銀行自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程模版

銀行自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程第一章總則第一條為規(guī)范銀行自助設(shè)備運(yùn)營管理，依據(jù)《銀行現(xiàn)金出納制度》、《銀行安全保衛(wèi)工作制度》、《銀行自助設(shè)備管理辦法（修訂稿）》等相關(guān)制度，修定本操作規(guī)程。第二條本操作規(guī)程適用范圍包括：銀行各支行、營業(yè)部。第三條自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程包括離行式和附行式自助銀行運(yùn)營操作規(guī)程、自助設(shè)備清機(jī)、加鈔規(guī)程、吞沒卡處理規(guī)程和錯(cuò)賬查賬處理規(guī)程。第二章離行式自助銀行運(yùn)營操作規(guī)程第四條離行式自助設(shè)備日常維護(hù)及清機(jī)、加鈔管理采用申請(qǐng)、使用、維護(hù)一體的原則，即：各支行、營業(yè)部對(duì)所使用的離行式自助設(shè)備承擔(dān)維護(hù)、巡檢和清加鈔等管理責(zé)任。（以下離行式自助設(shè)備管理行簡(jiǎn)稱為“管轄行”）。第五條運(yùn)營管理基本規(guī)定一、運(yùn)營管理基本規(guī)定（一）自助設(shè)備鑰匙和密碼1、離行式自助銀行設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼，嚴(yán)格實(shí)行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅(jiān)持縱向交接，不得交叉使用。保管、交接都必須填寫《自助設(shè)備鑰匙、密碼交接登記簿》，按照每臺(tái)設(shè)備每種物品分別登記。2、自助設(shè)備鑰匙（1）各支行、營業(yè)部自助設(shè)備鑰匙由鑰匙入保險(xiǎn)柜保管，存放鑰匙保險(xiǎn)柜的鑰匙或密碼必須分人保管。工作用鑰匙保管人員相對(duì)固定，不能隨便更換，且不得由加鈔員擔(dān)任。（2）工作用鑰匙由鑰匙管理員用時(shí)領(lǐng)取，用后交還，非工作時(shí)間任何人禁止將工作用鑰匙帶出工作場(chǎng)所。（3）工作用鑰匙領(lǐng)取和交還須及時(shí)登記《自助設(shè)備工作日志登記簿》。（4）《自助設(shè)備鑰匙、密碼交接登記簿》由自助設(shè)備鑰匙及密碼管理員保管。3、自助設(shè)備密碼（1）自助設(shè)備密碼由各支行、營業(yè)部密碼管理員負(fù)責(zé)保管，保管密碼人員不得同時(shí)保管自助設(shè)備鑰匙。（2）密碼管理員設(shè)置密碼后要將密碼封存進(jìn)不透明信封備用，支行會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)密碼監(jiān)封，并用白紙貼在封口處，然后由密碼管理員及會(huì)計(jì)主管共同簽名并填寫封存日期后入保險(xiǎn)柜或入庫保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙或密碼必須分人保管。（3）密碼管理員在使用自助設(shè)備密碼時(shí)，應(yīng)避開其他人員并進(jìn)行有效遮蔽，嚴(yán)禁泄露密碼。（4）每次加鈔、清機(jī)或維護(hù)工作完畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。（5）自助設(shè)備密碼每季至少更換一次，密碼管理員負(fù)責(zé)設(shè)置密碼，在設(shè)置密碼過程中必須打開保險(xiǎn)箱門進(jìn)行密碼設(shè)置，嚴(yán)禁關(guān)閉保險(xiǎn)箱門進(jìn)行密碼設(shè)置。密碼設(shè)置成功后，密碼管理員要對(duì)自助設(shè)備密碼至少進(jìn)行3次開鎖驗(yàn)證保險(xiǎn)箱密碼，在確認(rèn)密碼無誤并可打開自助設(shè)備時(shí)，方可關(guān)閉保險(xiǎn)箱門。（6）如遇密碼管理員發(fā)生變動(dòng)或臨時(shí)離崗等原因，需要變更密碼管理員的，會(huì)計(jì)主管或機(jī)構(gòu)主管應(yīng)監(jiān)督密碼管理員立即更換密碼。（7）每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封存手續(xù)。4、自助設(shè)備鑰匙及密碼的檢查各支行、營業(yè)部自助設(shè)備鑰匙和密碼的檢查管理，機(jī)構(gòu)主管、會(huì)計(jì)主管應(yīng)按照重空及現(xiàn)金檢查頻次及要求每月至少檢查兩次保管情況；總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部原則上按季度檢查一次?？傂袀€(gè)人金融業(yè)務(wù)部保管的自助設(shè)備備用鑰匙及密碼應(yīng)由總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人每季度檢查一次（檢查時(shí)不開封）,每次檢查后，應(yīng)及時(shí)登記《自助設(shè)備鑰匙及密碼檢查登記簿》。5、自助設(shè)備備用鑰匙的管理（1）各支行、營業(yè)部自助設(shè)備的備用鑰匙均由總行自助設(shè)備主管部門自助設(shè)備管理員封存，部門負(fù)責(zé)人監(jiān)封,加貼白紙封簽并填寫封存日期后，放入保險(xiǎn)柜或入庫保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙或密碼必須分人保管。（2）遇工作用鑰匙丟失等緊急情況需啟用備用鑰匙，各支行、營業(yè)部需按照流程填制《自助設(shè)備備用鑰匙啟用審批表》，經(jīng)主要負(fù)責(zé)人簽字后，逐級(jí)報(bào)經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人及分管行長簽字審批后，方可啟用備用鑰匙?？傂袀€(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)建立《自助設(shè)備備用鑰匙啟用登記簿》，做好備用鑰匙的啟用登記工作。（3）各支行、營業(yè)部自助設(shè)備鑰匙丟失必須查明原因，同時(shí)應(yīng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人按照本行違規(guī)行為責(zé)任追究管理辦法進(jìn)行責(zé)任追究。同時(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)通知科技部門負(fù)責(zé)聯(lián)系設(shè)備廠商立即更換鎖具，更換鎖具時(shí)，應(yīng)由合規(guī)保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督鑰匙更換過程，并做更換登記。更換自助設(shè)備鑰匙后，重新按照流程封存新鎖的備用鑰匙。（二）自助設(shè)備清機(jī)加鈔管理1、各支行、營業(yè)部的自助設(shè)備管理員，實(shí)行AB崗管理，即：保管鑰匙及密碼的人員應(yīng)分別設(shè)置AB崗，各支行、營業(yè)部自助設(shè)備管理員作為重要崗位人員管理，實(shí)行強(qiáng)制休假制度，每年內(nèi)必須執(zhí)行強(qiáng)制一次強(qiáng)制休假。自助設(shè)備崗位輪換按照總行崗位輪換計(jì)劃或支行崗位輪換計(jì)劃執(zhí)行。自助設(shè)備管理人員應(yīng)相對(duì)固定，總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)支行自助設(shè)備崗位人員輪換制度執(zhí)行情況的檢查，以防范風(fēng)險(xiǎn)，鑰匙管理崗與密碼管理崗的人員之間不得交叉輪換。2、離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可隨時(shí)清機(jī)。3、自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。每月初根據(jù)自助設(shè)備上月日均交易量，編制《自助設(shè)備加鈔限額表》，核定每臺(tái)設(shè)備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。余額下限≈日均交易量×2；加鈔上限≤日均交易量×7，且加鈔上限≤該臺(tái)自助設(shè)備鈔箱最大容量；低于“余額下限”應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于“加鈔上限”。特定時(shí)期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時(shí)間、商場(chǎng)促銷活動(dòng)期間、長假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。4、自助設(shè)備清機(jī)加鈔時(shí)必須雙人一組，鑰匙管理員負(fù)責(zé)從鑰匙保管員處領(lǐng)用設(shè)備工作用鑰匙，密碼管理員負(fù)責(zé)掌握設(shè)備保險(xiǎn)箱密碼。營業(yè)主管即鑰匙保管員留在支行做CBUS系統(tǒng)的清機(jī)加鈔業(yè)務(wù)。5、自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)加鈔操作，在現(xiàn)階段采用“開啟鈔箱”加鈔的方式完成。離行式自助設(shè)備在加鈔人員加鈔時(shí)，應(yīng)有押運(yùn)人員在場(chǎng)，并要對(duì)離行式自助設(shè)備環(huán)境進(jìn)行清場(chǎng)，確定周圍環(huán)境安全后，方可開啟自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行加鈔處理。在自助設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行一段時(shí)間后，各支行、營業(yè)部可根據(jù)自身管理需要，確定是否采用“更換備用鈔箱”的方式進(jìn)行加鈔處理。采用“更換備用鈔箱”方式加鈔的，加鈔人員不得在現(xiàn)場(chǎng)開啟鈔箱加鈔。每臺(tái)自助取款設(shè)備必須配備相應(yīng)備用鈔箱。備用鈔箱由自助設(shè)備管轄行負(fù)責(zé)管理，按鈔箱所屬設(shè)備品牌對(duì)鈔箱進(jìn)行編號(hào)。鈔箱鑰匙由自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)管理，日終入保險(xiǎn)柜妥善保管，自助設(shè)備管理員不得以任何理由接觸鈔箱鑰匙。6、自助存款設(shè)備的清機(jī)，采用在清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)將設(shè)備存款鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金取出放入專用款箱的方式完成。清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)不清點(diǎn)現(xiàn)金，現(xiàn)金放入專用款箱后，由加鈔員雙人上雙鎖，專用款箱配2套鎖。（三）自助設(shè)備現(xiàn)金及賬務(wù)管理1、自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按銀行相關(guān)會(huì)計(jì)制度及CBUS現(xiàn)金調(diào)撥使用流程執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金的裝入、取出及清點(diǎn)等工作實(shí)行專人負(fù)責(zé)、雙人操作。2、離行式自助設(shè)備的管轄行須對(duì)每臺(tái)離行式自助設(shè)備建立《自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿》，對(duì)于存取款一體機(jī)須分取款鈔箱和存款鈔箱分設(shè)登記簿。3、自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7—8成新的人民幣現(xiàn)鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須經(jīng)有識(shí)別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)。4、自助設(shè)備的長短款處理須符合銀行會(huì)計(jì)出納差錯(cuò)與錯(cuò)賬處理的有關(guān)規(guī)定。發(fā)生長短款錯(cuò)賬，應(yīng)逐筆登記、查詢核實(shí)后，經(jīng)管轄行主要負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)后，再作記賬處理；對(duì)異地卡、他行卡的錯(cuò)賬，應(yīng)提交《自助設(shè)備長短款掛賬申請(qǐng)表》，按照其他應(yīng)收款或其他應(yīng)付款的審批流程報(bào)總行審批后，記入“其他應(yīng)收款”或“其他應(yīng)付款”科目進(jìn)行處理，掛賬超過半年的長短款錯(cuò)賬，可“其他應(yīng)收款”或“其他應(yīng)付款”科目由記入營業(yè)外收入或營業(yè)外支出。5、自助設(shè)備現(xiàn)金、賬務(wù)管理及各項(xiàng)登記簿的檢查執(zhí)行銀行會(huì)計(jì)檢查制度有關(guān)規(guī)定。（1）自助設(shè)備庫存現(xiàn)金查庫方式：采用非現(xiàn)場(chǎng)查庫方式，即不需要查庫人員到自助設(shè)備布放實(shí)地開機(jī)、開箱整點(diǎn)現(xiàn)金，而是采用由查庫人員監(jiān)督相關(guān)現(xiàn)金管理人員辦理現(xiàn)金裝箱、封箱后，交加鈔人員去取回尾箱，查庫人員監(jiān)督出納人員清點(diǎn)尾箱的方式進(jìn)行。（2）自助設(shè)備庫存現(xiàn)金查庫周期：離行式自助設(shè)備庫存現(xiàn)金，由管轄行會(huì)計(jì)主管、機(jī)構(gòu)主管每月至少檢查1次，總行會(huì)計(jì)部門每季至少檢查1次。（四）其他相關(guān)規(guī)定1、自助設(shè)備流水打印紙卷保管（1）自助設(shè)備的流水打印紙卷，視同會(huì)計(jì)憑證，按會(huì)計(jì)檔案管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行裝訂及管理，由自助設(shè)備管轄行專人妥善保管，并登記《自助設(shè)備工作日志登記簿》，隨時(shí)備查。（2）自助設(shè)備流水打印紙卷保管期限為2年，2年后按照會(huì)計(jì)檔案管理辦法相關(guān)規(guī)定銷毀。2、自助設(shè)備吞沒卡處理自助設(shè)備的吞沒卡，由自助設(shè)備加鈔員負(fù)責(zé)取出后，登記《自助設(shè)備工作日志登記簿》，交接給管轄行會(huì)計(jì)主管，由支行、營業(yè)部會(huì)計(jì)主管指定柜員完成吞沒卡領(lǐng)卡等處理。客戶自吞卡日起如20個(gè)工作日未領(lǐng)卡的，應(yīng)按照流程及時(shí)上交總行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部。二、自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔流程離行式自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺(tái)離行式自助取款設(shè)備必須配備相應(yīng)備用鈔箱。（一）清機(jī)加鈔申請(qǐng)1、每日17:00前，離行式自助設(shè)備管轄行柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助取款設(shè)備軋賬單，并將其提供給本行營業(yè)主管。2、管轄行營業(yè)主管負(fù)責(zé)核準(zhǔn)編制次日清機(jī)加鈔清單。編制加鈔申請(qǐng)的依據(jù)：（1）設(shè)備鈔箱余額及《自助設(shè)備加鈔限額表》；（2）離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況。3、加鈔申請(qǐng)審批及加鈔預(yù)約管轄行營業(yè)主管根據(jù)核準(zhǔn)的自助設(shè)備清加鈔清單，結(jié)合本行庫存現(xiàn)金量，配備應(yīng)清加鈔金額，需要向總行營業(yè)部調(diào)撥的，應(yīng)及時(shí)按照流程提出現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)，同時(shí)營業(yè)主管應(yīng)向合規(guī)保衛(wèi)部申請(qǐng)次日押運(yùn)車輛。4、加鈔員加鈔當(dāng)日準(zhǔn)備工作（1）負(fù)責(zé)從鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，填寫《自助設(shè)備工作日志登記簿》，領(lǐng)取當(dāng)日加鈔所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。（2）負(fù)責(zé)備齊業(yè)務(wù)設(shè)備維護(hù)所需流水打印紙、客戶憑條、打印機(jī)色帶等耗材。（二）現(xiàn)金出庫1、劃款記賬和出庫配鈔支行、營業(yè)部營業(yè)主管應(yīng)會(huì)同一名后臺(tái)柜員根據(jù)核準(zhǔn)的自助設(shè)備清加鈔清單辦理出庫手續(xù)，清點(diǎn)等額現(xiàn)金，逐個(gè)對(duì)自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進(jìn)行配鈔。配款裝箱過程須在全方位監(jiān)控下進(jìn)行。一人清點(diǎn)、一人復(fù)核，將款項(xiàng)正確放入自助設(shè)備備用鈔箱，再次按照要求核對(duì)鈔箱類別、加鈔金額。無誤后，雙人共同鎖箱。2、鈔箱交接封箱完畢后，在轄屬機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管的監(jiān)督下，營業(yè)主管與加鈔員辦理款箱交接，鈔箱數(shù)量、封箱情況當(dāng)面核對(duì)，無誤后，填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》。（三）清機(jī)、加鈔操作采用更換鈔箱方式加鈔的，按照以下方式處理。1、管轄行營業(yè)主管對(duì)押運(yùn)車輛、押運(yùn)人員的合法性進(jìn)行檢查后，加鈔員在押運(yùn)人員護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運(yùn)鈔車，前往指定加鈔地點(diǎn)。運(yùn)鈔車到達(dá)加鈔地點(diǎn)后，押運(yùn)人員先下車，加鈔員攜帶鈔箱后下車。2、在押運(yùn)人員清場(chǎng)后，加鈔員按照同品牌同型號(hào)設(shè)備操作手冊(cè)，進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作。加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。3、加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印《設(shè)備匯總表》。4、加鈔員將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間；重新安裝好流水打印紙。5、加鈔員查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。6、加鈔員打開自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖，密碼管理崗（加鈔員）打開密碼鎖。7、加鈔員雙人將循環(huán)鈔箱內(nèi)的所有現(xiàn)金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。在信封上注明設(shè)備編號(hào)并雙人簽字。8、加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。9、加鈔員登記《自助設(shè)備尾箱上繳單》，記錄設(shè)備編號(hào)、鈔箱編號(hào)、是否有廢鈔信封等。10、加鈔員將新鈔箱插入指定位置，推放到位，關(guān)閉保險(xiǎn)柜，打亂密碼。11、加鈔員進(jìn)入系統(tǒng)配鈔界面，按系統(tǒng)提示輸入各鈔箱券別、張數(shù)、金額，完成配鈔操作。（四）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入操作（1）加鈔員加鈔完畢后，將清加鈔結(jié)果反饋前臺(tái)操作柜員，前臺(tái)操作柜員收到現(xiàn)場(chǎng)加鈔員的反饋信息后，根據(jù)自助設(shè)備編號(hào)、本次加鈔金額，在《自助設(shè)備工作日志登記簿》登記清加鈔“具體時(shí)間”、“設(shè)備編號(hào)”、“本次加鈔金額”等項(xiàng)。（2）前臺(tái)操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢?cè)撆_(tái)自助設(shè)備鈔箱的時(shí)點(diǎn)余額，并在《自助設(shè)備工作日志登記簿》上“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額”欄登記金額。（3）前臺(tái)操作柜員選擇“自助設(shè)備清機(jī)/加鈔”交易，根據(jù)提示對(duì)自助設(shè)備清機(jī)前余額進(jìn)行上繳清零，打印記賬憑證。（五）加鈔現(xiàn)場(chǎng)后續(xù)工作1、加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對(duì)外營業(yè)。將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。2、加鈔員用業(yè)務(wù)測(cè)試卡（本行員工開立的銀行卡）做一筆取款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常，鈔箱放置正確。3、加鈔員攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨運(yùn)鈔車返回支行。（六）上繳尾箱1、接交尾箱及廢鈔信封管轄行營業(yè)主管接到加鈔員交回的尾箱、廢鈔信封，清點(diǎn)鈔箱數(shù)量、核對(duì)鈔箱號(hào)、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的《自助設(shè)備尾箱上繳單》上簽收，并將第二聯(lián)留存。2、清點(diǎn)尾箱營業(yè)主管雙人開啟保險(xiǎn)柜，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。出納人員雙人清點(diǎn)鈔箱及廢鈔，清點(diǎn)過程須在全方位監(jiān)控器下進(jìn)行。鈔箱鑰匙或掛鎖用完后及時(shí)放回保險(xiǎn)柜。3、核對(duì)并記賬（1）營業(yè)主管根據(jù)《自助設(shè)備尾箱上繳單》，核對(duì)單臺(tái)自助設(shè)備所屬鈔箱實(shí)物現(xiàn)金與廢鈔之和與《自助設(shè)備工作日志登記簿》記錄的“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)《現(xiàn)金繳款單》，加蓋現(xiàn)訖章及個(gè)人名章，第一聯(lián)交柜員進(jìn)行記賬處理。（2）對(duì)于出納長短款交易應(yīng)及時(shí)查明原因，按長短款有關(guān)規(guī)定處理。4、繳回流水紙卷加鈔員將本次清機(jī)帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機(jī)加鈔打印的2張《設(shè)備匯總信息憑條單》一并交支行會(huì)計(jì)檔案保管人員。檔案保管人員登記《自助設(shè)備工作日志登記簿》，妥善保管流水紙卷。5、日末處理自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時(shí)進(jìn)行軋賬、匯總、裝訂。（七）清機(jī)加鈔收尾工作1、交還鑰匙鑰匙管理崗加鈔員將設(shè)備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫《自助設(shè)備工作日志登記簿》。2、上繳憑證加鈔員將《自助設(shè)備尾箱上繳單》（第一聯(lián)）交支行會(huì)計(jì)主管，專夾保管，每月裝訂。3、處理吞卡加鈔員填寫《自助設(shè)備工作日志登記簿》，將自助設(shè)備吞卡交接管轄行會(huì)計(jì)主管。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由管轄行保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在自助設(shè)備上明示客戶服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢及時(shí)處理和回復(fù)。第三章附行式自助銀行運(yùn)營操作規(guī)程第六條由依附的營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自助銀行的日常運(yùn)營管理。一、運(yùn)營管理基本規(guī)定1、附行式自助設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼保管要求參照離行式自助銀行鑰匙和密碼管理規(guī)定執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金管理及賬務(wù)管理的具體要求須參照離行式自助銀行現(xiàn)金及賬務(wù)管理的規(guī)定執(zhí)行。2、自助設(shè)備清機(jī)加鈔管理對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類附行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可隨時(shí)清機(jī)。二、自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔流程1、現(xiàn)金出庫柜面操作人員每日選擇“尾箱查詢”交易，查看本網(wǎng)點(diǎn)附行式自助取款設(shè)備的鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機(jī)二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當(dāng)日是否需要加鈔。經(jīng)本網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核后，交本網(wǎng)點(diǎn)出納人員辦理現(xiàn)金出庫。營業(yè)主管與柜面操作人員在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)、填裝鈔箱，營業(yè)主管將鈔箱加鎖后，交柜面操作人員（雙人）。鑰匙管理崗辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人處領(lǐng)用自助設(shè)備工作用鑰匙。2、清機(jī)、加鈔柜面操作人員（雙人）在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶鈔箱出柜臺(tái)，前往加鈔點(diǎn)，在保安人員清場(chǎng)后，進(jìn)行清機(jī)加鈔操作。具體操作流程參照離行式自助取款設(shè)備清機(jī)加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺(tái)內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入。此交易通過核心系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)劑交易實(shí)現(xiàn)。3、尾箱清點(diǎn)入庫操作人員在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶尾箱、廢鈔等回到柜臺(tái)內(nèi)，出納人員與柜面操作人員雙人清點(diǎn)尾箱，辦理現(xiàn)金入庫。清點(diǎn)過程若發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符，需報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，查找原因。當(dāng)日無法解決的，應(yīng)計(jì)入出納長短款，并登記《自助設(shè)備工作日志登記簿》。鑰匙管理崗辦理工作用鑰匙交還手續(xù)。三、自助存款設(shè)備清機(jī)流程1、制定清機(jī)計(jì)劃與清機(jī)柜面操作人員每日選擇尾箱余額查詢交易，查看本網(wǎng)點(diǎn)附行式自助存款設(shè)備鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機(jī)二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當(dāng)日是否需要清機(jī)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人統(tǒng)一清機(jī)后，鑰匙管理崗辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，及密碼管理崗在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶空款箱出柜臺(tái)，前往清機(jī)點(diǎn)，在保安人員清場(chǎng)后，進(jìn)行清機(jī)操作。具體操作流程參照離行式自助存款設(shè)備清機(jī)加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺(tái)內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳。2、尾箱清點(diǎn)入庫具體操作同離行式自助取款設(shè)備尾箱清點(diǎn)入庫。第四章自助設(shè)備吞沒卡處理規(guī)程第七條自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當(dāng)、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由該自助銀行設(shè)立機(jī)構(gòu)保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。設(shè)立機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示本機(jī)構(gòu)服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢及時(shí)處理與回復(fù)。一、取吞卡1、加鈔員每次清機(jī)加鈔和維護(hù)時(shí)應(yīng)一并將吞沒卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)派雙人將卡取回。2、取吞卡開啟設(shè)備上柜后，不得觸摸其他機(jī)器部件，以免損壞其他設(shè)備。3、取出吞卡后應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，確認(rèn)沒有漏卡，關(guān)上機(jī)柜，并將吞卡帶回交會(huì)計(jì)主管，同時(shí)在《自助設(shè)備工作日志登記簿》上進(jìn)行登記。4、管轄行會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)按照加鈔人員上繳的的卡片，逐份清點(diǎn)上交吞卡數(shù)量，并在《自助設(shè)備吞卡交接保管登記簿》上簽字確認(rèn)。二、吞卡領(lǐng)取對(duì)于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時(shí)向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后20個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡(jiǎn)稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時(shí)，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。經(jīng)辦人員在核對(duì)相關(guān)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。1持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；2、持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗(yàn)證（密碼驗(yàn)證可同查詢客戶賬戶信息或支取小額現(xiàn)金的方式驗(yàn)證，同時(shí)通過屏打方式或直接打印方式，打印驗(yàn)證記錄，附當(dāng)日領(lǐng)回吞卡資料后作附件）；3、能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式；4、若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（1）款，須請(qǐng)持卡人等待，由總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部通過中國銀聯(lián)向發(fā)卡行進(jìn)行認(rèn)證，待發(fā)卡行回函后方可辦理領(lǐng)卡手續(xù)（時(shí)間長短由發(fā)卡行回函時(shí)間決定）；5、因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。會(huì)計(jì)主管應(yīng)填寫《自助設(shè)備吞卡交接保管登記簿》，詳細(xì)登記持卡人領(lǐng)回吞卡的相關(guān)信息。三、超期未領(lǐng)卡處理（1）對(duì)在吞卡后次日起21個(gè)工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的卡片，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管應(yīng)會(huì)同一名柜員雙人在監(jiān)控下將卡片剪角處理，一律剪去卡片的左上角并剪到磁條部位1厘米以上，或打孔作廢。并填寫會(huì)計(jì)部的《銀行重要物品交接單》一式兩份，一份連同廢卡21個(gè)工作日內(nèi)由管轄行會(huì)計(jì)主管、一名后臺(tái)人員雙人統(tǒng)一上繳總行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部，另一份留存?zhèn)洳?。?）會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部收到上交的吞沒卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。（3）各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)吞沒卡的所有相關(guān)資料應(yīng)妥善保管二年并承擔(dān)被吞卡片因保管不當(dāng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)及資金損失的責(zé)任。第五章錯(cuò)賬查賬處理第八條發(fā)生長短款要進(jìn)行錯(cuò)賬查找和調(diào)賬處理。一、長短款處理根據(jù)《自助設(shè)備工作日志登記簿》的長短款內(nèi)容，按照會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理規(guī)定在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)處理。二、錯(cuò)賬查找（1）將自助設(shè)備流水賬與卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)流水賬勾對(duì)，看是否有漏記、錯(cuò)記記錄或回鈔記錄。（2）查找上一周期或本周期會(huì)計(jì)賬簿，看是否有記賬錯(cuò)誤。（3）將長短款的記錄與自助設(shè)備流水賬核對(duì)，鑒定是否有出鈔錯(cuò)誤。（4）對(duì)于通過上述方法找出記賬未吐鈔、現(xiàn)金未領(lǐng)取、吐鈔未記賬等情況，將自助設(shè)備流水賬和會(huì)計(jì)賬簿相應(yīng)部分復(fù)印。三、調(diào)賬處理自助設(shè)備業(yè)務(wù)對(duì)賬及調(diào)賬處理，分為跨行業(yè)務(wù)和本行業(yè)務(wù)分別處理。跨行業(yè)務(wù)處理需通過銀行自助設(shè)備業(yè)務(wù)主管部門核心完成，客戶接到調(diào)賬通知后，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和營業(yè)部要分別對(duì)客戶賬及頭寸戶賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整，并將蓋有電子銀行業(yè)務(wù)主管部門簽章的通知及明細(xì)表作為調(diào)賬和授權(quán)依據(jù)，作為附件裝訂傳票中。1、長款處理（1）卡賬務(wù)處理根據(jù)長短款登記內(nèi)容進(jìn)行賬務(wù)處理?？ㄥe(cuò)賬經(jīng)審核確認(rèn)后進(jìn)行調(diào)賬。（2）他行卡賬務(wù)處理應(yīng)在3日內(nèi)向總行電子銀行業(yè)務(wù)主管部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到發(fā)回的差錯(cuò)通知，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。2、短款處理（1）本機(jī)構(gòu)卡賬務(wù)處理：及時(shí)與客戶取得聯(lián)系，要求客戶退回多余款項(xiàng)。進(jìn)入“隔日沖正”交易進(jìn)行調(diào)賬處理。（2）他行卡賬務(wù)處理。應(yīng)在3日內(nèi)向會(huì)計(jì)部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到會(huì)計(jì)部門發(fā)回的差錯(cuò)通知，打印《差錯(cuò)通知登記簿》，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。第六章自助設(shè)備特殊業(yè)務(wù)處理第九條自助設(shè)備不受理卡的處理（一）不受理卡一般為不宜在我機(jī)構(gòu)自助設(shè)備上使用的卡種、他行未入網(wǎng)的銀行卡、不可受理的國際信用卡或非金融機(jī)構(gòu)發(fā)出的各類卡片。（二）如遇投訴，應(yīng)查明其卡片是否屬于上述情況，向投訴人解釋不受理原因；如果是受理范圍內(nèi)的銀行卡發(fā)生不能交易的情況，應(yīng)向本機(jī)構(gòu)自助設(shè)備業(yè)務(wù)主管部門反映，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障。（三）各類自助設(shè)備受理卡情況：1、自助存取款一體款機(jī)（1）只受理借記卡的主賬戶現(xiàn)金存款、卡內(nèi)定期現(xiàn)金存款（開戶及續(xù)存）、查詢卡賬戶余額等業(yè)務(wù)。（2）持卡人在自動(dòng)存款機(jī)上存款，不限次數(shù)，存款金額以設(shè)備驗(yàn)收后顯示的接納金額為準(zhǔn)。2、自助服務(wù)終端（1）可受理借記卡的主賬戶余額查詢、卡卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；（2）可受理借記卡的主賬戶明細(xì)查詢、全賬戶余額查詢和卡內(nèi)定期銷戶轉(zhuǎn)入活期、卡內(nèi)活期轉(zhuǎn)入定期（開戶及續(xù)存）等卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。3、自助取款機(jī)（1）可受理銀聯(lián)卡的取款、查詢業(yè)務(wù)；（2）開通跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的自助取款機(jī)可受理銀聯(lián)卡的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；（3）可受理借記卡的卡卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；（4）只受理借記卡的主賬戶明細(xì)查詢、全賬戶余額查詢和卡內(nèi)定期銷戶轉(zhuǎn)入活期、卡內(nèi)活期轉(zhuǎn)入定期（開戶及續(xù)存）等卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。第十條密碼錯(cuò)的處理（一）自助設(shè)備的密碼驗(yàn)證是在實(shí)際交易發(fā)出時(shí)進(jìn)行的，因此即使持卡人輸入錯(cuò)誤密碼，也可能進(jìn)入交易菜單，只有選擇執(zhí)行交易時(shí)，才會(huì)報(bào)告密碼錯(cuò)誤，此為正常現(xiàn)象。（二）對(duì)于存款交易不驗(yàn)證客戶密碼，即使持卡人輸入錯(cuò)誤密碼亦可進(jìn)行正常存款交易。（三）對(duì)于因密碼輸入錯(cuò)誤而投訴的持卡人應(yīng)予以正確解釋，但不允許向持卡人詢問密碼，或替代其做任何操作。第十一條扣賬未出鈔（一）扣賬未出鈔多發(fā)生在跨行交易中，如遇該投訴，應(yīng)要求投訴人提供交易收據(jù)或卡號(hào)、交易時(shí)間、交易金額等交易要素，并盡快查明情況后辦理。（二）清機(jī)發(fā)現(xiàn)長款后，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)查詢，并按照差錯(cuò)賬處理流程予以調(diào)賬處理。第十二條現(xiàn)金未領(lǐng)取（一）自助設(shè)備取款交易成功或存款撤銷等操作，引發(fā)設(shè)備吐鈔時(shí)，持卡人在設(shè)備吐鈔約30秒后未取走現(xiàn)金，自助設(shè)備將把現(xiàn)金收回，送入殘鈔箱或客戶鈔箱。（二）對(duì)于客戶現(xiàn)金未領(lǐng)取情況，自助設(shè)備的日志中將明確標(biāo)明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當(dāng)日發(fā)生長款現(xiàn)象。（三）對(duì)確認(rèn)的長款可做調(diào)賬處理，但不得將現(xiàn)金發(fā)還持卡人；如果當(dāng)日未領(lǐng)現(xiàn)金數(shù)與設(shè)備長款金額不符，應(yīng)借助于流水日志、監(jiān)控錄像及自助銀行管理員描述等途徑另行查明原因后處理。第十三條現(xiàn)金被冒領(lǐng)（一）取款交易或退鈔交易發(fā)生后，持卡人在吐鈔30秒內(nèi)未領(lǐng)現(xiàn)金而離開，現(xiàn)金有被冒領(lǐng)的可能。（二）如無法從自助設(shè)備流水日志和當(dāng)日賬務(wù)中發(fā)現(xiàn)，也無法證明領(lǐng)現(xiàn)金人的身份?？梢越柚O(jiān)控系統(tǒng)予以追查，無法追回現(xiàn)金時(shí)，損失由投訴人自負(fù)。第十四條存款金額不符（一）自助設(shè)備的存款交易采用實(shí)時(shí)記賬方式，持卡人存款金額以設(shè)備驗(yàn)收后顯示的接納金額為準(zhǔn)。（二）如遇投訴，應(yīng)要求投訴人提供存款交易憑條或卡號(hào)，交易時(shí)間、交易金額、聯(lián)系方式等要素，并向投訴人解釋，在查明原因后立即辦理。（三）清機(jī)發(fā)現(xiàn)長款，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)查詢，并按照差錯(cuò)賬處理流程予以調(diào)賬處理。第十五條自助設(shè)備停機(jī)如果持卡人投訴自助設(shè)備停機(jī)，設(shè)立機(jī)構(gòu)自助設(shè)備業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)立即檢查設(shè)備運(yùn)行情況，確認(rèn)停機(jī)后，應(yīng)檢查故障，恢復(fù)鈔箱狀態(tài)或更換耗材。如仍不能恢復(fù)，應(yīng)向總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、科技部報(bào)告故障，以便及時(shí)處理。第十六條持卡人聲稱取出假鈔該投訴必須在持卡人未離開ATM攝像頭監(jiān)控范圍內(nèi)提出方可受理。（一）如客戶對(duì)所取錢款有疑問，必須在機(jī)器前撥打客服電話。（二）接到客戶投訴后，要求持卡人面對(duì)攝像頭，將鈔票號(hào)碼在攝像頭前固定5秒鐘以上。第七章附則第十七條本辦法由銀行負(fù)責(zé)制定、解釋及修改。第十八條本規(guī)程自發(fā)布之日起實(shí)施。附件、自助設(shè)備工作日志登記簿2、自助設(shè)備鑰匙密碼交接登記簿3、自助設(shè)備鑰匙及密碼檢查登記簿4、自助設(shè)備加鈔限額5、自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單6、自助設(shè)備尾箱上繳登記表7、自助設(shè)備長短款掛賬申請(qǐng)表8、自助設(shè)備吞卡交接及保管登記簿附件1銀行支行自助設(shè)備工作日志登記簿設(shè)備編號(hào)： 日期：年月日 時(shí)間：時(shí)分運(yùn)行登記流水更換客戶憑條更換設(shè)備檢查情況(正常、異常)備注更換周期年月日-年月日交出人保管人更換周期年月日-年月日交出人保管人清機(jī)登記清鈔現(xiàn)金余額C-BUS時(shí)點(diǎn)余額加鈔現(xiàn)金配額清機(jī)測(cè)試記錄ATM管理員備注存款箱取款箱回收箱合計(jì)存款箱取款箱經(jīng)辦柜員存款箱取款箱合計(jì)12故障登記停機(jī)或故障時(shí)間停機(jī)或故障原因報(bào)修時(shí)間維修時(shí)間修復(fù)/重啟時(shí)間維修人員簽字網(wǎng)點(diǎn)人員簽字吞卡張卡號(hào)持卡人姓名發(fā)卡行吞卡原因ATM管理員會(huì)計(jì)主管12鑰匙鑰匙領(lǐng)用記錄領(lǐng)用時(shí)間領(lǐng)用人交回時(shí)間保管人簽收備注錯(cuò)賬處理錯(cuò)款日期錯(cuò)款金額錯(cuò)款處理情況記賬復(fù)合主管備注：長款短款附件2自助設(shè)備鑰匙/密碼交接登記簿交接日期交接時(shí)間設(shè)備編號(hào)交接事項(xiàng)交出人簽字接收人簽字監(jiān)交人備注附件3自助設(shè)備鑰匙及密碼檢查登記簿檢查日期設(shè)備編號(hào)鑰匙保管檢查情況鑰匙保管人簽字密碼保管檢查情況密碼保管人簽字檢查人簽字審批人：復(fù)核人：制表人：填表說明：本表每月末與當(dāng)月《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、《自助設(shè)備尾箱上繳單》一同裝訂。附件4年月日自助設(shè)備加鈔限額表編制日期：年月日設(shè)備編號(hào)上月日均交易量加鈔上限鈔箱余額下限備注

附件5自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單審批單編號(hào)：加鈔日期：領(lǐng)款人：設(shè)備編號(hào)設(shè)備類型加鈔金額合計(jì)金額（大寫）￥申請(qǐng)人：審批人：復(fù)核人：預(yù)留印鑒：填表說明：①“申請(qǐng)人”為自助設(shè)備管理人員；②“審批人”為下屬支行主管級(jí)以上人員；③“復(fù)核人”為管轄行會(huì)計(jì)人員；④“審批單編號(hào)”由自助設(shè)備管理人員負(fù)責(zé)編制、填寫；⑤“領(lǐng)款人”為加鈔員；⑥設(shè)備類型可簡(jiǎn)寫，例如：H-代表日立設(shè)備；N-代表NCR設(shè)備；附件6自助設(shè)備尾箱上繳登記表審批單編號(hào)：20年月日上繳時(shí)間上繳內(nèi)容備注設(shè)備編號(hào)取款鈔箱編號(hào)繳回廢鈔信封存款設(shè)備專用款箱編號(hào)監(jiān)交人：接交人（雙人）：加鈔員(雙人)：填表說明：①“接交人”為管轄行前臺(tái)柜員；②“監(jiān)交人”為管轄行營業(yè)主管；③本表由管轄行做入庫憑;附件7自助設(shè)備長短款掛賬申請(qǐng)表申請(qǐng)掛賬支行自助設(shè)備編號(hào)長（短）款長（短）款情況描述： 申請(qǐng)掛賬單位負(fù)責(zé)人審核意見：年月日自助設(shè)備主管部門審核意見：年月日分管領(lǐng)導(dǎo)審核意見：年月日附件8自助設(shè)備吞卡交接及保管登記簿吞卡日期設(shè)備編號(hào)卡號(hào)姓名領(lǐng)卡人有效證件類型及卡號(hào)領(lǐng)卡人會(huì)計(jì)主管上繳會(huì)計(jì)部門日期填表說明：由會(huì)計(jì)主管交接給領(lǐng)卡人，如20日無人認(rèn)領(lǐng)的卡，由會(huì)計(jì)主管剪角交于總行會(huì)計(jì)部門。附件9自助設(shè)備備用鑰匙啟用申請(qǐng)表年月日申請(qǐng)支行名稱申請(qǐng)人自助設(shè)備編號(hào)申請(qǐng)啟用備用鑰匙原因管轄行審查意見年月日自助設(shè)備業(yè)務(wù)主管部門審查意見年月日分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見年月日附件10啟用自助設(shè)備備用鑰匙登記簿啟用日期啟用時(shí)間設(shè)備編號(hào)申請(qǐng)啟用支行啟用申請(qǐng)人簽字經(jīng)辦人簽字審批人備注附件11離行式自動(dòng)取款設(shè)備清機(jī)、加鈔整體操作流程自助設(shè)備管理員通知管轄行營業(yè)主管備鈔自助設(shè)備管理員通知管轄行營業(yè)主管備鈔測(cè)試系統(tǒng)運(yùn)行正常，攜帶尾箱，隨運(yùn)鈔車返回網(wǎng)點(diǎn)，將尾箱、設(shè)備打印的《設(shè)備匯總表》及廢鈔一并上繳柜員。1.加鈔申請(qǐng)及審批2.現(xiàn)金出庫自助設(shè)備管理人員記錄清機(jī)、加鈔情況3.清機(jī)、加鈔4.上繳尾箱5.流程結(jié)束經(jīng)對(duì)押運(yùn)人員審核，自助設(shè)備管理員在保安的護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運(yùn)鈔車，至加鈔地點(diǎn)保安清場(chǎng)后，自助設(shè)備管理員在監(jiān)控下進(jìn)行清機(jī)操作，打印《設(shè)備匯總表》、更換鈔箱、清點(diǎn)廢鈔并封存；進(jìn)行配鈔操作。柜員根據(jù)自助設(shè)備管理員反饋信息在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成“現(xiàn)金上繳”“現(xiàn)金領(lǐng)入”交易柜員清點(diǎn)尾箱，填寫《自助設(shè)備尾箱上繳單》，現(xiàn)金入庫，記賬加鈔員交還鑰匙、《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》（第三聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》（第一聯(lián)）管轄行營業(yè)主管按照流程調(diào)撥現(xiàn)金押運(yùn)派車柜員辦理現(xiàn)金出庫，雙人復(fù)點(diǎn)、雙人填充鈔箱、上鎖，1名后臺(tái)柜員保管鈔箱鑰匙，鈔箱交加鈔員加鈔當(dāng)日，自助設(shè)備管理員領(lǐng)用《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、領(lǐng)取加鈔設(shè)備鑰匙并妥善保管，并做好其他加鈔準(zhǔn)備審核加鈔申請(qǐng)，并在《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》上簽字加鈔前日，管轄行自助設(shè)備管理員編制自助設(shè)備清機(jī)加鈔申請(qǐng)，填制《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》附件12自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔環(huán)節(jié)操作流程領(lǐng)取《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》領(lǐng)取《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》加鈔員（管轄行自助管理員）加鈔員（管轄行自助設(shè)備管理員）向營業(yè)主管領(lǐng)取當(dāng)日所需自助設(shè)備工作鑰匙備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡及設(shè)備維護(hù)所需耗材領(lǐng)取鈔箱，在《鈔箱交接登記簿》上簽字確認(rèn)管轄行辦理現(xiàn)金出庫在保衛(wèi)人員護(hù)衛(wèi)下