè)務(wù)人員,銷售前培訓時間不得少于()小時。A、12B、24C、48D、72標準答案:a61、根據(jù)《證券法》,下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法,不對的的是()。A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當以證券公司的名義單獨立戶管理B、證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)c、嚴禁任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券D、證券公司破產(chǎn)或者清算時,客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)標準答案:a62、根據(jù)《信托法》,受托人以()為限向受益人承擔支付信托利益的義務(wù)。A、委托人固有財產(chǎn)B、受托人固有財產(chǎn)c、信托財產(chǎn)D、信托財產(chǎn)和受托人固有財產(chǎn)標準答案:c63、金融機構(gòu)通過第三方辨認客戶身份,而第三方未采用符合《反洗錢法》規(guī)定的客戶身份辨認措施的。由()承擔未履行客戶身份辨認義務(wù)的責任。A、第三方B、客戶C、該金融機構(gòu)D、該金融機構(gòu)和第三方按比例標準答案:c64、根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定。境外理財資金匯回后,()。A、商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者B、商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者c、投資者以外匯投資的,商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者D、投資者以外匯投資的,商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶標準答案:a65、基金公司發(fā)行封閉式基金時。應(yīng)當自收到中國證監(jiān)會核準文獻之日起()個月內(nèi)進行基金募集活動;基金公司發(fā)行開放式基金時。應(yīng)當自收到中國證監(jiān)會核準文獻之日起()個月內(nèi)進行基金募集活動。A、3,3B、6,3C、6,6D、3,6標準答案:c66、下列關(guān)于代理的法律責任的說法,不對的的是()。。A、代理人與第三人串通,損害被代理人利益的,由代理人和第三人負連帶責任B、代理人不履行代理責任,而給被代理人導致傷害的,應(yīng)當承擔民事責任c、沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為,通過被代理人的追認,被代理人承擔民事責任D、第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實行民事行為給別人導致?lián)p害的,第三人不承擔責任標準答案:d67、2023年1月至11月,在美國工作的小李每月給國內(nèi)的妻子寄回4000美元。由其妻將美元兌換成人民幣取出。若12月份小李寄回8000美元,則小李妻子可以將()美元兌換成人民幣。A、8000B、6000C、4000D、2000標準答案:b68、下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法,對的的是()。A、證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托互相獨立經(jīng)營B、證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù),但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)c、證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù),但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)D、證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)標準答案:a69、在保險業(yè)務(wù)相關(guān)要素中,()只能由單位擔任,不能是個人。A、保險經(jīng)紀人B、保險代理人c、被保險人D、受益人標準答案:a70、對不能排除洗錢嫌疑。同時資金也許轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)中國人民銀行負責人批準,可以采用臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)的時間不得超過()小時。A、24B、48C、72D、96標準答案:b71、個人所得稅的應(yīng)納稅所得額為個人所得稅起征點以上的收入部分,根據(jù)《個人所得稅法》規(guī)定,2023年3月。若個人收入超過()元,應(yīng)繳納個人所得稅。A、800B、1000C、1600D、2000標準答案:d72、下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是()。A、貨幣兌換費B、商業(yè)銀行劃入的外匯資金C、境外匯回的投資本金D、境外匯回的投資收益標準答案:a73、對于銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的,監(jiān)管機構(gòu)可以對其采用的措施不涉及()。A、責令暫停部分業(yè)務(wù)B、限制分派紅利和其他收入C、限制發(fā)放員工工資D、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓標準答案:c74、()的目的是對銀行業(yè)金融機構(gòu)采用對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式。以此維護市場信心與秩序,保護存款人等債權(quán)人的利益。A、接管B、撤消C、重組D、依法宣告破產(chǎn)標準答案:c75、《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱不涉及()A、市場約束B、輿論監(jiān)督c、最低監(jiān)管資本規(guī)定D、資本充足率監(jiān)督檢查標準答案:b76、下列商業(yè)銀行銷售管理理財產(chǎn)品(計劃)的做法,不對的的是()。A、向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前,一方面調(diào)查了解客戶,評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃,但客戶仍然規(guī)定購買的,商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文獻,列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項,雙方簽字認可C、向客戶說明相關(guān)投資風險時,使用通俗易懂的語言,配以必要的示例,說明最不利的投資情形和投資結(jié)果D、積極向無相關(guān)交易經(jīng)驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品標準答案:d77、銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負刑事責任的是()A、運用個人理財業(yè)務(wù)進行洗錢活動B、銷售理財產(chǎn)品時使用虛假性的預測數(shù)據(jù)c、從事未經(jīng)批準的個人理財業(yè)務(wù)D、銷售理財產(chǎn)品時未透露理財產(chǎn)品的風險標準答案:a78、對于保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃。風險提醒的內(nèi)容至少應(yīng)涉及以下語句()。A、“本理財計劃有投資風險,您只能獲得協(xié)議明確承諾的收益,您應(yīng)充足結(jié)識投資風險,謹慎投資”B、“本理財計劃有投資風險,您應(yīng)充足結(jié)識投資風險,謹慎投資,本銀行概不負責”C、“投資有風險,人市須謹慎”D、“本理財計劃有投資風險,您應(yīng)充足結(jié)識投資風險,謹慎投資”標準答案:a79、商業(yè)銀行分支機構(gòu)要開展相關(guān)個人理財業(yè)務(wù)之前。應(yīng)持其總行的授權(quán)文獻,按照有關(guān)規(guī)定,向()。A、所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告B、所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案c、所在地中國人民銀行分行報告D、所在地中國人民銀行分行備案標準答案:a80、下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法,對的的是()A、個人理財業(yè)務(wù)是銀行的負債業(yè)務(wù),儲蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式B、個人理財業(yè)務(wù)中資金的運用是定向的,儲蓄的資金運用是非定向的c、個人理財業(yè)務(wù)的風險一般是商業(yè)銀行獨立承擔的,儲蓄的風險是客戶承擔或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔的D、個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴格區(qū)分,儲蓄財產(chǎn)與商業(yè)銀行的財產(chǎn)嚴格區(qū)分標準答案:b二、多選題81、下列關(guān)于理財顧問服務(wù)的說法。對的的有()。A、客戶尋求理財顧問服務(wù)的唯一目的是為了追求收益最大化B、銀行通過理財顧問服務(wù)實現(xiàn)客戶關(guān)系管理目的,進而提高銀行經(jīng)營業(yè)績c、商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作,只提供建議D、商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)追求的是和客戶建立一個長期的關(guān)系,不能只追求短期的收益E、理財顧問服務(wù)規(guī)定可以兼顧客戶財務(wù)的各個方面標準答案:b,c,d,e82、短期政府債券二級市場的參與者涉及()。A、中央銀行B、其他國家的政府C、商業(yè)銀行D、保險公司E、個人投資者標準答案:a,b,c,d,e83、債券市場的功能涉及()。A、是債券流通和變現(xiàn)的抱負場合B、是聚集資金的重要場合c、可以反映公司經(jīng)營實力和財務(wù)狀況D、是中央銀行對金融進行宏觀調(diào)控的重要場合E、是進行套期保值、規(guī)避風險的重要場合標準答案:a,b,c,d84、黃金投資的方式有()。A、條塊現(xiàn)貨B、純金幣C、黃金基金D、黃金存折E、紀念金幣標準答案:a,b,c,d,e85、保險產(chǎn)品的功能涉及()。A、轉(zhuǎn)移風險B、分攤損失C、補償損失D、融通資金E、套期保值標準答案:a,b,c,d86、影響股票價格波動的微觀因素有()。A、增資B、股票分割C、派息政策D、賺錢水平E、資產(chǎn)凈值標準答案:a,b,c,d,e87、一般說來,國債發(fā)行方式有()。A、直接發(fā)行B、代銷發(fā)行C、承購包銷發(fā)行D、競爭性招標拍賣發(fā)行E、非競爭性招標拍賣發(fā)行標準答案:a,b,c,d,e88、結(jié)構(gòu)性金融衍生品的特點涉及()。A、一般風險很低B、以場外交易為主c、傳統(tǒng)金融工具與衍生工具相結(jié)合D、靈活性強E、無風險標準答案:b,c,d89、一般來說,下列也許會導致房地產(chǎn)價格升高的有()。A、土地供應(yīng)減少B、經(jīng)濟衰退c、房地產(chǎn)需求下降D、房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善E、居民收入下降標準答案:a,d90、下列關(guān)于即期外匯交易的說法,對的的有()。A、即期外匯交易的匯率稱為現(xiàn)匯匯率B、即期外匯交易通常采用以美元為中心的計價方式c、外匯銀行同業(yè)問買賣外匯,按照慣例都是在成交后當天辦理交割D、英鎊采用直接報價法E、即期外匯交易中,交易雙方以當時外匯市場的價格成交標準答案:a,b,e91、貸款信托理財產(chǎn)品通常采用的貸款信托方式有()。A、信用貸款信托B、抵押貸款信托c、賣方信貸D、票據(jù)貼現(xiàn)E、保證貸款信托標準答案:a,b,c,d,e92、以下屬于資本市場的有()。A、中長期國債市場B、中長期公司債市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、股票市場E、同業(yè)拆借市場標準答案:a,b,d93、運用個人客戶的資產(chǎn)負債表可以明確()。A、客戶的償付比例B、儲蓄比例C、資產(chǎn)D、負債E、凈資產(chǎn)標準答案:a,c,d,e94、某客戶投資股票價值7萬元,投資借款3萬元,信用卡賬款余額2萬元,自用住宅價值60萬元,房貸額30萬元,則下列說法對的的有()。A、負債比率為52、2%B、凈資產(chǎn)32萬元C、固定資產(chǎn)30萬元D、總負債33萬元E、總資產(chǎn)64萬元標準答案:a,b95、當其他條佳不變時,()會導致流動比率上升,但并不意味著公司可以將這些流動資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為鈔票。A、公司存貨積壓B、應(yīng)收賬款增長c、應(yīng)付賬款增長D、短期借款增長E、待攤費用增長標準答案:a,b,e96、下列對年金分類相應(yīng)關(guān)系對的的有()。A、按照起訖日期,劃分為簡樸年金和一般年金B(yǎng)、按照每期年金收支額是否相等,劃分為等額年金和不等額年金C、按照連續(xù)期,劃分為有限年金和無限年金D、按照每期年金額發(fā)生的時間,劃分為擬定年金和不擬定年金E、按照年金發(fā)生期間與計息期間是否一致,劃分為后付年金、先付年金等標準答案:b,c97、稅收規(guī)劃的方法和手段有()。A、避稅規(guī)劃B、逃稅規(guī)劃C、節(jié)稅規(guī)劃D、轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃E、漏稅規(guī)劃標準答案:a,c,d98、個人或家庭在生命周期內(nèi)綜合考慮其()等因素來決定其目前的消費和儲蓄。A、現(xiàn)在收入B、將來收入c、可預期開支D、工作時間E、退休時間標準答案:a,b,c,d,e99、基金的流動性風險表現(xiàn)在()。A、基金組合中股票價格的波動B、基金組合中債券價格的波動c、開放式基金也許發(fā)生巨額贖回導致贖回時間延長D、封閉式基金也許會在一定價格下無法及時出售E、基金管理人操作失誤標準答案:c,d100、投資型保險產(chǎn)品與普通的保障型保險產(chǎn)品相比,具有的特點涉及()。A、保費中具有投資保費B、同時具有保障功能和投資功能c、給付的保險金由風險保障金和投資收益組成D、費用較低E、流動性較強標準答案:a,b,c101、根據(jù)貨幣的時間價值理論,影響現(xiàn)值大小的因素重要有()A、市盈率B、投資年限c、資產(chǎn)/負債比率D、投資收益率E、通貨膨脹率標準答案:b,d102、下列屬于公司獲利能力指標的有()。A、銷售凈利率B、資產(chǎn)凈利率C、每股收益D、銷售毛利率E、市盈率標準答案:a,b,c,d,e103、了解客戶包含的內(nèi)容有()。A、目的客戶的金融需求的重要內(nèi)容B、目的客戶的短期金融需求目的C、目的客戶的長期金融需求目的D、目的客目的經(jīng)濟現(xiàn)狀E、本銀行的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)在客戶中的表現(xiàn)標準答案:a,b,c,d,e104、銀行個人理財從業(yè)人員接受()的監(jiān)督。A、所在機構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會C、銀監(jiān)會D、本地銀監(jiān)局E、社會公眾標準答案:a,b,c,d,e105、下列需要列入個人鈔票流量表的項目有()。A、工資收人B、房貸支付c、人壽保險鈔票價值的積累D、股權(quán)投資的資本利得E、利息收入標準答案:a,b,c,d,e106、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的規(guī)定,銀行從業(yè)人員應(yīng)當了解客戶的()。A、財務(wù)狀況B、風險承受能力C、資金用途D、賬戶是否會被第三方控制使用E、業(yè)務(wù)單據(jù)標準答案:a,b,c,d,e107、銀行承兌匯票的特點涉及()。A、安全性高B、信用度高C、靈活性好D、流動性差E、期限長標準答案:b,c108、金融期貨和金融遠期合約的重要區(qū)別在于()。A、金融遠期合約可以減少風險,但金融期貨合約不能B、金融遠期合約大多在場外進行交易,金融期貨合約在交易所內(nèi)進行交易c、金融遠期合約的收益和損失一般在合約到期日實現(xiàn),金融期貨合約的賺錢和虧損在每個交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行D、金融遠期合約買賣雙方一般不進行實物交割,金融期貨合約一般都進行實物交割E、金融遠期合約的二級市場非常活躍,金融期貨合約的二級市場非常不活躍標準答案:b,c109、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有()。A、代理人不履行職責而給被代理人導致了損害B、代理人超越代理權(quán)實行民事行為,但通過被代理人追認c、代理人代理權(quán)終止后實行民事行為,但通過被代理人追認D、代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動E、代理人沒有代理權(quán)而實行民事行為,但通過被代理人追認標準答案:a,d110、《公司法》規(guī)定,公司破產(chǎn)應(yīng)至少滿足()之一A、公司連續(xù)三年虧損B、公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)c、公司因解散而清算,資不抵債D、公司未來五年預測都無賺錢E、公司產(chǎn)權(quán)比率大于1標準答案:b,c111、基金代銷機構(gòu)在基金銷售活動中,不對的的做法有()。A、附送實物B、抽獎銷售c、以低于成本價銷售D、認購費打折E、附送基金份額標準答案:a,b,c,d,e112、商業(yè)銀行外部營銷人員在外部營銷中可以從事的業(yè)務(wù)有()A、推介銀行產(chǎn)品B、介紹銀行綜合信息C、介紹理財產(chǎn)品D、收取客戶填寫的申請文獻E、簽訂產(chǎn)品協(xié)議標準答案:a,b,c113、銀監(jiān)會進行現(xiàn)場檢查時,在()的情況下,銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、檢查人員未出示檢查告知書B、檢查人員未出示合法證件C、檢查人員少于2人D、檢查人員多于2人E、檢查人員未提前預約標準答案:a,b,c114、銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當()。A、接受監(jiān)管B、配合現(xiàn)場檢查C、配合非現(xiàn)場監(jiān)管D、嚴禁賄賂E、保守客戶秘密,拒絕詢問標準答案:a,b,c,d115、我國個人所得稅稅率按各應(yīng)稅項目分別采用()兩種形式。A、超額累退稅率B、超額累進稅率C、比例稅率D、定額稅率E、人頭稅標準答案:b,c116、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨涉及()。A、提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準B、建立健康的銀行業(yè)公司文化和信用文化c、維護銀行業(yè)良好信譽D、促進銀行業(yè)的健康發(fā)展E、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為標準答案:a,b,c,d,e117、2023年3月銀監(jiān)會就商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)所面臨的各種風險。提出了進一步的監(jiān)管規(guī)定,其中涉及()。A、理財產(chǎn)品的名稱應(yīng)避免使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂B、理財產(chǎn)品的設(shè)計應(yīng)強調(diào)合理性C、理財產(chǎn)品的風險揭示應(yīng)充足、清楚和準確D、高度重視理財營銷過程中的合規(guī)性管理E、嚴格進行客戶評估,妥善保管理財業(yè)務(wù)相關(guān)記錄標準答案:a,b,c,d,e11

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