2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案單選題（共80題）1、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C2、平衡型基金具有的特點不包括（）。A.既注重資本增值又注重當期收入B.兼具增長與收入雙重目標C.風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間D.與增長型基金相比，風險大、收益高【答案】D3、(2017年)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A4、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A.拓寬了中小投資者的投資渠道B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升D.優(yōu)化金融結構,促進經濟增長【答案】C5、關于自助式前臺系統(tǒng)的要求，下列說法錯誤的是。（）A.自助式前臺系統(tǒng)應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施；B.基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質的方法；C.基金銷售機構無需在自助式前臺系統(tǒng)上設定基金交易項目限額D.自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設計，應當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能【答案】C6、（2020年真題）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告B.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告C.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書D.基金合同、招募說明書、募集申請報告【答案】C7、資產管理行業(yè)的作用包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、（2020年真題）基金管理公司內部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產是基于（）形成的。A.信托關系B.借貸關系C.投資關系D.以上都是【答案】A10、各國政府對金融市場的監(jiān)管模式有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A11、基金公司應設立獨立于業(yè)務體系匯報路徑的風險管理職能部門或崗位，其職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、基金管理人內部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產品的特點，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產品策略C.價格策略D.渠道策略【答案】B14、私募股權投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C15、基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A16、（2016年真題）（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A17、(2017年)下列關于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標志等內容C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF申購、贖回清單D.當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日可根據市場特殊情況進行修改【答案】D18、既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D19、根據有關規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。A.6B.5C.3D.1【答案】C20、（）是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修正變化。A.基金客戶服務形式B.基金客戶服務內容和規(guī)范C.基金客戶服務宣傳與推介D.基金客戶服務步驟【答案】C21、私募基金的合格投資者應具備的條件不包括（）。A.具備相應風險識別能力和風險承擔能力B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元C.凈資產不低于1000萬元的單位D.金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人【答案】B22、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A.投資者信任B.職業(yè)道德素養(yǎng)C.基金監(jiān)管法規(guī)D.基金職業(yè)道德觀念教育【答案】D23、下列屬于基金定期報告的是（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A24、（2016年真題）（）是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B25、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、（2021年真題）基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、（2016年真題）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C28、(2016年)下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據交換【答案】D29、基金管理公司變更（）應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.持股5％以上股權的股東B.公司實際控制人C.其他重大事項D.以上都是【答案】D30、下列關于基金銷售機構職責的說法，錯誤的是（）。A.由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人可以向公眾公布基金宣傳推介材料D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度【答案】C31、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監(jiān)事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D32、基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括（）。A.對以往銷售的歷史數(shù)據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知【答案】C33、開放式基金合同生效后每（）更新招募說明書。A.3個月B.6個月C.1年D.9個月【答案】B34、基金銷售機構中需要取得基金銷售業(yè)務資格的人員是（）。A.專業(yè)基金銷售機構的人員B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員C.證券投資咨詢機構總部從事基金宣傳推介的人員D.以上人員都需要【答案】D35、以下不屬于基金客戶個性化服務內容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策B.提供市場行情分析咨詢，揭示市場風險C.做好客戶動態(tài)分析D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A36、在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在()間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B37、基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。A.督察長B.總經理C.基金經理D.獨立董事【答案】A38、（2017年真題）根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個人投資者是否屬于合格投資者時，其名下的各類財產和權益中，下列可視為金融資產的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A39、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機構【答案】D40、基金產品風險等級不包括（）。A.低風險等級B.特殊風險等級C.中風險等級D.高風險等級【答案】B41、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、（2021年真題）私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應當包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應當包括利潤分配及虧損分擔C.合伙協(xié)議條款應當包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應當約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內【答案】D43、下列關于股票基金的表述不正確的是（）。A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資B.風險高、預期收益低C.是應對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要【答案】B44、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、(2016年)離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A.本國（地區(qū)）B.他國（地區(qū)）C.第三國D.本國（地區(qū)）或第三國【答案】D46、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報告【答案】A47、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B48、2007年中國證券業(yè)協(xié)會設立了（）負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.基金公會B.證券投資基金業(yè)委員會C.基金公司會員部D.基金業(yè)行會【答案】C49、（2020年真題）根據《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可以設立專業(yè)子公司經營（）。A.公募基金管理業(yè)務B.特定客戶資產管理業(yè)務C.基金托管業(yè)務D.投資顧問業(yè)務【答案】B50、關于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.道德在調整范圍上對法律具有補充作用B.道德規(guī)范都會轉換為法律C.法律對道德傳播具有促進作用D.道德與法律都是行為規(guī)范【答案】B51、關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象B.基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證C.通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領域【答案】B52、基金銷售渠道審慎調查的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B53、基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C54、根據中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯(lián)接基金資產凈值的（），其余部分應投資于標的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A55、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B56、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是（）。A.股票基金長期收益高于債券基金B(yǎng).每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金【答案】A57、（2016年真題）基金份額持有人大會行使的職權不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同D.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準【答案】A58、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10【答案】B59、（2017年真題）下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，不正確的是（）。A.基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關規(guī)定B.基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應努力盡量多次嘗試推介C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者【答案】B60、關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.為達到良好的效果,基金管理人內部控制不應該考慮成本因素D.基金管理人各機構、部門]和崗位職責應當保持相對獨立【答案】C61、（2016年真題）基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）人民幣，且在境外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A62、下列選項不屬于私募基金一般風險的是（）。A.資金損失風險B.募集失敗風險C.未托管風險D.稅收風險【答案】C63、我國可以申請從事基金銷售業(yè)務的機構包括A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C64、（）是證券投資基金在美國的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】A65、按照（）的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B66、根據基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機構、基金經理B.基金管理人、基金產品、基金投資人C.基金投資人、基金經理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構【答案】B67、（2016年真題）以下關于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B68、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A69、(2017年)下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代【答案】A70、（）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。A.輔助式前臺系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B71、證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.綜合性【答案】D72、（2017年真題）關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需