2022-2023年度中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力檢測考試卷A卷附答案

2022-2023年度中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力檢測考試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、下列銀行從業(yè)人員行為中，合法合規(guī)的是（）。A.明知所經(jīng)辦業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定，但仍默許或者提供協(xié)助B.在銷售或購買商品和服務(wù)時(shí)，明示可以給對方折扣，但將折扣如實(shí)入賬C.出于私情向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議D.以暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議【答案】B2、國內(nèi)跨系統(tǒng)聯(lián)行往來的資金清算必須通過()來辦理。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.金融資產(chǎn)管理公司D.中國銀行業(yè)協(xié)會【答案】A3、()和()同時(shí)擁有對銀行類金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。A.中國銀行業(yè)協(xié)會、中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行、中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行、存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)【答案】B4、存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是借款合同締結(jié)過程中的()階段。A.要約邀請?B.要約?C.承諾?D.合同【答案】B5、關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，有誤的是()。A.使監(jiān)管人員及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況，并預(yù)測發(fā)展趨勢，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率B.有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威C.確保監(jiān)督部門能定期與銀行類金融機(jī)構(gòu)董事或高級管理人員舉行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話，并及時(shí)全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理現(xiàn)狀D.有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)，以確保其安全經(jīng)營【答案】D6、行政許可的被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿（）日前向決定行政許可的行政機(jī)關(guān)提出延續(xù)行政許可的申請。A.5B.10C.20D.30【答案】D7、普通訴訟時(shí)效期間為（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】B8、市場約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠(?)的利益驅(qū)動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門?B.利益相關(guān)者?C.高級管理層?D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】B9、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的標(biāo)準(zhǔn)，假設(shè)某銀行的所有資本為200億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1?500億元人民幣，市場風(fēng)險(xiǎn)資本為40億元人民幣，則其資本充足率為(?)。A.10.0％?B.8.0％?C.7.8％?D.8.7％【答案】A10、根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項(xiàng)中不屬于中國人民銀行的職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督管理黃金市場B.監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備【答案】B11、商業(yè)銀行每只封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。A.100%B.120%C.140%D.200%【答案】D12、（）是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的行為。A.偽造、變造金融票證罪B.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪C.違規(guī)出具金融票證罪D.對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪【答案】C13、在行政處罰聽證程序中，當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)在行政機(jī)關(guān)告知有要求舉行聽證的權(quán)利后（）內(nèi)提出。A.3日B.7日C.5日D.10日【答案】A14、中央銀行票據(jù)的期限一般在（）以內(nèi)。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】B15、根據(jù)我國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求為（）。A.6%B.4.5%C.5%D.3%【答案】A16、（）指貨幣政策工具通過調(diào)控貨幣供給量的增加和減少，影響到銀行的規(guī)模和結(jié)構(gòu)變化，從而對實(shí)際經(jīng)紀(jì)產(chǎn)生的影響A.利率渠道B.資產(chǎn)價(jià)格渠道C.匯率渠道D.信貸渠道【答案】D17、錢先生在2015年1月8日分別存入兩筆10000元的存款，一筆是1年期整存整取定期存款，假設(shè)年利率為2.52%,1年到期后錢先生將全部本利以同樣利率又存入期限為1年期整存整取定期存款;另一筆是2年期整存整取定期存款，假設(shè)年利率為3.06%;2年后，錢先生把兩筆存款同時(shí)取出，這兩筆存款分別能取回（）元。(暫免征收利息稅)A.10484.50;10581.40B.10510.35;10612.00C.10484.50;10612.00D.10510.35;10581.40【答案】B18、()具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A.《反洗錢法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》【答案】D19、下列關(guān)于德國的銀行監(jiān)管體制的說法，不正確的是（）。A.1961年，聯(lián)邦德國通過了《銀行法》，授權(quán)建立聯(lián)邦銀行監(jiān)督局B.銀監(jiān)局直接隸屬于德國國會C.德國銀行業(yè)可以同時(shí)經(jīng)營證券和保險(xiǎn)D.銀監(jiān)局實(shí)際上是一個(gè)綜合金融監(jiān)管當(dāng)局【答案】B20、關(guān)于銀行遠(yuǎn)期外匯交易的說法，錯(cuò)誤的是()。?A.需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等B.遠(yuǎn)期外匯升水表示在直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率數(shù)值小于即期匯率數(shù)值?C.遠(yuǎn)期外匯交易具有能夠?qū)_匯率風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)D.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割【答案】B21、通貨膨脹的主要標(biāo)志是（）。A.出口增長B.物價(jià)總水平上漲C.投資增長D.消費(fèi)膨脹【答案】B22、銀行外幣存款業(yè)務(wù)的主要幣種不包括(?)。A.歐元?B.瑞士法郎?C.法國法郎?D.新加坡元【答案】C23、下列關(guān)于銀行章程的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.無需對股東大會的組成作出制度安排B.對董、監(jiān)、高的組成作出制度安排C.是銀行公司治理的基本文件D.載明有關(guān)法律法規(guī)要求的其它事項(xiàng)【答案】A24、公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔(dān)保的信用憑證是（）。A.公司債券B.銀行承兌匯票C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.商業(yè)票據(jù)【答案】D25、資金業(yè)務(wù)的最主要風(fēng)險(xiǎn)是()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B26、沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是()。A.憑證式國債B.記賬式國債C.儲蓄國債D.實(shí)物國債【答案】B27、依法對金融機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施時(shí)，為保證風(fēng)險(xiǎn)處置措施的順利實(shí)施，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取()措施。A.申請法院中止對被整頓的金融機(jī)構(gòu)的民事訴訟和執(zhí)行程序B.申請法院暫緩對被整頓的金融機(jī)構(gòu)的民事訴訟和執(zhí)行程序C.通過行政手段阻止債權(quán)人獲得被整頓的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)D.允許債權(quán)人順利獲得被整頓的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)【答案】A28、申請人一旦在基礎(chǔ)交易項(xiàng)下違約，銀行承擔(dān)向受益人返還預(yù)付款的保證責(zé)任，這種保函屬于（）A.預(yù)付款保函B.即期付款保函C.履約保函D.延期付款保函【答案】A29、（）是指本行理財(cái)產(chǎn)品之間不得相互交易，不得相互調(diào)節(jié)收益。A.理財(cái)業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)相分離B.自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離C.理財(cái)業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離D.銀行理財(cái)產(chǎn)品之間相分離【答案】D30、下列屬于根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同劃分金融犯罪類型的是()。A.詐騙型金融犯罪與規(guī)避型金融犯罪B.偽造型金融犯罪與利用職務(wù)便利型金融犯罪C.危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪D.針對銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪【答案】D31、（）是銀監(jiān)會區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定B.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心D.支持實(shí)體經(jīng)發(fā)展【答案】B32、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后，依照下列順利清償（）。A.破產(chǎn)人所欠工資—破產(chǎn)人欠繳的社會保險(xiǎn)費(fèi)用和稅款—普通破產(chǎn)債權(quán)B.破產(chǎn)人欠繳的社會保險(xiǎn)費(fèi)用和稅款—破產(chǎn)人所欠工資—普通破產(chǎn)債權(quán)C.普通破產(chǎn)債權(quán)—破產(chǎn)人欠繳的社會保險(xiǎn)費(fèi)用和稅款—破產(chǎn)人所欠工資D.普通破產(chǎn)債權(quán)—破產(chǎn)人欠繳的稅款—破產(chǎn)人所欠社會保險(xiǎn)費(fèi)用【答案】A33、政策性銀行改革方針起始于()。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.以上全無【答案】A34、銀行應(yīng)指定（）作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評估。A.審計(jì)部門B.專門部門C.高級管理層D.董事會【答案】B35、票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的（）票據(jù)發(fā)行融資的承諾。A.短期B.中央銀行C.中期周轉(zhuǎn)性D.中長期擴(kuò)張性【答案】C36、商業(yè)銀行()的主要收入來源是手續(xù)費(fèi)收入。A.支付結(jié)算業(yè)務(wù)B.存款業(yè)務(wù)C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】A37、在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，需要遵循的原則是（）。A.可以使用消費(fèi)卡、有價(jià)證券B.禮物收、送將會影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定C.禮物收、送會使客戶獲得不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠D.禮物收、送不應(yīng)該使禮物接受方產(chǎn)生交易義務(wù)感【答案】D38、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人提供信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得由于其他借款人同類貸款的條件。這里“關(guān)系人”不包括()。A.商業(yè)銀行的監(jiān)事B.商業(yè)銀行的管理人員C.商業(yè)銀行董事投資的公司D.保險(xiǎn)公司【答案】D39、下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.借入資金稱為拆入，貸出資金稱為拆出B.同業(yè)拆借是貨幣市場的重要組成部分C.同業(yè)拆借是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借貸D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間債券市場進(jìn)行【答案】D40、國有獨(dú)資公司的法律性質(zhì)是（）。A.股份公司B.股份有限公司C.無限公司D.有限責(zé)任公司【答案】D41、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具和手段的是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評估B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.損失數(shù)據(jù)庫D.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理【答案】D42、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況程度相適應(yīng)．并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.全覆蓋B.制衡性C.審慎性D.相匹配【答案】D43、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，下列關(guān)于合同與合同訂立的表述，不正確的是（）。A.合同當(dāng)事人的法律地位平等B.訂立合同要堅(jiān)持自愿原則C.確定各方的權(quán)利和義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循公平原則D.當(dāng)事人必須親自訂立合同【答案】D44、下列選項(xiàng)中，不屬于衡量銀行客戶集中度指標(biāo)的是（）。A.房地產(chǎn)行業(yè)授信集中度B.單一集團(tuán)客戶授信集中度C.單一最大客戶貸款比率D.最大十家客戶貸款比率【答案】A45、下面對貸款業(yè)務(wù)分類，正確的是()。A.商業(yè)貸款和個(gè)人貸款B.短期貸款和銀團(tuán)貸款C.短期貸款和中長期貸款D.集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款【答案】C46、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，()。A.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)C.如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D.張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說【答案】A47、中央銀行降低法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行的可貸資金量（）。A.減少B.增加C.不受影響D.不確定【答案】B48、下列罪名中，個(gè)人不能構(gòu)成犯罪主題的是（）。A.背信用受托財(cái)產(chǎn)罪B.違規(guī)出具金融票證罪C.吸收客戶資金不入賬罪D.違法發(fā)放貸款罪【答案】A49、關(guān)于合同的理解，錯(cuò)誤的是()。A.合同是一種協(xié)議B.參與合同的主體必須是平等的C.自然人之問不能設(shè)立合同關(guān)系D.合同涉及主體之間民事權(quán)利義務(wù)的設(shè)立、變更和終止【答案】C50、中國人民銀行的職能不包括（）A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.通過審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場信心C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)D.維護(hù)金融穩(wěn)定【答案】B51、教育儲蓄的對象為在校小學(xué)（）以上學(xué)生。A.三年級(含三年級)B.四年級(含四年級)C.五年級(含五年級)D.六年級(含六年級)【答案】B52、期權(quán)買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的價(jià)格向期權(quán)賣方購入某種商品或期貨合約的權(quán)利，這種期權(quán)是（）。A.看漲期權(quán)B.即期期權(quán)C.遠(yuǎn)期期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】A53、行業(yè)組織是指同一行業(yè)內(nèi)企業(yè)的組織形態(tài)和企業(yè)問的關(guān)系，其內(nèi)容不包括（）。A.市場結(jié)構(gòu)B.市場行為C.市場供給D.市場績效【答案】C54、某人明知是偽造的支票，還持該票據(jù)到商場購物。該行為涉嫌構(gòu)成（）。A.票據(jù)詐騙罪B.違規(guī)出具金融票證罪C.偽造票據(jù)罪D.盜竊罪【答案】A55、《巴塞爾新資本協(xié)議》中，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算公式為()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)所需資本?B.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)所需資本+操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本?C.(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)所需資本+操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本)×12.5D.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+(市場風(fēng)險(xiǎn)所需資本+操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本)×12.5【答案】D多選題（共20題）1、以下關(guān)于我國金融資產(chǎn)管理公司，說法正確的是()。A.我國金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實(shí)行股份制改造B.設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司時(shí)以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要目標(biāo)C.1999年我國成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司D.我國四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)上的發(fā)展方向是實(shí)行完全的政策性經(jīng)營E.2003年，我國成立第五家金融資產(chǎn)管理公司——海南聯(lián)合資產(chǎn)管理公司【答案】ABC2、以下屬于金融行業(yè)自律組織的是（）。A.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀行間市場交易商協(xié)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會E.中國期貨業(yè)協(xié)會【答案】ABCD3、應(yīng)當(dāng)由董事會三分之二以上董事通過方可有效的重大事項(xiàng)包括（）。A.利潤分配方案B.解聘基層管理人員C.資本補(bǔ)充方案D.財(cái)務(wù)重組E.董事會做出決議【答案】ACD4、下列選項(xiàng)中關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的有（）。A.教育儲蓄存款起存金額為100元B.整存整取的取款方式為到期一次支取本息C.個(gè)人通知存款不約定存期D.凡個(gè)人存款都要征利息所得稅E.教育儲蓄存款是父母為子女接受非義務(wù)教育而儲蓄的存款【答案】AD5、商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的（）。A.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則B.監(jiān)管部門規(guī)章C.法律、行政法規(guī)D.監(jiān)管部門規(guī)范性文件E.行為守則和職業(yè)操守【答案】ABCD6、下列屬于破產(chǎn)程序的有(?)。A.重整程序?B.破產(chǎn)宣告?C.破產(chǎn)和解?D.破產(chǎn)清算E.破產(chǎn)受理【答案】BD7、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括（）。A.有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)體B.制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢測指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)限額，并已建立完善單獨(dú)的會計(jì)核算和條線內(nèi)部控制體系C.具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算D.主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求E.貸存比應(yīng)低于70％【答案】ABCD8、期權(quán)是金融衍生品業(yè)務(wù)的一個(gè)重要金融工具，在下述對期權(quán)交易的描述中，正確的是（）。A.交易的風(fēng)險(xiǎn)小是相對于買方而言的B.買入者享有選擇權(quán)，可以行權(quán)，也可以放棄C.交易的對象是一種權(quán)利而不是實(shí)物D.對于期權(quán)買方是一種回避風(fēng)險(xiǎn)的交易方式E.交易雙方的最大損失只不過是繳納的期權(quán)費(fèi)【答案】ABC9、關(guān)于民事法律行為的特征，下列表述正確的有()。A.民事法律行為以意思表示為構(gòu)成要素B.民事法律行為的主體之間的地位是不平等的C.民事法律行為依意思表示的內(nèi)容而發(fā)生效力D.民事主體實(shí)施民事法律行為以設(shè)定、變更或終止一定民事法律行為關(guān)系為目的E.民事法律行為是經(jīng)法律確認(rèn)和認(rèn)可的一種重要的民事法律事實(shí)，它能引起民事法律關(guān)系的設(shè)立、變更與終止【答案】ACD10、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)了解的客戶情況包括（）。A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.客戶的資產(chǎn)負(fù)債狀況C.客戶朋友的狀況D.客戶的基本信息E.客戶的收入狀況【答案】ABD11、下列關(guān)于第三版巴塞爾資本協(xié)議，說法正確的有（）。A.界定并區(qū)分了一級資本和二級資本的功能B.提升資本工具損失吸收能力C.規(guī)定普通股（不含留存收益）應(yīng)在一級資本中占主導(dǎo)地位D.提出了流動(dòng)性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比率，并規(guī)定正常情況下，兩個(gè)流動(dòng)性量化監(jiān)管指標(biāo)值都不得低于100%E.弱化了資本充足率的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABD12、下列對市盈率和市凈率的說法，正確的有（）。A.市盈率水平越低，則股票風(fēng)險(xiǎn)就越大B.市盈率水平越高，說明股票越受到市場的追捧C.上市銀行的經(jīng)營業(yè)績越好，股票凈值就越高D.一般來說，市凈率較低的股票，投資價(jià)值較低E.市凈率=每股市價(jià)／每股凈資產(chǎn)【答案】BC13、債券投資收益率包