《代理營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度選編》-柜員崗位權(quán)限及安全防范管理規(guī)定

《代理營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度選編》節(jié)選第一部分柜員（含綜柜）崗位權(quán)限（一）一般柜員簽到、簽退，機(jī)構(gòu)簽退。領(lǐng)用、上繳尾箱。一般柜員密碼修改。規(guī)定限額內(nèi)辦理開戶、續(xù)存、支取、銷戶、掛失等業(yè)務(wù)。支票預(yù)處理，大額預(yù)約。大額預(yù)約查詢，長短款查詢?？蛻舨樵?、內(nèi)部查詢、信息查詢。公共參數(shù)查詢客戶資料錄入。經(jīng)授權(quán)進(jìn)行客戶經(jīng)理管理，客戶經(jīng)理激活。收費(fèi)交易。經(jīng)授權(quán)領(lǐng)用、上繳重要空白憑證、現(xiàn)金。經(jīng)授權(quán)辦理憑證丟失/作廢、憑證結(jié)存核對。經(jīng)授權(quán)辦理大額存、取款業(yè)務(wù)。經(jīng)授權(quán)輸入?yún)f(xié)議國稅率。經(jīng)授權(quán)辦理無密戶/印鑒戶客戶查詢。經(jīng)授權(quán)辦理存款證明業(yè)務(wù)、存款證明取消業(yè)務(wù)。經(jīng)授權(quán)辦理司法查詢、凍結(jié)、解凍結(jié)、扣劃交易及止付、凍結(jié)狀態(tài)的查詢。經(jīng)授權(quán)辦理雙掛、掛失事項更改、大額掛失。經(jīng)授權(quán)辦理密碼重置交易。經(jīng)授權(quán)辦理急付款交易。經(jīng)授權(quán)辦理取消、沖正、止付、改戶名、改存期、改起息日交易。經(jīng)授權(quán)辦理長期不動戶的取款。經(jīng)授權(quán)查詢、修改、歸集客戶資料。經(jīng)授權(quán)辦理批量業(yè)務(wù)。經(jīng)授權(quán)進(jìn)行ATM相關(guān)操作。經(jīng)授權(quán)辦理手工事項取款/清戶、手工事項取款/清戶沖正交易。經(jīng)授權(quán)辦理收費(fèi)沖正交易。經(jīng)授權(quán)辦理支票預(yù)處理取消、沖正交易。經(jīng)授權(quán)辦理長短款事項。經(jīng)授權(quán)辦理手工會計取消、沖正交易?，F(xiàn)金管理。軋賬。報表查詢、打印。（二）綜合柜員簽到、簽退，機(jī)構(gòu)簽退。內(nèi)部查詢。信息查詢。參數(shù)查詢。尾箱管理。支票管理。會計查詢。內(nèi)部賬務(wù)管理。經(jīng)授權(quán)辦理手工會計特別處理。授權(quán)一般柜員輸入?yún)f(xié)議國稅率。授權(quán)一般柜員辦理無密戶/印鑒戶查詢交易。授權(quán)一般柜員辦理同一賬戶當(dāng)日累計金額在10萬元（含）－20萬元（不含）之間的大額存款。授權(quán)一般柜員辦理同一賬戶當(dāng)日累計金額在10萬元（含）－50萬元（不含）之間的大額取款、轉(zhuǎn)賬。授權(quán)一般柜員依據(jù)賬（卡）號查客戶的卡（賬）號。授權(quán)一般柜員辦理修改客戶實(shí)名證件信息交易。授權(quán)一般柜員辦理改戶名、改存期、改起息日交易。授權(quán)一般柜員修改客戶資料。授權(quán)一般柜員辦理取消交易。授權(quán)一般柜員進(jìn)行客戶經(jīng)理管理、客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)績/明細(xì)查詢。授權(quán)一般柜員辦理10萬元（不含）--50萬元（含）的個人存款證明、存款證明取消業(yè)務(wù)。授權(quán)一般柜員辦理急付款業(yè)務(wù)。授權(quán)一般柜員辦理批量業(yè)務(wù)。授權(quán)一般柜員辦理大額掛失。授權(quán)一般柜員進(jìn)行ATM相關(guān)操作。授權(quán)一般柜員辦理手工事項取款/清戶、手工事項取款/清戶沖正交易。授權(quán)一般柜員辦理支票預(yù)處理取消交易。修改綜合柜員密碼。啟用一般柜員。繳協(xié)款、憑證的上繳與下?lián)?。銀行繳款、繳款入賬，提銀行款。（權(quán)限見《中國郵政儲蓄會計制度》相關(guān)規(guī)定）金額事項的處理。（詳細(xì)權(quán)限見《中國郵政儲蓄會計制度》相關(guān)規(guī)定）授權(quán)一般柜員辦理長短款事項，經(jīng)授權(quán)辦理長短款事項。銀行事項的處理。（詳細(xì)權(quán)限見《中國郵政儲蓄會計制度》相關(guān)規(guī)定）收款事項的處理。（詳細(xì)權(quán)限見《中國郵政儲蓄會計制度》相關(guān)規(guī)定）支付事項的處理。（詳細(xì)權(quán)限見《中國郵政儲蓄會計制度》相關(guān)規(guī)定）軋賬。檢查一般柜員尾箱，支局營業(yè)軋賬。強(qiáng)行簽退一般柜員。強(qiáng)行軋賬、上繳一般柜員尾箱。信息查詢。報表查詢、打印。檢查一般柜員營業(yè)前打算狀況。檢查一般柜員是否按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。檢查當(dāng)天賬務(wù)及現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證的軋賬和核對狀況。其他須要授權(quán)的業(yè)務(wù)。其次部分平安防范管理規(guī)定在營業(yè)前，檢查支局全部門窗、自助設(shè)備及其防護(hù)設(shè)施是否完好；解除防盜報警器，開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己運(yùn)用的工作設(shè)備（微機(jī)、保險柜等）是否完好，遇有異樣狀況馬上報告相關(guān)部門處理。實(shí)行全員接送款制度。在款車到達(dá)之前，應(yīng)派人視察支局四周有無可疑人員、車輛、物品，預(yù)防搶劫運(yùn)鈔車案件發(fā)生。款袋的封裝、交接與開拆、點(diǎn)驗應(yīng)當(dāng)全部在指定柜臺、監(jiān)控錄像下進(jìn)行?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)聯(lián)動門必需隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進(jìn)入。檢查與設(shè)備維護(hù)人員因需進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)，要逐人、逐項登記。正確運(yùn)用防跟隨聯(lián)動門，防止外人跟隨入內(nèi)。自助設(shè)備裝鈔間門必需隨時鎖定，非裝鈔人員不得入內(nèi)。營業(yè)期間內(nèi)裝鈔，保安員要護(hù)送營業(yè)員和款袋；營業(yè)員裝鈔時，保安員負(fù)責(zé)警戒。要在每個臺席營業(yè)員順手按到、且隱藏的位置安裝報警按鈕。營業(yè)期間，要保證全部報警按鈕和報警器好用，報警器走線要隱藏。每月向110報警中心試警不少于二次，每月自鳴報警器試警不少于四次。全部人員應(yīng)當(dāng)熟識防盜、防搶、防火預(yù)案。收取的大額現(xiàn)金不準(zhǔn)堆放在桌面上、窗臺上或柜臺抽屜內(nèi)，應(yīng)剛好鎖入保險柜。保險柜開門朝向應(yīng)在客戶看不到的方向。營業(yè)人員離開柜臺時，應(yīng)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價證券入柜落鎖，進(jìn)行系統(tǒng)簽退。營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格核查存取款憑證和身份證等有效證件，留意辯別儲蓄存單、存折、開戶證明書、公司業(yè)務(wù)定期存單、支票、身份證的真?zhèn)?、審核上述憑證與證件有無涂改、挖補(bǔ)現(xiàn)象，識別偽證、偽鈔，防止發(fā)生詐騙、冒領(lǐng)等案件。非營業(yè)期間、午休、無人值守時，要開啟防盜報警器；非營業(yè)