大學(xué)生證券交易所實(shí)習(xí)報(bào)告格式

大學(xué)生證券交易所實(shí)習(xí)報(bào)告格式20XX年7月，我有幸到達(dá)中公民族證券西扎營(yíng)業(yè)部進(jìn)行為期一月的實(shí)習(xí)。在這段時(shí)間里，我近距離接觸了中公民族證券西安高新路營(yíng)業(yè)部，在認(rèn)識(shí)民族證券的展開歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其平時(shí)業(yè)務(wù)的流程規(guī)范以及營(yíng)業(yè)部的服務(wù)范圍等。同時(shí)學(xué)習(xí)了證券行業(yè)的一些專業(yè)知識(shí)，并且在銷售基金的過程中鍛煉了自己與客戶交流、交流的能力以及銷售基金的一些話術(shù)。一、實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹：實(shí)習(xí)地址：xx民族證券xx高新路營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)時(shí)間：20XX⑺⑴2日至20XX⑻⑴2日指導(dǎo)教師：主要工作：柜臺(tái)服務(wù)、客戶服務(wù)公司簡(jiǎn)介：中公民族證券有限責(zé)任公司建立于20XX年4月，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)贊同的綜合類證券公司，注冊(cè)地在北京市，現(xiàn)注冊(cè)資本13.9億元人民幣。公司總部位于北京市西城區(qū)金融大街，在全國(guó)共設(shè)有50家分支機(jī)構(gòu)，主要散布在北京、上海、深圳等大中城市及若干省會(huì)城市，并且在鞍山、通化、樂山等多個(gè)地域確定了絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所的會(huì)員單位，當(dāng)前公司擁有上交所席位30個(gè)、厚交所席位19個(gè)。該公司一直堅(jiān)持依法穩(wěn)重的經(jīng)營(yíng)理念，內(nèi)部管理嚴(yán)格，運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)天賦齊備，當(dāng)前已獲取的業(yè)務(wù)資格有：受托投資管理業(yè)務(wù)資格、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、銀行間債券市場(chǎng)成員、交易所債券市場(chǎng)成員、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營(yíng)資格、經(jīng)營(yíng)股票主承銷商資格、網(wǎng)上證券拜托業(yè)務(wù)資格、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格、經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資格、公司債券主承銷商資格、ＩＰＯ詢價(jià)對(duì)象資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格、ＬＯＦ基金申購(gòu)、贖回代理銷售業(yè)務(wù)資格、上證基金通業(yè)務(wù)資格、定向財(cái)富管理業(yè)務(wù)資格。公司堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，近三年來(lái)公司整體實(shí)力明顯1/7增強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)排名逐年上漲。相信在民族證券踴躍安康的經(jīng)營(yíng)理念的指引下，在民族證券全體職工的不停努力下，民族證券將會(huì)更為強(qiáng)盛。二、實(shí)習(xí)詳盡內(nèi)容第一天到達(dá)營(yíng)業(yè)部，王主任給我們簡(jiǎn)單的介紹了營(yíng)業(yè)部的組成。營(yíng)業(yè)部主要有綜合部和業(yè)務(wù)部這兩個(gè)部門。綜合部負(fù)責(zé)電腦與財(cái)務(wù)部門的工作，為工作人員供給一些后期保障;業(yè)務(wù)部分為客戶服務(wù)中心和營(yíng)銷管理部?jī)蓚€(gè)部門，客服部供給柜臺(tái)服務(wù)并為大戶供給一些服務(wù)，營(yíng)銷管理部顧名思義就是營(yíng)銷產(chǎn)品了。這一周，我被安排在客戶服務(wù)部工作，與此外兩名同學(xué)在柜臺(tái)隨著學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：第一，每天清晨九點(diǎn)到，在散戶室里看清晨民族證券的電視節(jié)目，主要認(rèn)識(shí)國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息表露等通告。等到九點(diǎn)半開始，我就在前臺(tái)準(zhǔn)備一些開戶的文件。等到客戶來(lái)時(shí)就能順利快速的為客戶辦理開戶手續(xù)。下邊我簡(jiǎn)要介紹一下開戶流程規(guī)范及所需證件：1：自己及自己身份證(用第二代身份證)設(shè)置交易密碼。2：填寫有關(guān)的資料，開立股東帳戶卡。3：簽第三方存管協(xié)議，你自己選擇一個(gè)銀行作為指定銀行，(有銀行卡，或許還沒辦的，都能夠)。4：柜臺(tái)辦完全部手續(xù)后，去銀行辦理第三方存管確認(rèn)手續(xù)，若是沒有銀行卡，能夠立刻辦一張，若是原來(lái)就有，直接確認(rèn)就能夠了，需要填一張票據(jù)，我營(yíng)業(yè)部有銀行駐點(diǎn)辦公人員，能夠直接手理。5：當(dāng)前網(wǎng)上交易都是默認(rèn)開通的，若是不放心，能夠在開戶的時(shí)候提出來(lái)。2/7在這個(gè)過程中我們輔助客戶填表、復(fù)印證件、并在客戶達(dá)成后進(jìn)行簡(jiǎn)要的查察以保證重要的地方都有填到。機(jī)構(gòu)開戶的流程規(guī)范和個(gè)人差不多，不過要供給的證件和填的合同不相同。前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。比如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各樣業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，取消指定交易，更改客戶資料和密碼的重置以及創(chuàng)業(yè)板的開通等等在這一周的時(shí)間中，我們?nèi)齻€(gè)會(huì)輪番去客戶資料室進(jìn)行資料整理的工作?？蛻糍Y料包含開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料更改表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。我在前臺(tái)工作的一段時(shí)間內(nèi)，資料室里有大批未歸檔的客戶知情確認(rèn)書，我們實(shí)習(xí)生的工作就是依據(jù)編號(hào)找到客戶的資料夾，對(duì)姓名信息進(jìn)行查對(duì)，完整無(wú)誤的將其放入客戶的資料夾中。剛開始做這些時(shí)，我事先沒有進(jìn)行計(jì)劃，整理的很慢，也沒有規(guī)律。此后將票據(jù)依據(jù)編號(hào)排序、歸類后，就整理的快多了。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩雜的的過程，需要仔細(xì)和耐?？蛻糍Y料檔案的有序整理是為了未來(lái)需要時(shí)能夠方便快速的查找，這是很重要的小事。帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的ＦＣ會(huì)議，還記得第一次參加這個(gè)會(huì)議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對(duì)對(duì)我們都很好，以后就帶著學(xué)習(xí)的精神來(lái)參加這個(gè)會(huì)議啦。在ＦＣ會(huì)議上，大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方信息進(jìn)行議論、總結(jié)概括。并依據(jù)這些信息，展望股市的未來(lái)走向。會(huì)議上，教師們還會(huì)介紹幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家剖析這些個(gè)股。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)遇，很多專業(yè)術(shù)語(yǔ)我都一孔之見，于是在會(huì)后對(duì)這些進(jìn)行了側(cè)重認(rèn)識(shí)。一下是是我總結(jié)概括的一些：空方：對(duì)后市不樂觀，正在賣出股票的投資者。多方：對(duì)后市樂觀，正在買入股票的投資者。建倉(cāng)：一般是指大的投資者分階段、分價(jià)位有計(jì)劃地大批購(gòu)入股票。3/7主力基金：是擁有指某股票數(shù)目的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣決定，自然就成為主力了。主力資本：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。跳空：指受激烈利多或利空信息刺激，股價(jià)開始大幅度跳動(dòng)。跳空往常在股價(jià)大改動(dòng)的開始或結(jié)束前出現(xiàn)。打壓：是用特別方法，將股價(jià)大幅度壓低。往常大戶在打壓以后便大批買進(jìn)以取暴利。洗盤：做手為抵達(dá)炒作目的，一定于途中讓廉價(jià)買進(jìn)，且意志不堅(jiān)的轎客下轎，以減少上檔壓力，同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位高升，以利于實(shí)行養(yǎng)、套、殺的手段。Ｋ線：這類圖表源處于日本德川幕府時(shí)代(1603～1867年)，被當(dāng)時(shí)間本米市的商人用來(lái)記錄米市的行情與價(jià)錢顛簸，后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場(chǎng)。經(jīng)過Ｋ線圖，我們能夠把每天或某一周期的市況現(xiàn)完整記錄下來(lái)，股價(jià)經(jīng)過一段時(shí)間的盤檔后，在圖上即形成一種特別地區(qū)或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不贊同義。插入線、抱線和利好刺激線這三種Ｋ線組合是最常有的經(jīng)典見底形態(tài)。短線：關(guān)于短線投資者來(lái)說(shuō)，正面信息的公布，一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)錢在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增加，在當(dāng)往后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌?chǎng)依據(jù)低買高賣的原則,因此在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)錢買入是很難展望的,謀利性質(zhì)很強(qiáng),但是仍舊能夠研究Ｋ線趨向,和短期現(xiàn)象對(duì)某只觀點(diǎn)股特別關(guān)注,哪怕公司其實(shí)不是在短期有盈余但是短線投資擁有高風(fēng)險(xiǎn)性。股票交易簡(jiǎn)單出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場(chǎng)其實(shí)不完整標(biāo)準(zhǔn),有些有錢人存心操控某支小股,在很廉價(jià)位的狀況下買入幾乎全部股建倉(cāng).于是便有Ｋ線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,而后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià).國(guó)家會(huì)打擊這類行為.若是找到切實(shí)憑證,會(huì)發(fā)出起訴。4/7我們?cè)诿褡遄C券實(shí)習(xí)時(shí)期，公司代銷一種ＬＯＦ型基金---國(guó)泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次以前，我對(duì)基金的知識(shí)全無(wú)所聞，很好運(yùn)有此次實(shí)踐的機(jī)遇自然不可以錯(cuò)過。我們?cè)谙掳啻撕髮?duì)基金的知識(shí)進(jìn)行了全面的認(rèn)識(shí)，下邊是對(duì)ＬＯＦ基金的簡(jiǎn)單介紹：ＬＯＦ基金：上市型開放式基金，相同屬于開放式基金。投資者既能夠在代銷機(jī)構(gòu)也能夠在二級(jí)市場(chǎng)(股市)進(jìn)行交易。也就是說(shuō)，既能夠申購(gòu)贖回基金份額，也能夠買賣基金份額。在二級(jí)市場(chǎng)的交易中，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是相同的，全部的交易是在投資者之間進(jìn)行的，基金公司其實(shí)不參加。也就是說(shuō)，你是從其他投資者手中買入基金份額，不想要的話再賣給其他投資者。再說(shuō)得理解點(diǎn)，若是沒有投資者想賣出自己手中的基金份額，你是沒法買到的;若是沒有投資者想要買進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣不掉的。ＬＯＦ基金的特色：ＬＯＦ是創(chuàng)新式基金品種，會(huì)合了開放式基金和關(guān)閉式基金的長(zhǎng)處。lof基金實(shí)質(zhì)上是開放式基金，實(shí)質(zhì)上卻能夠像關(guān)閉式基金相同在及時(shí)交易。lof基金既能夠在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)，也能夠在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)置。一級(jí)市場(chǎng)是指基金公司和基金投資人之間的交易。二級(jí)市場(chǎng)是指基金投資人和基金投資人的之間的交易。二者有很大的差異。一級(jí)市場(chǎng)包含基金公司直銷、銀行代銷、基金公司代銷。二級(jí)市場(chǎng)就是指證券交易市場(chǎng)，需要到證券公司開股東卡才能買，博時(shí)主習(xí)題在深證市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是你拿1000元的整數(shù)倍的錢去申購(gòu)，而后依據(jù)當(dāng)天的凈值給你計(jì)算份額。二級(jí)市場(chǎng)是你依據(jù)及時(shí)的價(jià)錢，購(gòu)置100份的整數(shù)倍的份額。一級(jí)市場(chǎng)前面叫申購(gòu)費(fèi)，一般要1.5%左右。有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)前面叫交易傭金，一般是0.3%。一級(jí)市場(chǎng)后邊叫贖回費(fèi)，一般要0.5%左右。有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)后邊仍是交易傭金，一般是0.3%。一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)此后，起碼2個(gè)工作日此后才能看到份額，才能進(jìn)行贖回操作。即t+2。二級(jí)市場(chǎng)買了以后，立刻就能夠看到份額，但是依據(jù)證券市場(chǎng)的手冊(cè)，次日才能賣出，即t+1。一級(jí)市場(chǎng)贖回此后，起碼5個(gè)工作日才能拿到錢。即t+5。二級(jí)市場(chǎng)賣出此后，5/7錢立刻就回來(lái)，能夠立刻買其他股票、基金。但是依據(jù)證券市場(chǎng)的手冊(cè)，次日才能拿出現(xiàn)金，即t+1。兩個(gè)市場(chǎng)的主習(xí)題實(shí)質(zhì)上是相同的，投資對(duì)象都是博時(shí)主習(xí)題基金自己。因此二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)錢會(huì)環(huán)繞一級(jí)市場(chǎng)的凈值顛簸。但是從手續(xù)費(fèi)、和資本流動(dòng)性角度來(lái)看，二級(jí)市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)。一級(jí)市場(chǎng)不適合做波段，二級(jí)市場(chǎng)能夠適合調(diào)整。在對(duì)ＬＯＦ基金進(jìn)行了適合認(rèn)識(shí)后，我們實(shí)習(xí)生擬訂了簡(jiǎn)單的銷售計(jì)劃：⑴在民族證券周圍的寫字樓里針對(duì)白領(lǐng)階層進(jìn)行銷售。因?yàn)榛鸸善倍际窃谏罨締柫?xí)題解決了以后才會(huì)注意到的理財(cái)富品，有特定的人群，因此我們把地址定在周圍的寫字樓上。⑵以前往證券公司開戶時(shí)，我注意到好多老年人對(duì)基金這類理財(cái)富品興趣濃厚。因此我建議能夠去老年人晨練的公園或老年人集中地家眷院進(jìn)行銷售。⑶針對(duì)散戶室的股票投資者宣傳國(guó)泰價(jià)值，因?yàn)榇嘶鹉軌蛟诙?jí)交易，相信好多股票投資者會(huì)動(dòng)心。以后公司的羅敏教師針對(duì)此次基金銷售給大家解說(shuō)了銷售基金的一些話術(shù)。讓我們得益匪淺。下邊我簡(jiǎn)單介紹幾個(gè)：1.我只做股票，不買基金的?答：看來(lái)您但是一位專業(yè)投資者，可是今年的股市可不好掌握哦，上竄下跳的，熱門變換也比較快，要獲取利潤(rùn)實(shí)在不簡(jiǎn)單，勞心又勞力。但基金就不同了，此刻已經(jīng)是機(jī)構(gòu)博弈的時(shí)代了!基金公司擁有資本優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、因此說(shuō)，您不如從您投資股票的閑散資本中，抽出一部分，配置一點(diǎn)基金。畢竟把全部的財(cái)富投資在一兩只股票上風(fēng)險(xiǎn)仍是很大的。2.我買的好多基金都深套著，別讓我買了。答：的確投資是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，特別經(jīng)歷了昨年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后，很多投資者都有必定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)已獲取了大幅開釋，整體來(lái)講，市場(chǎng)已處于底部地區(qū)，獲取長(zhǎng)久利潤(rùn)增值的可能性6/7要大于損失的可能性。您在這個(gè)時(shí)候投資,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)說(shuō)已經(jīng)很小了，并且從長(zhǎng)久來(lái)看，以“低位建倉(cāng)”的原則進(jìn)行分批建倉(cāng)，能夠攤低您先期的投資成本。3.對(duì)基金不太懂，聽買過的人說(shuō)賠了好多錢，我也不敢買。答：的確投資是會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的，特別經(jīng)歷了昨年市場(chǎng)的大幅調(diào)整后，很多投資者都有必定損失。但與此同時(shí)，市場(chǎng)在經(jīng)歷了高點(diǎn)單邊下跌以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)已獲取了大幅開釋，整體來(lái)講，市場(chǎng)已處于相對(duì)低位，獲取長(zhǎng)久利潤(rùn)增值的可能性要大于損失的可能性。并且您也能夠依據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)偏好來(lái)選擇適合的基金產(chǎn)品?；甬a(chǎn)品品種豐富，相信總會(huì)有適合您的產(chǎn)品。次日，我們兩人一組，開始了我們的銷售之旅。我在的組被分配在向來(lái)五層。實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)告訴我，理論是一回事，做起來(lái)是另一回事。在客戶回復(fù)我們說(shuō)沒錢或是沒興趣時(shí)發(fā)現(xiàn)實(shí)質(zhì)上不會(huì)和我們假想的相同。我們大家回去后一交流，發(fā)現(xiàn)大家都碰到了相同的問習(xí)題。當(dāng)陳經(jīng)理看到我們都很喪氣時(shí)，跟我們說(shuō)這些都是必經(jīng)之路，