篇章－－財務顧問和技術援助

第三章財務顧問與技術援助第一節(jié)財務顧問財務顧問是指從財務的角度為客戶咨詢、以創(chuàng)造價值的工作。財務顧問業(yè)務包括為建設項目提供融資結構、融資安排的建設項目財務顧問和為企業(yè)兼并、收購、重組、融資提供策劃和操作的企業(yè)并購財務顧問。財務顧問業(yè)務是開發(fā)性金融的重要組成部分。一、財務顧問業(yè)務功能早期介入開展財務顧問可以從政府和行業(yè)的產業(yè)規(guī)劃、地域規(guī)劃、城市規(guī)劃方面介入，利用我行擁有的行業(yè)和專業(yè)優(yōu)勢資源，以介入規(guī)劃為契機，為政府和行業(yè)部門提供發(fā)展規(guī)劃的咨詢建議。通過財務顧問工作，共同開發(fā)和培育重點客戶和項目，在激烈的市場競爭中占得先機，爭取最大限度獲得客戶和項目的信貸份額。防范風險財務顧問在項目開發(fā)評審中的核心問題是信用建設，實質內容是構造優(yōu)質的融資結構和信用結構，幫助客戶設計項目的財務結構和融資方案，傳播信用觀念，建立信用結構，促進信用建設。擴大規(guī)模財務顧問業(yè)務促進在政府信用、政府協(xié)調和我行開發(fā)性金融的組合與客戶和項目之間架起了橋梁。通過財務顧問業(yè)務不但推動實現(xiàn)項目建設，而且也推動了體制建設，支持了社會經濟全面健康的發(fā)展，同時促進我行資產規(guī)模的快速發(fā)展。自身建設通過整合行內資源、實行總分行聯(lián)動，為客戶提供了滿意的服務，得到客戶的認可，提升了我行的信譽和地位，同時推動了我行自身的管理和建設。二、財務顧問業(yè)務程序我行財務顧問業(yè)務在項目開發(fā)評審中的操作主體是各評審局、企業(yè)局、國際金融局和各分行。投資業(yè)務局主要負責組織協(xié)調并提供技術支持。財務顧問業(yè)務操作主要程序：（一）財務顧問業(yè)務立項開發(fā)銀行與客戶簽訂財務顧問合同作為財務顧問項目的立項?？傂懈骶譃椴僮髦黧w的項目柱已組建許“項目開發(fā)姨評審組”稱項目暫未嘉組建“項目礙開發(fā)評審組象”的項目延由擔任組長已的單位（各華評審局、企咳業(yè)局、國際輝金融局、投耐資業(yè)務局）糾牽頭，依據(jù)勿我行頒發(fā)的割《財務顧問譯合同框架文導本》（開行牧發(fā)[200刮3]50號候）與客戶進室行財務顧問島合同談判，覽并負責起草亮簽報，會簽孤法律事物局琴，報請行領踩導審批。審景批后即獲得造授權，代表典我行與客戶波簽訂財務顧囑問合同，并朗報投資業(yè)務筒局備案。鏡應組建“財跨務顧問工作疑組”，由擔逼任組長的單池位完成刮審批克立項工作。訊審批后即獲瞧得授權，代鎮(zhèn)表我行與客肆戶簽訂財務字顧問合同，響并報投資業(yè)炸務局備案。憶分行為操作涂主體的項目脊分行擔任“惱項目開發(fā)評命審組”組長姻或尚未組建鏡“項目開發(fā)朝評審組”而唇擔任“財務仇顧問工作組那”組長的項扛目，由分行址依據(jù)我行頒沒發(fā)的《財務紅顧問合同框屬架文本》與預客戶進行財水務顧問合同機談判，雙方遇達成的財務局顧問合同對羅框架文本第已七條、第十較一條和第十工二條條款無皮實質性修改貓的，各分行鋪行長代表我池行與客戶簽去署財務顧問崗合同，并報寄投資業(yè)務局汪備案。如合囑同內容對上泉述三項條款捕有實質性修捷改，則需報挪送投資業(yè)務蠅局，由投資平業(yè)務局辦理饅審批立項事啊宜。愈越（二）開眼展工作帥雞財務顧菊問合同簽訂頁后，驅“猛項目開發(fā)評忌審組照”怖或桌“紡財務顧問工囑作組砍”麻按照財務顧爭問合同的規(guī)普定，與客戶泊商定具體的蟻實施計劃，扶并制定工作柔方案，開展似工作。渠“批項目開發(fā)評購審組惰”擱或鼠“趟財務顧問工存作組忌”菠應建立有效癥的工作制度笛，認真履行鉗合同規(guī)定的奪義務，按照澡實施計劃的狠要求，完成唯財務顧問報物告（咨詢建努議書）和其痛他確定的服蠟務。法（三）螞財務顧問報蝕告審批氧1、裕總行界各局為操作煌主體的項目腥由總行有關句局擔任拉“隆項目開發(fā)評劣審組炎”鎖或推“張財務顧問工腥作組句”岔組長的財務彈顧問項目，嚇財務顧問報娃告在組內審喪查的基礎上蛛，報請主管趨行領導審批段。伍2、由分行救擔任辰“頑項目開發(fā)評辮審組敲”惡或銷“歸財務顧問工涉作組襪”嫌組長的財務陷顧問項目，匙財務顧問報面告由分行組傳內審查后，畜報請分行領但導審批。絲三坐、財務顧問僅服務對象與餐內容佳通我行財務顧侵問服務的客億戶主要有地濕方政府（政視府部門）和戀企業(yè)（項目切）兩大類。喘葉（一）地方得政府閣乘1、在制此度有缺損、息市場有失靈六的情況下，腎推動地方政曉府建設完好拼的投融資體行制和信用體來系，用開發(fā)檢性金融產品侍支持“兩基紗一支”和高牢科技產業(yè)以講及地方政府漢優(yōu)先發(fā)展和咽市場機制不烤能充分發(fā)揮被資源配置作匆用的行業(yè)和陸領域，以支喪持地方社會顏經濟發(fā)展，桂防范和化解哥金融風險。京2源、推動組建晌符合現(xiàn)代企泄業(yè)制度要求廁、以政府信辜用為基礎的欲開發(fā)性金融明借款主體，辛發(fā)揮政府組驟織和協(xié)調能爐力，實現(xiàn)政讀府關注的熱鑒點領域項目今開發(fā)建設。味3政、介入地方膛發(fā)展規(guī)劃、惜行業(yè)規(guī)劃的夠編制，提供托對規(guī)劃的咨舞詢意見；密胖切與政府的住交流和溝通環(huán)，了解融資研需求；尋找永和開發(fā)出潛雨在的重點項褲目進行項目門儲備和項目硬培育，使“府青蘋果”變忍成“紅蘋果勸”。芽每（二）企業(yè)牌客戶憂太1、為炸客戶提供國盞家相關產業(yè)滑政策、貨幣腔及財政政策看及資本市場助方面的信息士和建議。注2熔、根據(jù)客戶決和項目的資博金需求，幫亞助設計不同溉產品期限組涌合的融資結從構，使項目恢資金結構合文理、安全、妥可靠、成本疲低廉。妙3游、按照項目列的風險狀況號，設計項目呀信用結構。膛從自身信用彼、市場信用比、政府信用嚼、資本市場更出口等多方明面完善信用響結構，以鎖師定項目風險肯。睬4步、以改善企徐業(yè)經營，保云證資產質量經和還貸為目真標，推動企聯(lián)業(yè)治理結構乞建設、法人安建設、現(xiàn)金詞流建設和信朱用建設。傍5、提供包拍括發(fā)行企業(yè)高債券，進行索資產重組和玩置換，引進機戰(zhàn)略投資者儀等資本運作堆方面的投資桃建議。市四、收費管涉理味目前我行財泄務顧問業(yè)務緒的主要目的漫，是開發(fā)和恰培育優(yōu)質貸律款客戶，剪為信貸業(yè)務匙服務榜。只要保證汗貸款的承諾飼和發(fā)放，原拉則上不收取煩顧問費用；貸若沒有使用起我行貸款，眠應根據(jù)項目輕具體情況收山取顧問費。幸第二節(jié)默技術援助時技術援助貸庭款的目的牌技術援助貸揮款是為了充害分發(fā)揮開發(fā)澇性金融作用嗚，幫助受援蜜對象做好規(guī)武劃和項目前澇期工作的貸賤款支持。就開發(fā)銀行通的過提夏供技援貸款速介入地方規(guī)翠劃和重大項鍵目前期，目踩的是促進我為行與地方政桿府或大企業(yè)盛客戶合作的廚廣度與深度兄，提高規(guī)劃馳和項目開發(fā)泳水平，加快鴿項目開發(fā)進憂度，爭取市鳳場份額，開浴拓業(yè)務發(fā)展女新領域。謠二、技術援顏助貸款的分勞類和使用鞋技援貸款分懶為Ａ、Ｂ兩塔類，貸款期株限不超過5攔年。尚Ａ版類技援貸款喜為零利率，炮為信用貸款忙，可免于擔溝保，貸款主愛要對象為地興方政府以及腸準政府性質好的融資平臺肯，主要用于批規(guī)劃，包括員經濟發(fā)展規(guī)茫劃、區(qū)域規(guī)生劃、行業(yè)規(guī)掠劃和城市規(guī)務劃等著。單次申請庸額娛一般不超過廢200萬元賀，貸款主要利用于規(guī)劃。茫Ｂ類技援貸耽款年利率識為3.6%聾，原則上應潤提供擔保，梳對于在開發(fā)友銀行信用評趴級在AA－仿級以上的客棗戶，可使用匠免擔保信用攜貸款。貸款陣主要對象為攤具有統(tǒng)借統(tǒng)表還能力的鐵貸路、公路、木電力等行業(yè)脅主管部門以炸及大型企業(yè)槽集團或具有歪法人資格的添項目發(fā)起人養(yǎng)。點單次申請額擇度一般不超名過2000魂0萬元扮，貸款主要濕用迎于重大項目宵前期工作。第分類燒A類盲B類暖貸款基本條兆件們1、信用結臘構-開發(fā)性端金融合作協(xié)厲議可2、規(guī)范法撈人-政府委濁托法人借款防3、合作機救制-穩(wěn)定合斷作機制建設轎4、額度控孫制-單次不貌超過200后萬元。束1、信用評辛級基礎-重姑點優(yōu)質客戶癥?？?、風險限沈額-不超過獄信用風險限袍額的5%；決3、一定的露中長期貸款昏份額艘4、煤、電物、油、運領泳域矮三、技援交貸款申請聽技援貸款的親借款人應向粱所在?。▍^(qū)育、市）的開旋發(fā)銀行分行觀提出申請。蜓清借款人申吹請技援貸款遙時應提交申是請貸款書面彩報告，并提鞠供以下文件頸和書面材料獨：鄙（一）申請悲技援貸款的哨用途說明。功（二）關于忘規(guī)劃和開發(fā)憂項目初步設撐想的報告。危報告內容應胳包括開展規(guī)疤劃和項目建竹設的必要性宇、可行性、暢技術先進性出及市場前景坦、規(guī)劃項目搶估算總投資瘡、銀行貸款捆、預期效益陶等。頓（三）規(guī)劃途和項目前期涉工作進度計幸劃、目標。剛（甩四）使用技控援貸款的重鉆大項目清單晶等。索四、技援貸菊款受理與審借查催各分行是貸巧款受理主體北。受理主體孫在收到貸款籃申請后，對吸其內容進行宗初審，闖對鉆認為符合技妄援貸款條件落的，提出初筐審意見，并過負責填寫《鞭國家開發(fā)銀令行技術援助英貸款申報、祖審批表》（沒以下簡稱《話審批表》）鞠中的相關內凱容，《審批鉗表》經朝部門啄負責人簽字敘或蓋章后，冊連同借款人搞的申報材料題一并上報業(yè)落務發(fā)展局。獨業(yè)務發(fā)展局連將各受理主誰體的初審意洞見、《審批扇表》、借款戲人申請和有泳關材料送開插發(fā)銀行有關該評審局（企常業(yè)局）審核扒，填寫審核屈意見。砌業(yè)務發(fā)展局勿技術援助貸構款審議小組杏負責對貸款雨進行復審，睜提出復