2023年金融產(chǎn)品題庫

金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)單選題國信證券保本收益憑證屬于：（A）A、證券公司的一種債務(wù)融資工具B、基金公司子公司的專項資產(chǎn)管理計劃C、證券公司的集合資產(chǎn)管理計劃D、期貨公司子公司的定向資產(chǎn)管理計劃國信證券保本收益憑證的風(fēng)險等級為：（D）A、高風(fēng)險B、中風(fēng)險C、較低風(fēng)險D、低風(fēng)險3.國信證券保本收益憑證的發(fā)行場合是：（C）A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、國信證券柜臺市場D、銀行間市場4.國信證券保本收益憑證的最低認(rèn)購金額是：（A）A、5萬B、50萬C、100萬D、300萬5.“東風(fēng)系列”定向資產(chǎn)管理計劃的委托期限是：（B）A、半年B、1年C、2年D、以上答案都不對6.“東風(fēng)系列”定向資產(chǎn)管理計劃的認(rèn)購費收取方式是：（A）A、無認(rèn)購費B、有1％的認(rèn)購費，價內(nèi)支付，例如客戶認(rèn)購100萬，支付100萬即可C、有1％的認(rèn)購費，價內(nèi)支付，例如客戶認(rèn)購100萬，需支付101萬D、有1.5％的認(rèn)購費，價內(nèi)支付，例如客戶認(rèn)購100萬，支付100萬即可7.金天利為資金（）到帳的鈔票增值類產(chǎn)品。（A）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+38.金天利單筆交易單位的最低資金額度為（）。（C）A、人民幣5萬元B、人民幣1萬元C、人民幣1000元D、人民幣2萬元9.金天利01~03為自動續(xù)做固定期限產(chǎn)品，金天利07~273為可選自動續(xù)做固定期限產(chǎn)品，客戶可在交易時段（交易日的9:15-9:25，09:30-11:30，13:00-15:05）提出提前終止申請。如提前終止客戶將獲得（）：（A）A、持有期的活期存款利息B、金天利205001的產(chǎn)品收益率計算持有期間所得利息C、買入時持有到期收益率計算持有期間利息D、沒有利息10.總部于交易日（T日）下午（）統(tǒng)一為簽約客戶下達(dá)“金天利1天期（205001）品種買入指令，并于次交易日（T+1日）上午9:15（含9:15）前執(zhí)行相應(yīng)不再續(xù)做委托指令操作，資金即時可用。（A）A、15：00-15：10B、15：00-15：05C、15：00-15：30D、14：55-15：0511.客戶開通金天利自動掃單權(quán)限后，最初“預(yù)留資金”的默認(rèn)值設(shè)立為()，客戶可根據(jù)自身需要在非掃單時間內(nèi)做“預(yù)留資金”默認(rèn)值的修改，以便客戶合理安排自己可取資金。（A）A、0元B、1000元C、5萬元D、200萬元12.針對金天利1、3、7天期限品種，到期無不再續(xù)作指令，國信證券將（C）A、自動結(jié)束交易，并為客戶結(jié)息B、繼續(xù)持有資金，但不再計算和支付利息C、根據(jù)協(xié)議進(jìn)行批量續(xù)做委托申報，并以前一天金天利01、03、07利率每日結(jié)息D、以活期存款利率向客戶支付利息13.公司將每日開盤前公布金天利各產(chǎn)品當(dāng)天價格及額度，公布價格為（C）A、到期年化收益率B、提前終止年化收益率C、到期年化收益率、提前終止年化收益率D、其他14.公司規(guī)定金天利當(dāng)天累計不再續(xù)做或提前終止委托總金額超過上一交易日該品種未到期余額的___時視為巨額回購。（B）A、20%B、30%C、40%D、50%15.質(zhì)押式報價回購是一種限定在證券公司與符合條件的該證券公司客戶之間，通過（）交易、登記結(jié)算公司提供資券結(jié)算的特定債券質(zhì)押式回購。（D）A、第三方存管銀行B、場外交易市場C、深圳證券交易所D、上交所大宗交易系統(tǒng)16.金天利對于每筆交易所收取的交易費用為交易金額的（）。（D）A、0.08‰，或小于人民幣5元按每筆交易5元B、0.08‰C、0.015‰D、暫不收取交易費用17.客戶當(dāng)天賣出股票的資金收市后被“鈔票增利一號”掃單，該筆掃單資金即被凍結(jié)，（）日開始計息，而“金天利”為（）資金交收，當(dāng)天購買當(dāng)天計息。（A）A．T+1T+0B．T+1T+1C．T+0T+1D.T+0T+018.假如客戶在長假前一天購買金天利07，長假期為8天，那么該客戶購買該產(chǎn)品的計息天數(shù)為（）天？（C）A、1B、7C、9D、1019.客戶在開通金天利權(quán)限后，如未完畢風(fēng)險測評。在其初次參與交易登入時，交易系統(tǒng)將會（）（B）A、無法登入B、提醒客戶完畢風(fēng)險測評，否則無法交易C、沒有任何提醒，客戶仍可以參與交易D、自動取消客戶的交易權(quán)限20.假如客戶在長假前一天購買債券分級1號A份額7天期子產(chǎn)品，長假期為8天，那么該客戶購買該產(chǎn)品的計息天數(shù)為（）天？（A）A、0B、1C、7D、8二、多選題1.分支機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：（ABC）投資期限和品種符合客戶的投資目的風(fēng)險等級符合客戶的風(fēng)險承受能力等級客戶簽署《產(chǎn)品風(fēng)險揭示書》，確認(rèn)已充足理解產(chǎn)品風(fēng)險公司與金融協(xié)議當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系2.分支機構(gòu)代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶充足披露有助于客戶理解相關(guān)投資并進(jìn)行分析判斷的必要信息，涉及：（ABC）A．金融產(chǎn)品說明書等信息披露文獻(xiàn)B．公司與客戶之間也許存在的利益沖突C．產(chǎn)品與客戶的適當(dāng)性匹配情況D．客戶群體3.國信證券保本收益憑證的收益涉及以下哪些？（AC）A．固定收益B．補償收益C．浮動收益D．套利收益4.國信證券保本收益憑證的投資期限也許是以下哪幾個？（AB）A．3個月B．9個月C．18個月D．30個月5.有關(guān)“東風(fēng)系列”定向資產(chǎn)管理計劃的產(chǎn)品管理人，以下說法對的的是：（AC）A．該產(chǎn)品管理人是國信證券股份有限公司B．該產(chǎn)品管理人是中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C．管理人在專用證券賬戶進(jìn)行投資運作D．管理人在普通證券賬戶進(jìn)行投資運作6.開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)過程中，不得有以下行為：（ABCDEF）A．采用夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品B．采用抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品C．與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失D．使用除公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶E．私自接受委托人給予的財務(wù)或其它收益F．其他也許損害客戶合法權(quán)益的行為7.代銷金融產(chǎn)品銷售客戶適當(dāng)性匹配，以下說法對的的是：（ABCD）A．如客戶已完畢新版風(fēng)險測評卷，則客戶的風(fēng)險承受能力、產(chǎn)品類別和期限必須都匹配，才干向客戶做積極推介B．如客戶做過舊版風(fēng)險測評卷，尚未完畢新版風(fēng)險測評，風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配，則須提醒客戶產(chǎn)品類別和期限，建議客戶做新版風(fēng)險測評卷C．如客戶做過舊版風(fēng)險測評卷，尚未完畢新版風(fēng)險測評，風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配，則不能進(jìn)行積極推介D．分支機構(gòu)認(rèn)為客戶購買產(chǎn)品不適當(dāng)?shù)膭t不能進(jìn)行積極推介8.債券分級1號A份額以下哪些子產(chǎn)品到期未贖回將續(xù)作相同期限？（ABC）A．1個月B．3個月C．5個月D．6個月9.客戶購買私募投資基金須提供私募投資基金合格投資者資產(chǎn)或收入證明，以下說法對的的是：（BD）A．機構(gòu)投資者凈資產(chǎn)不低于500萬元；B．機構(gòu)投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬元；C．個人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近兩年個人年均收入不低于50萬元D．個人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元10.私募投資基金合格投資者資產(chǎn)證明，可涉及：（ABC）A．銀行存款B．期貨權(quán)益C．保險產(chǎn)品D．房產(chǎn)11.金天利與銀行推出短期鈔票管理產(chǎn)品相比較具有哪些特點（）：（ABCD）產(chǎn)品性質(zhì)不同交易更加便利收益擬定安全更有保障12.金天利的交易渠道涉及（）：（ABCDE）證券公司營業(yè)網(wǎng)點柜臺系統(tǒng)通達(dá)信網(wǎng)上營業(yè)廳金太陽9553613．以下說法中對的的是（）（AB）客戶在周五或者節(jié)假前一日申購“鈔票增利一號”，則假期結(jié)束后的首個交易日開始計息，假期內(nèi)無利息?？蛻粼谥芪寤蛘吖?jié)假前一日申購“金天利”，利息遇節(jié)假日順延，假期內(nèi)的利息按最后一個交易日的報價計算?？蛻粼谥芪寤蛘吖?jié)假前一日申購“鈔票增利一號”，利息遇節(jié)假日順延，假期內(nèi)的利息按最后一個交易的報價計算。客戶在周五或者節(jié)假前一日申購“金天利”，則假期結(jié)束后的首個交易日開始計息，假期內(nèi)無利息。14.屬于金天利產(chǎn)品的投資期限的有（）：（ABCDE）A.1天、3天、7天B.14天、28天C.42天D.63天、91天E.119天、154天、182天、273天15.對客戶而言，投資金天利也許存在哪些風(fēng)險？（ABC）A.大額集中購回風(fēng)險，即投資者集中購回時，公司也許因流動性局限性而無法支付購回資金。B.利率變動導(dǎo)致質(zhì)押債券局限性值風(fēng)險，即利率大幅上升時，質(zhì)押債券市值下降，也許產(chǎn)生質(zhì)押物局限性C.交易超額風(fēng)險，即交易過程中，產(chǎn)生報價回購業(yè)務(wù)總規(guī)模大于質(zhì)押券金額的風(fēng)險。D.不存在風(fēng)險16.客戶購買金天利后如何查詢自己的份額？（ABCD）A.交易終端B.網(wǎng)點柜臺C.直接向中國證券登記公司上海分公司查詢D.撥打95536客服熱線查詢17.個人客戶開通金天利所需哪些文獻(xiàn)（）（ABCD）A《國信證券股份有限公司金天利質(zhì)押式報價回購業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》B《國信證券股份有限公司金天質(zhì)押式報價回購業(yè)務(wù)協(xié)議》C客戶身份證明D證券賬戶卡18.客戶購買私募投資基金，需臨柜簽署的資料涉及：（）（ABCD）A.《客戶基本信息表》B．《金融產(chǎn)品適當(dāng)性評估告知及客戶投資確認(rèn)書》C．《國信證券私募投資基金投資者風(fēng)險辨認(rèn)能力評估確認(rèn)書》D．《非公募產(chǎn)品信息客戶告知函》19.客戶可以通過以下哪幾種方式購買國信金福1號：（AB）A.通達(dá)信交易系統(tǒng)B．網(wǎng)上營業(yè)廳C．金太陽手機證券D．95536電話委托20.客戶可以通過以下哪幾種方式購買國信債券分級1號：（ABC）A.通達(dá)信交易系統(tǒng)B．網(wǎng)上營業(yè)廳C．金太陽手機證券D．95536電話委托三、判斷題1.國信證券保本收益憑證可以在銀行間市場進(jìn)行轉(zhuǎn)讓和交易。（B）A．對的B．錯誤2.“東風(fēng)系列”定向資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬是在業(yè)績報酬計提日，按照年化收益8％以上部分，計提30％。（A）A．對的B．錯誤3.“東風(fēng)系列”定向資產(chǎn)管理計劃的管理費是0.88％/年，托管費是0.12％/年，每日計提，按季收取。（A）A．對的B．錯誤4.金理財8號和債券分級1號的A份額是保本保收益的品種。（B）A．對的B．錯誤5.金天利業(yè)務(wù)的開通可由股東本人攜帶本人身份證明文獻(xiàn)和證券賬戶卡親自到開戶營業(yè)網(wǎng)點辦理，或由客戶經(jīng)理代為簽字辦理。（B）A．對的B．錯誤6.買賣金