2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫(kù)及答案下載

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫(kù)及答案下載單選題（共50題）1、下列不需要依法披露基金信息的是（）。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金信息披露義務(wù)人【答案】B2、基金宣傳推介材料是指（）。A.推介基金向公眾分發(fā)或者頒布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.推介基金向公眾分發(fā)或者頒布,使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷(xiāo)售協(xié)議的信息C.推介基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷(xiāo)售協(xié)議的信息D.推介基金向特定客戶分發(fā)或者頒布，使特定客戶可以獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息【答案】A3、()是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A.基金評(píng)級(jí)B.基金估值C.基金運(yùn)作D.基金服務(wù)【答案】A4、在美國(guó)，共同基金將近50％由（）持有。A.企業(yè)年金B(yǎng).私人養(yǎng)老金C.社會(huì)保障基金D.醫(yī)療基金【答案】B5、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門(mén)規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》【答案】C6、基金銷(xiāo)售人員陳述所推介基金的業(yè)績(jī)時(shí)，以下錯(cuò)誤的是（）A.未對(duì)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)作出預(yù)測(cè)B.弓I用第三方基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果推介基金C.用所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)D.述推介基金的歷史業(yè)績(jī)，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處【答案】C7、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D8、(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動(dòng)性要求B.投資經(jīng)驗(yàn)C.保證收益率D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】C9、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月【答案】C10、債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、2000年10月8日，（）發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.國(guó)務(wù)院財(cái)政部D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D12、下列關(guān)于基金托管人的表述，說(shuō)法正確的是（）。A.基金托管人不屬于基金當(dāng)事人B.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面C.在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行擔(dān)任D.基金托管人主要負(fù)責(zé)配合基金管理人的投資管理【答案】B13、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.基金資金清算B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.負(fù)責(zé)基金份額的登記【答案】A14、（2017年真題）采用問(wèn)卷方式對(duì)基金投資人進(jìn)行適用性調(diào)查時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在問(wèn)卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中注意核對(duì)自己的（）的匹配情況。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品期限B.資金來(lái)源情況和基金產(chǎn)品期限C.資金使用期限和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)【答案】D15、潛在客戶與營(yíng)銷(xiāo)人員關(guān)系主要有（）等類(lèi)型。A.直接關(guān)系型B.間接關(guān)系型C.陌生關(guān)系型D.以上都是【答案】D16、金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（）經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)。A.高流動(dòng)B.低風(fēng)險(xiǎn)C.低收益D.高負(fù)債【答案】D17、投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是（）。A.另類(lèi)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對(duì)沖基金D.私募股權(quán)基金【答案】A18、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用，以下表述正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A20、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】B21、關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是（）。A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D22、封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣(mài)出申報(bào)。A.買(mǎi)進(jìn)；買(mǎi)進(jìn)B.賣(mài)出；賣(mài)出C.買(mǎi)進(jìn)；賣(mài)出D.賣(mài)出；買(mǎi)進(jìn)【答案】C23、基金客戶服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)范性B.專(zhuān)業(yè)性C.時(shí)效性D.一次性【答案】D24、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.一般無(wú)特定存續(xù)期限D(zhuǎn).基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回【答案】C25、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B26、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.6【答案】B27、貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)為（）。A.短期金融市場(chǎng)B.長(zhǎng)期金融市場(chǎng)C.套期保值市場(chǎng)D.投機(jī)市場(chǎng)【答案】A28、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C29、（2017年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，聯(lián)網(wǎng)測(cè)試的對(duì)象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】D30、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)?（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B31、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于監(jiān)事會(huì)的職權(quán)?（）A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)C.編制年度報(bào)告D.列席董事會(huì)會(huì)議【答案】C32、（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提髙經(jīng)營(yíng)管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A.內(nèi)部控制機(jī)制B.內(nèi)部控制制度C.內(nèi)部檢查制度D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制【答案】B33、基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【答案】C34、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般采用公募方式B.又稱(chēng)創(chuàng)業(yè)基金C.幫助所投企業(yè)取得上市資格D.屬于按對(duì)象分類(lèi)的投資基金之一【答案】A35、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.提議召開(kāi)董事會(huì)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)【答案】A36、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.股東會(huì)C.董事會(huì)D.董事長(zhǎng)【答案】A37、因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。A.不承擔(dān)責(zé)任B.承擔(dān)全部責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.承擔(dān)一小部分責(zé)任【答案】A38、（2019年真題）關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A39、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過(guò)10%，現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于（）.A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金【答案】B40、開(kāi)放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A41、獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司代銷(xiāo)基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.無(wú)特定期限【答案】D43、關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理人的股東，實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人防范能力，保護(hù)份額持有人利益D.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作【答案】C44、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D45、（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.控制活動(dòng)【答案】B46、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A.經(jīng)濟(jì)性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.健全性原則【答案】A47、管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、（2016年真題）世界上最早的開(kāi)放式證券投資基金是（）。A.1943年英國(guó)的海外政府信托契約B.1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金C.1873