張掖中支合規(guī)及反洗錢考試

張掖中支合規(guī)及反洗錢考試

基本信息：

姓名：

一、單選題（每題5分）

1.洗錢罪的上游犯罪不包括

A、毒品犯罪

B、貪污賄賂犯罪

C、組織傳銷活動犯罪

D、恐怖活動犯罪

2.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)

B.第三方

C.雙方共同承擔(dān)

D.雙方皆不承擔(dān)

4.根據(jù)我國反洗錢法規(guī)定，在（）期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。

A.保全業(yè)務(wù)辦理期

B.合同有效期

C.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期

D.保全申請期

5.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。

A.反洗錢監(jiān)測中心

B.反洗錢信息中心

C.反洗錢管控中心

D.反洗錢管理中心

二、判斷題（每題5分）

1、銷售人員對消費者履行告知義務(wù)，不用征得消費者同意也可進(jìn)行錄音錄像，若消費者不同意仍然可以繼續(xù)銷售。

對

錯

2、銷售人員向消費者出示本人相關(guān)信息及銷售資格，不需要核對客戶與其身份證件，直接進(jìn)入營銷推介環(huán)節(jié)、相關(guān)風(fēng)險和關(guān)鍵信息提示、消費者確認(rèn)和反饋等重點銷售環(huán)節(jié)。

對

錯

3、錄音錄像完畢后，銷售人員須及時回放檢查，可重點檢查關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保影音資料清晰、完整、連貫。對不符合要求的立即請消費者配合進(jìn)行重錄。

對

錯

4、銷售人員為了業(yè)績達(dá)成可以不用告知投保人所購買產(chǎn)品為保險產(chǎn)品，以及承保保險機(jī)構(gòu)名稱、保險責(zé)任、繳費方式、繳費金額、繳費期間、保險期間、不如實填寫投保單后果和猶豫期后退保損失風(fēng)險等重要事項。

對

錯

5、銷售人員向投保人出示完整的合同材料，包括投保提示書、投保單、保險條款、免除保險人責(zé)任條款的書面說明等。銷售人身保險新型產(chǎn)品的，還須包括產(chǎn)品說明書。

對

錯

三、多選題（每題10分）

1、營業(yè)機(jī)構(gòu)在銷售過程中須注重消費者體驗，在銷售過程中應(yīng)用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)話術(shù)，話術(shù)中至少應(yīng)包括（）、（）、（）、（）、（）等內(nèi)容，真實、全面反映產(chǎn)品的性質(zhì)和特征，不得誤導(dǎo)消費者購買與其風(fēng)險承受能力不相匹配的產(chǎn)品。

A、產(chǎn)品類型

B、發(fā)行機(jī)構(gòu)

C、風(fēng)險等級

D、收益類型

E、產(chǎn)品收益率

F、產(chǎn)品匹配度

2、投保人需簽署（）、（）、（）的書面說明等相關(guān)文件。銷售人身保險新型產(chǎn)品的，投保人還須抄錄投保單風(fēng)險提示語句。

A、投保單

B、投保提示書

C、免除保險人責(zé)任條款

D、保單協(xié)議書

3、保險業(yè)務(wù)錄音錄像可以通過（）錄音錄像或者（）錄音錄像兩種方式實施，其中遠(yuǎn)程同步錄音錄像方式根據(jù)監(jiān)管要求實施與終止。

A、銷售專區(qū)

B、自助終端

C、遠(yuǎn)程同步

D、柜面臺席

4、投保人填寫有困難，并進(jìn)行了書面授權(quán)，授權(quán)內(nèi)容包括但不限于（）、（）、（）、（）、（)等；

A、客戶姓名

B、證件類型

C、證件號碼

D、授權(quán)原因

E、授權(quán)事項

F、銀行卡密碼

5、銷售健康保險產(chǎn)品，須說明保險合同觀察期的起算時間及對