現(xiàn)金運(yùn)行分析報(bào)告(通用4篇)

第現(xiàn)金運(yùn)行分析報(bào)告(通用4篇) 第1篇:現(xiàn)金運(yùn)行分析報(bào)告

時(shí)光飛逝，20__年的工作已經(jīng)結(jié)束了。作為一名財(cái)務(wù)出納，同時(shí)也作為一名服務(wù)住戶的物業(yè)公司人員，我的職責(zé)主要是：認(rèn)真做好住戶物業(yè)費(fèi)和購水電費(fèi)以及其他相關(guān)費(fèi)用的現(xiàn)金收存，核對(duì)前臺(tái)文員的各種票據(jù)臺(tái)賬，做好現(xiàn)金日記賬，保管庫存現(xiàn)金、財(cái)務(wù)印章以及相關(guān)票據(jù)，負(fù)責(zé)支票、發(fā)票、收據(jù)管理，負(fù)責(zé)支出公司報(bào)賬單，按時(shí)發(fā)放工資，辦理銀行結(jié)算及有關(guān)賬務(wù)，協(xié)助前臺(tái)做好接待工作，以及及時(shí)修改住戶的數(shù)據(jù)庫等事項(xiàng)。

一年以來，我的工作在公司領(lǐng)導(dǎo)層的正確指導(dǎo)下，依靠全體同仁的共同努力，在平凡的工作崗位上，以細(xì)致入微的工作作風(fēng)，以樂于奉獻(xiàn)的工作態(tài)度，以服務(wù)無止盡的工作追求，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。為了積累經(jīng)驗(yàn)，查找差距，提升能力，現(xiàn)就去年工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、堅(jiān)持原則，嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，認(rèn)真做好賬務(wù)核對(duì)

每天小心翼翼的處理各種來源的現(xiàn)金收款，仔仔細(xì)細(xì)的核對(duì)各種票據(jù)，使之票款相符，并于當(dāng)日錄入財(cái)務(wù)賬單，詳細(xì)規(guī)范做好日記賬。做到日清日結(jié)。主動(dòng)與會(huì)計(jì)核對(duì)票據(jù)和對(duì)賬單。本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，堅(jiān)持從細(xì)微處入手，實(shí)事求是、不怕麻煩、細(xì)心審核。在業(yè)主購水電的高峰期，有時(shí)一天的現(xiàn)金收入達(dá)十多萬，票據(jù)百多張，都需要我獨(dú)自反復(fù)點(diǎn)驗(yàn)，反復(fù)核對(duì)，確保不出一點(diǎn)差錯(cuò)。

二、態(tài)度端正，依章辦事，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律

因財(cái)務(wù)工作是公司的核心部門，《會(huì)計(jì)法》和各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)定對(duì)這一塊工作要求細(xì)致、規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)。我嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)紀(jì)律，按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求，進(jìn)行財(cái)務(wù)記賬與報(bào)賬工作。無張冠李戴現(xiàn)象，無現(xiàn)金坐支行為。在審核原始憑證時(shí)，對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，說明原因，果斷不予報(bào)銷；對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過認(rèn)真的審核和監(jiān)督，保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我公司財(cái)務(wù)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用。同時(shí)，按國家財(cái)務(wù)規(guī)定對(duì)每一筆收支票據(jù)的真實(shí)性、完整性進(jìn)行認(rèn)真審核，經(jīng)得起隨時(shí)檢查。

三、勤勤懇懇，樂于奉獻(xiàn)，堅(jiān)守財(cái)務(wù)工作人員的職業(yè)道德底線

盡心盡職做好柜臺(tái)服務(wù)工作，及時(shí)整理好破幣和散亂現(xiàn)金，按時(shí)發(fā)放員工工資。因?yàn)閷?shí)際工作情況的特殊性，我除了完成出納工作，還同時(shí)要兼顧公司其他業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項(xiàng)任務(wù)，本人不計(jì)較個(gè)人得失，不講報(bào)酬，犧牲個(gè)人利益，樂于吃苦，樂于奉獻(xiàn)，經(jīng)常加班加點(diǎn)工，起到了先進(jìn)和榜樣的作用。同時(shí)，每天對(duì)于數(shù)萬元的現(xiàn)金從手中經(jīng)過，也是對(duì)我的道德操守是一種強(qiáng)大的考驗(yàn)。抱著對(duì)老板負(fù)責(zé)任的態(tài)度，憑良心做事，扎實(shí)工作，任何時(shí)候任何情況，都決不挪用公司的一分錢。我很榮幸，公司現(xiàn)在賬目清楚，各種票據(jù)完全真實(shí)，一分也沒差錯(cuò)。賬款相符，心理坦然。

四、兼顧前臺(tái)，依章辦事，適時(shí)加大對(duì)相關(guān)費(fèi)用的收繳

我們物業(yè)公司主要靠及時(shí)收繳物業(yè)費(fèi)和其他相關(guān)費(fèi)用，來維持公司的良性運(yùn)轉(zhuǎn)，這些費(fèi)用的及時(shí)收取，就如同及時(shí)注入新鮮的血液。根據(jù)我部門內(nèi)對(duì)領(lǐng)班和我的職責(zé)劃分，我負(fù)責(zé)經(jīng)營性車庫雜屋水電費(fèi)物業(yè)費(fèi)的催繳管理，開發(fā)商車庫租金的催繳管理，車位占用費(fèi)的定期清查管理，以及有償服務(wù)費(fèi)收入、場地占用情況等相關(guān)費(fèi)用的管理。在每個(gè)單月份的10日，我協(xié)同物管員一起催收經(jīng)營性車庫雜屋的費(fèi)用，在每個(gè)月底，協(xié)同1#接待柜臺(tái)對(duì)拖欠租金的使用人發(fā)出催款通知，每天親往門崗，收取臨時(shí)停車費(fèi)，每天觀察步行街廣場的場地使用情況，核對(duì)收費(fèi)情況。通過一系列切實(shí)有效的方法，確保了應(yīng)收現(xiàn)金的進(jìn)賬，提高了資金的運(yùn)行質(zhì)量，保證了資金運(yùn)作和流動(dòng)上的順暢。

五、顧全大局，團(tuán)結(jié)協(xié)作，做好住戶服務(wù)工作

作為服務(wù)行業(yè)的一員，心中時(shí)刻裝載我們___的服務(wù)理念：住戶的滿意是我們的追求。當(dāng)有住戶前來我柜臺(tái)繳納水電費(fèi)物業(yè)費(fèi)時(shí)，我都主動(dòng)與住戶打招呼，微笑服務(wù)，讓住戶感受到我們的熱情。因?yàn)槎喾矫娴脑颍习肽晡仪芭_(tái)職員流動(dòng)頻繁，給我們部門的接待工作帶來一定影響。作為公司這個(gè)大家庭的一份子，我發(fā)揚(yáng)老員工的表率作用，以老傳新，并在其他員工不在位，或有業(yè)務(wù)糾紛時(shí)，發(fā)揮能者多勞，勇于擔(dān)當(dāng)。同時(shí)不斷告戒新員工要牢記：業(yè)務(wù)忙，莫慌亂，情緒好，態(tài)度謙。

六、任勞任怨，服從安排，做好公司交代的其他事項(xiàng)

_c月份，公司統(tǒng)一部署對(duì)小區(qū)所有住戶進(jìn)行住戶滿意度調(diào)查工作。作為一名家庭主婦，作為一名家長，我家務(wù)多，孩子讀書學(xué)琴也需要輔導(dǎo)，監(jiān)督。但我更知道，公司的榮辱得失與自己休戚與共。沒有擺自己的客觀情況，服從安排，克服困難，和同事一起，利用晚上加班加點(diǎn)，挨家挨戶，盡自己的能力去說通業(yè)主，記錄業(yè)主反映的問題，并迅速反饋給相關(guān)工作人員，最終順利做好了滿意度調(diào)查問卷工作，圓滿完成了公司交代的任務(wù)。

一年以來，個(gè)人工作經(jīng)過不斷的認(rèn)真探索，經(jīng)驗(yàn)積累，自我學(xué)習(xí)，自我總結(jié)，較之于往年，在以下兩個(gè)方面得到有效的加強(qiáng)：

一是堅(jiān)持學(xué)習(xí)，提高了業(yè)務(wù)水平。我于今年3月份再次報(bào)名參加了20__年會(huì)計(jì)從業(yè)人員資格考試，并在4月份的考試中終成正果。平時(shí)也經(jīng)常自購相關(guān)書籍，自學(xué)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷充實(shí)自己的工作經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)技能，并學(xué)以致用。通過堅(jiān)持不懈的學(xué)習(xí)，在業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面，都有了一定提高，較好的適應(yīng)了工作的需要。

二是加強(qiáng)了服務(wù)意識(shí)，端正了工作態(tài)度。公司領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教，工作環(huán)境的親歷渲染，本人心態(tài)的逐步轉(zhuǎn)變，個(gè)人感覺對(duì)我所從事的物業(yè)服務(wù)工作已漸入佳境。面對(duì)個(gè)別無理取鬧的業(yè)主，能保持心平氣和，耐心解釋說服，起到了一名老員工良好的表率作用。

在過去的一年里，我雖然能基本完成工作，取得成績，但這與領(lǐng)導(dǎo)的有力支持和同事的協(xié)同給力是分不開的。客觀冷靜的自我剖析，自身還存在很多不足之處：首先，由于科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展，我對(duì)現(xiàn)代化的辦公方式和業(yè)務(wù)處理方法還不是完全能駕馭；其次，由于經(jīng)常顧這頭沒顧到那頭，沒有盡到管理者的管理責(zé)任。針對(duì)諸多存在的不足，在以后的工作中，我還需要：搞好與業(yè)主之間的關(guān)系協(xié)調(diào)，進(jìn)一步理順關(guān)系；進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)水平；進(jìn)一步管好財(cái)、理好賬，做好經(jīng)常項(xiàng)目開支。

新的一年已經(jīng)來臨了，我決心再接再厲，鼓足干勁，迎接更高的目標(biāo)，接受更大的挑戰(zhàn)，各方面都能更上一層樓。

第2篇:現(xiàn)金運(yùn)行分析報(bào)告

摘要：為掌握經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中現(xiàn)金變化趨勢(shì)，人民銀行貨幣金銀局多次下發(fā)有關(guān)文件，要求各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合現(xiàn)金運(yùn)行特點(diǎn)，針對(duì)性開展現(xiàn)金分析工作，反映現(xiàn)金運(yùn)行中出現(xiàn)的新情況、新問題，為上級(jí)行進(jìn)行貨幣政策調(diào)控提供依據(jù)。近幾年，中國人民銀行會(huì)寧縣支行在分析匯總轄區(qū)現(xiàn)金運(yùn)行變化趨勢(shì)時(shí)，對(duì)于數(shù)據(jù)的完整性、信息提供的真實(shí)性進(jìn)行了有益的探索，并對(duì)工作中出現(xiàn)的無完整數(shù)據(jù)、無信息支撐、無法真實(shí)反映現(xiàn)金變化的趨勢(shì)，進(jìn)行認(rèn)真分析調(diào)研，探索解決問題的新途徑一、開展現(xiàn)金分析工作面臨的難題

（一）人民銀行統(tǒng)計(jì)制度變化影響數(shù)據(jù)收集

現(xiàn)金分析工作數(shù)據(jù)采集至關(guān)重要，2010年前，支行通過金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信貸收支表，現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)表等進(jìn)行數(shù)據(jù)收集，密切關(guān)注轄區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融運(yùn)行，及時(shí)掌握現(xiàn)金投放、回籠新隋況以及貨幣流通的新變化。2010年后，人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)調(diào)整，金融機(jī)構(gòu)上報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表不再反映現(xiàn)金收支數(shù)據(jù)。2014年6月，盡管總行決定開展現(xiàn)金運(yùn)行數(shù)據(jù)采集工作，但人民銀行縣支行只負(fù)責(zé)轄區(qū)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集，無法掌握全轄金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流向。2018年1O月，中國人民銀行辦公廳下發(fā)通知，要求建立完善本地區(qū)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)制度，由于牽涉到系統(tǒng)改造，對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收支季報(bào)推遲到2020年1月10號(hào)前報(bào)送，數(shù)據(jù)采集滯后性為更好分析人民幣流通規(guī)律帶來難題。

（二）地方經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展中各種不確定因素較多

一是經(jīng)濟(jì)金融政策。財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策等變化一定會(huì)引起本地區(qū)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不同程度地變化，從而引起現(xiàn)金收支的變化。二是地區(qū)因素。調(diào)查顯示：影響一個(gè)地區(qū)現(xiàn)金需求量的主要因素有社會(huì)經(jīng)濟(jì)因素、自然氣候因素。其中：社會(huì)經(jīng)濟(jì)因素主要有國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度、地區(qū)生產(chǎn)總值、物價(jià)指標(biāo)、居民社會(huì)消費(fèi)品零售總額、固定資產(chǎn)投資總額、現(xiàn)代支付于段的推廣使用等;自然氣候因素包括氣溫、雨、雪、霧，當(dāng)氣溫下降或者出現(xiàn)影響人們出行的雨、雪、霧等自然現(xiàn)象時(shí)，一定會(huì)對(duì)現(xiàn)金產(chǎn)牛影響，而這些影響無法預(yù)知。三是商品交易市場。如商品銷售收入、城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營收入方面，需要關(guān)注國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，居民個(gè)人和企業(yè)消費(fèi)預(yù)期的影響;農(nóng)副產(chǎn)品采購支出方面，主要關(guān)注糧農(nóng)惜售心理和本地農(nóng)副產(chǎn)品特點(diǎn)對(duì)糧食收購資金投放時(shí)間的影響。四是居民儲(chǔ)蓄存款。儲(chǔ)蓄存款收支方面，需要關(guān)注心理預(yù)期變動(dòng)、季節(jié)性消費(fèi)支出和物價(jià)變動(dòng)的影響。五是地方大中型建設(shè)項(xiàng)日影響。大中型項(xiàng)日的開工、工程進(jìn)展情況和建設(shè)配套資金的到位情況出現(xiàn)變化，就會(huì)產(chǎn)生波動(dòng)較大的現(xiàn)金投放回籠。六是其他因素影響。

（三）商業(yè)銀行現(xiàn)金管理工作的自律性弱化

有些商業(yè)銀行身處現(xiàn)金管理第一線，由于認(rèn)識(shí)不足、觀念淡薄和自身利益驅(qū)動(dòng)等諸多因素導(dǎo)致對(duì)現(xiàn)金管理弱化。一是對(duì)現(xiàn)金管理制度執(zhí)行不夠規(guī)范。二是有些商業(yè)銀行為開戶單位辦理提現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，不能堅(jiān)持現(xiàn)金管理制度，對(duì)支現(xiàn)用途的真實(shí)性和合規(guī)性不把關(guān)。

（四）市場上現(xiàn)金的體外循環(huán)情況依然存在

由于法制和信用環(huán)境的制約，拖欠和賴賬現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，企業(yè)為避免結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，往往把現(xiàn)金交易作為第一選擇，一手交錢，一手交貨，甚至部分企業(yè)在商品交易中給予現(xiàn)金結(jié)算一定的價(jià)格優(yōu)惠。另有一些企業(yè)處于逃避銀行收貸、偷逃稅費(fèi)、方便結(jié)算等日的，或坐支現(xiàn)金，或想方設(shè)法在銀行套取現(xiàn)金。

二、目前現(xiàn)金分析工作亟待解決的問題

（一）金融機(jī)構(gòu)重視不夠，分析質(zhì)量不高

一是轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金分析人員基本都是身兼數(shù)職，對(duì)現(xiàn)金分析工作重視不夠，存在敷衍、應(yīng)付思想，漏報(bào)、遲報(bào)現(xiàn)象嚴(yán)重;二是調(diào)研分析方法簡單，很多情況下還是停留在表層方面，往往是就數(shù)字談數(shù)字，沒有聯(lián)系實(shí)際地深入分析各項(xiàng)指標(biāo)的具體含義和數(shù)據(jù)中反映出的問題，缺少對(duì)統(tǒng)計(jì)結(jié)果的真實(shí)性分析和恰當(dāng)?shù)恼呓忉尅?/p>

（二）基層人民銀行調(diào)研深度、廣度不夠

現(xiàn)金分析需要對(duì)較大區(qū)域的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象進(jìn)行深入調(diào)查和掌握，才能提高分析的真實(shí)性、準(zhǔn)確性，由于基層央行貨幣金銀工作繁重，人員不足，科技力量簿弱，無法經(jīng)常性深入金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)等相關(guān)單位進(jìn)行調(diào)研論證，使分析報(bào)告不能有效地揭示經(jīng)濟(jì)指標(biāo)間的相關(guān)關(guān)系，缺少利用相關(guān)部門進(jìn)行綜合分析能力，不能很好反映現(xiàn)金運(yùn)行的變化規(guī)律。

（三）對(duì)現(xiàn)金分析人員培訓(xùn)力度不夠，獎(jiǎng)懲制度不建全

高質(zhì)量的現(xiàn)金分析報(bào)告對(duì)人員的綜合能力要求很高，而轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)從事這項(xiàng)工作的人員整體素質(zhì)不高，人員變動(dòng)頻繁，形成的上報(bào)材料數(shù)據(jù)不完整，沒有參考價(jià)值。雖然人民銀行每年對(duì)各金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理T作進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)比，但也只是限于扣扣分，通報(bào)一下，沒有實(shí)質(zhì)性處罰措施，獎(jiǎng)懲制度不健全。

三、提高現(xiàn)金分析成效的相關(guān)對(duì)策建議

（一）密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本態(tài)勢(shì)

各級(jí)現(xiàn)金分析人員要時(shí)刻關(guān)注經(jīng)濟(jì)?；钪猩踔潦钦闻；钪械拿恳患笫?，要有靈敏的觀察力，善丁捕捉關(guān)鍵因素，深入分析宏觀經(jīng)濟(jì)政策、地方財(cái)政收支狀況、市場需求和價(jià)格的變化、地方產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、企業(yè)經(jīng)營策略的轉(zhuǎn)變、老百姓消費(fèi)理念的變化等因素對(duì)現(xiàn)金投放回籠的影響，為上級(jí)行貨幣政策調(diào)控提供科學(xué)依據(jù)。

（二）綜合分析金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收支變化規(guī)律

各金融機(jī)構(gòu)針對(duì)各單位當(dāng)期現(xiàn)金收支的主要特點(diǎn)，對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點(diǎn)闡述，并密切聯(lián)系當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、貨幣政策及財(cái)政政策實(shí)施效應(yīng)、地區(qū)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特征、金融市場運(yùn)行情況、電子貨幣和非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展情況等，以各單位現(xiàn)金投放（回籠）的具體情況為基礎(chǔ)，對(duì)收支項(xiàng)目中所出現(xiàn)的突出和異常變化進(jìn)行論述，并及時(shí)上報(bào)人民銀行相關(guān)部門。

（三）定點(diǎn)監(jiān)測重點(diǎn)單位、重點(diǎn)行業(yè)

為提高分析預(yù)測的科學(xué)性，基層人民銀行要積極創(chuàng)新分析方法，豐富監(jiān)測手段，形成統(tǒng)計(jì)分析制度，確定被監(jiān)測單位，對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)部門實(shí)行定點(diǎn)監(jiān)測;對(duì)統(tǒng)計(jì)分析的內(nèi)容形成定期報(bào)告制度。同時(shí)要求轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)及監(jiān)測點(diǎn)按月、按季、按年按時(shí)上報(bào)現(xiàn)金運(yùn)行中大額現(xiàn)金、異常資金流向情況，通過了解和掌握投放回籠運(yùn)行出現(xiàn)的新情況、新問題，把握現(xiàn)金運(yùn)行的態(tài)勢(shì)，確保現(xiàn)金收支分析的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

（四）搭建現(xiàn)金人員信息溝通和交流平臺(tái)

提高現(xiàn)金分析工作，也可以搭建交流平臺(tái)，采取季度例會(huì)、專題討論會(huì)、區(qū)域情況分析會(huì)等形式，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息情況的分析。定期召開現(xiàn)金管理人員聯(lián)席會(huì)，大家通過溝通、經(jīng)驗(yàn)交流、獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，討論工作中遇到的新情況、新問題，及時(shí)掌握一些新信息，為有效開展工作打下基礎(chǔ)。

（五）加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金分析隊(duì)伍的人員培訓(xùn)

培養(yǎng)和練就一支既善于調(diào)研分析，又能進(jìn)行具體現(xiàn)場檢查和實(shí)際操作的現(xiàn)金管理隊(duì)伍尤為重要。通過理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐應(yīng)用，促使現(xiàn)金分析人員掌握更多經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計(jì)分析理論知識(shí)，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)金融微觀因素?cái)?shù)據(jù)實(shí)證分析能力和現(xiàn)金收支分析能力。

（六）建立現(xiàn)金分析工作考核評(píng)比制度

基層人行發(fā)行部門要完善制度，加強(qiáng)現(xiàn)金分析管理工作，建立考評(píng)制度，納入金融機(jī)構(gòu)年度綜合評(píng)比，為有效進(jìn)行現(xiàn)金投放回籠計(jì)劃制定、科學(xué)預(yù)測奠定基礎(chǔ)。第3篇:現(xiàn)金運(yùn)行分析報(bào)告

時(shí)光荏苒，一年的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥准磳⑦^去的_年，有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅(jiān)克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個(gè)從事銀行工作剛剛兩年的輔助員工，但是經(jīng)過努力，我今年的業(yè)績從年初的個(gè)人存款_多萬增加到現(xiàn)在的_多萬，凈增_多萬，已經(jīng)成為支行攬儲(chǔ)方面業(yè)績第一名?，F(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結(jié)：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升自身素質(zhì)

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行方面的業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學(xué)習(xí)的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點(diǎn)的學(xué)習(xí)方法，即比較學(xué)習(xí)。跟其他同事比，我個(gè)人欠缺的就是我需要學(xué)習(xí)的;跟其他支行比，我們薄弱的就是我需要加強(qiáng)的;跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點(diǎn)

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。我利用個(gè)人的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)，與拆遷公司建立聯(lián)系，通過拆遷公司，我得到了大批具有儲(chǔ)蓄潛能的客戶名單。然后逐個(gè)登門拜訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過這種方式，我在原有的營銷和維護(hù)個(gè)人客戶，幫助客戶理財(cái)?shù)幕A(chǔ)上，還挖掘了不少新客戶，吸引了大筆新的存款。

三、忠誠執(zhí)著，為支行事業(yè)發(fā)展盡職盡責(zé)

銀行是我學(xué)生時(shí)代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運(yùn)的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學(xué)習(xí)、持續(xù)的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的事實(shí)讓家人有些擔(dān)憂，他們甚至為我找了他們認(rèn)為更好的出路。是堅(jiān)持自己的理想，還是體諒家人的感受，說實(shí)話我徘徊過、矛盾過。但是理性的思考之后，我毅然決定留在支行，繼續(xù)努力，用我的成績實(shí)踐自己當(dāng)初的暢想，也打消家人的顧慮。

新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個(gè)方面鍛煉自己、提升自己。

一、業(yè)務(wù)方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識(shí)庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù);既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力;既要學(xué)習(xí)自己職責(zé)范圍內(nèi)的專業(yè)知識(shí)，也要主動(dòng)了解銀行的貸款、存款、結(jié)算等其他領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)。

二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí)和服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真對(duì)待每一位顧客。嚴(yán)格要求自己，作風(fēng)正派，潔身自愛，自覺維護(hù)銀行工作人員的良好形象。

三、心理方面。不斷經(jīng)受磨練，理智面對(duì)挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長目標(biāo)。

明年，我的業(yè)績目標(biāo)是個(gè)人存款到達(dá)1個(gè)億。我會(huì)不斷探索、開拓創(chuàng)新、盡職盡責(zé)、盡心盡力，自己成長的同時(shí)，為支行事業(yè)的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻(xiàn)。

第4篇:現(xiàn)金運(yùn)行分析報(bào)告

________年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時(shí)候，同時(shí)也是我們心里最塌實(shí)的時(shí)候。因?yàn)榛厥走@一年的工作，我們會(huì)計(jì)出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時(shí)間。盡管職位分工不同，但大家都在盡最大努力為行里的發(fā)展做出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將全年的工作情況向全行職工作以總結(jié)：

一、現(xiàn)金出納工作總結(jié)重視業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，貫徹市行各項(xiàng)制度

今年是我們商業(yè)銀行具有轉(zhuǎn)折意義的一年，經(jīng)過六年的打拼和積累，我行的羽翼已經(jīng)逐漸豐滿，準(zhǔn)備更名掛牌，開始新的征程。然而，如果要使我們景星支行真正走在全行的前列，我們首先要做的是提高我們的業(yè)務(wù)能力。我行會(huì)計(jì)出納部經(jīng)常組織員工進(jìn)行理論學(xué)習(xí)、崗位練兵。對(duì)市行傳達(dá)的每一個(gè)文件、通知都認(rèn)真貫徹。讓員工樹立主人翁精神，在工作中不推、不等、不靠，積極主動(dòng)的完成自己的本職工作。我部一直堅(jiān)持向時(shí)間要效益、向工作要質(zhì)量。在核算上無重大差錯(cuò)事故。

二、現(xiàn)金出納工作總結(jié)加強(qiáng)日常工作管理，做好安全防范工作

我部的內(nèi)部制度是比較健全的，各項(xiàng)工作都有明確分工，員工并事假都嚴(yán)格按照規(guī)定及時(shí)請(qǐng)假。

在安全防范方面，對(duì)柜員日常工作所用的各種公章、名章都嚴(yán)格做到每日下庫保管;對(duì)重要憑證的領(lǐng)用，都有專人負(fù)責(zé);明確柜員的權(quán)限，不得擅自授權(quán);對(duì)于市行要求上報(bào)的反洗錢可疑業(yè)務(wù)及時(shí)上報(bào);隨時(shí)提高警惕，杜絕詐騙?？傊?，我們要將一切防忠于未然，不做亡羊補(bǔ)牢的無用功，力求使全行的工作在穩(wěn)健中謀發(fā)展。

三、現(xiàn)金出納工作總結(jié)培訓(xùn)員工操作能力，順利通過柜員考試

今年是對(duì)全行職工個(gè)人業(yè)務(wù)考核要求最嚴(yán)格的一年，綜合柜員上崗考試，直接關(guān)系到了每個(gè)員工的切身利益。行里不想讓任何一個(gè)職工掉隊(duì)，我會(huì)計(jì)出納部，為了使每個(gè)員工順利的通過考試，帶領(lǐng)員工們利用工作之外一切所能利用的時(shí)間，積極準(zhǔn)備考試。其間，我們組織了員工點(diǎn)鈔，打字的基本技能考試。組織員工去培訓(xùn)中心進(jìn)行業(yè)務(wù)上機(jī)打操作的練習(xí)。

有些員工工作、家庭的各方面負(fù)擔(dān)都很重，考試給其帶來了很大的心理壓力，思想包袱很重。為幫助這樣的同志，我部各個(gè)員工在考試期間，經(jīng)?；ハ嘟涣魉枷?，一起鉆研考試的命題，接受能力快的同志，耐心的給其他同志講解。體現(xiàn)出了團(tuán)結(jié)同志的精神，更讓員工們感受到了行內(nèi)大家庭的溫暖?？荚嚺R近期間，大家都想爭分奪秒的看書，但行里的各項(xiàng)工作是不可以停滯的。