農(nóng)村信用社合規(guī)知識競賽試

農(nóng)村信用社合規(guī)知識競賽試一、填空題。1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與

信用風險

、

市場風險、操作風險

和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風險的評估。8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。9、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。10、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。二、單項選擇題答題要求：在以下各小題所給出的選項中，僅有1個選項是正確的，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。11、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的（

B

）應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。A、合規(guī)管理人員

B、負責人

C、高管人員

D、全體員工12、合規(guī)負責人的職責中，不包括（

D

）。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責C、定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告

D、分管業(yè)務(wù)條線13、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是（

C

）。A、合規(guī)績效的考核

B、合規(guī)問責制度C、誠信舉報制度

D、獨立管理制度14、商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的（B

）個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。A、五

B、十

C、十五

D、二十B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C、促進全面風險管理體系建設(shè)D、確保依法合規(guī)經(jīng)營23、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括（A

BCD

）A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性24、以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》？（A

BCD

）A、中資商業(yè)銀行

B、外資獨資銀行C、中外合資銀行

D、外國銀行分行25、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責包括（A

BC

）A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價C、授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性26、合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（A

BCD

）的風險。A、法律制裁

B、監(jiān)管處罰C、重大財務(wù)損失

D、聲譽損失27、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（A

CD

）相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。A、經(jīng)營范圍

B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)規(guī)模28、以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？（A

BCD

）A、特定政策和程序的實施與評價B、合規(guī)風險評估C、合規(guī)性測試D、合規(guī)培訓(xùn)與教育29、商業(yè)銀行應(yīng)當明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的（A

BD

）。A、要素

B、格式C、具體內(nèi)容

D、頻率30、合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括以下基本要素（A

BCD

E）：A、合規(guī)政策；B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；C、合規(guī)風險管理計劃；D、合規(guī)風險識別和管理流程；E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。四、判斷題

答題要求：請判斷以下各小題的對錯，正確的用√表示，錯誤的用×表示。31、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責任，與其他員工無關(guān)。（

×）32、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（

√）33、銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。（

×

）34、合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（

×

）35、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（

√）36、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（

×

）37、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。（

×）38、合規(guī)負責人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（

×）39、商業(yè)銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。（

×）40、合規(guī)管理部門應(yīng)積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，但不包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)