2018年5月基金從業(yè)基金法律法規(guī)真題及答案

2018年5月基金從業(yè)基金法律法規(guī)真題及答案1.基金半年度報告()披露內部監(jiān)察工作情況，年度報告()披露內部監(jiān)察工作情況。A.無須，無須B.必須，必須C.必須，無須D.無須，必須答案：D2.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。I、基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序Ⅱ、基金銷售機構應當制定基金產品和投資人風險承受能力匹配的方法III、在銷售業(yè)務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊Ⅳ、基金銷售分支機構應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ答案：A3.確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是()A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配答案：C4.我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎加減有關費用計算的。A.基金發(fā)行時的價格B.基金市場供求關系C.基金發(fā)行時的面值D.基金份額凈值答案：D5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向()進行注冊并取得相應資格A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協會C.中國銀保監(jiān)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構答案：D6.關于基金信息披露，以下說法正確的是()A.經全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露B.基金信息披露的對象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協議答案：C7.基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大會的召開，議事規(guī)則B.基金份額發(fā)售安排信息C.基金風險提示D.基金當事人的權利義務答案：C8.基金公司管理層在公司年度總結大會上承諾把風險控制在經營管理的首要地位，體現了基金公司()原則A.全面性B.獨立性C.最高性D.權責匹配答案：C9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統于()揭示A.次2個交易日B.當日C.次1個交易日D.下1個節(jié)假日前答案：C10.關于證券投資基金利益共享，風險共擔的特點，以下說法錯誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有D.基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配答案：C11.關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B.開放式基金強調流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現金資產D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券答案：A12.關于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()A.基金監(jiān)管應遵循“公平/公信/公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預答案：C13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標準時，私募基金銷售人員以下做法中不嚴謹的是()A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉信息截圖B.審查法人單位上一年度末的資產負債表，并確認是否加蓋該單位公章或財務章C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關印鑒和出具日期答案：A14.在進行基金產品風險評價是，應當依據的因素不包括()A.基金托管人的資本規(guī)模B.基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例答案：A15.甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。Ⅰ.屬于利益輸送Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ.屬于操縱市場的行為A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。16.基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持()A.5年B.10年C.20年D.15年答案：D17.在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務的當事人包括()。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金經理Ⅳ.召開基金份額持有人大會的份額持有人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。18.基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告A.30日B.15個工作日C.90日D.60日答案：C19.以下各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()A.控制成本B.控制利潤C.控制目標D.控制環(huán)境答案：D20.關于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()A.證券經營機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現形式C.投資者教育沒有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃答案：B21.根據《證券投資資金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。A.日常機構有權召集基金份額持有人大會B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成答案:C22.關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結構B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任答案：A23.在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是()。A.部門業(yè)務規(guī)章B.業(yè)務操作手冊C.基本管理制度D.內部控制大綱答案：D24.基金銷售人員需由所在機構進行職業(yè)注冊登記，未經()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證券投資基金業(yè)協會或基金公司B.基金公司或銷售機構C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協會或銷售機構答案：B25根據現行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構的主體包括()項。Ⅰ.保險經理公司Ⅱ.保險代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期貨公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。(1)直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。(2)代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。26.投資者可通過etf進行套利交易，這主要是由于etf()的特點。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.被動操作指數基金C.獨特的實物申購、贖回機制D.只能通過交易所進行交易答案：A27.以下不屬于企業(yè)風險管理基本框架內容的是()。A.目標設定B.資產負債C.內部環(huán)境D.風險應對與評估答案：B28.對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是()。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律的內容比較明確，道德沒有特定的表現形式D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性答案：B29.關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.側重內在自我學習，不需要外在教育灌輸C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范答案：B30.關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。A.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買賣的影響C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續(xù)變化D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的答案：C31.基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。A.根據機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報B.提示投資者注意投資基金的風險C.征得投資者的同意后推介基金D.引導投資者到基金管理公司的網上交易系統開戶交易答案：A32.收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%答案：D解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。33.在進行基金產品風險評價時，應當依據的因素不包括()。A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度B.基金托管人的資本金規(guī)模C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例答案：B34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為()A.向基金管理人出資B.從事承擔無限責任的投資C.承銷證券D.運用基金財產買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券答案：D35.基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。I公司重大關聯交易II基金重大關聯交易III公司審計事務Ⅳ基金審計事務A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III答案：A36.基金監(jiān)管的首要目標是()。A.維護市場秩序B.監(jiān)管基金機構的穩(wěn)健運行C.保護投資人及其相關當事人的合法權益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展答案：C37.基金管理人應當在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，公布上述文件的時間是()。A.基金份額發(fā)售的三日前B.基金份額發(fā)售的五日前C.基金份額發(fā)售的當日D.基金份額發(fā)售的三個工作日前答案：A38.銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有()。I可能直接導致本金虧損的事項Ⅱ可能直接導致超過原始本金損失的事項III因經營機構的業(yè)務或財產狀況變化影響客戶判斷的重要是由Ⅳ投資者適當性匹配意見A.I、III、ⅣB.I、II、IIIC.II、III、ⅣD.I、II、III、Ⅳ答案：D39.根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標準不符的是()。A.持有250萬元金融資產，最近三年個人年均收入35萬元的孫某B.持有150萬元金融資產，最近三年個人年均收入60元的張某C.持有500萬元金融資產，最近三年個人年均收入10萬元的李某D.凈資產3000萬元的某單位答案：A40.關于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。A.開放式基金注重基金流動性B.開放式基金需要保留一部分現金C.封閉式基金不可以把所有資產投資長期性證券D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券答案：C解析：關于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進行長期投資。41.關于基金份額的轉換的規(guī)則，以下說法正確的是()。A.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用B.-般采用未知價法C.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量D.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費答案：B42.對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的是()A.基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核或摘取自基金定期報告B.計算業(yè)績表現數據應按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來的業(yè)績D.應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績答案：C43.以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是()。A.基金宣傳推介材料B.托管協議C.基金合同D.基金招募說明書答案：A44.某基金公司在對研究員的績效考核時，將基金經理對研究員研究能力的評分作為()A.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系B.建立研究與投資的業(yè)務交流制度C.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程D.建立研究報告質量評價體系答案：D45.關于開放式基金登記業(yè)務，以下描述正確的是()A.不可以由基金管理人辦理B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認定的其他機構辦理D.只可以由基金管理人辦理答案：B46.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是()A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購