2023年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財真題練習試卷B卷附答案

2023年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財真題練習試卷B卷附答案

單選題（共80題）1、（2018年真題）黃金含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。A.99％B.99.9％C.99.5％D.99.99％【答案】A2、（2018年真題）在下列各項年金中，只有現(xiàn)值沒有終值的年金是（）。A.先付年金B(yǎng).普通年金C.永續(xù)年金D.即付年金【答案】C3、（2018年真題）按照資金融資方式不同，金融市場可分為（）。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.直接市場和間接市場D.有形市場和無形市場【答案】C4、商業(yè)銀行違規(guī)開展個人理財業(yè)務違反有關法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依據(jù)（）和《金融違法行為處罰辦法》的相關規(guī)定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理。A.銀保監(jiān)會頒布的相關通知B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《民法總則》【答案】B5、（2017年真題）下列選項中，不屬于貨幣市場特點的是（）。A.流動性強B.風險小C.交易量大D.籌集的資金大多用于長期投資【答案】D6、（2018年真題）下列不屬于財務信息的是（）。A.客戶的收支情況B.投資偏好C.社會保障信息D.資產(chǎn)與負債情況【答案】B7、下列不屬于貨幣市場工具的是（）。A.短期政府債券B.中長期債券C.商業(yè)票據(jù)D.大額可轉讓定期存單【答案】B8、（2019年真題）一般來說，貨幣市場工具往往被當作（）的等價物。A.現(xiàn)金B(yǎng).基金C.債券D.股票【答案】A9、金融市場交易的對象是貨幣、資金、信用以及其他金融工具，這體現(xiàn)的金融市場的特點是（）。A.市場交易價格的一致性B.市場交易活動的集中性C.市場商品的特殊性D.交易主體角色可變性【答案】C10、根據(jù)《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務銷售行為的通知》，商業(yè)銀行每個網(wǎng)點在同一會計年度開展保險業(yè)務合作的保險公司不得超過（）家。A.2B.5C.1D.3【答案】D11、（2018年真題）允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執(zhí)行期權的是（）。A.看漲期權B.看跌期權C.歐式期權D.美式期權【答案】D12、從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，支持個人理財業(yè)務發(fā)展的原因不包括()。A.大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案B.大眾對于選定的金融工具很難正確應用，很難獲得較好的投資收益或合理分散風險，必須借助專業(yè)金融人士的幫助C.專業(yè)金融機構和專業(yè)理財師在信息、設備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利D.大眾可以根據(jù)自身的知識儲備和理財經(jīng)驗進行科學合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置【答案】D13、()是基金投資固定收益類資產(chǎn)的主要收益來源。A.資本利得B.紅利收入C.債券利息D.存款利息收入【答案】C14、某電器商城進行清倉大甩賣，宣稱價值1萬元的商品，采取分期付款的方式，3年結清，假設利率為12％的單利。采用復利計算的實際年利率比12％高（）。A.8.37％B.9.46％C.10.54％D.11.39％【答案】D15、（2018年真題）兩款理財產(chǎn)品，風險評級相同：A款：半年期，預期年化收益率6．00％，到期本息繼續(xù)再投資同款產(chǎn)品；B款，一年期，預期年化收益率6．05％。則兩款理財產(chǎn)品預期有效（實際）年化收益率（）。A.B款更高B.兩者無法比較C.A款更高D.A款和8款相同【答案】C16、在理財規(guī)劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。如果客戶接受建議并實施，因此產(chǎn)生的所有收益或風險均由客戶擁有或承擔。但如果涉及代客操作，一定要合乎有關規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權書及其他代理客戶投資所必需的法律文件。以上表述體現(xiàn)的是理財師的（）職業(yè)特征。A.顧問性B.專業(yè)性C.綜合性D.長期性【答案】A17、下列哪一項不屬于直接融資區(qū)別于間接融資的情形？（）A.金融中介機構不同B.在直接融資中，融資的風險由債權人獨自承擔C.提高融資成本D.有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風險問題【答案】C18、下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是()。A.若預期某種標的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應該購買其看漲期權B.若看漲期權的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格，應當執(zhí)行該看漲期權C.看跌期權持有者可以在期權執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格與期權費之和時執(zhí)行期權，獲得一定的收益D.看漲期權和看跌期權的區(qū)別在于期權到期日不同【答案】C19、財產(chǎn)保險是以財產(chǎn)及其有關利益為（）的保險。A.保險價值B.保險責任C.保險風險D.保險標的【答案】D20、（2019年真題）國內(nèi)貨幣市場上，上海銀行間同業(yè)拆放利率是（）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】D21、（2017年真題）假定年利率為12％，小王投資本金5000元，投資3年用單利和復利計算投資本金收益合計差額為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.225.68B.6822C.7024D.224.64【答案】D22、16歲的甲與乙簽訂了一份買賣合同，由甲將其學習機以200元的價格賣給乙。該合同（）。A.為可撤銷合同B.為效力待定合同C.乙無權要求撤銷D.乙有權要求撤銷【答案】B23、（）是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金、通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)，它是結合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】B24、下列關于間接融資說法不正確的是（）。A.間接融資比較靈活，分散的小額資金通過銀行等中介機構的集中可以辦大事B.間接融資對保障資金安全和提高資金使用效益等方面有獨特的優(yōu)勢C.間接性D.相對的分散性【答案】D25、通過金融市場的()功能，能夠?qū)崿F(xiàn)市場的價格發(fā)現(xiàn)功能，體現(xiàn)金融市場的效率性。A.融資B.財富管理C.避險D.交易【答案】D26、下列不能作為財產(chǎn)保險標的的是（）。A.健康狀況B.產(chǎn)品責任C.機器設備D.出口信用【答案】A27、（2018年真題）假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結構性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，銀行有權在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。單利計息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】C28、2019年3月11日，甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票，到期日為見票日后6個月，金額為50萬元。3月15日A銀行對此票據(jù)進行了承兌，但未記載承兌日期。A.自該匯票轉讓給戊公司之日起10日B.自該匯票轉讓給戊公司之日起1個月C.自該匯票到期日起10日D.自該匯票到期日起1個月【答案】C29、在理財規(guī)劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。如果客戶接受建議并實施，因此產(chǎn)生的所有收益或風險均由客戶擁有或承擔。但如果涉及代客操作，一定要合乎有關規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要簽署必要的客戶委托授權書及其他代理客戶投資所必需的法律文件。以上表述體現(xiàn)的是理財師的（）職業(yè)特征。A.顧問性B.專業(yè)性C.綜合性D.長期性【答案】A30、（2018年真題）為了保證家庭財產(chǎn)實現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設計的財務方案的是（）。A.稅務規(guī)劃B.遺產(chǎn)規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.資產(chǎn)配置【答案】B31、下列事項中，應位于時間管理優(yōu)先矩陣第二象限的是()。A.危機、客戶投訴B.沒有預約的電話C.體育鍛煉D.某些信件或郵件【答案】C32、關于客戶分類，下列說法正確的有（）。A.AUM在50萬元人民幣以下的客戶為大眾富?？蛻鬊.貴賓客戶服務需求單一，占據(jù)了銀行網(wǎng)點服務渠道的大量資源，是各類銀行利用智能化、移動化服務渠道批量維護的重點客群C.私人銀行客戶對個人財富類產(chǎn)品（國債、基金、保險等）的服務需求較強，是銀行個人中間業(yè)務的重點挖掘客群D.AUM值在600萬元人民幣以上的客戶為私人銀行客戶【答案】D33、下列關于債券利率風險的說法中，錯誤的是()。A.利率風險又稱價格風險B.當利率上漲時，債券價格下降C.在到期目前轉讓債券，利率下降引起的債券價格下跌會帶來價差損失D.債券到期時間越長，利率風險越大【答案】C34、（2019年真題）下列關于我國理財師隊伍發(fā)展現(xiàn)狀特征的表述，正確的是（）。A.理財師由銀保監(jiān)會進行統(tǒng)一認證B.理財師隊伍平均年齡較大C.理財師隊伍擴張迅速D.理財師隊伍素質(zhì)水平整體差距不大【答案】C35、下列不屬于中小企業(yè)私募債優(yōu)勢的是()。A.發(fā)行期限可長可短B.采用交易所備案制、效率高、可預見C.發(fā)行規(guī)模受凈資產(chǎn)限制，資金用途靈活D.無產(chǎn)業(yè)政策限定【答案】C36、（2019年真題）（）是理財師制定客戶個人財務規(guī)劃的基礎和根據(jù)，決定了客戶的目標和期望是否合理，以及完成個人財務規(guī)劃的可能性。A.財務信息B.個人儲蓄C.理財目標D.股票投資【答案】A37、（2019年真題）在銷售代理理財產(chǎn)品時，要有適合的產(chǎn)品、適合的客戶、適合的網(wǎng)點、適合的銷售人員。即應遵照銀行代理理財產(chǎn)品銷售的（）原則。A.適當性B.避免利益沖突C.客觀性D.誠實守信【答案】A38、（2018年真題）民事活動中最核心、最基本的原則是（）。A.自愿原則B.等價有償原則C.誠信原則D.公平原則【答案】C39、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，年復利率為12％，李先生現(xiàn)在應投資()元。(答案取近似數(shù)值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】B40、下面關于資產(chǎn)管理、財富管理及私人銀行的表述，正確的有（）。A.保險公司可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務B.銀行接受投資者委托，對投資者財產(chǎn)進行投資和管理，這種服務屬于資產(chǎn)管理業(yè)務C.財富管理業(yè)務就是私人銀行業(yè)務D.私人銀行是為高凈值客戶提供專業(yè)化、個性化、綜合化金融服務和全方位非金融服務【答案】D41、以下關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.要求銀行上下以目標客戶為基礎，對客戶進行細分，根據(jù)不同客戶的需求開發(fā)新產(chǎn)品，有差別、有選擇地進行金融產(chǎn)品的營銷和客戶服務B.最關鍵的一步就是要對客戶一視同仁，不能差異化對待C.理財師工作方法更應由簡單的產(chǎn)品推銷發(fā)展到綜合的顧問式營銷D.理財師要主動為優(yōu)質(zhì)客戶提供個性化服務【答案】B42、臨邊作業(yè)是指在施工現(xiàn)場中，工作面沿無圍護設施或者設施高度低于（）時的高處作業(yè)。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】B43、（2021年真題）下列關于我國上市公司股票的表述，不恰當?shù)氖牵ǎ?。A.證券交易遵循價格優(yōu)先和時間優(yōu)先的原則B.股票持有人有優(yōu)先受償權C.股票發(fā)行市場又被稱為股票一級市場D.股票是一種權益性工具【答案】B44、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列對格式條款理解不正確的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款B.格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商C.訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務D.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應當按照通常理解予以解釋【答案】A45、客戶信息中的財務信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負債狀況，以及（）。A.相關的財務安排B.儲蓄C.投資D.家庭預算【答案】A46、個人投資者W想將自己一筆數(shù)額為3000元的閑置資金短期投資于金融市場?，F(xiàn)知W厭惡風險，對收益無特別要求，則W最適合投資于（）。A.股票市場B.商業(yè)票據(jù)市場C.貨幣市場基金D.大額可轉讓定期存單市場【答案】C47、個人獨資企業(yè)解散，由投資人自行清算或者由債權人申請人民法院指定清算人進行清算。投資人自行清算的，應當在清算前（）內(nèi)書面通知債權人，無法通知的應當予以公告。A.10日B.30日C.20日D.15日【答案】D48、商業(yè)銀行應按照“()”的原則，依法合規(guī)地開展金融創(chuàng)新，不得通過理財業(yè)務規(guī)避審慎監(jiān)管政策，變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利。A.效率優(yōu)先B.實質(zhì)重于形式C.公平優(yōu)先D.合理競爭【答案】B49、下列選項中，不屬于按客戶風險態(tài)度分類的是()。A.風險厭惡型B.風險偏好型C.風險消極型D.風險中立型【答案】C50、下列關于內(nèi)部收益率的說法中，正確的是()。A.任何一個小于內(nèi)部收益率的折現(xiàn)率會使凈現(xiàn)值為負B.拒絕IRR大于要求回報率的項目C.使現(xiàn)金流的現(xiàn)值之和為零的利率為內(nèi)部收益率D.接受IRR小于要求回報率的項目【答案】C51、下列對我國金融機構尤其是銀行理財師的職業(yè)道德要求概括不正確的是()。A.假如理財師并非主觀原因或故意造成的錯誤，那么此情形與正直守信原則相違背B.理財師在為客戶提供專業(yè)理財服務時，應當遵守正直守信原則C.理財師不要以誘導或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益D.正直守信原則不容忍任何欺騙行為【答案】A52、（）的征繳按照《社會保險費征繳暫行條例》關于基本養(yǎng)老保險費、基本醫(yī)療保險費、失業(yè)保險費的征繳規(guī)定執(zhí)行。A.工傷保險費B.意外保險費C.醫(yī)療保險費D.人身保險費【答案】A53、（2019年真題）張先生的一項投資預計3年后價值100000元，假設必要收益率是8%，按復利計算該投資的現(xiàn)值為（）元。（答案取近似值）A.70864B.77220C.73500D.79383【答案】D54、智能投顧的工作流程之一是構建投資組合，資管新規(guī)中對其相關監(jiān)管要求不包括（）。A.業(yè)務報備B.風險揭示C.規(guī)范業(yè)務操作D.弱化業(yè)務邏輯【答案】D55、另類投資可以采用()策略，以實現(xiàn)以小博大的投資目的。A.杠桿投資B.賣空投資C.買多投資D.對沖投資【答案】A56、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，年復利率為12％，李先生現(xiàn)在應投資()元。(答案取近似數(shù)值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】B57、某電器商城進行清倉大甩賣，宣稱價值1萬元的商品，采取分期付款的方式，3年結清，假設利率為12％的單利。采用復利計算的實際年利率比12％高（）。A.8.37％B.9.46％C.10.54％D.11.39％【答案】D58、（2018年真題）一般來說，下列產(chǎn)品中安全性最高的是（）。A.國債B.企業(yè)債券C.私募債券D.中期票據(jù)【答案】A59、（2017年真題）下列關于年金的說法中，正確的是（）。A.期末年金的現(xiàn)值大于期初年金的現(xiàn)值B.期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值C.期末年金的終值大于期初年金的終值D.期末年金的終值等于期初年金的終值【答案】B60、（2017年真題）當事人為了重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是（）。A.委托代理合同B.無效合同C.格式化條款D.可撤銷條款【答案】C61、如果名義利率是5％，通貨膨脹率為7％，那么實際利率約為（）。(答案取近似數(shù)值)A.7％B.-2％C.12％D.2％【答案】B62、另類投資可以采用()策略，以實現(xiàn)以小博大的投資目的。A.杠桿投資B.賣空投資C.買多投資D.對沖投資【答案】A63、（2020年真題）貨幣市場基金投資范圍不包括（）。A.股票B.商業(yè)票據(jù)C.銀行定期存單D.短期企業(yè)債券【答案】A64、（2018年真題）某農(nóng)場向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價格出現(xiàn)波動，他們簽訂了一份半年后以某一價格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是（）合約。A.互換B.遠期C.期貨D.期權【答案】B65、（2021年真題）客戶張某被外管局列入“關注名單”后，若再次辦理結售匯業(yè)務，下列說法正確的是（）A.可辦理自助渠道結售匯業(yè)務B.可憑本人有效身份證件前往柜臺辦理結售匯C.不得辦理個人結售匯業(yè)務D.可憑本人有效身份證件及有交易額的相關材料等在銀行辦理【答案】D66、假定期初本金為100000元，單利計算，6年后終值為130000元，則收益率為（）。（答案取近似數(shù)值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】C67、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領取結婚證，約定在婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴大經(jīng)營向小蔣借款100萬，2018年小王破產(chǎn)。這100萬債務應（）。A.由小王承擔B.由小王和小趙共同承擔C.由小趙承擔D.小王負主要責任，小趙承擔連帶責任【答案】A68、（2021年真題）個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過等值（）美元的應向海關書面申報。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】C69、個人以外匯賬戶內(nèi)資金購買外幣旅行支票的，一次性購買外幣旅行支票在等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關材料辦理。以人民幣購買外幣旅行支票的，按照個人購匯的相關規(guī)定辦理。A.1000B.2000C.50000D.10000【答案】C70、為了防范普通合伙人侵害合伙企業(yè)的利益，對于普通合伙人存在一定的約束措施，下列對普通合伙人的約束說法，不正確的是()。A.禁止普通合伙人從事關聯(lián)交易，以及自營及與他人合作經(jīng)營與本合伙企業(yè)相競爭的業(yè)務B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟隨基金進行投資，或者限制跟隨基金退出D.要求執(zhí)行合伙事務的普通合伙人定期向有限合伙人進行報告【答案】A71、下列不屬于客戶常規(guī)性收入的是（）。A.銀行存款利息B.捐贈款C.工資D.債券投資收益【答案】B72、（2020年真題）對于財務規(guī)劃的具體實施過程中產(chǎn)生的文件資料，下列處理方式正確的是（）A.存檔管理，形成客戶檔案B.及時銷毀，以防客戶資料外泄C.作為教案，供其他客戶學習D.與客戶的其他資料一起，交還給客戶【答案】A73、（2018年真題）一般而言，各類基金的風險特征由高到低的排序依次是（）。A.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金B(yǎng).貨幣市場型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金D.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】D74、（2018年真題）商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務中，超越客戶的授權從事業(yè)務且沒有經(jīng)過客戶追認的，其民事責任（）。A.完全由商業(yè)銀行承擔B.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任C.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任D.完全由客戶承擔【答案】A75、李先生不幸因車禍去世，家庭財產(chǎn)有婚后共同購買的一處房產(chǎn)價值300萬人民幣，無貸款；現(xiàn)金100萬人民幣。李先生夫婦與李先生父母共同生活，李太太是全職太太，二人育有一子。李先生去世后無遺囑，上述財產(chǎn)中李太太應該分得（）萬元。A.50B.200C.250D.100【答案】C76、財務自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。一般來說，個人或家庭的收入不包括（）。A.以工資薪金為主的綜合所得B.經(jīng)營所得C.借錢所得D.財產(chǎn)轉讓所得【答案】C77、《建筑工程安全防護、文明施工措施費用及使用管理規(guī)定》規(guī)定，建設單位與施工單位在施工合同中對安全防護、文明施工措施費用預付、支付計劃未作約定或約定不明的，合同工期在一年以上的（含一年），預付安全防護、文明施工措施費用不得低于該費用總額的（），其余費用應當按照施工進度支付。A.30%B.40%C.50%D.70%【答案】A78、影響貨幣時間價值的首要因素是（）。A.單利與復利B.通貨膨脹率C.收益率D.時間【答案】D79、（2020年真題）自然人的（）是指自然人能夠以自己的行為獨立參加民事法律關系，行駛民事權利和設定民事義務的資格。A.民事法律責任B.民事行為能力C.民事權利能力D.民事法律義務【答案】B80、（2017年真題）為在5年后獲得10000元資金，設年利率為10％，每月計息一次，求現(xiàn)在應存入銀行金額的正確算式為（）。A.10000×（1+10％／12）60B.10000×1／（1+10％／12）60C.10000×（1+10％）5D.10000×1／（1+10％）5【答案】B多選題（共40題）1、下列關于保險市場在個人理財中運用的說法，正確的有()。A.不論生命周期處于哪一階段，個人(家庭)保險已經(jīng)成為理財規(guī)劃的一個重要組成部分B.通過購買保險產(chǎn)品，可以將個人或家庭面臨的風險進行分散和轉移C.根據(jù)相關法律規(guī)定，受益人獲得保險金給付若存在債務則要用于清償債務D.實踐證明，購買保險產(chǎn)品是有效的稅收籌劃方法E.保險產(chǎn)品最顯著的特點是具有其他投資理財工具不可替代的財富保障、稅負減免和財富傳承功能【答案】ABD2、在我國，中國人民銀行作為金融市場的監(jiān)管機構，其職責主要有()。A.起草有關法律和行政法規(guī)；完善有關金融機構運行規(guī)則；發(fā)布與履行職責有關的命令和規(guī)章B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場D.防范和化解系統(tǒng)性金融風險，維護國家金融穩(wěn)定E.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通【答案】ABCD3、（2017年真題）應當先履行債務的當事人，有確切證據(jù)證明對方有（）情形的，可行使不安抗辯權，中止履行合同。A.經(jīng)營狀況嚴重惡化B.轉移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務C.喪失商業(yè)信譽D.信用等級降低E.有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形【答案】ABC4、結構性理財產(chǎn)品包括（）。A.利率掛鉤型理財產(chǎn)品B.外匯掛鉤型理財產(chǎn)品C.股票掛鉤型理財產(chǎn)品D.信用掛鉤型理財產(chǎn)品E.商品掛鉤型理財產(chǎn)品【答案】ABCD5、下列哪些屬于金融市場的功能（）A.資金融通集聚功能B.財富轉移功能C.交易功能D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能E.反映經(jīng)濟運行的功能【答案】ACD6、直接融資市場上的融資方式具有下列哪些特征（）A.相對的集中性B.相對較強的自主性C.差異性較大D.分散性E.部分不可逆性【答案】BCD7、關于交換名片，下列做法正確的有（）。A.名片不要和錢包、筆記本等放在一起，原則上應該使用名片夾B.名片可放在褲兜里C.應用雙手接收D.接收的名片要在上面作標記或?qū)懽諩.遞名片時，應說些“請多關照”“請多指教”之類的寒暄語【答案】AC8、（2020年真題）簽訂合同時，發(fā)生以下狀況的屬于可撤銷合同（）。A.造成一方人身傷害的B.以欺詐手段實施的C.因重大誤解訂立的D.損害社會公共利益的E.以合法形式掩蓋非法目的的【答案】BC9、違反《建設工程安全生產(chǎn)管理條例》，施工單位在尚未竣工的建筑物內(nèi)設置員工集體宿舍的；施工現(xiàn)場臨時搭建的建筑物不符合安全使用要求的，責令限期改正，逾期未改正的，（），并處5萬元以上10萬元以下的罰款。A.責令停止施工B.責令停業(yè)整頓C.暫扣資質(zhì)證書D.暫扣營業(yè)執(zhí)照【答案】B10、關于債券，下列表述正確的有()。A.其他因素不變，市場利率上升，債券價格將下降B.其他因素相同的條件下，債券價格越高，到期收益率越低C.債券作為固定收益率產(chǎn)品，風險很小D.其他因素相同的條件下，債券的期限越長，價格越高E.債券的收益包括利息、資本利得及再投資收益【答案】AB11、違反本法規(guī)定,特種設備使用單位未對其使用的特種設備進行經(jīng)常性維護保養(yǎng)和定期自行檢查,或者未對其使用的特種設備的安全附件、安全保護裝置進行定期校驗、檢修，并作出記錄。違反上述規(guī)定的，責令限期改正；逾期未改正的，責令停止使用有關特種設備，處（）萬元以上10萬元以下罰款。A.1B.2C.3D.5【答案】A12、（2021年真題）一般而言，下列屬于貨幣市場特征的有（A.期限短B.風險低、收益低C.交易量大D.交易頻繁E.流動性高【答案】ABCD13、房地產(chǎn)的投資方式有（）。A.房地產(chǎn)抵押B.房地產(chǎn)購買C.房地產(chǎn)租賃D.房地產(chǎn)質(zhì)押E.房地產(chǎn)信托【答案】BC14、債務人或者第三人有權處分的下列權利可以抵押（）A.建筑物和其他土地附著物B.建設用地使用權C.海域使用權D.交通運輸工具E.生產(chǎn)設備【答案】ABCD15、成長型基金與收入型基金的區(qū)別在于（）。A.投資目的不同B.派息情況不同C.資產(chǎn)分布不同D.投資工具不同E.風險承受能力不同【答案】ABCD16、（2019年真題）基金的特點包括（）。A.分散投資B.費用較高C.專業(yè)管理D.獨立托管E.投資激進【答案】ACD17、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地，在拆除塔吊過程中，由于操作平臺拉桿螺絲損壞導致平臺傾斜，標準節(jié)下滑，1名拆除工正在掛鉤時，不慎從10米左右處和標準節(jié)一起墜落，經(jīng)搶救無效死亡。同年1月，該企業(yè)還發(fā)生過1人死亡的高處墜落事故。事故發(fā)生后，施工總承包單位未向當?shù)亟ㄔO行政主管部門及時上報事故情況，屬瞞報、遲報建筑施工生產(chǎn)安全事故行為。根據(jù)有關規(guī)定，回答如下問題：A.設施B.條件C.機構D.制度【答案】B18、（2019年真題）某人拿出100萬元做投資，希望在若干年后可以變成200萬元，下列投資可以達到預期目標的有（）。A.3%投資回報率，24年期限B.8%投資回報率，9年期限C.4.5%投資回報率，16年期限D.6%投資回報率，12年期限E.4%投資回報率，17年期限【答案】ACD19、（2018年真題）金融市場功能包括（）。A.財富功能B.交易功能C.集聚功能D.避險功能E.資源配置【答案】ABCD20、在理財產(chǎn)品銷售過程中，合規(guī)銷售應做到的有()。A.銷售憑證由客戶本人親自填寫并簽字確認B.告知客戶產(chǎn)品的特點及潛在投資風險C.產(chǎn)品說明書中指定抄錄內(nèi)容由客戶親筆抄錄D.單筆投資金額較大的理財產(chǎn)品銷售應經(jīng)分支機構銷售部門負責人審核或其授權的業(yè)務主管人員審核E.客戶擬購買的產(chǎn)品風險評級與客戶風險承受能力匹配【答案】ABCD21、關于大額可轉讓定期存單的表述，正確的有（）。A.可在二級市場上流通轉讓B.不記名C.可提前支取D.固定面額E.利率既有固定的也有浮動的【答案】ABD22、生產(chǎn)安全事故的特性有（）。A.因果性B.隨機性C.潛伏性D.必然性E.可預防性【答案】ABC23、（2018年真題）現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品是主要投資于（）。A.國債B.金融債C.中央銀行票據(jù)D.債券回購E.房地產(chǎn)【答案】ABCD24、施工單位挪用安全生產(chǎn)作業(yè)環(huán)境及安全施工措施所需費用的，責令限期改正，處挪用費用（）的罰款。A.30%以上50%以下B.20%以上50%以下C.50%以下D.50%以上【答案】B25、債券交易價格的高低取決于（）。A.發(fā)行費用B.實際利率C.對該債券的評價D.市場利率E.通貨膨脹的預期【答案】CD26、《民法通則》中以法人的活動性質(zhì)為標準，劃分的法人類型包括（）。A.企業(yè)法人B.公司法人C.機關法人D.事業(yè)單位法人E.社會團體法人【答案】ACD27、對土方開挖后不穩(wěn)定的邊坡，應根據(jù)邊坡的地質(zhì)特征和可能的破壞情況，采?。ǎ┑哪孀鞣ɑ虿糠帜孀鞣ㄊ┕?。A.自下而上、分段跳槽、及時支護B.自上而下、分段跳槽、及時支護C.自下而上、水平跳槽、臨時支護D.自上而下、水平跳槽、臨時支護【答案】B28、設立私募股權投資基金時要考慮一系列問題，當一只基金要在市場上募資時，普通合伙人通常要準備一份匯集基金結構的條款清單，清單內(nèi)容包括（）。A.GP的出資比例B.收益分成C.管理費D