客戶分類分級服務實施細則試行

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經(jīng)紀業(yè)務客戶分類分級服務實施細則

（試行）

第一章總則

第一條根據(jù)中國證監(jiān)會《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》和

公司《經(jīng)紀業(yè)務客戶服務管理辦法》的相關規(guī)定，為有效整合客戶服務

資源，提高客戶服務水平，規(guī)范客戶服務工作，建立公司服務競爭優(yōu)勢，特制定本細則。

第二條公司以“了解客戶”為原則，以客戶風險承受能力為主要

依據(jù)對客戶進行分類管理，并在此基礎上為客戶提供與其風險承受能力相適應的服務或產(chǎn)品。

第三條公司依據(jù)客戶對公司的貢獻度和潛在價值對經(jīng)紀業(yè)務客

戶實行分級管理，并在此基礎上為客戶提供不同級別的服務或產(chǎn)品。

第四條公司對經(jīng)紀業(yè)務客戶實行分類分級管理，并推出統(tǒng)一服務產(chǎn)品：玖天財富賬戶。

玖天財富賬戶是公司整合研究、技術、服務于一體并根據(jù)客戶需求

而開發(fā)的綜合性服務產(chǎn)品，包括三個等級的服務子產(chǎn)品，為分類分級后

公司不同級別和類別的客戶提供差異化服務。

第二章客戶的分類分級

第五條客戶的分類

公司對客戶實行分類管理的目的是為了為客戶提供與其風險承受

能力相適應的服務或產(chǎn)品，引導客戶從自身實際情況出發(fā)，審慎投資，

合理配置金融資產(chǎn)。

1.分類指標

（1）客戶年齡；

（2）證券專業(yè)知識；

（3）證券投資經(jīng)驗；

（4）財務與收入狀況；

（5）風險偏好。

2.分類依據(jù)

分類依據(jù)來源于《投資者風險承受能力評估調查問卷》（見附件1）。

3.分類標準

專

指標年

齡

業(yè)

知

證券投資經(jīng)驗

財務與收

入狀況

風險偏好識

3

題

投資年儲債股基外期房地456789101112號12

限蓄券票金匯貨產(chǎn)

A92少于1年0000000023030902

B731到3年0020032232222723

C553到5年0232253550303535

D375年以上0353375755357

E297279

4.分類結果

依據(jù)分類標準得分，將客戶分為保守型、穩(wěn)健型、進取型三個類別，

如下表：

保守型穩(wěn)健型進取型得分下限94172

得分上限4071100

第六條客戶分級與分類的綜合

根據(jù)客戶的分級與分類結果，公司將所有客戶分為如下四級十二

類，如下表：

級別VIP客戶核心客戶潛力客戶普通客戶

保守型保守型保守型保守型類別穩(wěn)健型穩(wěn)健型穩(wěn)健型穩(wěn)健型

進取型進取型進取型進取型第七條其它客戶分類補充

為進一步向客戶提供具有針對性的服務，公司還將根據(jù)需要依據(jù)客

戶特點對客戶進行多維度分類，據(jù)此為客戶提供差異化和適當性服務。

第八條客戶的分級

對客戶實行分級管理的目的是為了有效發(fā)掘客戶價值并使之最大

化，把公司有限的資源合理有效地配置給為公司做出貢獻的客戶。

1.分級指標

（1）客戶資產(chǎn)總值：是指統(tǒng)計日客戶資金賬戶資產(chǎn)總值，包括現(xiàn)

金余額、股票（含B股）、基金、權證、債券、集合理財產(chǎn)品等；

（2）客戶價值貢獻：是指客戶一段時間內為公司創(chuàng)造的收入，包

括二級市場交易創(chuàng)造的凈傭金收入和其它收入。

2.分級依據(jù)

分級指標依據(jù)公司客戶交易系統(tǒng)資料和交易記錄，通過對分級指標的逐項細分和評定，定期或不定期對客戶進行持續(xù)、動態(tài)地分級。

3.分級標準和分級結果

公司依據(jù)分級指標將全部客戶分為四級：VIP客戶、核心客戶、潛力客戶和普通客戶，具體分級標準和分級結果見下表：

客戶分級客戶分級標準

上年度或本年度日均客戶資產(chǎn)大于500萬元的VIP客戶

客戶或上年度凈傭金金額大于5萬元（含）

A類核心上年度凈傭金額大于1萬元（含）小于5萬元

核心客戶

上年度或本年度日均客戶資產(chǎn)大于50萬元（含）

B類核心

小于500萬元，且凈傭金額小于1萬元的客戶

上年度或本年度日均客戶資產(chǎn)大于20萬元（含）

小于50萬元且凈傭金額小于1萬元的客戶；或潛力客戶

者上年度凈傭金額大于5千（含）小于1萬元且

上年度或本年度日均資產(chǎn)小于20萬元的客戶。

普通客戶其他所有客戶

第九條客戶分類分級標準的調整主要依據(jù)市場變化和公司客戶

服務能力來制定，客戶分級標準原則上每一年調整一次，客戶分類標準原則上每二年調整一次。

第十條客戶評級調整

1.年度評級。對于上一年度末的已開戶客戶，新一個年度初的前十

個工作日評級一次，獲得對應的“玖天財富賬戶管理”子產(chǎn)品服務的的資格至少保留一年。

2.每季度評級。每個季度初的前三個工作日，對上一個季度末的所

有客戶評級一次，對季度評價符合條件的客戶給予隨時升級，即與年度評級分類結果比較，客戶級別的調整就高不就低，符合升級的標準隨時升級，符合降級的標準繼續(xù)保留原有級別。

3.新開戶客戶的動態(tài)分級。新開客戶的默認評級為潛力客戶，在開

戶的第二個工作日生效。每個月初的前三個工作日，對上一月所有新開戶客戶按VIP客戶、核心客戶、潛力客戶及普通客戶的標準進行評級，客戶級別的調整就高不就低，符合升級的標準隨時升級，符合降級的標準繼續(xù)保留原有級別。達不到VIP、核心和潛力客戶標準的新開客戶的潛力客戶級別自其開戶日起保留一年，一年后根據(jù)公司分級標準再進行

歸類。

4.營業(yè)網(wǎng)點也可對部分重要的新客戶級別進行手工調整。

第十一條客戶分類調整

1.新開客戶根據(jù)客戶開戶時填寫的《投資者風險承受能力評估調查問卷》對客戶進行類別評定。

2.對沒有填寫《投資者風險承受能力評估調查問卷》的存量客戶應補齊問卷后再對客戶進行類別評定。

3.客戶分類每兩年進行一次后續(xù)評估，可通過現(xiàn)場問卷、網(wǎng)站和網(wǎng)上交易系統(tǒng)等方式進行。

第十二條客戶級別和類別的特殊調整。

客戶類別嚴格依據(jù)本細則規(guī)定進行評定，類別評定必須與有客戶簽名的問卷調查結果保持一致。

各營業(yè)網(wǎng)點可根據(jù)各自的特殊情況，對新開客戶或存量客戶的級別進行手工調整，其中核心