2018年5月基金從業(yè)基金法律法規(guī)真題及答案

2018年5月基金從業(yè)基金法律法規(guī)真題及答案1.基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A.無(wú)須，無(wú)須B.必須，必須C.必須，無(wú)須D.無(wú)須，必須答案：D2.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。I、基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法III、在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ、基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ答案：A3.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配答案：C4.我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金份額凈值答案：D5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：D6.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書(shū)和基金托管協(xié)議答案：C7.基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則B.基金份額發(fā)售安排信息C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)答案：C8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會(huì)上承諾把風(fēng)險(xiǎn)控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，體現(xiàn)了基金公司()原則A.全面性B.獨(dú)立性C.最高性D.權(quán)責(zé)匹配答案：C9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()揭示A.次2個(gè)交易日B.當(dāng)日C.次1個(gè)交易日D.下1個(gè)節(jié)假日前答案：C10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配答案：C11.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資B.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券答案：A12.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是()A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)答案：C13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，私募基金銷售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)A.審查投資者自行取來(lái)的由其打印的證券賬戶持倉(cāng)信息截圖B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表，并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財(cái)務(wù)章C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章D.審查由銀行柜臺(tái)出具的存款證明，并核驗(yàn)銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期答案：A14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()A.基金托管人的資本規(guī)模B.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向/投資范圍和投資比例C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例答案：A15.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。Ⅰ.屬于利益輸送Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()A.5年B.10年C.20年D.15年答案：D17.在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金經(jīng)理Ⅳ.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的份額持有人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告A.30日B.15個(gè)工作日C.90日D.60日答案：C19.以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()A.控制成本B.控制利潤(rùn)C(jī).控制目標(biāo)D.控制環(huán)境答案：D20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒(méi)有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃答案：B21.根據(jù)《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成答案:C22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任答案：A23.在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱答案：D24.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)答案：B25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)成為基金銷售機(jī)構(gòu)的主體包括()項(xiàng)。Ⅰ.保險(xiǎn)經(jīng)理公司Ⅱ.保險(xiǎn)代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期貨公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。(1)直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開(kāi)展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。(2)代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。26.投資者可通過(guò)etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的特點(diǎn)。A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B.被動(dòng)操作指數(shù)基金C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易答案：A27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.目標(biāo)設(shè)定B.資產(chǎn)負(fù)債C.內(nèi)部環(huán)境D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與評(píng)估答案：B28.對(duì)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律B.法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性答案：B29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范答案：B30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)B.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買賣的影響C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的答案：C31.基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止性情形包括()。A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉(cāng)明細(xì)月報(bào)B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)C.征得投資者的同意后推介基金D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)戶交易答案：A32.收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%答案：D解析：在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度B.基金托管人的資本金規(guī)模C.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例答案：B34.《證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為()A.向基金管理人出資B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資C.承銷證券D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券答案：D35.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。I公司重大關(guān)聯(lián)交易II基金重大關(guān)聯(lián)交易III公司審計(jì)事務(wù)Ⅳ基金審計(jì)事務(wù)A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III答案：A36.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.維護(hù)市場(chǎng)秩序B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展答案：C37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，公布上述文件的時(shí)間是()。A.基金份額發(fā)售的三日前B.基金份額發(fā)售的五日前C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前答案：A38.銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。I可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)Ⅱ可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)III因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要是由Ⅳ投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)A.I、III、ⅣB.I、II、IIIC.II、III、ⅣD.I、II、III、Ⅳ答案：D39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()。A.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某B.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60元的張某C.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某D.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位答案：A40.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性B.開(kāi)放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(zhǎng)期性證券D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券答案：C解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。41.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是()。A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用B.-般采用未知價(jià)法C.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)答案：B42.對(duì)于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告B.計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來(lái)的業(yè)績(jī)D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：C43.以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)的是()。A.基金宣傳推介材料B.托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說(shuō)明書(shū)答案：A44.某基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系答案：D45.關(guān)于開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()A.不可以由基金管理人辦理B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理D.只可以由基金管理人辦理答案：B46.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)