銀行資產(chǎn)管理部委托投資管理辦法模版

銀行資產(chǎn)管理部委托投資管理辦法第一章總則第一條行相關(guān)規(guī)章制度，制定本辦法。第二條評(píng)估方法和評(píng)估流程，審慎選擇、發(fā)現(xiàn)、評(píng)價(jià)、確定委托投（或投資顧問(wèn)第三條（或投資顧問(wèn)值。第四條本辦法所指委托投資是指將我行理財(cái)資金直接貨幣市場(chǎng)工具、股票、期貨、基金、外匯等金融資產(chǎn)或資產(chǎn)組合。第五條（或投資顧問(wèn)基金（子）公司、券商和券商資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、陽(yáng)光私募基金、信托公司以及其他經(jīng)過(guò)我行認(rèn)金融機(jī)構(gòu)。第六條本辦法所指委托投資的形式包括但不限于委托投資管理人發(fā)行的公募產(chǎn)品、集合產(chǎn)品、資管計(jì)劃或?qū)舻?。第二章工作職能第七條總行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)委托投資的規(guī)則制定、日常投資、管理及投資推動(dòng)。第八條負(fù)責(zé)建立和完善委托投資的業(yè)務(wù)管理規(guī)范，制定相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、操作流程等規(guī)章制度。第九條負(fù)責(zé)制定委托投資的投資策略和投資方案。第十條負(fù)責(zé)發(fā)起委托投資計(jì)劃，包括提供業(yè)務(wù)盡調(diào)、委托投資方案或可行性分析報(bào)告等。第十一條負(fù)責(zé)制定委托投資管理人（或投資顧問(wèn)）準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，選擇投資管理人（或投資顧問(wèn)資金進(jìn)行投資運(yùn)作和托管。進(jìn)行投資管理人（或投資顧問(wèn)）運(yùn)作和托管情況進(jìn)行評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)的調(diào)整。第十二條 制定并完善委托投資業(yè)務(wù)的相關(guān)產(chǎn)品合同（補(bǔ)充協(xié)議、交易指令等業(yè)務(wù)文本。第十三條管理資金在委托投資業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的投放、贖回、分紅、部分提取以及終止等相關(guān)操作。第十四條負(fù)責(zé)委托投資業(yè)務(wù)組織推動(dòng)并上報(bào)有權(quán)審批人審批。第十五條按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求報(bào)批或報(bào)備，完成相關(guān)報(bào)告。第三章管理人（或投資顧問(wèn)）準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)第十六條投資管理人（或投資顧問(wèn)）的遴選及定期資格認(rèn)定將本著公平、公正以及公開(kāi)的原則進(jìn)行。注重考查投資管理人（或投資顧問(wèn)）投資管理能力及內(nèi)控機(jī)制。第十七條投資業(yè)務(wù)管理人（或投資顧問(wèn)）應(yīng)滿足下述基本資質(zhì)要求：（一)公司注冊(cè)成立時(shí)間滿一年;（二)完成在中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)備案；（三)已獲得基金管理人資格；（四）實(shí)繳資本不低于人民幣1000萬(wàn)元；（五）施；（六）管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)10億元人民幣以上，且具良好的有可查詢的過(guò)往投資業(yè)績(jī)；（七）投資團(tuán)隊(duì)核心成員達(dá)10人以上，且具有良好資產(chǎn)市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)；（八）規(guī)范的中后臺(tái)管理制度和作業(yè)流程；（九）管理部認(rèn)可；（十）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)，最近3年內(nèi)未出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或因重大違法違規(guī)事件受到司法部門、監(jiān)管部門及行業(yè)協(xié)會(huì)批評(píng)或處罰。第十八條對(duì)于已經(jīng)開(kāi)展合作的委托投資管理人（或投資顧問(wèn)）如遇下述情況，應(yīng)及時(shí)通知委托投資管理人（或投資顧問(wèn)）務(wù)：（一）公司及主要員工出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為；（二）公司旗下50%以上產(chǎn)品業(yè)績(jī)連續(xù)12個(gè)月絕對(duì)回報(bào)為負(fù)值；（三）公司連續(xù)兩個(gè)年度未能實(shí)現(xiàn)盈利；（四）公司發(fā)生轉(zhuǎn)讓、破產(chǎn)、清盤等事件；（五）大事項(xiàng)。第四章委托投資的業(yè)務(wù)流程第十九條業(yè)務(wù)擬定資產(chǎn)管理部根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和投資需要，設(shè)計(jì)擬定委托投（或投資顧問(wèn)）入圍名單，并提交有權(quán)審批人審批。第二十條業(yè)務(wù)開(kāi)展資產(chǎn)管理部組織擬參與的委托投資管理人（或投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開(kāi)招標(biāo)，通過(guò)招標(biāo)選定最終的合作管理人。第二十一條在完成委托投資管理人（或投資顧問(wèn)）定之后，總行資產(chǎn)管理部可在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行的投資管終止等相關(guān)投資操作。第五章委托投資的評(píng)估與監(jiān)督第二十二條委托投資管理人（或投資顧問(wèn)）通過(guò)盡職調(diào)查評(píng)估或公開(kāi)招標(biāo)的形式產(chǎn)生，總行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的具體開(kāi)展?？傂匈Y產(chǎn)管理部應(yīng)該制定完善的投資方案、入圍標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)估方法。第二十三條委托投資開(kāi)展后，總行資產(chǎn)管理部需密切關(guān)注委托資產(chǎn)的投資情況，根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)的管管理人進(jìn)行深入的交流和實(shí)地調(diào)研獲得。（一）估；（二面、綜合的評(píng)估；（三）不定期評(píng)估是指遇到“重大變化”時(shí)，資產(chǎn)管理部臨時(shí)組織的委托投資管理人評(píng)估；（四“重大變化”包括但不限于以下情形：大變化，對(duì)委托投資管理人的經(jīng)營(yíng)環(huán)境產(chǎn)生重大影響；委托投資管理人（或投資顧問(wèn)）機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)關(guān)調(diào)查、處罰等；委托投資管理人（或投資顧問(wèn)）高層管理人員變更等；媒體或其他信息披露的、可能對(duì)我行投資產(chǎn)生重大影響的關(guān)于委托投資