2023年基金從業(yè)資格考試試題解析

２0２３基金從業(yè)資格考試試題解析基金從業(yè)資格考試真題、模擬題盡收其中，千名業(yè)界權(quán)威名師精心解析，精細(xì)化試題分析、完美解析一網(wǎng)打盡！在線做題就選針題庫：(選中鏈接后點擊“打開鏈接”）７1.下列關(guān)于公司型基金的表述中,對的的是(）。A.是獨立的法人機(jī)構(gòu)B.依據(jù)基金協(xié)議營運(yùn)基金Ｃ.基金持有者的權(quán)利相對較小D.是不具有獨立法人的機(jī)構(gòu)【答案】A【解析】B、C、D選項描述的是契約型基金的特點?！究键c】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式７２．在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是(）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D．封閉式基金【答案】Ｂ【解析】進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化,共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在１9７０年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金,只有一些平衡型基金在其組合中涉及一部分債券?！究键c】證券投資基金的起源與發(fā)展７3.()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實行監(jiān)督管理。A．中國證監(jiān)會B.證券交易所Ｃ.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】Ａ【解析】中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體,依法對基金市場主體及其活動實行監(jiān)督管理?；饦I(yè)協(xié)會作為自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。【考點】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織74.衍生金融工具不涉及(）。A．遠(yuǎn)期合約B.貨幣市場基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】Ｂ【解析】衍生金融工具涉及遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)75.開放式基金的認(rèn)購采用(）方式。A.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購【答案】Ａ【解析】開放式基金的認(rèn)購采用金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請?！究键c】基金的募集與認(rèn)購76.下列屬于價值型股票的是()。A．趨勢增長型股票Ｂ．連續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D【解析】價值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等,從而有藍(lán)籌股基金、收益型基金等。成長型股票可以進(jìn)一步分為連續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等,從而有連續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等?！究键c】特殊基金品種的信息披露77．我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（)。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所Ｄ．證券業(yè)協(xié)會【答案】Ａ【解析】我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會;基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會;證券市場的自律管理者是證券交易所?！究键c】基金的募集與認(rèn)購78.從投資者教育工作形式的時空角度看,基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B．非現(xiàn)場形式C．電子形式Ｄ.紙質(zhì)形式【答案】A【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。現(xiàn)場的投資者教育工作形式重要涉及基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式重要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活,通常以某一教育主題為活動主線，現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在?！究键c】投資者教育工作79.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參與，方可召開。A．1／2B.1／3Ｃ.2／3D.１/4【答案】A【解析】基金份額持有人大會可以采用現(xiàn)場方式召開，也可以采用通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參與，方可召開?！究键c】基金重要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)８０．(）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金協(xié)議約定的時間和場合進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金Ｃ.契約型基金Ｄ.公司型基金【答案】A【解析】依據(jù)運(yùn)作方式的不同,可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金協(xié)議期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金協(xié)議約定的時間和場合進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。這里所指的開放式基金專指傳統(tǒng)的開放式基金,不涉及交易型開放式指數(shù)基金（ETF)和上市開放式基金(LOF)等新型開放式基金。【考點】基金募集信息披露８1.()年,美國《證券法》規(guī)定基金募集時必須發(fā)布招募說明書,對基金進(jìn)行描述。A.1933Ｂ.198７Ｃ.２023D.1９98【答案】A【解析】1933年，美國《證券法》規(guī)定基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述?！究键c】證券投資基金的起源與發(fā)展82.下列關(guān)于私募基金的說法不對的的是（)。A.客戶人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.對投資者的風(fēng)險辨認(rèn)能力和風(fēng)險承擔(dān)能力規(guī)定不高Ｄ.不面向公眾發(fā)行【答案】C【解析】非公開募集基金,也稱為私募基金，是指在中華人民共和國境內(nèi),以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，由于私募基金不面向公眾發(fā)行，客戶人數(shù)較少,運(yùn)作形式靈活，投資者具有較高的風(fēng)險辨認(rèn)能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，對其監(jiān)管應(yīng)區(qū)別于公開募集基金。【考點】基金客戶的分類83.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（)年內(nèi)，一般工作人員離職后（)年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2;1B．2;3C.3；2D.5；3【答案】C【解析】中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi),不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職?！究键c】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范8４．內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。A.公開、公平、公正B．及時、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A【解析】公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一,因此,證券市場的“三公”原則也同樣合用于基金活動和基金監(jiān)管。【考點】基金職業(yè)道德規(guī)范８５.目前國際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會計師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用（)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A．ＱDIＩＢ.XＢRLC.RQDIID.EＴF【答案】B【解析】目前國際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會計師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用XBＲL標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)?！究键c】基金信息披露概述86.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+1B.Ｔ+2C.T+3Ｄ.Ｔ+5【答案】B【解析】銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機(jī)構(gòu)的確接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后,一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況?！究键c】基金的募集與認(rèn)購87.下列基金種類中,具有最低風(fēng)險的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B【解析】我國開放式基金按風(fēng)險由低到高的排序是：貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等。【考點】貨幣市場基金88.基金試點的當(dāng)年，我國共建立了()家基金管理公司。Ａ.3Ｂ.4Ｃ.5Ｄ.６【答案】C【解析】基金試點的當(dāng)年，我國共設(shè)立了５家基金管理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為2０億元），基金募集規(guī)模100億份,年末基金凈資產(chǎn)合計１0７．４億元。199９年有5家新的基金管理公司獲準(zhǔn)設(shè)立,使基金管理公司的數(shù)量增長到1０家，這10家基金管理公司是我國的第一批基金管理公司,也被市場稱為“老十家”?！究键c】我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程8９．基金監(jiān)管工作的目