2018年金華市分行重點(diǎn)業(yè)務(wù)及關(guān)鍵環(huán)節(jié)內(nèi)控管理制度考試附答案

2018年金華市分行重點(diǎn)業(yè)務(wù)及關(guān)鍵環(huán)節(jié)內(nèi)控管理制度考試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________考試編號(hào)（必填）:________________________市本級(jí)部門/網(wǎng)點(diǎn)：________________________縣（市）支行：________________________縣（市）支行部門/網(wǎng)點(diǎn)：________________________1.案件防控工作評(píng)估結(jié)果為不合格的市分行，省分行將限制其（）經(jīng)營(yíng)權(quán)限。[單選題]*高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)(正確答案)重要業(yè)務(wù)關(guān)鍵業(yè)務(wù)部分業(yè)務(wù)2.員工未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)休假的，視為自動(dòng)放棄。其中，婚假為辦理婚姻登記之日起（）內(nèi)，護(hù)理假為配偶生育之日起（）內(nèi)，其余假期均為情形發(fā)生起1天內(nèi)。[單選題]*12個(gè)月，30天9個(gè)月，15天(正確答案)3個(gè)月，5天1個(gè)月，10天3.信用卡客戶投訴，普通投訴處理時(shí)限為（）個(gè)工作日，緊急投訴處理時(shí)限為（）小時(shí)。[單選題]*5,485,247,247,48(正確答案)4.以下哪種事件屬于重大運(yùn)營(yíng)中斷事件？[單選題]*在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致兩個(gè)以上（含兩個(gè)）省（自治區(qū)、直轄市）重要業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)半個(gè)小時(shí)以上（含半個(gè)小時(shí)）、3個(gè)小時(shí)以下，或一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）重要業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)3個(gè)小時(shí)以上（含3個(gè)小時(shí)）、6個(gè)小時(shí)以下的事件(正確答案)在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致兩個(gè)以上（含兩個(gè)）?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）重要業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)3個(gè)小時(shí)以上（含3個(gè)小時(shí)），或一個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）重要業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)6個(gè)小時(shí)以上（含6個(gè)小時(shí)）的事件在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）重要業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)半個(gè)小時(shí)以上（含半個(gè)小時(shí)）的事件在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致一個(gè)以上（含一個(gè)）地市重要業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)3個(gè)小時(shí)以上（含3個(gè)小時(shí)），或兩個(gè)縣（市）重要業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)6個(gè)小時(shí)以上（含6個(gè)小時(shí)）的事件5.（）是決定貸款本息能否及時(shí)收回的主要因素。[單選題]*借款人的還款意愿借款人的還款能力(正確答案)貸款項(xiàng)目的盈利能力貸款的擔(dān)保6.借新還舊貸款至少應(yīng)劃分為（），并依據(jù)借款人的實(shí)際還款能力進(jìn)行不良貸款認(rèn)定。[單選題]*正常關(guān)注(正確答案)次級(jí)可疑7.根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)注冊(cè)資本登記制度改革方案的通知》要求，實(shí)行注冊(cè)資本實(shí)繳登記制的單位，辦理注冊(cè)（增資）驗(yàn)資業(yè)務(wù)，應(yīng)在銀行開立（）存款賬戶。[單選題]*基本一般臨時(shí)(正確答案)零余額8.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過（）年。[單選題]*32(正確答案)1半9.對(duì)授權(quán)中心和網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任有爭(zhēng)議的，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)所屬市分公司或二級(jí)分行與授權(quán)中心分別在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)暴露的（）個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)基本情況、成因分析、責(zé)任界定意見等內(nèi)容填寫《界定書》報(bào)聯(lián)席會(huì)或省分行責(zé)任認(rèn)定小組。[單選題]*5(正確答案)10152010.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支行長(zhǎng)（）必須對(duì)普通柜員和綜合柜員尾箱進(jìn)行檢查。[單選題]*每天每周每旬(正確答案)每月11.除報(bào)賬系統(tǒng)可以匹配發(fā)票信息的外，金額在（）萬(wàn)元以上（含）的發(fā)票報(bào)銷，必須附上網(wǎng)絡(luò)查詢記錄打印件作為憑證附件。[單選題]*12(正確答案)3512.以下不符合我行信用消費(fèi)貸款客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的人員有（）[單選題]*客戶李某50歲，為當(dāng)?shù)貒?guó)稅局正式工，在現(xiàn)單位工作20年?？蛻魪埬?0歲，本科學(xué)歷，是優(yōu)質(zhì)企業(yè)省級(jí)分之機(jī)構(gòu)的正式員工?？蛻敉跄?5歲，大專學(xué)歷在當(dāng)?shù)刂搅W(xué)校擔(dān)任副董事長(zhǎng)?？蛻糈w某35歲，經(jīng)營(yíng)服裝加工廠3年，目前經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定。(正確答案)13.小額貸款保證人年齡為（）[單選題]*年齡在20周歲（含20周歲）至60周歲（含60周歲）之間(正確答案)年齡在18周歲（含18周歲）至60周歲（含60周歲）之間年齡在20周歲（含20周歲）至65周歲（含65周歲）之間年齡在20周歲（含20周歲）至65周歲（不含65周歲）之間14.小企業(yè)法人快捷貸，是指針對(duì)劃型分類為小型、微型的企業(yè)，無需提供等資料，在落實(shí)有效的抵（質(zhì)）押、保證擔(dān)保等擔(dān)保方式后，直接進(jìn)行授信的標(biāo)準(zhǔn)化循環(huán)信貸產(chǎn)品。[單選題]*電費(fèi)憑證銀行對(duì)賬單公司章程財(cái)務(wù)報(bào)表及稅費(fèi)繳納憑證(正確答案)15.同一張主卡下最多可申請(qǐng)（）張附屬卡。[單選題]*1234(正確答案)16.各渠道客戶投訴的回訪工作應(yīng)在投訴處理完成后（）個(gè)工作日內(nèi)完成。[單選題]*3510(正確答案)3017.無論即時(shí)評(píng)級(jí)成功否，同一客戶（）內(nèi)只能做一次VIP客戶即時(shí)評(píng)級(jí)？若客戶即時(shí)評(píng)級(jí)失敗，可在評(píng)級(jí)結(jié)果返回（）內(nèi)重新申請(qǐng)。[單選題]*一年，5天兩年，7天(正確答案)一年，7天兩年，5天18.信用卡申請(qǐng)進(jìn)件累積達(dá)到（）份或收到申請(qǐng)進(jìn)件時(shí)間已滿（）天必須上交。[單選題]*20,230,230,3(正確答案)20，319.以下人員為我行信用卡禁止推廣人群的是（）[單選題]*財(cái)富500強(qiáng)企業(yè)的一線操作工本地戶籍的小微企業(yè)主正式在編的城管人員KTV連鎖店服務(wù)員(正確答案)20.根據(jù)員工獲各級(jí)勞動(dòng)（技能）競(jìng)賽榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法辦法：對(duì)員工獲得個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)的除領(lǐng)取組織單位的獎(jiǎng)金外，市分行另按以下標(biāo)準(zhǔn)對(duì)員工個(gè)人予以獎(jiǎng)勵(lì)。其中：市級(jí)監(jiān)管部門、同業(yè)協(xié)會(huì)等一等獎(jiǎng)（）二等獎(jiǎng)（）三等獎(jiǎng)（）[單選題]*1000元、500元、300元1500元、1000元、500元2000元、1500元、800元(正確答案)3000元、2000元、1000元21.存款人死亡后，死者賬戶余額小于（），取款人無法取得繼承權(quán)證明書的，可按小金額賬戶無繼承權(quán)證明書辦理繼承的處理流程處理。[單選題]*10000元（含）(正確答案)10000元2000元（含）1000元22.代理授權(quán)時(shí)限最長(zhǎng)不可超過（）小時(shí)（包括支局長(zhǎng)和綜合柜員）。[單選題]*12小時(shí)8小時(shí)24小時(shí)(正確答案)36小時(shí)23.各級(jí)機(jī)構(gòu)人民幣長(zhǎng)短款超過10000元（含）應(yīng)（）個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)報(bào)備二級(jí)分行。[單選題]*12(正確答案)3524.網(wǎng)點(diǎn)投訴，普通投訴處理時(shí)限一般不超過（）個(gè)工作日，緊急處理時(shí)限一般不超過（）小時(shí)。[單選題]*3；245；48(正確答案)3；485；2425.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理完成后，應(yīng)及時(shí)監(jiān)控貼現(xiàn)后資金流向。嚴(yán)禁貼現(xiàn)申請(qǐng)人將貼現(xiàn)資金劃至（）。[單選題]*出票人或直接前手證券、期貨、信托等公司用于我行承兌業(yè)務(wù)保證金、股本權(quán)益性投資以上全部(正確答案)26.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管為本機(jī)構(gòu)預(yù)警數(shù)據(jù)協(xié)查崗，負(fù)責(zé)以下工作（）[單選題]*對(duì)監(jiān)控預(yù)警團(tuán)隊(duì)下發(fā)協(xié)查的預(yù)警數(shù)據(jù)開展協(xié)查，并及時(shí)反饋協(xié)查結(jié)果對(duì)監(jiān)控預(yù)警團(tuán)隊(duì)下發(fā)的整改意見書、問責(zé)意見書做好接收，落實(shí)回復(fù)工作，跟蹤協(xié)查發(fā)現(xiàn)問題的整改核銷工作其他監(jiān)控預(yù)警團(tuán)隊(duì)在預(yù)警數(shù)據(jù)核查過程中需要協(xié)助的事項(xiàng)以上都是(正確答案)27.個(gè)人商務(wù)貸款中對(duì)于優(yōu)質(zhì)的非信用貸款客戶可適當(dāng)延長(zhǎng)貸款期限，但貸款期限最長(zhǎng)不超過3年,優(yōu)質(zhì)客戶是指（）。[單選題]*三年內(nèi)人行逾期征信記錄不超過3次，且每次逾期天數(shù)不超過30天的新老客戶(正確答案)三年內(nèi)人行逾期征信記錄不超過5次，且每次逾期天數(shù)不超過30天的新老客戶三年內(nèi)人行逾期征信記錄不超過3次，且每次逾期天數(shù)不超過90天的新老客戶三年內(nèi)人行逾期征信記錄不超過5次，且每次逾期天數(shù)不超過90天的新老客戶28.實(shí)物印章暫時(shí)停用后（）個(gè)月內(nèi)沒有再次啟用的，應(yīng)將印章做正式停用處理。[單選題]*3612(正確答案)2429.個(gè)人消費(fèi)貸款借款人在我行指定面簽場(chǎng)地面簽的，面簽影像上應(yīng)該（）[單選題]*由面簽人員雙人簽字加蓋“與原件相符”戳記或本人見證章，至少由面簽人員單人簽字至少由面簽人員單人簽字加蓋“與原件相符”戳記或本人見證章，由面簽人員雙簽(正確答案)30.投訴渠道管理部門和投訴處理部門應(yīng)做好投訴檔案管理工作，要求真實(shí)、詳細(xì)、完整、連續(xù)，應(yīng)至少保存（）以上。[單選題]*1年3年(正確答案)5年10年31.凡發(fā)生下列重大事項(xiàng)之一的，應(yīng)以報(bào)告形式及時(shí)上報(bào)（）*金融擠提、擠兌、退保事件(正確答案)因IT重要信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段金融業(yè)務(wù)中斷時(shí)間超過30分鐘的事件(正確答案)搶劫、盜竊營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和運(yùn)鈔車現(xiàn)金人民幣30萬(wàn)以上（含30萬(wàn)）或造成人員傷亡的事件(正確答案)授信總額度1億元以上（含1億元）的企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事件(正確答案)32.信訪工作應(yīng)遵循“（），依法、及時(shí)、就地解決問題與疏導(dǎo)教育相結(jié)合”的處理原則。*屬地管理(正確答案)分級(jí)負(fù)責(zé)(正確答案)誰(shuí)主管(正確答案)誰(shuí)負(fù)責(zé)(正確答案)33.采購(gòu)實(shí)施流程包括：采購(gòu)需求申請(qǐng)及審核、（）、訂單下達(dá)、驗(yàn)收、付款。*采購(gòu)方案確定(正確答案)采購(gòu)實(shí)施(正確答案)采購(gòu)結(jié)果確定(正確答案)合同簽訂及遞送(正確答案)34.各級(jí)行公章應(yīng)放置在有（）、（）等安防設(shè)施的地方。*實(shí)時(shí)監(jiān)控(正確答案)保險(xiǎn)柜(正確答案)普通抽屜辦公桌面35.下列業(yè)務(wù)戳記保管符合規(guī)定的有哪些？*業(yè)務(wù)戳記應(yīng)存放在保險(xiǎn)柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi)，隨用、隨取、隨時(shí)入柜上鎖。(正確答案)在臨時(shí)離柜時(shí)也要做到離柜收章，妥善保管。(正確答案)營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)戳記入保險(xiǎn)柜保管，無需交上級(jí)行寄庫(kù)保管。(正確答案)視同業(yè)務(wù)專業(yè)印章管理的業(yè)務(wù)戳記需入庫(kù)保管。(正確答案)36.備付金限額包括（）*現(xiàn)金(正確答案)存放同業(yè)款項(xiàng)(正確答案)存放中央銀行款項(xiàng)(正確答案)在途資金(正確答案)37.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支行（局）長(zhǎng)的主要職責(zé)（）*審批營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)庫(kù)的現(xiàn)金調(diào)撥(正確答案)控制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存(正確答案)按規(guī)定檢查營(yíng)業(yè)主管（綜合柜員）、柜員尾箱、自助設(shè)備(正確答案)按規(guī)定履行授權(quán)審批職責(zé)(正確答案)38.出現(xiàn)下列（）情形的應(yīng)實(shí)時(shí)調(diào)整貸款分類*發(fā)生自然災(zāi)害，借款人償債能力明顯下降(正確答案)借款人存在逃廢債行為(正確答案)借款人在其他銀行的貸款出現(xiàn)不良(正確答案)借款人涉及刑事或民事案件(正確答案)借款人或其家庭遭遇重大意外事故致其喪失還款能力。(正確答案)抵/質(zhì)押物發(fā)現(xiàn)損毀、滅失或價(jià)值大幅下降等問題，或銀行對(duì)抵質(zhì)押物失去控制(正確答案)39.零售信貸客戶經(jīng)理在調(diào)離原崗位或變更所管戶客戶對(duì)象時(shí)進(jìn)行客戶經(jīng)理工作交接。工作交接包括哪幾方面內(nèi)容（）。*客戶基本情況及電子資料（臺(tái)賬、調(diào)查報(bào)告、影像資料、貸后檢查報(bào)告等）的交接(正確答案)客戶未歸檔授信檔案的交接(正確答案)客戶的當(dāng)面移交工作（交接雙方對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)地走訪的對(duì)象為剔除正常還款的住房按揭貸款客戶以外的所有轉(zhuǎn)崗客戶）(正確答案)信貸管理系統(tǒng)中客戶交接(正確答案)40.公司授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，我行簽約方式以下幾種（）*客戶先簽、我行后簽(正確答案)雙方現(xiàn)場(chǎng)簽約(正確答案)我行先簽，客戶后簽(正確答案)雙方線上簽約41.合同面簽?zāi)Ｊ椒譃?)*集中面簽(正確答案)監(jiān)控面簽(正確答案)現(xiàn)場(chǎng)面簽(正確答案)非現(xiàn)場(chǎng)面簽(正確答案)42.根據(jù)數(shù)據(jù)安全相關(guān)規(guī)定，在數(shù)據(jù)使用完畢后，應(yīng)及時(shí)清理數(shù)據(jù)，下列說法正確的是（）*應(yīng)根據(jù)不同的介質(zhì)類型采用不同的數(shù)據(jù)清理方式，保證數(shù)據(jù)清理后不可恢復(fù)。(正確答案)對(duì)于采用紙質(zhì)打印輸出的數(shù)據(jù)，需采用碎紙機(jī)進(jìn)行粉碎處理。(正確答案)對(duì)于采用數(shù)字化方式存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)應(yīng)及時(shí)刪除，如存儲(chǔ)介質(zhì)脫離生產(chǎn)辦公環(huán)境則必須采用覆寫法、消磁法等方法對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清理。(正確答案)對(duì)于無法通過覆寫或消磁對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行清理的介質(zhì)，如光盤或已損壞無法讀取的介質(zhì)，應(yīng)采用物理銷毀法進(jìn)行處理。(正確答案)43.“三親一訪一拍照”的具體內(nèi)容是什么（）*親見本人(正確答案)親核原件(正確答案)親見簽名(正確答案)親訪單位(正確答案)親簽照片(正確答案)44.單獨(dú)申請(qǐng)附屬卡時(shí)，應(yīng)提供以下哪些材料（）*申請(qǐng)表(正確答案)附屬卡本人身份證明文件(正確答案)主卡持卡人本人主卡(正確答案)主卡持卡人身份證(正確答案)45.合規(guī)管理系統(tǒng)運(yùn)行中自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)有（）*將自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)的自查情況錄入系統(tǒng)(正確答案)開展自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)協(xié)查并將協(xié)查結(jié)果錄入系統(tǒng)(正確答案)將接受檢查發(fā)現(xiàn)問題的問責(zé)情況錄入系統(tǒng)將接受檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況錄入系統(tǒng)(正確答案)46.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶Ⅱ類戶功能為（）等*存款(正確答案)取款(正確答案)投資理財(cái)(正確答案)限定金額消費(fèi)支付(正確答案)47.以下哪些外匯交易應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心提交報(bào)告（）*單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的存、取款交易(正確答案)單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生交易且持續(xù)3天以上（含3天）的外幣存、取款交易(正確答案)每日發(fā)生3次以上（含3次）的外幣存、取款交易(正確答案)48.我行商業(yè)匯票全額擔(dān)保承兌業(yè)務(wù)是承兌申請(qǐng)人按匯票金額提供（）等方式提供足額擔(dān)保的承兌業(yè)務(wù)。*100％保證金(正確答案)以我行認(rèn)可的存單(正確答案)國(guó)債(正確答案)銀行承兌匯票(正確答案)49.網(wǎng)點(diǎn)的金融許可證應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置位置進(jìn)行公示。網(wǎng)點(diǎn)指定專人，（）要對(duì)重要金融證照公示情況進(jìn)行檢查。*每月每日班前(正確答案)每日班后(正確答案)每周50.“三重一大”是指（）*重大決策(正確答案)重要人事任免(正確答案)重大項(xiàng)目安排(正確答案)大額度資金運(yùn)作(正確答案)51.接待客戶投訴時(shí)，要將客戶盡量安排在沒有銀行l(wèi)ogo標(biāo)志的僻靜處，同時(shí)仔細(xì)觀察分析客戶語(yǔ)言表情、提包手機(jī)等便攜物體的擺放位置，判斷是否是媒體暗訪。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)52.審批人與印章管理員、用印人可以為同一人。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)53.借據(jù)簽署日期可以晚于借款合同簽署日期。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)54.每日營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將在行式自助銀行機(jī)構(gòu)的備鈔款全部分配至單臺(tái)自助設(shè)備或上繳至托管營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，日終不得留備鈔款。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)55.有權(quán)人憑證件或相關(guān)手續(xù)批準(zhǔn)進(jìn)入業(yè)務(wù)庫(kù)保管區(qū)的，管庫(kù)出納應(yīng)有一人陪同。[判斷題]