保險(xiǎn)學(xué)教學(xué)大綱

《保險(xiǎn)學(xué)》教學(xué)大綱課程英文名稱：Insurance課程編碼：0200411學(xué)時(shí)與學(xué)分：48/2.5先修課程名稱：經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)政學(xué)、高等數(shù)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和法學(xué)適用類型、層次、專業(yè)：金融專業(yè)三年級(jí)本科生一、課程教學(xué)目標(biāo)要求學(xué)生了解保險(xiǎn)的基本知識(shí)和保險(xiǎn)的基本種類；熟悉保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基本環(huán)節(jié)和保險(xiǎn)市場(chǎng)的運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制；掌握保險(xiǎn)的基本理論、基本環(huán)節(jié)和基本技能。能夠獨(dú)立用所學(xué)知識(shí)對(duì)保險(xiǎn)領(lǐng)域的問(wèn)題進(jìn)行分析和解釋。使學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)有比較全面的認(rèn)識(shí)和了解，達(dá)到金融專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)。二、基本教學(xué)內(nèi)容與學(xué)時(shí)安排緒論（4學(xué)時(shí)）第一節(jié)保險(xiǎn)學(xué)研究對(duì)象與內(nèi)容1、保險(xiǎn)學(xué)的研究對(duì)象2、保險(xiǎn)學(xué)的研究?jī)?nèi)容第二節(jié)保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展1、保險(xiǎn)產(chǎn)生與發(fā)展的條件2、保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展3、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展第一章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理（2學(xué)時(shí)）第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)及其特征1、風(fēng)險(xiǎn)的概念2、風(fēng)險(xiǎn)的特征3、風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)基本術(shù)語(yǔ)：風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的分類1、按風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境分類：靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)2、按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分類：純粹風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)3、按風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)象分類：財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)4、按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類：自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理1、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念2、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序3、風(fēng)險(xiǎn)的處理方式第四節(jié)可保風(fēng)險(xiǎn)1、可保風(fēng)險(xiǎn)的概念2、可保風(fēng)險(xiǎn)的條件第二章保險(xiǎn)的性質(zhì)、職能與作用（2學(xué)時(shí)）第一節(jié)保險(xiǎn)的性質(zhì)1、保險(xiǎn)的概念及其含義2、保險(xiǎn)性質(zhì)的各種學(xué)說(shuō)：損失說(shuō)、非損失說(shuō)、二元說(shuō)第二節(jié)保險(xiǎn)的職能與作用1、保險(xiǎn)的基本職能：分散風(fēng)險(xiǎn)、補(bǔ)償損失2、保險(xiǎn)的派生職能：積累資金、防災(zāi)防損3、保險(xiǎn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的作用第三章保險(xiǎn)合同（4學(xué)時(shí)）第一節(jié)保險(xiǎn)合同及其特征1、保險(xiǎn)合同的概念：合同、經(jīng)濟(jì)合同、保險(xiǎn)合同2、保險(xiǎn)合同的一般法律特征：與其他合同所共有的基本特征3、保險(xiǎn)合同具有的特殊屬性：射幸合同、雙務(wù)合同、補(bǔ)償合同、要式合同、最大誠(chéng)信合同、附合合同第二節(jié)保險(xiǎn)合同的民事法律關(guān)系1、保險(xiǎn)合同的主體：當(dāng)事人、關(guān)系人、輔助人2、保險(xiǎn)合同的客體--保險(xiǎn)利益3、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容：主要條款、保險(xiǎn)合同的形式第三節(jié)保險(xiǎn)合同的訂立、生效與履行1、保險(xiǎn)合同的訂立：要約、承諾2、保險(xiǎn)合同的生效：有效的條件、無(wú)效3、保險(xiǎn)合同的履行：保險(xiǎn)人與投保人的權(quán)利和義務(wù)第四節(jié)保險(xiǎn)合同的變更與終止1、保險(xiǎn)合同的變更：主體變更、主要內(nèi)容變更2、保險(xiǎn)合同的終止：自然終止、履約終止、違約終止、保險(xiǎn)利益消失終止、自始無(wú)效、協(xié)議注銷第五節(jié)保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理1、保險(xiǎn)合同的解釋原則：解釋、解釋原則2、保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理：協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟第四章保險(xiǎn)的基本原則（6學(xué)時(shí)）第一節(jié)保險(xiǎn)利益原則1、保險(xiǎn)利益原則的含義：概念、含義、構(gòu)成條件2、保險(xiǎn)利益原則的實(shí)施意義3、保險(xiǎn)利益的來(lái)源：人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益第二節(jié)最大誠(chéng)信原則1、最大誠(chéng)信原則的來(lái)源和含義：來(lái)源、含義2、最大誠(chéng)信原則的主要內(nèi)容：告知和保證、棄權(quán)和禁止抗辯3、違反最大誠(chéng)信原則的法律后果：違反行為、后果及處理第三節(jié)近因原則1、近因原則的含義：近因、近因原則2、近因原則的應(yīng)用(1)單一原因所致?lián)p失(2)多種原因同時(shí)發(fā)生所致?lián)p失(3)多種原因連續(xù)發(fā)生所致?lián)p失(4)多種原因間斷發(fā)生所致?lián)p失第四節(jié)損失補(bǔ)償原則1、損失補(bǔ)償原則的含義2、損失補(bǔ)償原則的基本內(nèi)容3、損失補(bǔ)償原則的例外4、損失補(bǔ)償原則的派生原則：代位求償原則、重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t第五章保險(xiǎn)的分類（8學(xué)時(shí)）第一節(jié)保險(xiǎn)分類方式1、按事故發(fā)生的對(duì)象分類：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)2、按保險(xiǎn)的實(shí)施方式分類：強(qiáng)制保險(xiǎn)、自愿保險(xiǎn)3、按保險(xiǎn)標(biāo)的分類：人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)4、按經(jīng)營(yíng)主體分類：公營(yíng)保險(xiǎn)、私營(yíng)保險(xiǎn)5、按風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁形式分類：原保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、共同保險(xiǎn)6、按承保風(fēng)險(xiǎn)分類：?jiǎn)我伙L(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)、綜合風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)、一切風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)7、按投保單位分類：團(tuán)體保險(xiǎn)、個(gè)人保險(xiǎn)8、按經(jīng)營(yíng)目的分類：營(yíng)利性保險(xiǎn)、非營(yíng)利性保險(xiǎn)第二節(jié)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)1、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)2、責(zé)任保險(xiǎn)3、信用保險(xiǎn)4、保證保險(xiǎn)第三節(jié)人身保險(xiǎn)人壽保險(xiǎn)人身意外傷害保險(xiǎn)健康保險(xiǎn)第四節(jié)再保險(xiǎn)1、再保險(xiǎn)概述再保險(xiǎn)的概念；再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的比較；再保險(xiǎn)的作用。2、再保險(xiǎn)的種類、形式和渠道再保險(xiǎn)的種類：比例再保險(xiǎn)（成數(shù)再保險(xiǎn)、溢額再保險(xiǎn)和混合再保險(xiǎn)）、非比例再保險(xiǎn)（超賠付額再保險(xiǎn)和超賠付率再保險(xiǎn)）、兩者的區(qū)別。再保險(xiǎn)的渠道：直接渠道、間接渠道。再保險(xiǎn)的形式：合同再保險(xiǎn)、臨時(shí)再保險(xiǎn)。再保險(xiǎn)的組織：保險(xiǎn)公司兼營(yíng)、再保險(xiǎn)公司專營(yíng)、再保險(xiǎn)市場(chǎng)、再保險(xiǎn)集團(tuán)。3、再保險(xiǎn)的分出與分入第五節(jié)政策保險(xiǎn)1、政策保險(xiǎn)的險(xiǎn)種2、我國(guó)政策保險(xiǎn)的發(fā)展第六節(jié)社會(huì)保險(xiǎn)1、社會(huì)保險(xiǎn)概述社會(huì)保險(xiǎn)與社會(huì)保障：概念；內(nèi)容；社會(huì)保障制度的產(chǎn)生與發(fā)展；社會(huì)保險(xiǎn)的功能2、社會(huì)保險(xiǎn)制度的運(yùn)行社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的收入；社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的分擔(dān)方式；社會(huì)保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)制度；社會(huì)保險(xiǎn)基金的管理3、中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)制度的主要內(nèi)容中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)制度的沿革；統(tǒng)賬結(jié)合的養(yǎng)老社會(huì)保險(xiǎn)制度；醫(yī)療社會(huì)保險(xiǎn)；失業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)制度；生育社會(huì)保險(xiǎn)制度第六章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)（4學(xué)時(shí)）第一節(jié)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特征與原則1、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特征：與其他的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相比，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)具有許多特殊性2、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的原則：風(fēng)險(xiǎn)大量原則、風(fēng)險(xiǎn)選擇原則、風(fēng)險(xiǎn)分散原則、保費(fèi)合理原則第二節(jié)保險(xiǎn)險(xiǎn)種設(shè)計(jì)第三節(jié)保險(xiǎn)展業(yè)1、保險(xiǎn)展業(yè)概念2、展業(yè)渠道及利弊分析第四節(jié)保險(xiǎn)的承保1、業(yè)務(wù)選擇：風(fēng)險(xiǎn)選擇（核保）2、簽發(fā)保險(xiǎn)單3、續(xù)保第五節(jié)保險(xiǎn)理賠1、保險(xiǎn)理賠的含義2、保險(xiǎn)理賠的原則：重合同、守信用；實(shí)事求是；主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理3、保險(xiǎn)理賠的程序：被保險(xiǎn)人一方；保險(xiǎn)人一方第六節(jié)保險(xiǎn)防災(zāi)1、保險(xiǎn)防災(zāi)的含義和作用：概念；內(nèi)容；作用2、保險(xiǎn)防災(zāi)與社會(huì)防災(zāi)的關(guān)系：相同之處、不同之處3、保險(xiǎn)防災(zāi)的要求：明確的指導(dǎo)思想；處理好各方面的關(guān)系；經(jīng)常、及時(shí)、有效4、保險(xiǎn)防災(zāi)的手段：行政手段、經(jīng)濟(jì)手段、法律手段、技術(shù)手段5、保險(xiǎn)防災(zāi)的措施：建立防災(zāi)基金；建立防災(zāi)隊(duì)伍；保費(fèi)優(yōu)惠第五節(jié)保險(xiǎn)基金運(yùn)用1、保險(xiǎn)基金的概念與構(gòu)成2、保險(xiǎn)基金的形式3、保險(xiǎn)基金運(yùn)用的客觀依據(jù)4、保險(xiǎn)基金運(yùn)用的投向和運(yùn)用范圍5、保險(xiǎn)基金運(yùn)用的條件第七章保險(xiǎn)精算（6學(xué)時(shí)）第一節(jié)大數(shù)法則第二節(jié)保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算2、人身保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算第三節(jié)保險(xiǎn)準(zhǔn)備金1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)準(zhǔn)備金2、人身保險(xiǎn)準(zhǔn)備金第八章保險(xiǎn)市場(chǎng)（2學(xué)時(shí)）第一節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)概述1、保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念及構(gòu)成2、保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征3、保險(xiǎn)市場(chǎng)模式：完全競(jìng)爭(zhēng)模式、完全壟斷模式、壟斷競(jìng)爭(zhēng)模式、寡頭壟斷模式4、保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)制第二節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)的組織形式1、保險(xiǎn)市場(chǎng)的一般組織形式：國(guó)有、私營(yíng)、合營(yíng)、合作、個(gè)人2、幾種典型的保險(xiǎn)市場(chǎng)組織形式：保險(xiǎn)股份有限公司、相互保險(xiǎn)公司、國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)合作社、勞和社第三節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求1、保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給2、保險(xiǎn)市場(chǎng)的需求3、保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求平衡第四節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管1、保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管的產(chǎn)生與發(fā)展2、保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管的原則與目標(biāo)3、保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管體系與方式4、保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容5、保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管模式三、說(shuō)明：1．使用教材：魏華