天津2015年基金從業(yè)資格：貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)試題

津2015基金：貨幣市的特點(diǎn)試題一、單項(xiàng)選擇題（共題每題分，每的備選項(xiàng)中，只有個(gè)事題意）1、下列關(guān)于本型基金的說(shuō)法，正確的_。．保本型基金提供的保證能有本金保證、收益保證和紅利保證．保本型基金的本金保證比例可以于100%，也可以低于．保型基金必須提供收益保證和紅利保證．通常，若保本型基金有擔(dān)人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障2、托管內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是___：環(huán)境控制：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：控制活動(dòng)：信息溝通3、下列于基金管理人具體職責(zé)的_．資金清算，即執(zhí)行基金托人的投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)．按照基金合同的約定確定金收益分配方案．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格．資產(chǎn)核算，即建立基金賬并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查基金托管人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值4、考察基金公司投資和研究能力的要點(diǎn)包__．公司投資和研究人員情況．公司投和研究架情況．公司投和研究理念、方及流程況．公司信披露情5、以下選項(xiàng)中，_屬于適合積極型投資者擇的基金類型。．保本型金．混合型金．股票型金．債券型金6、根《券基銷售理法，金管人當(dāng)簽代協(xié)之起__日內(nèi)，代協(xié)報(bào)中證會(huì)．5．7．10．157、銷機(jī)在售金和關(guān)品過(guò)程，當(dāng)_的產(chǎn)品賣給險(xiǎn)受力低基投人。．中風(fēng)．中風(fēng)．低險(xiǎn)精選D．高風(fēng)險(xiǎn)8、股票基持股集中度是指__。．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重9、根據(jù)投目標(biāo)的不同，基金可以分為__。．契約型基金與公司型基金．成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金．交易型開放式指數(shù)基金(ET上市開放式基(LO10、公司的資產(chǎn)凈值是體股東的權(quán)益，決定著股票的_。．票價(jià)值．賬價(jià)值．清價(jià)值．內(nèi)價(jià)值11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)部的主要職能有__。．負(fù)涉及金行的重大政策研究．草擬或制基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則．全面負(fù)責(zé)基金管理人、基金托管行及基銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管．對(duì)基金行高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行核12、某開式基金管理費(fèi)為，申購(gòu)費(fèi)1.2%托管費(fèi)，資者趙先生以10000元現(xiàn)金購(gòu)該基金，果當(dāng)日基金額凈值為元，那么趙先生得到的基份額_份。．．8303.72．8403.36．8503.7213、下列基金份凈的公表示正確的是_。．基金份額凈值基金產(chǎn)值基總額．基份凈值=基金負(fù)債金總份額．基金額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債．基金額凈值=基金資產(chǎn)凈值金份14為防信誤給資帶損律規(guī)基披信作了止規(guī)定下屬禁行的有__。．虛記、導(dǎo)陳或大漏．對(duì)證券資業(yè)績(jī)行預(yù)測(cè)．違規(guī)承收益或承擔(dān)損失．詆毀其基金管人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)15、基金銷售_要求基金管理和基金銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。．合法性．公正性．公平性．適用性精選16國(guó)基注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受_的金賬戶或基金份額凍結(jié)解凍A．家有機(jī)關(guān)依法要求．基金托管人依法要．基金管理人依法要．投資人自己申請(qǐng)17、根運(yùn)作方的不同基金可分為。．封閉式基金和開放基金．契約型金和公型基金．公募基和私募金．主動(dòng)型金和被型基金18、基金募集失敗，基金管人應(yīng)承擔(dān)_的責(zé)任。．重新發(fā)該基金．補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損．將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)計(jì)利息還投資．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因集行為產(chǎn)生的務(wù)和費(fèi)19、關(guān)基金管公司主股東應(yīng)備的條，下列法不正的是__：注冊(cè)資本不低于5億人民幣：持續(xù)經(jīng)營(yíng)3以上完整的計(jì)年度，公司治理健全：從事證券經(jīng)營(yíng)等金融資產(chǎn)管理業(yè)：最近3沒(méi)有因違法規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處20、是基金息披露最根、最重要的原則。：真實(shí)性原則：準(zhǔn)確性原則：完整性原則：及時(shí)性原則21、___是指基地方企業(yè)債金融而定期的利入。：股票收入：債券收入：證券差價(jià)：存款收入22、我國(guó)金銷售監(jiān)的具目標(biāo)括_。．保證的公效率透明．保證基最低投收益．保護(hù)投者利益．降低系風(fēng)險(xiǎn)23基金管理人委托代銷機(jī)辦理基的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂_明確方的權(quán)和義務(wù)。．書面代協(xié)議．書面委協(xié)議．書面交協(xié)定．書面合協(xié)議24、托管費(fèi)的來(lái)源是_A．息精選．利息．基金資產(chǎn)．投資者繳納25、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為。．機(jī)構(gòu)證券．商業(yè)票據(jù)．金融證券．貨幣證券二擇題，分，每項(xiàng)個(gè)個(gè)上符合題意至少有個(gè)錯(cuò)錯(cuò)選少選的項(xiàng)分1、采用_策：配：：配：組2、基管理應(yīng)自到國(guó)監(jiān)核文之起__個(gè)內(nèi)行基金份額的發(fā)售．1．2．3．63、債持人按己需和場(chǎng)實(shí)狀，活轉(zhuǎn)債，前回本和實(shí)資收是債的__。．償性．流性．安性．收性4、投資者進(jìn)行融衍生工具交易時(shí)，想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯、股價(jià)等因素的未來(lái)趨作出判斷，這是生工具的__所定。．跨期性．聯(lián)動(dòng)性．杠桿性．不確定性5、關(guān)于證券市的發(fā)展階段，下列說(shuō)正確的有__。．縱觀世界主要國(guó)家券市場(chǎng)的發(fā)展歷，其進(jìn)程大致可分四個(gè)階段20世初資主義從自競(jìng)階過(guò)渡到壟階，券市場(chǎng)自也得了速展年是證券場(chǎng)發(fā)展的停滯階世界各國(guó)券市場(chǎng)受經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響．20紀(jì)70代開始，證券市的發(fā)展進(jìn)入加速展階段6當(dāng)閉式基金級(jí)市場(chǎng)價(jià)格___基金份額值時(shí)為溢價(jià)交易這時(shí)折溢)價(jià)率為___。__．高于；數(shù)．低于；數(shù)精選．低于；正數(shù)．高于；負(fù)數(shù)7、基金銷監(jiān)管的原則具體包括__。．依法監(jiān)管原則．公開、平、公原則．監(jiān)管與律并重則．監(jiān)管的續(xù)性和效性原則8、一般而言，基金資管理程的環(huán)節(jié)有。．交易部據(jù)基金理的投資指令執(zhí)行交．研究部提供研報(bào)告．投資決委員會(huì)定基金總體投資計(jì)劃．基金經(jīng)制訂投組合具體方案9、基金的運(yùn)作費(fèi)用括_．律師費(fèi)．開戶費(fèi)．上市年．銀行匯手續(xù)費(fèi)10、下列關(guān)于開放式股票基金的法，錯(cuò)誤的是_。．開放式票型基的價(jià)格在每一交易日始終處變化之中．非易所交易的票型金每天只進(jìn)一次值計(jì)算，此每個(gè)交易日只有一價(jià)格．股型基金的凈是由持有的證券格復(fù)而成．與他類型基金比，票型基金的險(xiǎn)較，但預(yù)期益也高11、下列我機(jī)構(gòu)可以成為證發(fā)行的有_。．企業(yè)．政府．金機(jī)構(gòu)．證業(yè)協(xié)會(huì)12、資產(chǎn)證化發(fā)史上最早出的證化類型是_。．實(shí)資產(chǎn)證券化．資支撐證券化．住抵押貸款證化．現(xiàn)資產(chǎn)證券化13、試點(diǎn)發(fā)階段具有代表性基金新品種有_。．南寶元債券基金．招安泰系列基金．南避險(xiǎn)增值基金．華現(xiàn)金富利基金14、下列關(guān)我國(guó)放式基金利分配說(shuō)法中，正的有_。．按規(guī)定需在基金合同中約每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例．當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配．有現(xiàn)金分紅和紅利再投資種分紅方式．基金份額持有人事先沒(méi)有擇分紅方式的，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取紅利再投資精選進(jìn)行分紅15、__是現(xiàn)代公司的主要類型。．有限責(zé)任公司．兩合公司．無(wú)限責(zé)任公司．股份有限公司16、基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則中所謂“獨(dú)立”主要是___之間的獨(dú)立。：股東：董事：監(jiān)事：高級(jí)管理人員17、監(jiān)管的首要原則是____：保護(hù)投資者利益原則：法制管理原則：“三公”原則：監(jiān)管與自律并重原則18開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的___贖回費(fèi)總額的____歸入基金財(cái)產(chǎn)__．；．；．；．；19開放式基金份額轉(zhuǎn)換投資者般采用—的原則交申請(qǐng)以轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)入基金請(qǐng)當(dāng)日——為礎(chǔ)計(jì)算換基金額。_A．份額轉(zhuǎn)；基金額總值．份額換；基份額凈值．金額換；基份額總值．金額換；基份額凈值20、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是依法設(shè)的從事證服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)主要包括_。A．證券投咨詢公司．律師務(wù)所．證券信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)．資產(chǎn)評(píng)機(jī)構(gòu)21、國(guó)《證投資基法》第十六條規(guī)定，基金管人由法設(shè)立取得基金托管資格的_擔(dān)。：商業(yè)銀行：保險(xiǎn)公司：證券公司：信托投資公司22、金銷售員客戶務(wù)中的中服務(wù)包。．協(xié)助客戶完風(fēng)險(xiǎn)承能力測(cè)并細(xì)致釋測(cè)試果．開展投資者險(xiǎn)教育介紹基投資的險(xiǎn)及化風(fēng)險(xiǎn)的法．為客戶提供資咨詢議，推符合適性原則基金．協(xié)助客戶辦