南昌銀行案防規(guī)章制度(銀監(jiān)會(huì)上卷)考試題答案

南昌銀行案防規(guī)章制度（銀監(jiān)會(huì)上卷）考試題答案單選題對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人（），并嚴(yán)肅處理。7A 給予警告B給予通報(bào)批評(píng)C*調(diào)離原崗位D給予經(jīng)濟(jì)處罰正確答案：C中國銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”內(nèi)容于（）頒布。7A 2006年3月12日B* 2005年3月22日C 2004年9月16日D 2007年10月1日正確答案：B將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（）掛鉤。7A積分B考核C*評(píng)級(jí)D處分正確答案：C堅(jiān)持相關(guān)的（）制度。對(duì)薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評(píng)估，并請外審機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞輿論對(duì)銀行的監(jiān)督。7A信息披露B專項(xiàng)審計(jì)C自我評(píng)估D*行務(wù)管理公開正確答案：D嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的（）制度。7A 行為失范監(jiān)測

B 行為失范監(jiān)察C 行為管理D 行為約束正確答案：B嚴(yán)格印章、密押、憑證的（）及銷毀制度。7A保管B*分管與分存C保密D分離保管正確答案：B操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及（）所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。7A*外部事件B 銀行案件C 處罰行為正確答案：A8.訂立D正確答案：A8.訂立職責(zé)制責(zé)任書承諾書以上都應(yīng)簽訂正確答案：A迅速改進(jìn)（）系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。7A 科技信息B 主要業(yè)務(wù)C應(yīng)急預(yù)案D辦公正確答案：A商業(yè)銀行（）應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。7A*董事會(huì)B高級(jí)管理層C監(jiān)事會(huì)D工會(huì)正確答案：A商業(yè)銀行的（）不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理。x內(nèi)審部門信息科技部門安全保衛(wèi)部門人力資源部門正確答案：A下列不屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是（）。7A 每億元資產(chǎn)損失率B 每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上案件發(fā)生比率C 客戶投訴次數(shù)、錯(cuò)誤和遺漏的頻率D*利率變化頻率正確答案：D商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的專門部門，制定并實(shí)施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)的制度程序和方法，以確保（）的實(shí)現(xiàn)。7A 風(fēng)險(xiǎn)管理B 經(jīng)營目標(biāo)C°風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)營目標(biāo)D 利潤目標(biāo)正確答案：C商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循（）原則，注意審查客戶資金來源的真實(shí)性和合法性，提高對(duì)可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)上報(bào)，防止犯罪分子進(jìn)行洗錢活動(dòng)。7A° “了解你的客戶”B “認(rèn)識(shí)你的客戶”C “審查你的客戶”D “檢查你的客戶”正確答案：A()不得擔(dān)任授信審查委員會(huì)的成員。7A*行長B 主管信貸的副行長C 信貸業(yè)務(wù)部門主管D 都可以正確答案：A將()及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。7A 案件信息報(bào)送B°案件風(fēng)險(xiǎn)防范C 案件調(diào)查管理D 案件處置工作正確答案：B將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與()監(jiān)管掛鉤。xA 新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入B 高管人員任職C°新機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入D 市場準(zhǔn)入正確答案：D制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守?！?A 職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德B 職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn)C 職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律D 職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。7A 銀行工作人員B 信托公司工作人員C 汽車金融公司工作人員D 證券公司工作人員正確答案：D以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為（）。7A 某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶B 某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)C 某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后,可以獲得某些獎(jiǎng)品D 某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成正確答案：D多選題建立和實(shí)施基層主管（）制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。7B"強(qiáng)制性休假C 休假報(bào)備D」崗位管理正確答案：AB對(duì)舉報(bào)的（）案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以（）。7A」查實(shí)B」核實(shí)C」重獎(jiǎng)D獎(jiǎng)勵(lì)正確答案：AC商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)包括()。7A」部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突B"密切監(jiān)測遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況C"對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控D"員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)E"識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品正確答案：ABCDE下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件()。7A 搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件B*造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件C"盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件D 其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風(fēng)險(xiǎn)事件正確答案：BC對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或()。對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，()要認(rèn)真研究，及時(shí)解決不得延誤。7A」修訂C補(bǔ)充D」上級(jí)行正確答案：AB要加強(qiáng)和完善適時(shí)對(duì)賬制度，就是要明確()。7A“對(duì)賬頻率B」對(duì)賬對(duì)象D 對(duì)賬范圍正確答案：ABc商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。主要內(nèi)容包括（）。xA操作風(fēng)險(xiǎn)的定義B"適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任C"操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和控制/緩釋程序D*操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，其中包括報(bào)告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對(duì)各部門的其他具體要求E"應(yīng)針對(duì)現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動(dòng)，及時(shí)評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)要求正確答案：ABcDE商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報(bào)告（）。xA"操作風(fēng)險(xiǎn)狀況B」重大損失情況C」人員崗位變動(dòng)情況D"資產(chǎn)負(fù)債情況正確答案：AB重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告。7A"董事會(huì)B"高級(jí)管理層C"相關(guān)管理人員D」監(jiān)事會(huì)正確答案：ABC商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）的原則。7AJ，全面E科學(xué)正確答案：ABCD內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和做法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行()的動(dòng)態(tài)和機(jī)制。7A」事前防范B"事中控制C"事后監(jiān)督和糾正D」事前預(yù)防正確答案：ABC銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得()7A"利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B"利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益C 利用本職崗位為本人謀取利益D"利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益E 利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益正確答案：ABD某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則。7Az誠實(shí)信用B禮貌服務(wù)C"風(fēng)險(xiǎn)提示D 互相監(jiān)督正確答案：AC以下()行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響。7A"某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束B 某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告c"某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D 某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請材料，以順利提交審核正確答案：Ac基層（）的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。7A"行長B"主任C 授權(quán)經(jīng)理D 大堂經(jīng)理正確答案：AB對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的懲包括（）。7A懲戒處罰正確答案：AB一線業(yè)務(wù)的（）管理和基層機(jī)構(gòu)行政早的管理聯(lián)動(dòng)。7操作密碼正確答案：ABC銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備（）要素。7案件性質(zhì)明確涉案金額確定初步判定風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人員認(rèn)定正確答案：ABC

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)候、向（）提交案件審結(jié)報(bào)告。xA"總結(jié)案件教訓(xùn)B分析存在問題C 確定問責(zé)方案和整改措施E人行F司法機(jī)關(guān)正確答案：ABCD案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部門報(bào)送（）材料。案件審結(jié)報(bào)告整改方案責(zé)任人追究意見案例材料涉案金額正確答案：ABCD規(guī)定其在一個(gè)月內(nèi)整改。此種說法：判斷題規(guī)定其在一個(gè)月內(nèi)整改。此種說法：對(duì)權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)督7正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤監(jiān)測業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門或牽頭部門通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及時(shí)通報(bào)操作風(fēng)險(xiǎn)事件。此種說法：7正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤要設(shè)立一般性的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時(shí)可由上一級(jí)行對(duì)指定崗位進(jìn)行一般性審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說明。此種說法：7正確錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。此種說法：7*正確錯(cuò)誤正確答案：正確將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及處分工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。此種說法：7正確正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤一案四問制度中的三問是指與作案人交往較多的知情人之責(zé)。此種說法：7?正確錯(cuò)誤正確答案：